中级经济师《中级金融专业》复习题集第3310篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第3310篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第3310篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.以下不属于商业银行中间业务内容的是()。
A、代客买卖资金产品
B、支付结算业务
C、收取服务费
D、再贴现
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【知识点】:
第4章>第2节>中间业务经营
【答案】:
D
【解析】:
本题考查中间业务的内容。
中间业务包括收取服务费或代客买卖差价业务。
例如,理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。
2.某国总需求和总供给处于基本平衡状态,但一定时期内农产品供不应求、价格上涨,并引发其他部门价格全面上涨。
这种情形属于()通货膨胀。
A、需求拉上型
B、结构型
C、成本推进型
D、爬行式
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
一些经济学家认为,在没有需求拉动和成本推动的情况下,由于经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。
这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。
其基本观点是,由于不同国家的经济部门结构的某些特点,当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时往往会通过部门之间在工资与价格问题方面相互看齐过程而影响到其他部门,从而导致一般物价水平的上升。
3.我国债券市场的主体是( )市场。
A、银行间
B、主板
C、创业板
D、商业银行柜台
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查我国债券市场。
1997年银行间市场成立后,我国逐渐形成了以银行间市场为主,交易所市场和商业银行柜台市场为辅,互通互联、分工合作的多层次债券市场。
4.20世纪80年代以来,我国大多数年份出现国际收支()。
A、双顺差
B、双逆差
C、经常项目顺差,资本项目逆差
D、资本项目顺差,经常项目逆差
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第2节>我国的国际收支不均衡及其调节
【答案】:
A
【解析】:
20世纪80年代以来,我国大多数年份国际收支为顺差,而且是经常项目收支和资本项目收支同时顺差.即“双顺差”。
5.按(),并购分为横向并购、纵向并购和混合并购。
A、并购前企业间的市场关系
B、并购的出资方式
C、收购的动机
D、收购融资渠道
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
本题考查并购的分类。
按并购前企业间的市场关系,并购分为横向并购、纵向并购和混合并购。
6.2015年3月,国务院正式发布了《存款保险条例》,并于5月1日起正式实施。
从风险管理的角度,商业银行参加存款保险属于( )型管理策略。
A、风险抑制
B、风险对冲
C、风险分散
D、风险补偿
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【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
D
【解析】:
银行常用的风险补偿方法有:
合同补偿、保险补偿、法律补偿。
7.通过分散化投资,投资者不可以分散掉()。
A、个体风险
B、非系统性风险
C、系统性风险
D、公司风险
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【知识点】:
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融工程管理风险的方式。
金融工程管理风险的方式主要有分散风险和转移风险。
通过分散化投资,投资者可以分散掉个体风险,但无法分散掉证券组合中的系统性风险。
8.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购被称为()。
A、杠杆收购
B、要约收购
C、白衣骑士
D、黑衣骑士
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【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为杠杆收购。
9.选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。
相关性越好,基差风险()。
A、越大
B、越小
C、不变
D、为零
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【知识点】:
第7章>第1节>金融期货
【答案】:
B
【解析】:
本题考查基差风险。
选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。
相关性越好,基差风险就越小。
因此选择标的资产时,最好选择保值资产本身,若保值资产没有期货合约,则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。
10.在信托业务开展过程中,信托公司面临的如宏观经济风险、政策风险、市场供求风险等属于()风险。
A、操作
B、市场
C、信用
D、合规与法律
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【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
B
【解析】:
信托公司的业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险。
其中,市场风险是指信托公司在业务开展过程中所面临的市场的整体风险,主要包括宏观经济风险(如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等)、政策风险(突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险)、市场供求风险等。
11.《信托公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业,可以( )。
A、申请延期1次。
延长期限不得超过3个月
B、申请延期1次,延长期限不得超过6个月
C、申请延期2次,延长期限不得超过3个月
D、申请延期2次,延长期限不得超过6个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止
【答案】:
A
【解析】:
信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。
