世界500强中国工商银行.docx
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世界500强中国工商银行
(公司名称):
中国工商银行(Industrial & Commercial Bank of China)
一、企业基本情况
所属国家
中国
成立时间
1984年
创始人
中国
所属行业
金融业
总部所在城市
北京
员工数量
397339
主营业务
公司金融业务、个人金融业务、银行卡业务、资金业务、电子银行业务、电话银行服务等
官方网站
是否上市
是
上市地点
北京、香港
股票代码
601398(北京)1398(香港)
旗下公司
地区
名称
性质
香港
中国工商银行(亚洲)有限公司
全资子公司
香港
工银国际控股有限公司
全资子公司
南非
南非标准银行
控股公司
澳门
中国工商银行(澳门)股份有限公司
控股公司
旗下品牌
工银国际、南非标准银行等
二、企业历史进程
发展历程:
中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行,基本任务是依据国家的法律和法规,通过国内外开展融资活动筹集社会资金,加强信贷资金管理,支持企业生产和技术改造,为我国经济建设服务。
中国工商银行有着雄厚的资金实力,其总资产已超过35,000亿人民币。
美国《财富》杂志1999年以营业收入排序,工商银行列世界大企业500强第160位。
《欧洲货币》和英国的《银行家》杂志以所有权益排序,工商银行列为全球1,000家大银行第6位。
中国工商银行在国内有30,000多个分支机构,与境外50多个国家和地区的410家银行总行建立了代理行关系;与4万多户国有大中型企业、中外合资企业、跨国公司等保持着良好的合作关系。
牡丹卡是中国发卡量最大的银行卡,发卡量已达到5,800多万张。
高效的经营体制是工商银行事发展的保障。
中国工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制,总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导中心,拥有全行的法人财产权。
中国工商银行始终追求先进的服务手段,电子化服务手段在国内居领先地位,拥有国内最先进的资金清算系统——资金汇划清算系统,资金汇划24小时内到账,可完成2小时加急资金汇划。
历届总裁
姓名
任期
简介及主要业绩
陈立
1984.01第一任
建行初期,陈立领导下的工商银行即取得了可喜的佳绩。
1983年存款1200亿元,1984年存款达到1700亿元,增加40%。
工行的贷款也增长迅速,由1983年的2100亿增加到1984年的2500亿元,达到20%多的增幅。
1984年,工行实现71亿元的利润,按照全国工行24万员工平均起来,人均利润达到3万多元。
张肖
1985.07第二任
1983年12月至1985年7月任中国工商银行副行长、党组成员。
1985年7月至1997年2月任中国工商银行行长、党组书记。
1997年2月至2001年11月任中国国际信托投资公司副董事长、党组成员。
1998年3月、2003年3月相继当选为第九届、十届全国人大常委会委员、全国人大财政经济委员会委员。
中共第十四届中央候补委员。
刘廷焕
1997.01第三任
刘廷焕带领银联立足中国国内市场,立足服务国人,首先确保银联网络的安全、稳定、高效运行,各项技术和系统运行指标全面向国际同行先进水平看齐。
同时,刘廷焕十分注重银联卡的国际化、品牌化,积极加快银联网络全球延伸速度,深度开发重点国家和地区的受理市场,基本实现了中国人旅游、商务到达较多的国家和地区受理银联卡,满足国内持卡人的境外支付需求。
姜建清
2000.02第四任
姜建清,他有马拉松选手的超强耐力,又有百米选手的爆发力,冲刺沪港资本市场,创造全球首发市值最大纪录。
八年上市路,工到自然成。
超级“航母”级的公司上市,成为2006年的一大景观。
姜建清率领的工行就是旗舰。
率领工行上市,姜建清享受到了辉煌一刻。
他的名字经常和许多“最”联系在一起。
工行总市值超过1万亿元,成为A股市场最大的上市公司,并跻身亚洲最大、全球前五大上市银行。
面对国有商业银行市场化改革的严峻命题,他举重若轻。
2006年10月,香港和上海两地证券交易所,共同见证25项新纪录:
全球最大IPO,总市值超过一万亿元。
杨凯生
2005.10第五任
