银行合规学习心得体会精选范文 精品.docx
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2015银行合规学习心得体会精选范文
银行合规学习心得体会600字
(一)
最近我通过认真学习文件,进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性,深刻认识到违规操作,案件高发的危害性。
作为一名前台柜员,我深知合规操作是基本原则。
一、提高思想素质,增强依法合规操作的理念。
我平时加强自身对法律法规、规章制度学习,提高风险防范意识,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。
每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、坚决执行各项规章制度,从自身做起,增强规章制度的执行。
我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起,一点一滴,合规操作。
在一个风险无时不在的行业中,没有规矩不成方圆。
作为前台员工我会坚守规章制度,熟悉各项业务流程,做到防范风险,人人有责,合规操作,从我做起。
工作处处有风险,慎重认真最重要。
作为一名前台员工,我深深的感受到合规操作的重要性,我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。
作为服务窗口的一名员工,我在认真做好每一件事,慎重对待每一笔业务的同时,也会牢记"客户至上"、"以客户为中心"的宗旨,严格按照规范化服务标准来接待每一位客户,比如在实际工作中,我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算等现象,但作为前台人员,我们要提供服务也要坚持原则,这就需要提高与客户沟通的技巧,在客户的要求不符合规章制度的时候,我们不能只是简单生硬地说"不",而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因,在防范风险的同时依然提供了优质服务。
总之,我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度,防范风险,保证资金安全。
从自身做起,合规经营、合规操作、规范管理,优质服务,把我们各项工作做好.
银行合规学习心得体会600字
(二)
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。
合规是信合稳健运行的内在要求。
大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。
一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以"合规为荣、违规为耻"的一种集体荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。
即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。
人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。
情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。
当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。
因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。
在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。
规范的治理结构是合规文化生存的"环境土壤"
3.1监督者要给经营者制造压力。
压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?
监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。
给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。
而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。
人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。
人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。
这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活转换。
角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用。
否则就会造成角色冲突和角色暧昧。
培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压力。
只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件。
因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规"土壤环境".
银行合规学习心得体会600字(三)
在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,即态度好就等于服务好,其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子曰:
不以规矩,不成方圆。
淮南子有训:
矩不正,不可为方;规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线,对作为上百年历史的银行业来说,客户是其发展的天然基石,质量是其分展的永恒主题,形象是其发展的亮丽衣裳,而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。
合规风险也与银行的其他风险一道,纳入银行的全风险管理框架之中。
如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念,如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理,通过学习教育使我们深刻认识到:
只有把风险扼杀在摇篮中,才能最大程度地维护我行利益,最终使每一位员工受益,因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动,合规操作是企业合规文化的重要构成要素。
"合规"包含着两个层次的涵义:
一是有一个"合格"的"规";二是大家都去"符合"这个"合格的规".在我行的内部控制检查中,曾发现了不少问题,例如授权流于形式,疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等,从中揭示出我们日常工作中的有章不循,制度执行不严的现象,这些检查都给我们敲响了警钟,合规就像一个警示牌,时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。
风险防范有时就在一念之间,有责任心的人就能把风险拒之千里,没有责任心的人是害已又害人,我们不能凭感情办事,违规操作,最终自食其果。
当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾,客户需求往往受到制度和规定的制约,作为员工的我们要把握政策,规范操作,控制风险,绝对不能以习惯代替制度,以人情代替纪律,以信任代替管理,不搞违规操作,坚持以诚相待,以高效率和高质量取得客户的信任。
恪守诚信,合规为本,让我们严守行规,从我做起,从现在做起。
我们没有豪言壮语,只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹,只有平凡普通的工作;没有英雄的形象,只有忙碌的身影。
但就是这朴实、平凡和忙碌中,充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。
我希望用我们的努力,用我们优质的服务做出更好的成绩。
银行合规学习心得体会600字(四)
近期,省行开展了"从我做起,合规操作"专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献:
在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。
从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需。
农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。
我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。
只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。
所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。
所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
"没有规矩何成方圆",身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。
作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。
因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个"有心人".虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。
在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:
只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。
我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。
有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。
我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞。
而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。
管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是*某一人来执行的,而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
银行号称"三铁:
"铁制度、铁算盘、铁帐本".正因为有了银行的"三铁",银行在百姓心中才是可以信赖的。
规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
坚持至始至终地按规章办事。
如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。
再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。
近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严
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