秋个人理财第二次作业.docx
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秋个人理财第二次作业
。
11秋个人理财第二次作业_0009
试卷总分:
100测试时间:
--
单项选择题多项选择题判断题简答题论述题
一、单项选择题(共10道试题,共20分。
)
1.中国的国债专指(c)代表中央政府发行的国家公债。
A.国务院
B.财政部
C.中国人民银行
D.国资委
满分:
2分
2.以下对不同投资方式的比较,说法错误的是:
(C)
A.银行储蓄具有安全性,灵活性的好处,但明显不能应对通货膨胀,用于长期投资贬值较大
B.证券投资基金的收益率比储蓄高,但安全性比储蓄差
C.商业保险的安全性较差,传统型的养老金保险按固定利率执行
D.黄金或收藏的安全性由自己把握,收益不确定
满分:
2分
3.证券投资基金能够经过有效的资产组合最大限度地(A)。
A.规避通货膨胀风险
B.降低非系统风险
C.降低系统风险
D.降低不可分散风险
满分:
2分
4.个人证券理财产品的收益主要有(A)。
A.价差收益、利息收益
B.股利收益、利息收益
C.分红收益、利息收益
D.价差收益、股利收益
满分:
2分
5.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:
(C)
A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定性
C.人民币能够直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,因此是最具流通性的市场
6.金融市场常被称为”资金的蓄水池”和”国民经济的晴雨表”,分别指得是金融市场的(A)。
A.集聚功能,资源配置功能
B.财富功能,资源配置功能
C.集聚功能,反映功能
D.财富功能,反映功能
满分:
2分
7.根据中国证监会对基金类别的分类标准,以下说法错误的是(B)。
A.60%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金
B.60%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金
C.仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金
D.投资与股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的,为混合基金
满分:
2分
8.(C)是指外汇理财投资者在专业理财策划人员的建议下,在明确个人外汇理财目标、分析自身外汇资金状况和风险承受能力的前提下,制定出切实可行的方案,以实现个人外汇资产收益最大化。
A.个人外汇交易
B.银行个人外汇理财产品
C.个人外汇理财规划
D.个人外汇理财
满分:
2分
9.成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险、收益由高到低排列正确的是(A)。
A.成长型基金>收入型基金>平衡型基金
B.成长型基金>平衡型基金>收入型基金
C.收入型基金>成长型基金>平衡型基金
D.收入型基金>平衡型基金>成长型基金
满分:
2分
10.与定期存款相比,股票的收益率较(A),流动性较()。
A.高,高
B.高,低
C.低,高
D.低,低
满分:
2分
二、多项选择题(共10道试题,共30分。
)
1.从个人理财产品的收益和风险的角度思考,境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品,有以下几个显著特点:
(ABCD)
A.获利空间大
B.本金有保障
C.流动性差
D.对专业知识要求高
满分:
3分
2.创新型保险产品面临的风险主要有:
(ABC)
A.投资风险
B.经营管理风险
C.政策风险
D.环境风险
满分:
3分
3.个人外汇结构性存款按收益率的类型划分,可分为(ABCD)
A.收益率固定型产品
B.收益率递进型产品
C.收益率不定型产品
D.收益率复合型产品
满分:
3分
4.由于风险承受能力的不同,外汇投资者能够分为:
(AD)
A.保守型
B.乐观型
C.悲观型
D.进取型
满分:
3分
5.债券型理财产品是以(ABC)为主要投资对象的银行理财产品。
A.国债
B.金融债
C.股票
D.期权
满分:
3分
6.依据基金法律形式的不同,基金可细分为(AC)。
A.契约型基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.开放式基金
满分:
3分
7.
