银行走访工作方案.docx
- 文档编号:5735877
- 上传时间:2022-12-31
- 格式:DOCX
- 页数:6
- 大小:21.52KB
银行走访工作方案.docx
《银行走访工作方案.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行走访工作方案.docx(6页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
银行走访工作方案
竭诚为您提供优质文档/双击可除
银行走访工作方案
篇一:
客户走访活动方案
客户走访及业务推介活动方案
进入四季度,是邮政业务发展旺季,做好四季度各项业务发展不仅是冲刺全年收入目标的需要,更是为明年发展和实现首季“开门红”打好基础的需要。
为配合做好四季度业务市场拓展,县局决定抢抓当前有利时机,组织开展客户走访和业务推介活动,现将活动具体方案拟定如下:
一、活动目的
通过活动开展,保证支局员工都能知到邮政绿卡的种类和功能,能够知晓邮政电子银行业务的办理和推介,能够规范宣传推介代理保险业务,能够知道怎么去做好三农站的维护和建设。
通过活动开展,要在每个支局达到立竿见影的效果,并为支局今后开展业务推介活动做出统一示范模版。
二、活动目标
通过开展客户走访和业务推介活动,实现个体商户走访率达到100%,客户信息采集率100%,累计召开业务推介会30场次,新增邮储500万元,新增保险300万元,新增电子银行客户500户,新增商易通商户100户。
三、活动时间
20XX年9月10日---20XX年10月30日
四、活动方式
为使活动开展扎实有效,县局决定由金融、保险、分销
三个专业组建活动专班,深入到每个支局采取“二会、三访、四突破”方式开展活动。
“二会”,一是召开支局人员业务培训会,重点培训内容是邮政绿卡种类及功能,电子银行业务发展优势、使用功能和操作要领,电费绿卡深度开发要求,代理保险业务理财合规宣传、各类险种优势及受众对象等,分销产品激励政策(渠道销售政策、邮政员工销售政策)、渠道维护规定动作等。
二是召开一场高规格的业务推介会,采取讲座方式重点推介电子银行(网上银行、手机银行)、助农取款商易通、绿卡代缴电费、邮政金融理财(保险)、邮政配送农资产品等业务的使用功能和优势。
“三访”,一是走访20个有规模的工商个体户。
二是走访10个村干部。
三是走访10个农村六大户(重点是打工户和种养殖户)。
“四突破”,就是产品推介会现场实现邮储余额突破50万元,保险突破20万元,电子银行客户突破30户,三农站安装助农取款商易通突破5户。
五、活动要求
1、认识要提高。
本次活动目的十分明确,请各单位要积极主动,相互配合,专业局要把活动视为是帮助支局解决发展中的问题,支局要把活动视为是帮助支局打开业务市场的方法。
2、方法要到位。
一是各专业局要针对相关业务准备好培训课件和推介课件,课件一律采用ppT演示。
二是培训和推介不能混为一团,对员工培训重点是教会操作方法,教会业务宣传话术,教会怎么与客户沟通。
在开业务推介会时要做到内容言简意赅、重点突出、一听就能明白,要会暖场,要通过事例诱导用户,不能照本宣科,拖泥带水,要有创新,力争达到现场培训就有办理欲望的效果。
3、分工要明确。
为严禁活动敷衍了事走过场,必须按规定动作分工快速推进。
一是各支局必须提前摸排需要走访的客户对象交专班确认。
二是专班到网点后,支局要配合分三组开展客户走访。
三是业务推介会场地有支局选择,可在支局内,也可选择条件好的村委会或三农站。
4、措施要得力。
县局十分重视这项活动的开展,为支持专业和支局做好活动推进,将配套给予激励政策敦促活动开展。
一是对参加业务推介会的客户代表馈赠一份礼品,按每个支局40份标准由县局准备配送到位。
二是对没有召开业务推介会的支局将严格按三级季度重点项目考核办法予以兑现,请专业局和各支局提前谋划确保活动推进顺利。
篇二:
银行案防工作实施方案
