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出单员管理暂行办法
庆阳市分公司
出单员管理暂行办法
第一章 总则 ..........................................................................2
第二章 管理模式 ......................................................................2
第三章 岗位职责 ......................................................................3
第四章 绩效考核 ......................................................................4
第五章 薪酬福利 ......................................................................8
第六章 培训管理 ......................................................................9
第七章 职业准则 ....................................................................10
第八章 附则 ............................................................................11
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第一章 总则
一一一为提高承保信息数据质量,实现“真实、规范、
高效”的出单管理工作目标,规范公司出单员管理,提升出单
员的专业技能和工作效率,特制定本办法。
一一一本办法适用于庆阳市分公司所有专岗出单员和
以电销打单为主岗的电网销综合柜员。
第二章 管理模式
一一一出单管理架构
(一)出单垂直管理体系
1.设直销业务部(其中由部门负责人任出单及单证管理
责任人),负责辖区内的出单管理工作。
接受分公司出单管理
部的垂直管理。
(二)出单人员管理关系
1.出单岗位体系包括出单管理类和出单类两类岗位。
2.出单管理类岗位具体包括直销业务部的负责人、单证
管理岗。
3.出单类岗位具体包括西峰辖区内的出单岗及以打单为
主岗的电网销综合柜员,由直销业务部直接管理。
(三)机构的支持与配合
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1.机构领导应积极支持出单各岗位人员履行岗位职责。
2.机构其他部门应支持出单各岗位人员履行岗位职责。
3.机构领导应积极化解和排除出单各岗位人员履行岗位
职责时可能面临的压力和干预。
一一一管理汇报线和会议报告制度
1.日常工作沟通通常情况下采用直线沟通,即逐级沟通
反馈;紧急情况或特殊情况可采取越级汇报的方式。
2.报告方式采用电话、邮件、报告、总结等方式进行,电
话随时沟通,邮件周沟通,报告月汇报,总结按照半/年度汇
报的频度进行。
3.直销业务部可根据情况组织季度、半年、年度出单及
单证工作的总结会议。
第三章 岗位职责
一一一出单员岗位职责
(一)审核投保资料,完整、有效采集客户信息;
(二)遵守出单流程规范,高效、准确录入信息;
(三)规范使用工号,保守客户及公司信息等机密;
(四)规范领、用单证,做好承保资料的装订、预归档等
工作;
(五)做好客户信息柜面查询服务;
(六)遵守客户服务礼仪、标准规范;
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(七)做好领导交办的其他工作。
第四章 绩效考核
一一一被考核人
被考核人为出单岗位人员,包括专岗出单员和以打单为
主岗的电销综合柜员。
一一一考核人
直销业务部负责人是本公司是本公司出单员考核人,营
业部经理为考核的确认人。
一一一考核周期
出单人员的考核频度为月度考核。
一一一考核指标
出单岗位人员的考核分为定量考核、定性考核和承保打
假专项考核三大类,包括效率指标、质量指标、承保打假专
项指标和满意度指标四部分内容。
具体考核指标释义如下:
(一)效率指标
1.承保信息真实性达成率
承保信息真实性达成率是指出单人员录入核心业务系
统的承保信息准确率与公司要求的车险客户信息准确率的
比值。
2.录单时效
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录单时效是指从点击投保单(批单)录入起到投保单保
存所经过的时间。
3.车险返单率
车险返单率是指投保单(批单)核保打回次数占核保通
过保单件数(含批单)的百分比,同一保单(批单)多次打回按
多次计算,出单员主动撤回不在此列。
(二)质量指标
质量指标分为四项:
重要单证未归档量、重要单证作废
率、重要单证遗失量和车价平均偏差率。
1.重要单证未归档量
重要单证未归档量是指按照《单证管理办法》规定,应归
档而未归档的单证数量。
2.重要单证作废率
重要单证作废率是指作废单证数量占已使用保单数量
的百分比,其中,已使用单证含作废和遗失保单。
3.重要单证遗失量
重要单证的遗失量是指出单员个人申领的重要单证的
遗失数量,包括已使用单证的遗失数量和空白单证的遗失数
量。
重要单证遗失量除考核扣分外同时接受公司《单证管理
办法》相关处罚规定。
4.车价平均偏差率
车价平均偏差率是指商业险保单新车录入价格与精友
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价格相差的比率。
单保第三者责任险及其附加险不在此列。
(三)车险承保打假指标
承保打假的考核分为扣分项目和一票否决项目。
1.扣分项目
(1)违规下浮车险费率;
(2)系统录入信息与投保单或投保资料不符造成保费收
入减少;
(3)投保资料有明显的篡改迹象但未发现;
(4)投保资料不齐全、不完整。
(根据当地监管要求及产品
部门管理要求进行规范)。
2.一票否决项目
(1)埋单、出具阴阳保单;
(2)伪造或协助伪造虚假承保要件;
(3)故意录入虚假信息以达到降费目的;
(4)泄露公司商业机密或客户信息;
