金融机构综合报送系统的分析与设计可编辑.docx

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金融机构综合报送系统的分析与设计可编辑

金融机构综合报送系统的分析与设计

南京航空航天大学

硕士学位论文

金融机构综合报送系统的分析与设计

姓名:

洪艳

申请学位级别:

硕士

专业:

管理科学与工程

指导教师:

方旭升

20080101南京航空航天大学硕士学位论文

摘要

1104工程（银监会非现场监管工程）旨在改变监管工作主要依靠手工操

作和低水平电子化应用的现状,尽快建立电子化、网络化基础上的非现场监

管信息系统。

各级金融机构均需要有一个报送系统来完成符合1104工程要求的报送工

作。

本文分析了金融机构报送数据的业务流程和需求,设计了适合各级金融

机构使用的报送系统的功能,据此开发出的系统可以从金融机构业务数据中

提取数据,进行校验,生成符合要求的统一报送文件,在很大程度上减小报

送人员的工作量,保证非现场监管的真实可靠性,并提高非现场监管工作的

效率。

本文结合银监会实际开发项目,系统基于Web技术,采用B/S架构,从

而解决了1104工程在全国实施过程中难于统一培训,安装,维护等一系列问

题。

在对系统的主要模块进行设计时,使用面向对象的设计方法,应用UML

绘制完成用例图、静态结构图、活动图、序列图、协作图、状态图和部署图;

之后进行了系统整体的设计,包括系统结构图、关键界面设计。

关键词:

1104工程,非现场监管,金融机构,报送,UML

i

金融机构综合报送系统的分析与设计

ABSTRACT

1104projectnon-localesupervisedprojectofChinabankingregulatory

commissionaimstochangethesituationthatregulatoryismostlydependedon

handyoperationandlowlevelelectro-application,andbuildthenon-locale

supervisedinformationsystembasedonelectronandnetworkassoonaspossibleAlllevelsoffinanceinstitutionneedaclientsystemtocarryoutsubmission

whichaccordswiththerequestof1104project.Thisthesisanalyzesthebusiness

flowandrequirementofsubmissiondatainfinanceinstitutions,devisetheclient

functionsuitingforalllevelsoffinanceinstitution,developthesystemwhich

coulddistilldatafromthebusinessdataofthefinanceinstitution,checkupand

formtheconsolidatedsubmissionfiles.Itwillreducetheworkloadofemployees,

ensurecredibilityandreality,andincreasetheefficiencyofthenon-locale

supervisesThesystemisbasedonWEBandusestheB/Sstructure,sothatitcansolve

theproblemsoftrainingandserving.Whilecarryingonthedesigntothesystem,

itusesObjectOrientedmethod,makinguseoftheUMLUnifiedModeling

Languagetodesignthepersonnelinformationmanagementsub-systemwiththe

usecasediagram,staticchart,activitydiagram,sequencediagram,collaboration

diagram,deploymentdiagram,andcarriedonthesoftwaremodeldesign,the

systeminterfacedesign

Keywords:

