外贸经常使用付款方式.docx
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外贸经常使用付款方式.docx
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外贸经常使用付款方式
外贸经常使用付款方式
外贸经常使用的付款方式D/P D/A T/T
外贸经常使用的付款方式有三种:
一、信誉证(LetterofCredit,简称L/C),种类繁多;
二、汇付,要紧包括电汇(TelegraphicTransfer,简称T/T)、信汇(MailTransfer,简称M/T)和票汇(DemandDraft,简称D/D)三种。
三、托收(Collection),要紧包括付款交单(DocumentsagainstPayment,简称D/P)和承兑交单(DocumentsagainstAcceptance,简称D/A)两种。
D/P是付款交单,咱们发货后预备好咱们的议付单据,通过我方银行交单至客户方银行,客户银行提示客户单据已到,客户付款后银行交单。
D/A那么是承兑交单,也是通过我方银行交单给客户银行,不同的是客人只需承兑我方单据,就能够够拿走正本单据,到期后再付款。
T/T是电汇(单据一样是我方直接邮寄给客户,无需通过银行),若是咱们跟客户用T/T付款方式,一样的做法是客户先要给咱们30%的预付款,剩余70%一样保险的方式是,货装船后,客人凭咱们的提单正本付款,等款到帐后再邮寄整套正本单据给客人。
托收付款D/P,D/A
D/A承兑交单,核销退税,物流货代D/P和D/A的区别是,D/P必需付款买单,先交钱后交提单,如银行擅自放单,责任在银行;D/A入口商在汇票上承兑XX天后支付货款,即可取提单,如超期不支付货款,银行无责任。
D/P付款交单(Documentsagainstpayment)是跟单托收方式下的一种交付单据的方法,指出口方的交单是以入口方的付款为条件,即入口方付款后才能向代收银行领取单据。
分为即期交单(D/PSight)指出口方开具即期汇票,由代收行向入口方提示,入口方见票后即须付款,货款付清时,入口方取得货运单据。
远期交单(D/Paftersightorafterdate),指出口方开具远期汇票,由代收行向入口方提示,经入口方承兑后,于汇票到期日或汇票到期日以前,入口方付款赎单。
D/A承兑交单(DocumentsagainstAcceptance)是在跟单托收方式下,出口方(或代收银行)向入口方以承兑为条件交付单据的一种方法。
所谓“承兑”确实是汇票付款人(入口方)在代收银行提示远期汇票时,对汇票的认可行为。
承兑的手续是付款人在汇票上签署,批注“承兑”字样及日期,并将汇票退交持有人。
不论汇票通过几度转让,付款人于汇票到期日都应凭票付款。
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以上除即期交单(D/PSight)还能够做,其他的都风险较大(相对L/C而言),但也存在客户因市场价钱等问题而不付款赎单,若是要做,只能做信誉较好、长期交往的老客户。
D/P付款交单(Documentsagainstpayment)是跟单托收方式下的一种交付单据的方法,指出口方的交单是以入口方的付款为条件,即入口方付款后才能向代收银行领取单据。
分为即期交单(D/PatSight)指出口方开具即期汇票,由代收行向入口方提示,入口方见票后即须付款,货款付清时,入口方取得货运单据。
远期交单(D/Paftersightorafterdate),指出口方开具远期汇票,由代收行向入口方提示,经入口方承兑后,于汇票到期日或汇票到期日以前,入口方付款赎单。
D/A承兑交单(DocumentsagainstAcceptance)是在跟单托收方式下,出口方(或代收银行)向入口方以承兑为条件交付单据的一种方法。
所谓“承兑”确实是汇票付款人(入口方)在代收银行提示远期汇票时,对汇票的认可行为。
承兑的手续是付款人在汇票上签署,批注“承兑”字样及日期,并将汇票退交持有人。
不论汇票通过几度转让,付款人于汇票到期日都应凭票付款。
以上除即期交单(D/PatSight)还能够做,其他的都风险较大(相对L/C而言),但也存在客户因市场价钱等问题而不付款赎单,若是要做,只能做信誉较好、长期交往的老客户。