**银行案防工作实施方案
为进一步加强**银行(以下简称:
本行)案防工作,扎实有效地推进案防长效机制建设,遏制案件发生,有效提升案防能力,防范和化解风险,促进全行稳健经营、持续发展,根据银监会《银行业金融机构案防工作办法》(银监办发【20XX】257号)文件及省联社相关指导性文件要求,结合本行实际,特制定《**银行*年案防工作实施方案》。
一、指导思想
坚持科学发展观,以商务转型为主线,以制度流程、合规文化建设为主题,以强化风险管理和内控执行力为保障,构建全面案防体系,提高经营管理水平,实现安全、稳健、持续发展。
二、工作目标及主要任务
(一)工作目标。
坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则,强化组织领导,全面增强风险管理意识,达到制度流程基本完善、内控管理明显进步,有效遏制案件发生,真正构建起“治理有效,操作规范,内控严密,问责到位”的案防长效机制。
(二)主要任务。
继续深入开展案件风险排查,全面贯彻落实《银行业金融机构案防工作办法》中的各项要求,大力优化制度流程,构建内部治理、风险管理、检查监督、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制,力求从根本上解决案件风险问题。
。
各条线、部门及基层单位在工作或检查中发现制度执行上存在的问题,及时逐级向制度评价部门反馈,合规管理部及时组织调研,提出修订建议,保证本行的制度流程形成操作可行、内控严密、效果明显、促进发展的体系。
(三)明确案防责任机制。
按照纵向到底、横向到边的原则,把案防责任分解到机构、岗位、人员,层层签订案防责任书,明确各管理层级、职能部门、具体岗位的案防工作责任,并督促职责落实到位。
将案防工作责任制纳入日常化管理,对案防履职情况进行量化考核,纳入个人绩效工资挂钩考核。
严格落实案防责任机制,构建系统内部全面联动的案防工作体系。
一是坚持董事长作为案防的第一责任人,全面承担案防职责,把案防工作视作经营管理战略的重要组成和全行的重点工作进行规划、安排。
二是明确监事长为案防工作监督第一责任人,监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况。
三是明确行长是案防制度制定和执行第一责任人,负责有效管理本机构案件风险,明确各部门及分支机构案防工作的职责分工。
四是明确合规管理部负责人为案防工作负责人,负责本机构合规及案防工作,定期审查、检查和监督执行案防制度和操作规程,建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制,形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。
五是各条线、业务职能部门承担对本条线业务辅导、培训、监督、检查、制度拟订和修改等职责,规范业务操作行为;对新业务、新模式的推广及时拟订制度配套跟进,做到制度先行;各部门、基层单位兼职合规管理员及时向合规管理部提供合规风险信息或风险点,支持、配合合规部门的监测和评估,履行条线控制风险的责任。
六是检查监督部门履行检查督导职责,对各基层机构和同级职能部门加强检查监督,确保制度执行和措施落实。
对违规问题提出意见、督促整改;对违规人员严格问责,规范业务操作行为;对制度存在的缺陷及时反馈,协调相关部门及时修改完善制度规程。
七是合理设置员工岗位的案防职责,强化岗位约束。
结合各岗位特点,注重风险监督和岗位制约,把案防工作落实到各业务操作环节。
按照业务规模、管理水平配备人员,明确岗位权利、义务和责任,实行重要岗位资格准入,加强岗前培训、定期培训,做到岗位人员的职业道德、业务技能与岗位要求相匹配,确保履职到位、操作合规、兑现权责。
(四)规范案件责任追究制度。
按照“自查从宽,他查从严;尽责从宽,失职从严”的原则,本行将根据中国银监会的《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》及省联社的相关案件问责管理办法修订本行的《案件问责管理办法》,对案件责任的追究实行鼓励自查区别对待