按计息方式分类,债券能够分为(ABCD)。
A.单利债券
B.复利债券
C.贴现债券
D.累进利率债券
满分:
3分
8.依据投资对象的不同,基金能够细分为(ABCD)
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金
满分:
3分
9.外汇理财产品挂钩方式一般分为:
(ABCD)
A.与利率正向挂钩
B.与利率反向挂钩
C.与基金挂钩
D.与汇率挂钩
满分:
3分
10.在中国,按照发行地及交易币种的不同,可把股票划分为(ABCD)。
A.A股
B.B股
C.H股
D.N股
三、判断题(共10道试题,共20分。
)
1.个人外汇结构性存款的一个典型特征,就是银行无权提前终止存款。
A.错误
B.正确
满分:
2分
2.股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。
A.错误
B.正确
满分:
2分
3.个人外汇结构性存款一般对提前终止的时间和次数有限制,只有一次提前终止权利的就是一次可提前终止结构性存款,有多次提前终止权利的则是多次可提前终止结构性存款。
A.错误
B.正确
满分:
2分
4.政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。
A.错误
B.正确
满分:
2分
5.个人保险理财产品投资收益水平是确定的。
A.错误
B.正确
满分:
2分
6.处于中年段的投资者,家庭生活稳定,资金实力充裕,不妨选择一种由保守向激进发展,并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。
A.错误
B.正确
满分:
2分
7.人民币不能够直接进行个人实盘外汇交易。
A.错误
B.正确
满分:
2分
满分:
2分
8.保险费”三差异”包括,死差异、利差异和费差异。
A.错误
B.正确
满分:
2分
9.所谓个人证券理财规划,是指个人投资者依据自身的投资收益预期目标及风险承受能力,在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、收益进行分析判断的基础上,而对证券投资过程的主要环节进行筹划的行为。
A.错误
B.正确
满分:
2分
10.基金投资人、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
A.错误
B.正确
满分:
2分
四、简答题(共1道试题,共10分。
)
1.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。
答:
股票基金是指主要投资于股票市场的基金,这是一个相正确概念,并不是要求所有的资金买股票,也能够有少量资金投入到债券或其它的证券,中国有关法规规定,基金资产的不少于20%的资金必须投资国债。
一个基金是不是股票基金,往往要根据基金契约中规定的投资目标、投资范围去判断。
国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。
债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金。
假如全部投资于债券,能够称其为纯债券基金,例如华夏债券基金;假如大部分基金资产投资于债券,少部分能够投资于股票,能够称其为债券型基金,例如南方宝元债券型基金,其规定债券投资占基金资产45%—95%,股票投资的比例占基金资产0—35%,股市不好时,则能够不持有股票。
货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向无风险的货币市场工具,区别于其它类型的开放式基金,具有高安全性、高流动性、稳定收益性,具有”准储蓄”的特征。
该基金资产主要投资于短期货币工具(一般期限在一年以内,平均期限120天),如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券(信用等级较高)、同业存款等短期有价证券。
混合基金是指能够投资股票、债券和货币市场工具,没有明确的投资方向的基金。
凡基金名称中出现混合基金或混合型基金的,以及无法明确股票、债券或货币类别的基金划分为混合基金。
五、论述题(共1道试题,共20分。
)
1.请论述投资基金类理财产品的特点有哪些?
答案
1、集合理财、专业管理。
2、组合投资、分散风险。
3、利益共享、风险共担。
4、严格监管、信息透明。
5、独立托管、保障安全。
答:
股票基金是指主要投资于股票市场的基金,这是一个相正确概念,并不是要求所有的资金买股票,也能够有少量资金投入到债券或其它的证券,中国有关法规规定,基金资产的不少于20%的资金必须投资国债。
一个基金是不是股票基金,往往要根据基金契约中规定的投资目标、投资范围去判断。
国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。
债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金。
假如全部投资于债券,能够称其为纯债券基金,例如华夏债券基金;假如大部分基金资产投资于债券,少部分能够投资于股票,能够称其为债券型基金,例如南方宝元债券型基金,其规定债券投资占基金资产45%—95%,股票投资的比例占基金资产0—35%,股市不好时,则能够不持有股票。
货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向无风险的货币市场工具,区别于其它类型的开放式基金,具有高安全性、高流动性、稳定收益性,具有”准储蓄”的特征。
该基金资产主要投资于短期货币工具(一般期限在一年以内,平均期限120天),如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券(信用等级较高)、同业存款等短期有价证券。
混合基金是指能够投资股票、债券和货币市场工具,没有明确的投资方向的基金。
凡基金名称中出现混合基金或混合型基金的,以及无法明确股票、债券或货币类别的基金划分为混合基金。
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- 个人 理财 第二次 作业