1104Project,non-localesupervise,financeinstitution,submission,

UML

ii南京航空航天大学硕士学位论文

图表目录

图1.1非现场监管的基本程序和主要环节4

图1.21104工程整体架构.5

表3.11104工程采集报表.15

表3.1（续）1104工程采集报表.16

表3.21104工程金融机构数据报送步骤.17

表3.2（续）1104工程金融机构数据报送步骤.18

图3.1金融机构数据报送流程图19

图3.2金融机构综合报送系统功能模块图22

图4.1金融机构综合报送系统用例图.24

图4.2模板报表管理类图26

图4.3机构管理类图27

图4.4数据报送审核管理类图.28

图4.5模板报表管理活动图30

图4.6数据审核活动图.31

图4.7数据报送活动图.32

图4.8数据汇总活动图.34

图4.9模板报表管理序列图35

图4.10数据审核序列图36

图4.11数据报送序列图36

图4.12数据汇总序列图37

图4.13权限管理协作图38

图4.14机构管理协作图38

图4.15模板报表状态图39

图4.16数据文件状态图40

图4.17金融机构综合报送系统部署图42

图5.1金融机构综合报送系统结构图.43

图5.2金融机构综合报送系统组织结构图44

图5.3新增模板界面图.45

图5.4选择PDF模板界面图45

图5.5模板载入成功界面图46

v金融机构综合报送系统的分析与设计

图5.6表内表间校验关系设定界面图.47

图5.7校验表达式设定界面图.47

图5.8校验关系表达式定义文件选择界面图.48

图5.9导入校验关系表达式界面图48

图5.10填报范围设定界面图49

图5.11模板维护界面图50

图5.12查看PDF模板界面图50

图5.13已上载模板查询界面图51

图5.14模板详细信息界面图51

图5.15数据文件下载界面图52

图5.16选择数据文件下载界面图53

图5.17数据上报主界面图.53

图5.18离线报送界面图54

图5.19在线报送界面图55

图5.20在线修改界面图55

图5.21已报报表界面图56

图5.22手工调平主界面图.57

图5.23手工调平界面图58

图5.24生成上报文件界面图59

图5.25下载Zip包界面图.59

图5.26报表审核主界面图.60

图5.27查询需审核报表界面图60

图5.28审核设定界面图61

图5.29审核驳回编辑界面图62

图5.30审核保存成功文本框62

图5.31数据汇总主界面图.63

图5.32强制汇总提示文本框63

图5.33数据汇总成功提示框64

图5.34数据汇总界面图64

vi承诺书

本人郑重声明:

所呈交的学位论文,是本人在导师指导下,独立

进行研究工作所取得的成果。

尽我所知,除文中已经注明引用的内容

外,本学位论文的研究成果不包含任何他人享有著作权的内容。

对本

论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体,均已在文中以明

确方式标明。

本人授权南京航空航天大学可以有权保留送交论文的复印件,允

许论文被查阅和借阅,可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数

据库进行检索,可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。

保密的学位论文在解密后适用本承诺书

作者签名:

日期:

南京航空航天大学硕士学位论文

第一章绪论

1.1课题的研究背景

2003年4月28日随着银监会的成立,银行、证券、保险?

?

中国金融

业“一行三会,分业经营,分业监管”的金融监管框架已形成。

银监会创建伊

始信息化基础设施薄弱,而被监管的银行业金融机构信息化建设比较先进,

业务品种繁多,业务量大,银监会单单依靠手工方式很难对银行业金融机构

进行监管。

加强银监会监管能力,提高监管效率,推进公众服务等方面都对

[13]

建设监管信息系统提出了以下迫切需求。

1、繁重的监管任务对监管信息系统的迫切需求。

根据《中华人民共和国

银行业监督管理法》规定,银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动

监督管理的工作,监管的金融机构数量为24万多家,其中法人机构大约为

3.5万家,被监管金融机构的资产规模已接近31.5万亿元人民币,占整个金

融机构资产规模的95%以上。

面对如此庞大的数据和众多的银行业金融机构,

很难基于手工完成对各银行业金融机构的监管。

监管信息系统建设落后状况,

已严重制约了监管当局对银行监管的有效性和实效性,成为当前监管的“瓶

颈”。

2、银行业金融机构高风险性对监管信息系统的需求。

随着金融市场的一

体化和现代通信技术的广泛应用,金融风险的“传染”性也与日俱增,尤其是

随着经济全球化步伐的加快,各国经济联系更加密切,一个国家的金融危机

往往会波及到周边国家和地区,甚至会引起地区性或全球性的金融动荡。

因

此,必须建立高效的监管信息系统,及时反映银行业金融机构的风险状况。

3、银行监管的连续性对监管信息系统的需求。

近年来,国内外银行市场

的运行状况显示,银行业金融机构的风险及由此导致的金融系统的波动随时

可能发生。

这就要求必须加强银行监管的连续性和有效性。

利用银行业监管

信息系统可以根据监管部门的需要,快速、准确地输出全部或任何一项监管

指标的分析结果,从而能够持续、全面、系统、有效地辅助监管部门达到期

望的监管目的。

4、提高风险监测水平对银行监管信息系统的需求。

从我国银行业金融机

构经营现状来看,巨额不良贷款,潜在的金融风险,及资本充足率和拨备不

1金融机构综合报送系统的分析与设计

足的问题,严重困扰了我国银行业金融机构的发展。

为此,加强对我国银行

业金融机构风险分析与监测,是当前监管工作的重中之重。

5、保护存款人利益,维护银行业金融秩序稳定对监管信息系统的需求。

借助监管信息系统及时向社会公众披露银行业整体运行情况及存在问题的银

行业金融机构,最大限度保护存款人利益,维护公众对银行业金融机构的信

[13]

心。

借助银行监管信息系统还可以加快监管职能的转变,提高监管能力与服

务能力,规范监管行为,提高监管效率。

为此,尽快建立我国银行业金融机

构监管信息系统,强化对银行业金融机构经营信息的采集和分析,建立有效

的风险预警体系,防范和化解金融风险,加快发展和建设我国银行业的监管

信息系统已是当务之急。

在这样