政策,对自查发现的案件,在单位负责人责任追究时可以从宽处理,对尽职尽责、经认定没有管理责任的可以免责;但对被动暴露(他查或自动暴露)的案件,以及反复发生同质同类的案件,严格按照管理办法追究责任。
五、务实开展案件排查,做实风险管控
(一)做好明查暗访和重点单位、重点人排查工作。
加大对重点单位和重点人的排查工作,对排查出的重点单位及重点人进行跟踪考核,实行重点关注。
每季度末对重点人进行诫勉谈话,及时了解其思想动态,在思想上给予引导,在生活上给予关心,在工作上给予支持,通过沟通引导、关心支持帮助当事人尽快胜任工作。
人事监察部门每季度开展明查暗访工作。
通过走访,及时了解本行在老百姓心目中地位,以及本行在信贷投放、柜面服务、员工行为等方面存在的问题。
(三)做好员工思想道德建设和素质教育工作。
一是在员工行为排查与规范上,对有“十种人”行为的员工,进行重点排查分析,在工作时间以外,继续进行信息跟踪,了解情况,掌握思想动态,防微杜渐,把问题解决在萌芽状态。
篇三:
银行业支持实体经济服务月活动方案
关于下发开展支持实体经济服务月活动方案的通知
各部门:
为深入贯彻落实国务院关于“坚持金融服务实体经济”和银监会关于“改进金融服务,促进实体经济科学发展”的要求,我行根据宁波市银监局的整体部署,决定于20XX年3月15日至4月15日期间开展为期一个月的“金融支持实体经济服务月”活动。
现将有关事项通知如下,请各单位认真组织,抓好落实。
一、活动主题
本次活动以“金融服务小微企业,资源对接实体经济”为主题,旨在通过活动的开展,切实提高本行服务实体经济和小微企业的工作重视程度,全面借鉴学习同业机构服务实体经济和小微企业的先进经验,有效推动本行服务实体经济和小微企业的效能。
同时,通过宣传金融支持实体经济和小微企业的政策、发展、成就,营造良好的金融支持实体经济和小微企业社会舆论氛围。
二、活动时间
本次活动从20XX年3月15日开始,4月15日结束,为期一个月。
其中,4月9日至4月15日专门开展为期一周的“小微企业金融服务宣传周”。
三、活动内容
根据本行实际情况,结合宁波市银监局活动部署,我行拟在服务月期间具体开展以下活动:
1、加大力度有效宣传。
我行作为新型农村金融机构,服务“三农”和小微企业是其本质要求。
同时由于我行成立时间尚不满三个月,社会知名度显著偏低,在现阶段加强本行的企业形象和产品、服务宣传又是必然之举。
服务月期间,我行计划安排四项宣传活动:
一是在《今日宁海》开辟专栏,集中介绍建信村镇银行的服务定位、信贷产品、服务特色等(综合管理部落实,业务发展部配合)。
二是在宁海县城到西店公路沿线的公交停靠站制作宣传海报,重复刊登“建信村镇银行致力于为三农和小微企业提供便捷高效的金融服务”内容以强化消费者概念(综合管理部落实)。
三是认真组织,精心构思,制作出有特色、能全面准确反映本行服务实体经济和小微企业情况的展板参加市银监局组织的巡展(综合管理部落实)。
四是在本行网点LeD电子屏滚动播放“支持小微,星火燎原”、“承担社会责任,服务地方实体经济”等宣传标语(综合管理部落实)。
2、客户经理“进村入企”大走访。
制定计划,安排行级领导和业务条线全部5名客户经理开展进村入企进行实地走访活动,深入了解企业生产经营情况、新农村建设状况以及它们的融资需求,切实帮扶“三农”和小微企业破解经营困境和融资难题。
一是与西店镇政府联动,走访手电筒行业微小企业40家,争取发放贷款1000万元(业务发展部落实)。
二是走访宁海模具城小微模具加工厂30家,争取发放贷款500万元(业务发展部落实)。
三是走访一市枇杷种植户、桑洲茶叶种植户、跃龙街道草坦头果蔬合作社等涉农单位30家,争取发放贷款500万元(业务发展部落实)。
同时,还将积极与有关主管
部门联系,争取进入县“农村金融工作指导员”计划的安排,使“进村入企”活动常态化(综合管理部落实)。