其中,信托公司的筹建期为自批准决定之日起6个月;未能按期筹建的,可申请延期1次,延长期限不得超过3个月。
同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;不能按期开业的,可申请延期1次,延长期限不得超过3个月。
12.根据( )的不同,金融市场可分为公开市场和议价市场。
A、交易期限
B、交易性质
C、交割时间
D、成交与定价方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的类型
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融市场的类型。
根据成交与定价方式的不同,金融市场可分为公开市场和议价市场。
13.信托行为是指合法地设定信托的一种()。
A、单一法律行为
B、复合法律行为
C、双务法律行为
D、单务法律行为
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】:
B
【解析】:
信托行为是指合法地设定信托的一种复合法律行为,既包括委托人和受托人设立信托的意思表示行为,也包括委托人将信托财产转移给受托人的行为。
14.根据《信托公司净资本管理办法》的规定,信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的( )。
A、50%
B、70%
C、100%
D、150%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的财务管理、资本管理与会计核算
【答案】:
C
【解析】:
本题考查信托公司的资本管理。
根据《信托公司净资产管理办法》的规定,信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的100%。
15.根据我国2013年1月1日起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )
A、8%
B、6%
C、5%
D、2.5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
C
【解析】:
商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求:
核心一级资本充足率不得低于5%,一级资本充足率不得低于6%,资本充足率不得低于8%。
16.下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是()。
A、超额准备金
B、货币供应量
C、法定存款准备金
D、国际收支
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】:
B
【解析】:
本题考查中央银行货币政策中介目标。
中央银行货币政策中介目标包括货币供应量、利率。
17.国际金本位制所实行的汇率制度属于()。
A、人为的可调整的固定汇率制
B、人为的不可调整的固定汇率制
C、自发形成的固定汇率制
D、固定汇率制和浮动汇率制并存
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率制度
【答案】:
C
【解析】:
本题考查国际金本位制。
国际金本位制下的汇率制度是自发形成的固定汇率制度。
18.证券发行完一段时间后,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以()身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
A、证券经纪商
B、证券交易商
C、证券自营商
D、证券做市商
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【知识点】:
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】:
D
【解析】:
本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色。
证券发行完以后的一段时间内,为了使该证券具备良好的流通性,投资银行常以证券做市商的身份买卖证券,以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
19.在理论上,可用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是()。
A、松的财政政策
B、松的货币政策
C、本币贬值
D、刺激进口
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【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
C
【解析】:
本题考查国际收支不均衡的调节政策。
国际收支不均衡调节的宏观经济政策包括财政政策、货币政策和汇率政策。
其中汇率政策,在国际收支逆差时,可以采用本币法定贬值或贬值的政策。
20.下列属于商业银行风险产生的主观因素的是( )。
A、同业竞争
B、利率变化
C、宏观金融政策变动
D、风险控制环节出现问题
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
D
【解析】:
商业银行风险产生的主观原因在于,商业银行的每项业务都有一个为确定未来行为目标选择最优方案进行决策、实施管理的过程,在这个过程中任何一个环节出现问题就会形成银行风险.包括决策环节、管理环节和风险控制环节。
同业竞争、利率变化与宏观金融政策变动都属于银行产生风险的客观原因。
21.契约型基金与公司型基金的区别,不包括()。
A、契约型基金不具有法人资格
B、契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小
C、契约型基金依据基金合同营运基金
D、契约型基金的法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】:
D
【解析】:
契约型基金与公司型基金的区别主要在于:
(1)法律主体资格不同。
契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格。
(2)投资者的地位不同。
契约型基金依据基金合同成立。
基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见,但与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
(3)基金营运依据不同。
契约型基金依据基金合同营运基金,公司型基金依据基金公司章程营运基金。
公司型基金的优点是法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善;但契约型基金在设立上更为简单易行。
两者之间的区别主要表现在法律形式的不同
22.我国规定首次公开发行新股在( )以上的,发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
