精选新版理财经理资格考试题库808题含答案.docx
- 文档编号:5775020
- 上传时间:2023-01-01
- 格式:DOCX
- 页数:131
- 大小:87.65KB
精选新版理财经理资格考试题库808题含答案.docx
《精选新版理财经理资格考试题库808题含答案.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《精选新版理财经理资格考试题库808题含答案.docx(131页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
精选新版理财经理资格考试题库808题含答案
2020年理财经理岗位资格考核808题(含标准答案)
姓名:
__________考号:
__________
题号
一
二
三
总分
得分
评卷人
得分
一、单选题
1.结构类理财产品在资金运作过程中用()资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品
A.部分
B.全部
C.按合同约定
D.以上皆不对
2.()方法认为客户与你成交,一定是他认为能从中获得利益,这些利益必须是能满足他的需求的
A.直接请求法
B.利益成交法
C.现场演练法
D.优惠诱导法
3.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,不应当做以下哪个事项()
A.告诉客户风险小,可以担保收益
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.确认客户抄录了风险确认语句
4.集合资金信托计划认购金额在100万-300万间的个人投资者人数不能超过()人
A.10
B.20
C.50
D.100
5.我行以下产品系列中,风险等级相对最低的个人理财产品是()
A.天富系列
B.财富系列
C.金苹果系列
D.创富系列
6.“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是
A.5万元
B.30万元
C.50万元
D.100万元
7.客户于2012年4月11日购买3年期国债,该期国债发行期限为4月10日至4月23日。
若该期国债为凭债,则户持有国债的起息日为(),到期日为();
A.4月11日;2015年4月11日
B.4月10日;2015年4月10日
C.4月10日;2014年4月10日
D.4月11日;2014年4月11日
8.保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额,通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。
()
A.5~10倍
B.10~20倍
C.20~30倍
D.30~40倍
9.根据生命周期理论,个人在成年期的理财特征为
A.理财寻求稳定,不愿意承担太大风险
B.愿意承担一些风险投资,加大投资比例
C.愿意承担一些风险,有理财规划和目标
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
10.金融服务指南的作用不包括()。
A.方便客户进一步了解信息和准备开户材料
B.突出产品和服务的价值和优势
C.客户填单使用
D.节省客户经理会见客户前准备材料时间
11.一般来说,送礼品应该有明确的目的性,需要根据不同的()选择礼品。
A.馈赠目的
B.礼品价格
C.身份地位
D.送礼场合
12.电话营销中,()是电话营销继续进行的关键。
A.是否客户本人接听电话
B.客户经理是否提前预约
C.客户是否方便接听电话
D.客户经理的第一句话是否能够吸引客户
13.约访时,首选通过()方式联络客户。
A.拨打座机
B.拨打手机
C.发送短信
D.网络留言
14.陌生拜访的预期目标是()。
A.介绍产品
B.促成交易
C.获得联系方式
D.预约下次见面
15.()就是利用人们“怕买不到”的心理,人们常对越是得不到、买不到的东西,越想得到它、买到它。
A.快刀斩麻法
B.欲擒故纵法
C.现场演练法
D.最后时限法
16.无论是见新客户,还是见老客户,都要利用()。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户,客户理要提前准备原有信息表,在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A.客户资料表
B.工作日程表
C.意向客户表
D.客户信息表
17.2011年,我行共计发行()期外汇理财产品
A.15
B.16
C.17
D.18
18.商业银行应当向销售人员提供每年不少于()小时的培训
A.10
B.20
C.15
D.25
19.财富鑫鑫向荣的产品类型为()
A.非保本浮动收益
B.保本保收益
C.保本浮动收益
D.以上都不是
20.储债单账户每期国债购买上限现为()万元。
A.200
B.300
C.400
D.500
21.2011年全年,我行代理保险业务新单保费收入在()。
A.500~800亿元
B.800~1000亿元
C.1000~1200亿元
D.1200~1500亿元
22.关于理财顾问服务特点的描述,不正确的有
A.主体是商业银行
B.服务的目的是实现客户资产增值
C.服务的对象是商业银行的客户
D.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
23.采用贴现方式发行的一年期债券,面值为1000元,发行价格为900元,其一年利率为()
A.0.1
B.0.11
C.0.1111
D.0.0999
24.若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益,则以下哪个投资工具最适合他(她)
A.债券
B.股票
C.股指期货
D.认股权证
25.下列关于期权的叙述不正确的是
A.期权买方拥有权力但没有义务执行合约
B.看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产
