中级经济师《中级金融专业》复习题集第608篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第608篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第608篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.在金融租赁公司的监管指标中,金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的()。
A、50%
B、70%
C、100%
D、150%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的风险与监管
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融租赁公司的监管要求。
金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。
2.厂商系融资租赁公司的服务对象主要是( )。
A、特大型企业或项目
B、母公司的特定销售对象
C、中小企业
D、第三产业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>我国融资租赁市场体系
【答案】:
B
【解析】:
本题考查厂商系融资租赁公司。
厂商系融资租赁公司定位于服务母公司的特定销售对象。
3.2015年,中国人民银行对商业银行等金融机构不再设置( )。
A、存款利率浮动上限
B、贷款利率浮动下限
C、回购协议利率上限
D、同业拆借利率下限
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国利率市场化的进程
【答案】:
A
【解析】:
2015年,中国人民银行对商业银行等金融机构不再设置存款利率浮动上限,我国的利率管制时代宣告终结。
4.在以下利率期限结构理论中,无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是()。
A、预期理论
B、市场分割理论
C、流动性溢价理论
D、期限优先理论
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>利率的期限结构
【答案】:
A
【解析】:
本题考查对预期理论的理解。
预期理论的缺陷在于无法解释一个事实,即收益率曲线通常是向上倾斜的。
根据预期理论,典型的收益率曲线应当是平坦的,而非向上倾斜的。
5.根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行的不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。
A、5%
B、8%
C、10%
D、15%
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【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
A
【解析】:
本题考查不良贷款率的指标。
不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比,不得高于5%。
6.在金融工具的性质中,成反比关系是( )
A、期限性与收益性
B、风险性与期限性
C、期限性与流动性
D、风险性与收益性
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【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融工具性质之间的关系。
一般而言,金融工具的期限性与收益性、风险性成正比,与流动性成反比;流动性与收益性成反比;收益性与风险性成正比。
7.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》,“风险监管核心指标”分为风险水平、风险迁徙和()三个层。
A、风险控制
B、风险抵补
C、风险识别
D、风险测试
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【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】:
B
【解析】:
2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标(试行)》废止了《商业银行资产负债比例监控、监测指标和考核办法》,建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。
8.在投资银行的主要业务中,把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为( )。
A、风险投资
B、项目融资
C、资产证券化
D、兼并收购
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【知识点】:
第5章>第2节>自营证券投资、私募股权和风险投资
【答案】:
A
【解析】:
风险投资是把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。
9.出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。
A、本票
B、汇票
C、支票
D、同业存单
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【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查本票的概念。
本票是出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
10.某股票的每股预期股息收入为每年4元,如果市场年利率为10%,则该股票的每股市场价格应为( )元。
A、20
B、30
C、40
D、50
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【知识点】:
第2章>第4节>利率与金融资产定价
【答案】:
C
【解析】:
11.在1988年巴塞尔协议中,资本不足的商业银行是指总资本充足率不足8%,或核心资本充足率不足()。
A、8%
B、5%
C、4%
D、2%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资本管理
【答案】:
C
【解析】:
资本不足的商业银行是指核心资本充足率不足4%,总资本充足率不足8%。
12.“巴塞尔协议Ⅱ”的最低资本要求涵盖了信用风险、市场风险和()。
A、汇率风险
B、利率风险
C、法律风险
D、操作风险
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【知识点】:
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】:
D
【解析】:
“巴塞尔协议Ⅱ”的最低资本要求是:
最低资本充足率要达到8%,核心资本充足率要求为4%,并将最低资本要求由涵盖信用风险拓展到全面涵盖信用风险、市场风险和操作风险。
13.信托财产的处分,分为事实上的处分和法律上的处分。
其中法律上的处分是指()。
A、消费信托财产
B、转让信托财产
C、赠予信托财产
D、对信托财产设立抵押
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查信托财产的管理。
信托财产的处分,分为事实上的处分和法律上的处分。
事实上的处分是指对信托财产进行消费(包括生产和生活的消费),法律上的处分是指对信托财产进行转让。
14.下列不属于金融互换的是( )
A、货币互换
B、信用互换
C、利率互换
D、交叉互换
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【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
B
【解析】:
金融互换分为货币互换、利率互换和交叉互换三种类型。
15.贷款拨备率为()。
A、贷款损失准备与不良贷款余额之比
B、贷款损失准备与各项贷款余额之比
C、各项贷款余额与贷款损失准备之比
D、不良贷款余额与贷款损失准备之比
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【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查贷款拨备率的概念。
贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比。
16.在债券基金的久期分析中,债券基金的久期等于基金组合中( )。
A、期限最长债券的久期
B、各债券久期的中位数
C、各债券的投资比例与对应债券久期的加权平均
D、各债券久期的简单平均
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
C
【解析】:
债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。
与单个债券的久期一样,债券基金的久期越长,净值的波动幅度就越大,所承担的利率风险就越高。