1985年进入工行,初始担任工行规划信息部主任,后升任工行深圳分行副行长。
后因业绩卓越,再升任工行第四副行长。
此外杨还曾任过中国人民银行研究生院硕士生导师、中国人民大学金融与证券研究所学术委员会委员、《经济参考报》(投资)专家顾问理事会常务理事;并兼任工银瑞信基金管理有限公司董事长、标准银行集团有限公司(SBG)副董事长、中国国际经济贸易仲裁委员会第十七届委员会顾问。
1999年华融资产管理公司成立,时年10月,杨从工行调任华融总裁,同时兼任工行党委成员。
2004年9月10日出任工行常务副行长兼党委副书记。
现任中国工商银行股份有限公司行长、副董事长、党委副书记。
历史重要人物
姓名
职位
相关事迹(具体说明)
林晓轩
CIO
林晓轩先生自2010年12月起任中国工商银行股份有限公司首席信息官兼信息科技部总经理。
1989年加入中国工商银行,自2001年7月起任中国工商银行股份有限公司信息科技部总经理,2009年7月起任中国工商银行股份有限公司信息科技业务总监兼信息科技部总经理,曾任中国工商银行福建省分行技术保障处处长兼软件开发与运行中心主任、总行技术保障部副总经理、信息科技部总经理,期间曾兼任中国工商银行数据中心总经理。
魏国雄
CRO
魏国雄先生自2006年8月起任中国工商银行股份有限公司首席风险官。
1987年加入中国工商银行,2001年起任中国工商银行信贷管理部总经理,曾任中国工商银行浙江省温州市分行代行长、浙江省分行副行长、总行工商信贷部总经理。
胡浩
董事会秘书
胡浩先生自2010年12月起任中国工商银行股份有限公司董事会秘书兼国际业务部总经理、战略管理与投资者关系部总经理。
1984年加入中国工商银行,曾任中国工商银行工商信贷部副总经理、信贷管理部副总经理、机构业务部总经理,并曾任华商银行总裁、中国工商银行卢森堡有限公司董事长、南水北调中线干线工程建设管理局副局长。
2008年7月起任中国工商银行股份有限公司国际业务部总经理,2010年11月起任战略管理与投资者关系部总经理。
历史大事件:
1.1984年1月中国工商银行正式成立,注册资金208亿元,总资产3,333亿元。
2.1986年7月中国工商银行不再设立董事会,实行行长负责制。
3.1992年3月第一家境外分支机构新加坡代表处开业。
4.1996年1月下发《关于实行中国工商银行法人授权制度的通知》(工银发[1996]7号),正式推行法人授权制度。
5.1998年2月与香港东亚银行以收购形式合资组建工商东亚金融控股有限公司,占75%的股份;2000年4月,收购香港上市银行一友联银行并更名为中国工商银行(亚洲)有限公司(简称“工银亚洲”)。
6.2002年1月中国工商银行聘请安永会计师事务所对上海、浙江两地分行进行外部审计,这在国有商业银行中是第一次。
制定下发《中国工商银行信贷资产质量五级分类管理办法》。
7.2004年2月中国工商银行正式聘请普华永道对工商银行未来8年公司治理机制和全面风险管理改革进行整体规划。
8.2005年4月经国务院批准,以现代产权制度和公司治理制度建设为核心的股份制改革正式启动,工商银行的管理进入了全新的历史发展阶段。
9.2005年10月25日中国工商银行股份有限公司创立大会及第一次股东大会在京举行。
10.2006年1月27日中国工商银行与高盛集团、安联集团、美国运通公司3家境外战略投资者签署战略投资与合作协议,获得投资37.82亿美元。
11.2007年10月25日,中国工商银行宣布动用56亿美元,收购南非最大的银行南非标准银行两成股权成为该行第一大股东。
12.2010年10月28日拟斥资12亿元(人民币)购入金盛人寿保险60%股权,成为控股股东。
历史危机事件:
网银失窃事件:
中国工商银行的网络银行服务开通后导致众多普通用户帐户失窃,截止2006年11月已经由此引起多起法律诉讼,帐户被窃用户指责工商银行的安全认证机制存在漏洞从而造成用户损失。
帐户失窃者们在互联网上建立了名为工行网银受害者集体维权联盟的网站,以求解决网银帐户失窃引起的损失。
该网站失窃者列表显示,数百来自全国各省市的用户工行网银帐户被窃,显示这一事件可能在未来导致更多的诉讼。
当然,类似案件在其他银行也有发生,其中的原因比较复杂,不能完全确定是因为安全认证机制存在漏洞而引发的资金损失。
三、历年财务信息
项目
年度
销售收入
主营业务
收入
营业外
收入
500强排名
主营业务销售总额
其他销售总额
2010
69295
87
2009
70567.5
92
2008
51526