C.看涨期权的卖方的获利是有限的
D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨
26.我行坚持服务()、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位
A.西部
B.长三角地区
C.三农
D.弱势群体
27.()是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。
A.情感维护
B.上门维护
C.顾问式维护
D.超值维护
28.客户经理应该根据()向客户推荐产品。
A.客户经理的任务
B.客户的需求
C.行长的指示
D.客户的喜好
29.客户经理聘任期一般为(),到期后根据考评结果,进行续聘或解聘等相关事宜。
A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月
30.关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有
A.在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B.在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C.当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市
31.在接听对方电话时,力争在(A)声之内接听。
A.3
B.4
C.5
D.6
32.电话约访时,首先要确定客户(A)。
A.通话是否方便
B.对产品是否有兴趣
C.是否听说过自己
D.是否有时间见面
33.个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现,在法律关系上以(A)为资格条件,与商业银行进行业务往来的户。
A.自然人
B.法人
C.身份证
D.户口簿
34.邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关,其中以(A)为主。
A.企业单位
B.政府机关
C.事业单位
D.国有企业
35.凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售,发行期结束后未售完部分()。
A.银行自动注销
B.作为机动额度退回财政部
C.退回财政部注销
D.银行可自留
36.国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的()国债作质押,从我行取得人民币贷款的业务。
A.未到期
B.已到期
C.全部
D.以上均错
37.投资者预期某股票价格将上升,于是预先买入该股票,如果股票价格上升,便可以将先前买入的卖出获利。
这种易方式成为()
A.现货交易
B.期权交易
C.空头交易
D.多头交易
38.规范的销售流程中,以了解客户信息为目的的行为是()。
A.调查客户需求
B.约见
C.发掘现有客户资源
D.跑市场
39.截止2011年末,我行客户经理队伍已近()人。
A.1万
B.2万
C.3万
D.4万
40.()是指通过售后服务及回访等方式,了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差异度,通过后续维护避免客的流失。
A.客户概况分析
B.客户需求分析
C.客户价值分析
D.客户流失分析
41.2011年,我行共计发行()期外汇理财产品
A.15
B.16
C.17
D.18
42.银行代销集合资金信托计划,与信托公司签署的协议是()
A.代销协议
B.代理资金收付协议
C.信托合同
D.委托代理合同
43.一般而言,决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是()。
A.客户年龄
B.投资期限
C.理财目标弹性
D.投资人风险偏好
44.基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
45.培训记录应当详细记载培训()
A.要求
B.方式
C.费用
D.时间
46.下列有关投资的说法中,正确的是
A.经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资
B.经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
C.经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
D.经济衰退时,增加长期储蓄和债券
47.下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
A.国债
B.认股权证
C.可转换公司债券
D.期货期权
48.下列理财产品不能用来保本的是()
A.国债
B.股票市场基金
C.货币市场基金
D.央行票据
49.银行仅仅保证客户本金安全,这样的结构性理财计划是()
A.保本保收益型产品
B.保本浮动收益型产品
C.非保本浮动收益型产品
D.以上皆错
50.我行理财产品的开发以()为原则
A.收益
B.发展
C.客户资金安全
D.稳健
51.财富系列理财产品的类型是()。
A.非保本浮动收益型
B.非保本固定收益型
C.保本浮动收益型
D.保本固定收益型
52.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险,由()承担。
A.信托财产
B.信托公司固有财产
C.委托人固有财产
D.保管人固有财产
53.下列我行发行的理财产品中,属于私人银行业务的是()。
A.财富债券系列
B.天富系列
C.邮银财富御享系列
D.以上答案都不对
54.外汇理财产品不包括以下产品
A.个人外汇买卖
B.个人外汇期权
C.个人外汇远期
D.黄金
55.不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是
A.货币政策
B.消费者收入水平
C.通货膨胀
D.国际收支
56.基金投资者要缴纳的费用是()