17.保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务去律关系,适用保险( )法律规范
A、商事
B、刑事
C、民事
D、行政
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>保险业监管的主要内容
【答案】:
C
【解析】:
保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系,适用保险民事法律规范。
18.中央银行作为最后贷款人提供贷款,通常采取的形式包括()。
A、对政府贷款
B、再贷款
C、经理或代理国库
D、票据再贴现
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
D
【解析】:
中央银行作为最后贷款人提供贷款,通常采取两种形式:
一是票据再贴现,即商业银行及其他金融机构把自己持有的已贴现但尚未到期的票据卖给中央银行并由此获得一定现金的业务;二是票据再抵押,即商业银行及其他金融机构为应付急迫的资金需求把自己持有的票据抵押给中央银行并由此获得一定现金的业务。
19.现券买断为央行直接从二级市场买入债券,一次性地()。
A、投放基础货币
B、回笼基础货币
C、投放准货币
D、回笼准货币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
A
【解析】:
本题考查对现券买断的理解。
现券买断为央行直接从二级市场买入债券,一次性地投放基础货币。
20.根据《中国银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,在同一岗位任职满6年的该银行高管人员应进行岗位轮换。
这种举措旨在控制( )。
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风险
D、操作风险
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【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
D
【解析】:
操作风险管理政策是商业银行操作风险管理的总纲领,主要内容应包括:
应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务创新、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动,及时评估操作风险的各项要求。
21.下列关于封闭式基金的说法中,错误的是( )。
A、基金份额在基金合同期限内固定不变
B、可以在证券交易所交易
C、基金份额不固定
D、基金份额持有人不得申请赎回
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】:
C
【解析】:
本题考查封闭式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
22.投资者可以在任何时候申购和赎回的基金是( )。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、交易所交易基金
D、对冲基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
A
【解析】:
本题考查证券投资基金的类型。
开放式基金设立之后,投资者可以随时申购和赎回基金份额,因此基金规模不固定。
23.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金属于()策略。
A、信用风险管理
B、市场风险管理
C、操作风险管理
D、合规与法律风险管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。
信用风险管理策略:
严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务,确保决策者充分了解业务涉及的信用风险;对交易对手进行全面深入的信用调查与分析,形成客观、翔实的尽职调查报告;严格落实担保等措施,注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查,客观公正评估抵押物;提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。
24.我国的公开市场操作中,中国人民银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券,这种交易行为称为()。
A、现券买断
B、现券卖断
C、正回购
D、逆回购
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
C
【解析】:
我国货币政策工具中的正回购是指中国人民银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为,是从市场收回流动性的操作,正回购到期则为向市场投放流动性的操作。
逆回购是指中国人民银行向一级交易商购买有价证券。
并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为,为向市场上投放流动性的操作,逆回购到期则为从市场收回流动性的操作。
25.与一般委托代理关系相比,信托的重要特征体现为( )。
A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
B、委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
D、受托人为受益人的利益或者特定目的管理信托财产
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】:
C
【解析】:
委托人将信托财产委托给受托人之后,就失去了对信托财产的直接控制权,信托财产的权利在法律上属于受托人。
受托人完全以自己的名义对信托财产进行理或者处分,并以实现委托人创设的信托目的为宗旨。
这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。
26.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的( )。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的20%。
27.下列不属于构成资产组合风险的因素的是( )
A、波动率
B、方差
C、协方差
D、利率水平
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】:
D
【解析】:
资产组合的风险由构成组合的资产自身的波动率、方差、与资产之间的联动关系和协方差决定。
28.金融衍生品的基本特征不包括( )。
A、跨期性
B、杠杆性
C、联动性
D、低风险性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
D
【解析】:
金融衍生品具有以下基本特征:
(1)跨期性。
金融衍生品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。
金融衍生品会影响交易者在未来一段时间内或某时点上的现金流,体现跨期交易特点。
(2)杠杆性。
金融衍生品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。
同时,交易者承担的风险与损失也会成倍放大,基础工具的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏。
(3)联动性。
金融衍生品的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。
通常
29.本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是()。
A、名义收益率
B、到期收益率
C、实际收益率
D、本期收益率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第3节>本期收益率
【答案】:
D
【解析】:
本期收益率也称当前收益率,它是指本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率。
30.关于债券的说法错误的是()
A、根据募集方式的不同,债券可分为公募债券和私募债券
B、根据债券券面形态的不同,债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
C、通过债券流通市场.投资者可以转让债权,把债权变现
D、国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
D
【解析】:
根据募集方式的不同,债券可分为公募债券和私募债券。
根据债券券面形态的不同,债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
根据是否可以转换,债券可分为可转换债券和不可转换债券。
根据债券的运行过程和市场的基本功能,可将债券市场分为发行市场和流通市场。
债券发行市场又称一级市场,是发行单位初次出售新债券的市场。
债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券,销售到投资者手中。
债券流通市场又称二级市场,是指已发行债券买卖转让的市场。