3、参加知识竞赛。
由综合管理部牵头,业务发展部和财务会计部协助,挑选骨干人员组队参与市银行业协会举行的小微企业金融服务知识竞赛。
力争取得优异成绩以展示宁海建信村镇银行员工的良好业务技能和精神风貌。
4、参加小微企业银企集中签约会。
通过“进村入企”实地大走访掌握第一手资料,积累一批资金服务需求并进行分析梳理,选取8-10家以上发展前景较好,具有典型性意义的项目上报市银监局。
对其中经审核确认的单位,在宣传周期间将参加市或县组织的集中签约会(业务发展部落实)。
5、创新金融产品和服务。
我行现已推出“喜事来”农户消费贷款、“携手创业”农户助业贷款、“同致富”农户联保贷款、“致富通”农业大户贷款、“快速贷”中小企业贷款以及小企业联保贷款等六个信贷产品,基本涵盖了现阶段“三农”和小微企业发展的需求。
服务月期间,我行将针对农村地区有效抵押物普遍不足的情况,创新抵押担保机制,针对信用形象良好且有一定自有资产和可持续发展能力的小企业发放“诚信宝”信用贷款。
同时,计划引入专业担保机构为小微企业融资提供担保便利(业务发展部落实)。
6、实施“阳光信贷”工程。
以开展不规范经营行为整治活动为契机,组织开展“阳光信贷”创建工作。
一是严格按照“七不准”禁令全面彻查不规范经营行为,对现行服务收费价目进行全面梳理检
查,针对发现的问题及时自查自纠,并建立长效机制防止类似问题的再次发生。
二是稳步推进贷款业务的标准化、流程化建设,制作“阳光信贷”公示牌在业务发展部悬挂全面公开贷款条件、资料清单、期限额度、利率政策和服务流程。
三是健全投诉争议协调机制,设立专门的投诉岗位,公布专门的投诉受理电话,及时处理客户的意见和投诉。
四是出台“客户监督卡”制度。
向每一笔贷款客户发放“客户监督卡”,内容主要涉及客户宴请、贵重礼物、侵占财务、作风拖拉等,以客户的角度来监督不规范经营行为(综合管理部落实)。
7、安排一次单位学习活动。
针对本行开业时间短,服务“三农”和小微企业的体制机制还存在不完善、不到位的情况,我行计划在服务月期间组织行领导和相关职能部门人员赴江山建信村镇银行、象山国民村镇银行等先进单位进行对口学习,以树立标杆,全方位赶超(综合管理部落实)。
8、组织一次员工竞赛活动。
针对本行开业时间短,员工从业经验、业务技能不足的实际,计划安排一次员工业务竞赛,具体项目另定(财务会计部落实)。
四、相关部署和要求
1、成立“宁海建信村镇银行支持实体经济工作领导小组”。
领导小组由蒋新麒行长担任组长,王必明副行长、谢坚副行长担任副组长,业务发展部、综合管理部、财务会计部三位部门经理为组员,综合管理部经理为活动专门联系人。
同时,对工作开展的相关职责进行了明确,要求综合管理部统筹安排服务月各项工
作的开展并加强与上级管理部门沟通联系;业务发展部负责排摸企业情况,对符合条件的要及时快速地办理贷款手续,要提高工作敏感性,对“进村入企”收集到的信息要多梳理分析,多向行领导提供决策性建议;财务会计部做好相关服务工(:
银行走访工作方案)作。
2、调整年度信贷计划。
为引导信贷资源投向,实现涉农和小微企业贷款增量、增速两个不低于目标,我行将在原年度经营计划的基础上突出了涉农和小微企业信贷投放的规模,要求以上两项占全部贷款的比例分别不低于95%、90%。
同时为配套计划实施,下步将推行考核激励倾斜,将客户经理“小、散、农”贷款的开发情况作为年终综合考评的依据之一。
3、提高认识,高度重视。
各部门应高度重视本次服务月活动,充分认识金融支持实体经济的重要意义,把开展服务月活动与实际工作有机结合,精心组织、注重效果、有序推进,切实为“三农”和小微企业提供便捷、高效的金融服务。
附件1:
银企对接意向项目清单
2:
银企对接情况表
3:
“金融支持实体经济服务月”活动情况表
二〇一二年三月二十一日
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 走访 工作方案