A.申购费用
B.管理费用
C.托管费用
D.基金投机交易费用
57.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是
A.中央银行
B.财政部
C.证监会
D.私营企业
58.关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是:
()
A.交易渠道多样和手续费低都是我行的优势
B.具备夜市交易是属于我行的独有优势
C.客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易
D.目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置
59.目前,我行理财产品风险评级结果包括()风险等级。
A.三个
B.四个
C.五个
D.六个
60.年,小赵理财价值观更接近的类型是()。
A.蚂蚁族(偏退休型客户)
B.蟋蟀族(偏当前享受型客户)
C.蜗牛族(偏购房型客户)
D.慈乌族(偏子女型客户)
61.集合资金信托计划认购金额在100万-300万间的个人投资者人数不能超过()人
A.10
B.20
C.50
D.100
62.下列我行发售的产品中,风险评级最高的是()。
A.财富鑫鑫向荣
B.邮银财富御享系列
C.中信4号信托计划
D.金种子
63.我行金苹果专户人民币理财产品目前针对()开放。
A.个人客户
B.机构客户
C.个人及机构客户
D.私人银行客户
64.我行“创富”系类产品的投资范围为()的金融工具。
A.高风险、低收益
B.低风险、低收益
C.高风险、高收益
D.低风险、高收益
65.以下关于现货延期交收合约实物交割的说法错误的是()
A.上海黄金交易所对此采取了申报交收的制度
B.每个交易日申请交收前多头仓位和空头仓位一定相等
C.上海黄金交易所引入延期补偿费来调节实物的供求矛盾
D.当多头申报交货的数量高于空头申报收货的数量,延期补偿费的支付方向为多付空
66.()混合基金在股票、债券上的配置比例会依据市场状况进行调整,有时股票的投资比例较高,有时债券的投资较较高。
A.偏股型
B.偏债型
C.股债平衡型
D.灵活配置型
67.目前我行代销国债业务收入不包括()。
A.发行手续费
B.提前兑取手续费
C.特殊业务手续费
D.密码挂失手续费
68.以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托,称为
A.担保信托
B.处理信托
C.管理信托
D.自益信托
69.客户经理通过规定程序提取网点相关客户信息,用()建立客户信息档案。
A.客户资料表
B.工作日程表
C.意向客户表
D.客户信息表
70.()是客户对产品和服务不满意的一种集中表现。
A.放弃
B.抱怨
C.投诉
D.拒绝
71.客户经理应该根据()向客户推荐产品。
A.客户经理的任务
B.客户的需求
C.行长的指示
D.客户的喜好
72.目前,我行理财产品风险评级结果包括()风险等级。
A.三个
B.四个
C.五个
D.六个
73.代客境外理财产品包括()
A.产品型和债券型
B.基金型和债券型
C.基金型和产品型
D.产品型,基金型和债券型
74.一般来讲,上班时间利用电话联系工作,应在()。
A.对方上班30分钟后和下班30分钟以前
B.自己上班30分钟后和下班30分钟以前
C.对方上班10分钟后和下班10分钟以前
D.自己上班10分钟后和下班10分钟以前
75.商业银行应当向销售人员提供每年不少于()小时的培训
A.10
B.20
C.15
D.25
76.购买金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公司系统中,开户已满()。
A.两个自然日
B.三个工作日
C.两个工作日
D.三个自然日
77.股票基金的管理费率大部分按照()比例提取。
A.1.5%
B.1%
C.0.5%
D.0.33%
78.收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会
A.刺激投资需求增长
B.私人银行业务发展空间凸现
C.刺激股市反弹
D.抑制房地产价格上涨
79.下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性
A.即期收益率
B.到期收益率
C.提前赎回收益率
D.债券价格波动率
80.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是()
A.偿还性
B.收益性
C.流动性
D.安全性
81.兼具债券和股票特性的融资工具是
A.商业票据
B.银行贷款
C.可转换公司债券
D.回购协议
82.握手的全部时间应控制在()秒钟以内。
A.1
B.3
C.5
D.10
83.客户经理的岗位工资实行()。
A.周薪
B.月薪
C.季薪
D.年薪
84.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括()
A.4级
B.3级
C.5级
D.6级
85.商业银行代销信托计划时,承担()
A.投资风险
B.信用风险
C.市场风险
D.代理资金收付责任
86.银行代销集合资金信托计划,与信托公司签署的协议是()
A.代销协议
B.代理资金收付协议
C.信托合同
D.委托代理合同
87.探寻需求时,客户经理应该()。
A.多说
B.多做
C.多看
D.多听
88.收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会
A.刺激投资需求增长
B.私人银行业务发展空间凸现
C.刺激股市反弹
D.抑制房地产价格上涨
89.按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和(C)
A.非保本浮动收益理财计划
B.保本收益型理财计划
C.非保证收益型理财计划
D.保本浮动收益理财计划
14、题型:
单选D
题干:
D
下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。