(5)擅自使用协议承保扩大保险责任。
(四)满意度指标
满意度指标为非量化指标,由直销业务部负责人及单
证管理责任人和销售人员对出单员的服务态度、学习能力、
语言和行为规范等方面进行的测评。
一一一考核流程
(一)直销团队经理是公司出单员考核实施的第一责任
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人,负责组织实施辖内出单人员的考核工作。
(二)直销业务部负责任人是出单员考核的具体实施人,
负责计算、汇总辖内所有被考核人员的定量考核数据,并组
织销售人员对定性指标进行评价,并将考核结果上报经理审
批。
一一一一 绩效申诉
(一)在绩效考核过程中,出单人员如认为受到不公平对
待或对考核结果有异议,有权向本级或上级领导进行申诉。
(二)上级领导对员工申诉进行审核,并将申诉结果反馈
给申诉人。
(三)一旦发现绩效考核人在考核过程确有弄虚作假行
为的,上级领导将对其采取相应的处罚措施。
一一一一 考核结果运用
绩效考核结果是员工职业发展、薪酬激励等方面的依据。
(一)通过绩效考核结果,发现员工群体或个体与组织要
求的差距,及时组织相关的谈话或培训。
(二)绩效考核结果为员工改进工作提供依据和目标,使
员工不断提高工作能力,开发自身潜能,实现个人职业生涯
的发展。
(三)月度绩效考核结果是员工绩效工资计算的依据。
(四)年度绩效考核结果为需改善的,予以解聘职务或降
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险种
单件工资标准
交强险及各类定额保单
2 元
商业险
6 元
责任险 意外险
8 元
责任险 意外险 工程险(清单导入 100 人以
上)
20 元
企财险 工程险
15 元
薪;经培训仍不能胜任岗位工作的,调离出单岗。
第五章 薪酬福利
一一一一 出单岗位人员薪酬福利结构
(一)收入=月度发放工资+各种福利
1.月度发放工资=基本工资+ 绩效工资+午餐补助+值班
(加班)费-各项考核罚款;
2.基本工资=800 元,基本工资每月固定发放;
3.绩效工资=计件工资+质量考核工资,其中质量考核工
资 500 元(每月);计件工资=各险种单件工资标准(详见下表)
*工作量件数;绩效工资根据每月考核结果兑现发放;
4.午餐补助及值班(加班)费 200 元(每月)。
5.大堂经理每月发放 2500 元.
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6.福利:
按照公司相关福利规定执行。
(二)专项处罚
1、未按规定跟单,跟单归属人错误产生的手续费由出单
人员承担,另外每笔处罚出单员 100 元。
2、乱记柜台上门业务除业务记入柜台外,每笔处罚出单
员 200 元。
一一一一 薪酬发放流程
(一)由直销业务部根据绩效工资兑现核算出单员薪酬,
报公司财务室;
(二)由公司统一发放薪酬。
第六章 培训管理
岗前培训
岗前培训是指对新调入我部出单岗位工作的人员所进
行的上岗培训。
一一一一 岗前培训内容
基本知识:
包括人保文化、服务礼仪、岗位职责及要求、
基础保险知识及产品知识、行业自律政策、监管政策、合法
合规知识等。
基本技能:
熟练操作计算机及核心业务系统、掌握投保
资料审核及单证清分整理等出单流程。
在岗培训
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在岗培训是指根据公司相关政策变化和出单人员技能
情况,不定期举办的各类专项后续教育培训。
一一一一 在岗培训内容
(一)知识提升培训:
为出单岗位人员提供与出单工作相
关的政策、业务等各方面的知识学习和实践机会。
(二)技能提升培训:
以提高出单员工作技能为目的的专
项培训。
一一一一 在岗培训实施
直销业力部根据业务政策变化和出单人员发展情况,不
定期采用集中或小范围集中面授辅导的方式组织在岗培训
实施。
第八章 职业准则
出单岗员工必须遵守《窗口岗位人员行为规范》以及公
司相关规定,在执业过程中遵循诚实信用、专业胜任、客户
至上、保守秘密的原则。
工作准则
一一一一 六个严禁
(一)严禁系统外出单、埋单吃单、出具阴阳保单;
(二)严禁私印、擅自销毁和虚假核销单证;
(三)严禁收受任何形式好处;
(四)严禁虚假信息录入系统;
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(五)严禁泄露和违规使用客户承保信息;
(六)严禁违规执行公司政策,或干扰胁迫其他出单和单
证管理员执行公司政策。
一一一一 三个做到
(一)对待工作做到认真尽责;
(二)客户服务做到优质满意;
(三)单证管理做到帐实相符。
一一一一 两个追求
(一)追求岗位价值最大化;
(二)追求个人成长最大化。
保密准则
一一一一一 所有从事出单工作的人员,必须使用自己的
出单系统用户名,不能借用其他人员的系统权限使用。
一一一一一 出单人员应保管好自己的出单系统用户名及
密码资料,不得擅自允许他人使用。
一一一一一 出单人员不得对任何其他人员泄露客户信息、
承保条件、承保资料等相关内容。
第八章 附则
一一一一一 对于出单人员同时兼任其他岗位的,须按照公
司相关规定同时履行好其他相关岗位职责。
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一一一一一 如出单人员的行为同时违反公司其他相关规
定的,除适用本办法考核处罚等规定外,同时也适用其他办
法规定的处罚内容。
一一一一一 本办法解释权归经理室。
一一一一一 本办法自发布之日起实施。
附件:
1.出单岗位人员承诺书
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附件 1:
出单岗位人员承诺书
为切实履行出单岗位职责,严格遵守“真实、规范、高效”
的岗位要求,本人郑重承诺:
一、绝不埋单、出具阴阳保单;
二、绝不伪造或协助伪造虚假承保要件;
三、绝不故意录入虚假信息以达到降费目的;
四、绝不泄露公司商业机密或客户信息;
五、绝不擅自使用协议承保扩大保险责任。
本人在工作中如违反上述承诺,愿意承担由此引发的一
切责任并接受公司开除处分。
所属机构:
承诺人(签名):
年月日
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