D/P付款(即:
付款交单)、D/A付款(即:
承兑交单)等付款方式采纳得较少。
要紧由于这两种付款方式属于商业信誉,即出口公司可否收到货款,完全取决于入口商的信誉。
入口商可否按时、按质、按量收到货物也取决于出口商的信誉。
关于信誉好的入口商,一样可不能显现不付货款的现象,碰到信誉差的入口商,常常发生拖欠或拒付货款现象。
因此,这两种付款方式多用于信誉比较好的进出口商。
D/P分险专门大,可是若是和T/T结合起来,也不失为一种超级好的交货方式。
因为有些国家,有些公司喜爱用D/P.那么打个例如30%T/Tinadvance,40%aftershipment,thebalanceD/P。
这比做后T/T还要保险。
O/A:
赊帐交易(openaccounttrade,o/a),生意两边约定卖方先将货物交付买方,买方在约定的时刻内付款。
这属于贸易信誉的付款方式,完全取决于生意两边的本身的信誉,要紧用于定金,货款尾数,和佣金,费用等的支付,所包括的收汇风险超级大。
是各类结算方式中收汇风险最大的。
电汇T/T付款
T/T(TelegraphicTransfer)电汇,是指汇出行应汇款人申请,拍发加押电报\电传或SWIFT给在另一国家的分行或代理行(即汇入行)指示解付必然金额给收款人的一种汇款方式.
(1)在T/T方式下,入口商不需向银行申请开发信誉证,有关于信誉证部份的流程都可省去。
(2)出口商在办完报关等手续后,再也不采纳"押汇"方式向银行交付单据,而是在"单据列表"页面中直接将单据送入口商。
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(3)入口商收到单据可直接办理相关手续,可销货收回资金后再付款给入口商。
(4)入口商付款后,银行才能通知出口商结汇。
TT是电汇,L/C是信誉证(可撤消和不可撤消)还能够分远期和近期.
做TT通常会先打过来必然百分比的订金,如30%。
如此能帮忙企业有一个项目的启动资金。
可是LC的话,收汇通常都在交货后,已经拿到各方的单证了,备妥后去银行交单压汇。
电汇是汇出行应汇款人的申请,拍发加押电报或电传(TestedCable/Telex)或通过SWIFT给国外汇入行,指示其解付必然金额给收款人的一种汇款结算方式。
电汇以电报、电传作为结算工具,平安迅速、费用也较高,由于电报电传的传递方向与资金的流向是相同的,因此电汇属于顺汇。
电汇是目前利用较多的一种汇款方式,其业务流程是:
先由汇款人电汇申请书并交款付费给汇出行,在由汇出行拍加押电报或电传给汇入行,汇入行给收款人电汇通知书,收款人接到通知后去银行兑付,银行进行解付,解付完毕汇入行发出借记通知书给汇出行,同时汇出行给汇款人电汇回执。
电汇时,由汇款人填写汇款申请书,并在申请书中注明采纳电汇T/T方式。
同时,将所汇款项及所需费用交汇出行,取得电汇回执。
汇出行接到汇款申请书后,为避免因申请书中显现的过失而延误或引发汇出资金的意外损失,汇出行应认真审核申请书,不清楚的地址与汇款人及时联系。
汇出行办理电汇时,依照汇款申请书内容以电报或电传向汇入行发出解付指示。
电文内容要紧有:
汇款金额及币种、收款人名称、地址或帐号、汇款人名称、地址、附言、头寸拨付方法、汇出行名称或SWIFT地址等。
为了使汇入行证明电文内容确实是由汇出行发出的,汇出行在正文前要加列两边银行所约定利用的密押(Testkey)。
汇入行收到电报或电传后,即查对密押是不是相符,假设不符,应当即拟电文向汇出行查询。
假设相符,即缮制电汇通知书,通知收款人取款。
收款人持通知书一式两联向汇入行取款,并在收款人收据上签章后,汇入行即凭以解付汇款。
实务中,若是收款人在汇入行开有帐户,汇入行往往不缮制汇款通知书,仅凭电文将款项收入收款人收户,然后给收款人一收帐通知单,也不需要收款人签具收据。
最后,汇入行将付讫借记通知书(DebitAdvice)寄给汇出行。
电汇中的电报费用由汇款人承担,银行对电汇业务一样均当天处置,不占用邮递进程的汇款资金,因此,关于金额较大的汇款或通过SWIFT或银行间的汇划,多采纳电汇方式。
TT,尽管有必然的风险,可是费用低,此刻活着界的外贸付款方式中很流行.