A.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
B.在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有
C.最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配
D.在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
90.财富系列理财产品的最低认购起点不可能是()。
A.3万
B.5万
C.10万
D.20万
91.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险,由()承担。
A.信托财产
B.信托公司固有财产
C.委托人固有财产
D.保管人固有财产
92.下列我行发行的理财产品中,属于私人银行业务的是()。
A.财富债券系列
B.天富系列
C.邮银财富御享系列
D.以上答案都不对
93.以下费用中,属于基金的运作费用是()。
A.认购费
B.申购费
C.赎回费
D.托管费
94.截至2012年5月31日,我行已经与()多家基金管理公司开展了基金代销合作。
A.30
B.40
C.50
D.60
95.凭证式国债均采用()方式发行,即按照财政部规定的固定比例进行销售,发行期结束后未售完部分退回财政部销。
A.代销
B.包销
C.代销或包销
D.以上均错
96.客户经理让客户感觉到你给了他不同的待遇或者优惠。
这种做法违反了哪项讨价还价原则。
()
A.坚持原则
B.严守底线
C.一视同仁
D.巧用其他客户的案例
97.与客户接触时,()可避免吃闭门羹的尴尬,也有助于提高拜访效率。
A.事先预约
B.事先准备
C.直接上门
D.陌生拜访
98.投资者可于开放日申购财富鑫鑫向荣产品,申购资金将于()开始计息。
A.次日
B.下一工作日
C.当日
D.两个工作日之内
99.2011年全年,我行代理保险业务新单保费收入在()。
A.500~800亿元
B.800~1000亿元
C.1000~1200亿元
D.1200~1500亿元
100.影响股票价格的因素是股票投资风险之源,其中系统风险可由下列哪个因素引起
A.发行公司的盈利水平
B.发行公司的股息政策变动
C.发行公司管理层变动
D.央行调高再贴现率
101.目前国内银行推出的个人外汇交易是指个人委托银行,参照国际外汇市场(),把一种外币买卖成另一种外币的易行为
A.实时汇率
B.即时汇率
C.远期汇率
D.平均汇率
102.其他条件相同情况下,以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险,风险来自于
A.信用风险
B.政策风险
C.汇率风险
D.系统性风险
103.()是指客户经理通过市场细分后所确定的重点营销对象,是我行能够满足其现实或潜在需求并从服务中获盈利发展的客户群。
A.价值客户
B.关键客户
C.目标客户
D.核心客户
104.以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托,称为
A.担保信托
B.处理信托
C.管理信托
D.自益信托
105.申购新股型理财计划属于
A.套汇型理财产品
B.固定收益型产品
C.衍生工具联结型产品
D.套利型理财产品
106.没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()
A.凭证式国债
B.记账式国债
C.储蓄国债
D.实物国债
107.经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响,一般而言,()可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。
A.预期未来通货紧缩
B.预期未来本币贬值
C.预期未来利率上升
D.预期未来经济景气
108.()是客户经理日常客户关系维护实践中最常见、运用最为广泛的方法。
A.情感维护
B.上门维护
C.顾问式维护
D.超值维护
109.如果客户此次不打算办理业务,也不要灰心,可以()。
A.放弃这个客户
B.营销其他客户
C.与客户约定下次拜访的时间
D.改天再来
110.目前我行外币理财产品为()
A.保证收益型
B.保本浮动收益型
C.非保本浮动收益型
D.保本固定收益型
111.对于()价值客户进行必要的关注与维护,寻求如何提升客户价值回报。
A.高
B.中
C.低
D.无
112.小财富债券系列理财产品的收益计算方式是()。
A.期末收益=投资本金×预期年化收益率/365×(实际存续天数)
B.期末收益=投资本金×预期年化收益率/360
C.期末收益=投资本金×预期年化收益率/365
D.期末收益=投资本金×预期年化收益率/360×(实际存续天数)
113.下列关于股权类理财产品的风险的论述,不正确的有
A.蓝筹股的风险较小
B.个股的价格风险是非系统性风险,可以通过分散化投资而降低
C.将收益率正相关的两个个股组合,并不能降低股权投资风险
D.通常小公司的股票风险较大,达公司的股票风险较小
114.证券投资基金的收益来源不包括()
A.证券买卖差价
B.证券价格波动率上升
C.红利收入
D.存款利息收入
115.由于经济结构调整的需要,政府会从法律或政策上对银行业的行为做出种种限制性的规定,这种政府管制对银行户以及银行本身()。
A.产生有利影响
B.产生不利影响
C.产生正面影响
D.不产生影响
116.一般而言,客户理财目标的弹性越大,其能够承受的投资风险越()。
A.低
B.高
C.不确定
D.没有关联性
117.交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是()
A.远期
B.期货
C.期权
D.互换
118.为了更好的服务于投资者,我行大力推广基金定投业务,定期定额申购费率享受()优惠。
A.五折
B.六折
C.七折
D.
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 精选 新版 理财 经理 资格考试 题库 808 答案