A、2亿股
B、3亿股
C、4亿股
D、5亿股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的,发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
23.货币市场中交易的金融工具一般具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有()特性。
A、货币
B、准货币
C、基础货币
D、有价证券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】:
B
【解析】:
本题考查货币市场金融工具的特点。
货币市场中交易的金融工具一般具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有准货币特性。
24.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括( )。
A、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】:
D
【解析】:
本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。
合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责,但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。
25.在1988年巴塞尔协议中,资本不足的商业银行是指总资本充足率不足8%,或核心资本充足率不足()。
A、8%
B、5%
C、4%
D、2%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资本管理
【答案】:
C
【解析】:
资本不足的商业银行是指核心资本充足率不足4%,总资本充足率不足8%。
26.假定预期当年1年期债券的年利率为9%,预期下一年1年期债券的年利率为11%,根据预期理论,则当前2年期债券的年利率是( )。
A、9%
B、10%
C、11%
D、20%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>利率的期限结构
【答案】:
B
【解析】:
本题考查利率的期限结构。
目前,主要有三种理论解释利率的期限结构,即预期理论、分割市场理论和流动性溢价理论。
其中,预期理论认为,长期债券的利率等于长期利率到期之前人们所预期的短期利率的平均值,即(9%+11%)/2=10%。
27.在( )阶段,商业银行要进行贷款风险分类。
A、信用风险的事前管理
B、操作风险的流程管理
C、信用风险的事中管理
D、操作风险的制度管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查信用风险的管理相关知识。
信用风险的管理包括机制管理和过程管理。
其中过程管理又包括事前管理、事中管理和事后管理。
在事中管理阶段,商业银行要进行贷款风险分类。
28.投资银行进行股票承销时.在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。
在以下承销方式中,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费的是( )
A、包销
B、尽力推销
C、混合推销
D、余额包销
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
包销即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券,然后再出售给投资者。
采用这种销售方式,承销商要承担销售和价格的全部风险,如果证券没有全部销售出去,承销商只能自己“吃进”。
代销也称为尽力推销。
即承销商只作为发行公司的证券销售代理人,按照规定的发行条件尽力推销证券,发行结束后未售出的证券退还给发行人,承销商不承担发行风险。
采用这种方式时.投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费。
余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时,即需要在融资的上市公司增发新股前,向现有股东
29.在金本位制度下,汇率的标准是()
A、购买力平价
B、黄金输送点
C、铸币平价
D、利率平价
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】:
C
【解析】:
金本位制下汇率的决定基础。
在金本位制下,各国以金币作为本位货币,黄金是价值的“天然实体”,单位金币都有含金量,黄金可以自由输出和输入。
这种货币制度下汇率的决定基础,从本质上是各国单位货币所具有的价值量,从现象上看是各国单位货币的含金量。
汇率的标准是铸币平价,即两国单位货币的含金量之比。
30.总供给和总需求共同作用情况下产生的通货膨胀称为()。
A、综合型通货膨胀
B、供求混合推进型通货膨胀
C、结构型通货膨胀
D、成本推进型通货膨胀
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查供求混合推进型通货膨胀的概念。
总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。
31.市盈率的计算公式是:
市盈率=()。
A、股票市场价格÷每股净资产
B、股票市场价格÷每股收益
C、股票市场价格÷每股资产
D、市场利率÷每股利润
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
市盈率的计算公式是:
市盈率=股票市场价格÷每股收益。
32.在各类金融机构中,最典型的间接金融机构是( )。
A、投资银行
B、商业银行
C、证券公司
D、中央银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构的类型
【答案】:
B
【解析】:
间接金融机构是指它一方面以债务人的身份从资金盈余者的手中筹集资金,另一方面又以债权人的身份向资金短缺者提供资金,以间接融资为特征的金融机构。
商业银行是最典型的间接金融机构。
33.按照我国相关法律法规的规定,对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理,即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、150%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】:
C
【解析】:
本题考查信托市场的法律体系。
对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理,即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%。
34.下列关于金融市场的表述不正确的是()