债券一经认购,即确立了一定期限的债权债务关系,但通过债券
31.国际货币基金组织认为,货币可兑换的含义主要是指()
A、货币对内可兑换
B、资本项目可兑换
C、经常项目可兑换
D、完全可兑换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第6节>货币可兑换
【答案】:
C
【解析】:
本题考查货币可兑换的含义。
国际货币基金组织认为的货币可兑换主要是指经常项目可兑换,而不是完全可兑换。
32.下列称为本币汇率的是( )
A、外汇汇率
B、直接标价法
C、应付标价法
D、间接标价法
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率的概念
【答案】:
D
【解析】:
间接标价法是以外国货币表示本国货币的价格,所以可以称为本币汇率。
33.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》,发行人可利用不超过发债规模( )的债券资金补充营运资金。
A、30%
B、40%
C、60%
D、70%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查债券发行。
根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》,发行人可利用不超过发债规模40%的债券资金补充营运资金。
34.中央银行通过减少货币供给量,使利率提高,从而抑制投资,压缩社会总需求,限制经济增长的政策是()。
A、扩张的货币政策
B、紧缩的货币政策
C、调节的货币政策
D、紧缩的财政政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
B
【解析】:
中央银行通过提高利率,紧缩信贷,减少货币供给,从而抑制投资,压缩总需求,防止经济过热的货币政策是紧缩的货币政策。
35.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率,对于这一政策理解正确的是( )。
A、减少基础货币,从而增加货币供给量
B、使货币乘数变小,从而降低货币供给量
C、属于财政政策的一种,它对经济的影响是间接的
D、此政策的目标是抑制通货紧缩
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
B
【解析】:
中央银行上调存款准备金率,是货币政策的一种,其目的是抑制通货膨胀,它能够使货币乘数变小,从而降低货币供给量。
36.信托成立的前提和基础是( )
A、委托
B、资金
C、信任和诚信
D、股权
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】:
C
【解析】:
信托(Trust)是一种以资产为核心、以信任为基础、以委托为方式的财产管理制度与法律行为。
《中华人民共和国信托法》对信托的定义是:
信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
信任和诚信是信托成立的前提和基础。
信托立足于信任和诚信的基础之上,委托人必须给予受托人绝对的信任,这是信托得以创设的条件;同时,受托人也必须恪守最高的诚信,一且受托人接受信托,就应当忠诚、谨慎、尽职地处理信托事务,管理和处分信托财产
37.金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是()。
A、债权收益
B、余值收益
C、服务收益
D、运营收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的资金筹集与盈利模式
【答案】:
B
【解析】:
余值收益是指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。
38.2010年8月,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资产管理办法》。
该办法标志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后,进入资本监管的新阶段,行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为()
A、窗口指导
B、行政调控
C、市场调控
D、计划调控
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】:
C
【解析】:
2010年8月,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资产管理办法》,建立了以净资产为核心的风险控制指标体系,加强信托公司风险监管。
该办法标志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后,进入资本监管的新阶段,行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为市场调控。
39.根据《证券公司监督管理条例》规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的()。
A、20%
B、30%
C、50%
D、70%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>证券业监管的主要内容
【答案】:
B
【解析】:
根据《证券公司监督管理条例》规定:
证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
40.根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国银行机构的全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比不应高于()。
A、5%
B、10%
C、15%
D、50%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
D
【解析】:
根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标,具体包括:
①不良资产率,即不良资产与资产总额之比,不得高于4%。
②不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比,不得高于5%。
③单一集团客户授信集中度.即对最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不得高于15%。
④单一客户贷款集中度,即最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不得高于10%。
⑤全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比,不应高于50%。
二、多选题
1.关于通货膨胀概念的说法正确的是( )。
A、通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度
B、通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨
C、通货膨胀所指的物价上涨是因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨
D、通货膨胀所指的物价上涨是一定时间内的持续上涨
E、通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票供应等
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A,B,D,E
【解析】:
部分商品因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨和经济萧条后恢复时期的商品价格正常上涨都不能叫作通货膨胀。
2.影响债券流动性的因素有()。
A、交易费用
B、偿还期限
C、是否可以转换
D、信用风险
E、利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>利率的风险结构
【答案】:
A,B,C
【解析】:
影响债权工具利率的另一个重要因素是债券的流动性。
流动性是指资产能够以一个合理的价格顺利变现的能力,它是一种投资的时间尺度(卖出它所需多长时间)和价格尺度(与公平市场价格相比的折扣)之间的关系。
各种债权工具由于交易费用、偿还期限、是否可转换等方面的差异,变现所需要的时间或成本不同,流动性也就不同。
一般来说,国债的流动性强于公司债券;期限较长的债券,流动性差,流动性差的债权工具,风险相对较大,利率定得就高一些;债券流动性越强,其利率越低。
3.2011年10月,中国人民银行第三次对货币供应量口径进行技术性完善,将()计入M2。
A、流通中现金
B、储蓄存款
C、证券公司客户保证金
D、住房公积金中心存款
E、非存款类金融机构在存款类金融机构的存款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币层次
【答案】:
D,E
【解析】:
2011年10月,中国人民银行第三次对货币供应量口径进行技术性完善,将住房公积金中心存款
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 608