金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录试题答案.docx
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金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录试题答案
一、单选题(每题5分)
1、较高风险等级客户应至少每()个月重新审核一次。
[单选题]*
A、3
B、6
C、10(正确答案)
D、12
2、一年内()次(含以上)涉及可疑交易报告所涉客户,可直接将其定级为高风险。
[单选题]*
A、2
B、3(正确答案)
C、4
D、5
3、本行应在与新增客户建立业务关系后的()个工作日内,完成风险等级划分工作。
[单选题]*
A、5
B、10(正确答案)
C、20
D、15
4、我行员工涉嫌参与、组织洗钱相关活动的,应评为()风险。
[单选题]*
A、低风险
B、中风险
C、较高风险
D、高风险(正确答案)
5、呈现有组织同时或分批开户异常行为的客户,可直接将其风险等级确定为()风险。
[单选题]*
A、低
B、中
C、高(正确答案)
6、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,直接将其定级为低风险,不包括()。
[单选题]*
A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关
B、个人客户发生业务仅为贷款还款、非税缴纳
C、国有企业(正确答案)
D、司法机关、武警部队
7、分行合规部需于年底前完成客户洗钱评估工作报告,其报告机构不包括()。
[单选题]*
A、分行反洗钱工作领导小组
B、总行合规部
C、中国人民银行(正确答案)
D、属地人民银行
8、某客户受到公安机关查询账户,原因为涉嫌赌场案,且该客户交易存在可疑,该客户风险等级应调整为()风险。
[单选题]*
A、低
B、中
C、高(正确答案)
9、本行禁止类客户不包括()。
[单选题]*
A、联合国安理会决议列示的涉恐类实体和个人
B、国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖人民名单
C、人民银行反洗钱调查的客户(正确答案)
D、各国政府列示的制裁类个人
10、按照()原则,客户洗钱风险等级初评岗须对客户洗钱风险评级尽职调查进行审核。
[单选题]*
A、客户对应管理部门
B、客户归属
C、谁发起、谁审核(正确答案)
D、合规部牵头
二、多选题(每题5分)
1、符合()条件的较高及以上风险客户不得下调其洗钱风险等级:
*
A、客户实际控制人被确认为联合国等国际权威组织发布的制裁名单(正确答案)
B、涉及近两年内上报属地人行并被接收或被公安机关立案的(正确答案)
C、拒绝配合客户身份识别(正确答案)
D、有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖银行账户(正确答案)
2、风险事件是指:
*
A、各经营机构在日常办理“面对面”业务中,发现的客户存在的异常行为(正确答案)
B、客户接受有权机关及有权机关查、冻、扣且可能涉及洗钱或恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)
C、中国人民银行和银保监会(局)反洗钱调查(正确答案)
D、其它可能导致客户洗钱风险状况发生实质性变化的事件(正确答案)
3、客户洗钱基本风险要素包括()。
*
A、客户特性(正确答案)
B、地域(正确答案)
C、产品(业务)(正确答案)
D、行业/职业(正确答案)
4、对于行为异常客户尽职调查,应重点核实包括但不限于以下情况()。
*
A、客户身份证件及身份证明文件是否真实有效(正确答案)
B、客户账户是否本人控制并使用(正确答案)
C、客户是否存在官方媒体及网络负面舆情等负面信息(正确答案)
D、客户对其异常行为是否存在合理解释(正确答案)
5、以下属于分行公司银行部、零售银行部及其他客户主管部门职责的有()。
*
A、在规定时间内发起尽职调查,并回收审核尽职调查信息(正确答案)
B、负责本机构新增及存量客户洗钱风险评估复评工作
C、完成新增及存量客户的洗钱风险人工初评工作(正确答案)
D、对经营机构人工甄别认为需调整风险等级的客户进行审核,并在反洗钱风险管理系统中发起人工评级调整或录入风险事件(正确答案)
三、判断题(每题5分)
1、对于涉及有权机关“查、冻、扣”且不能确定是否涉及洗钱或恐怖融资等违法犯罪活动的特定客户,可直接将其风险等级确定为较高风险。
[判断题]*
对
错(正确答案)
2、较高、中、低风险客户均可依据本业务条线客户、地域、行业/职业、产品/业务特点等确定抽样比例,进行抽样初审。
[判断题]*
对
错(正确答案)
3、系统评级结果是较高风险的客户,可不做客户尽职调查。
[判断题]*
对
错(正确答案)
4、客户为外国政要关系密切人,开户一年后,未发现洗钱风险嫌疑的,可下调其风险等级[判断题]*
对
错(正确答案)
5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后,可提示当事人以免发生类似情况。
[判断题]*
对
错(正确答案)
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