A、金融市场是资金融通的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和
B、金融市场是进行金融资产交易的场所
C、金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系
D、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制,其中最主要的是供给机制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
D
【解析】:
金融市场是资金融通的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
这个表述包含三层含义:
(1)金融市场是进行金融资产交易的场所。
这个场所有时是有形的,如证券交易所:
有时则是无形的,如很多交易都是通过电信网络构成的看不见的市场进行的。
(2)金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系,揭示了资金的归集与传递过程。
(3)金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制,其中最主要的是价格机制。
金融市场的存在为资金供给方和资金需求方提供了重要的融资渠道。
金融市场为家庭、企业以及政府机构的
35.连续竞价的成交价格决定原则是( )。
A、最高买进申报与最低卖出申报相同
B、价格优先,时间优先
C、收益最大化
D、边际成本与边际收益相等
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
A
【解析】:
本题考查连续竞价。
连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。
36.张先生购买了一款理财产品,这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益,不保证本金支付及收益水平。
则这款理财产品是( )。
A、非估值型理财产品
B、估值型理财产品
C、非保本型理财产品
D、开放式理财产品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>理财业务经营
【答案】:
C
【解析】:
本题考查对非保本型理财产品概念的理解。
非保本型理财产品是指银行按约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,不保证本金支付及收益水平的理财产品。
37.金融租赁公司在开展融资租赁业务时,可以和其他机构分担风险的业务是( )。
A、转租赁
B、直接租赁
C、委托租赁
D、杠杆租赁
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营
【答案】:
D
【解析】:
金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。
杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。
但是,这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。
同时,这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例,直接享有回收租金中所含的租赁收益。
38.为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起,巴塞尔协议在最低资本要求中,提出( )。
A、外部评级法
B、流动性状况评价法
C、内部评级法
D、资产安全状况评级法
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】:
C
【解析】:
巴塞尔协议在最低资本要求中,提出内部评级法,使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。
39.以下不属于影响存款经营因素的是( )。
A、支付机制的创新
B、存款创造的调控
C、政府的监管措施
D、客户的存款习惯
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>负债经营
【答案】:
D
【解析】:
影响存款经营的因素很多,主要包括支付机制的创新、存款创造的调控、政府的监管措施三个方面。
40.首次公开发行股票采用询价方式的,发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的()
A、50%
B、60%
C、70%
D、80%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
首次公开发行股票采用询价方式的,公开发行股票后总股本4亿股(含)以下的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%;发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。
二、多选题
1.中央银行作为银行的银行,其主要履行的职责有()。
A、垄断货币发行
B、集中保管存款准备金
C、充当最后贷款人
D、组织全国银行间的清算业务
E、代理国库
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
B,C,D
【解析】:
本题考查中央银行作为银行的银行的职责。
中央银行作为银行的银行,主要职能是:
集中保管存款准备金、充当最后贷款人、组织全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务。
2.关于证券经纪业务的说法,正确的有( )。
A、证券经商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险
B、证券账户中的股票账户可以用于买卖股票,也可以买卖债券和基金
C、在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交
D、投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
E、证券经纪商不承担交易中的价格风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B,C,E
【解析】:
本题考查证券经纪业务。
选项A应该是:
证券经纪商并不承担交易中的价格风险。
选项D应该是:
投资银行通过保证金账户从事信用经纪业务。
3.影响期权价值的因素包括( )。
A、到期期限
B、市场利率
C、执行价格
D、标的资产价格
E、标的资产的波动率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融期权
【答案】:
A,C,D,E
【解析】:
本题考查影响期权价值的因素。
影响期权
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 3310