一共有几种方式吧,
1.100%前TT,这种方式很少见,若是你的客人在下单的时候给你100%TT过来,那么你走运了.那个客人应该是老客人或金额比较小才会这么做.
2.100%后TT,那个有必然的风险性,除非是老客人,不然咱们就太被动了,随时都有可能钱货两空,付不付款全靠客人的信誉.
3.30%前TT(作定金),70%后TT,见提单付本付款,这种是最为常见的.
LetterofCredit:
信誉证
信誉证(LetterofCredit,简称L/C)是一种开证银行依照申请人(入口方)的要求和申请,向受益人(出口方)开立的有必然金额、在一按期限内凭汇票和出口单据,在指定地址付款的书面保证。
信誉证是开证行向受益人作出的付款许诺,使受益人有了收款的保障,因此是对受益人有利的支付方式。
可是受益人只有在按信誉证规定提供了信誉证要求的单据时才能取得款项.因此信誉证是银行的有条件的付款许诺。
信誉证分为光票信誉证和跟单信誉证两类。
跟单信誉证是指附有指定单据的信誉证,不附任何单据的信誉证称光票信誉证。
简单地说,信誉证是保证出口商收回货款的保证文件。
请注意,出口货物的装运期限应在信誉证的有效期限内进行,信誉证交单期限必需不迟于信誉证的有效日期内提交。
对外开立信誉证一样须通过以下几个环节:
(1)生意两边就交易的商品签定正式的生意合同,并在合同中注明利用信誉证方式结算;
(2)入口方依照合同规定填写开证申请书,连同合同副本及“入口付汇备案表”(如需)提交本地外汇指定银行,同时将信誉证项下所须对外支付的资金足额存入银行的保证金帐户中,向银行提出对外开立信誉证的申请;
(3)如只能存入部份保证金,不足部份可向银行申请办理备用贷款;与银行签定备用贷款合同;
(4)开证行依照申请书的内容,开立正式信誉证,并通过适合的国外代理行,将信誉证正本通知给出口商,同时将一份信誉证副本交给入口方;
(5)银行依照信誉证的金额和期限向开证申请人收取必然比例的手续费。
信誉证尽管是国际贸易中的一种要紧支付方式,但它并无统一的格式。
只是其要紧内容大体上是相同的,大体包括:
1.对信誉证自身的说明:
信誉证的种类、性质、编号、金额、开证日期、有效期及到期地址、当事人的名称和地址、利用本信誉证的权利可否转让等;
2.汇票的出票人、付款人、期限和出票条款等;
3.货物的名称、品质、规格、数量、包装、运输标志、单价等;
4.对运输的要求:
装运期限、装运港、目的港、运输方式、运费应否预付,可否分批装运和半途转运等;
5.对单据的要求:
单据的种类、名称、内容和份数等;
6.特殊条款:
依照入口国政治经济贸易情形的转变或每一笔具体业务的需要,可作出不同的规定;
7.开证行对受益人和汇票持有人保证付款的责任文句
银行保证函L/G
银行保证函(banker'sletterofguarantee),简写为L/G),又称银行保证书、银行保函、或简称保函,它是指银行应委托人的申请向受益人开立的一种书面凭证,保证申请人按规定履行合同,不然由银行负责偿付款。
外贸收款
外贸收款事关外贸交易活动的正常运转,事关外贸资金流畅通的灵活性。
有些外贸客户选用对了,外贸收款的资金超级流畅到位;而有些因为做出合理性的计划
,外贸交易的货款迟迟不能回流,阻碍自身资金的周转。
有关各类外贸收款方式的利与弊在各大外
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