133
2007
36832.9
170
2006
29167
199
2005
23444.6
229
2004
20757.3
243
2003
19528.5
237
2002
19827.8
243
2001
22069.9
213
2000
20130.4
208
…
四、现任成员介绍
具体信息
现任成员
姓名
职位
学历
在本企业工作年限
董事会成员
姜建清
董事长、执行董事
博士
27年
杨凯生
副董事长、执行董事、行长
博士
26年
王丽丽
执行董事、副行长
硕士
11年
李晓鹏
执行董事、副行长
博士
27年
监事会成员
赵林
监事长
学士
3年
王炽曦
监事
学士
6年
董娟
外部监事
硕士
2年
孟焰
外部监事
博士
2年
张炜
职工监事
博士
17年
管理成员
杨凯生
行长
博士
26年
王丽丽
副行长
硕士
11年
李晓鹏
副行长
博士
27年
罗熹
副行长
硕士
2年
刘立宪
纪委书记
学士
6年
五、企业经营(战略、特色、工具、案例、故事等)
企业经营管理
总述
提供卓越金融服务----服务客户----回报股东----成就员工----奉献社会
生产管理
营销管理
《中国工商银行2009-2011年发展战略规划》(以下简称“新规划”)和《中国工商银行2009-2011年发展战略规划分解落实方案》(以下简称“分解落实方案”)已于2009年6月9日正式下发全行实施。
新规划是工商银行十年战略转型期内的第二个三年规划,是在总结《中国工商银行2006-2008年发展战略规划》(以下简称“首个规划”)执行经验基础上,根据全行发展实际和对国内外经济金融形势发展趋势的深入研判后作出的,既是对首个规划战略方针的沿承,也是面向未来的一次战略升级与发展。
服务管理
物流管理
信息管理
人力资源管理
(一)纵向可进退、横向可交流的多通道岗位职级体系。
构建了管理、销售、专业、运行四大类别、二十个序列的岗位职级体系,初步形成了适合各类员工成长的职业发展和晋升机制,有效拓宽了员工职业发展路径。
(二)目标为导向、绩效为依据的整体式绩效考核机制。
引入了个人绩效合约、目标考核管理、行为能力评价等先进工具和理念,建立了比较完善的绩效评价机制和绩效管理流程,引导员工讲求绩效贡献、关注专业能力发展,形成努力为工行作贡献、主要凭业绩说话的价值观。
(三)岗位价值和业绩贡献为导向的薪酬分配机制。
构建了以岗位价值为核心、以员工履职能力和工作业绩为依据的公司化薪酬分配机制,通过以岗定薪、以能定资、以绩定奖、以市场为参照的薪酬分配方式,强化岗位责任、知识能力、绩效贡献、市场价值等现代化薪酬分配理念。
财务管理
外包企业管理
海外法人管理
六、产品与技术
公司主导产品/技术:
个人金融服务、企业金融服务、电子银行服务、银行卡服务
产品/技术核心竞争力:
中国工商银行,经过27年发展,总资产、总资本、核心资本、营业利润等多项指标都居国内业界第一位,在中国金融市场上有着无可比拟的优势:
全面的电子银行服务;布局合理的营销网络,广泛而优质的客户基础;多元化的业务结构,产品优势明显,创新能力强。
产品/技术企划、研发特色:
今年以来工商银行积极推动芯片卡的推广应用,芯片卡发卡量保持强劲的增长势头。
截至今年5月末,工商银行各类芯片卡的发行量已超过550万张,稳居国内同业首位。
其中芯片信用卡发卡量达538万张,较年初增长111万张,增幅为26%,理财金账户芯片卡等芯片借记卡发卡量近13万张。
同时,工商银行还下大力完善芯片卡受理环境,目前工商银行90%以上的自助机具都可以受理芯片卡,为芯片卡的进一步普及奠定了坚实的基础。
生产工艺创新:
中国工商银行在国内大型商业银行中率先建立起统一、标准、规范的核心业务应用平台,实现了业务处理模式以银行产品为中心到以客户为中心的转变。
2003年11月22日,综合业务系统升级为全功能银行NOVA系统。
此外,数据仓库工程为工商银行开展个性化的客户服务提供了技术基础,为管理信息化和决策科学化创造了条件。
重大技术发明:
数据集中工程、全功能银行系统和数据仓库三大科技项目,是中国工商银行搭建国际先进水平金融信息技术平台的基础。
2002年10月完成的数据集中工程,是我国金融系统数据集中的开创性工程。
知识产权
商标
商标名称
价值
排名
ICBC
659.53亿元
中国第1
其他
一种基于网络的统一认证方法及系统
一种UPS监控系统
U盾
七、营销企划
营销战略:
《中国工商银行2009-2011年发展战略规划》(以下简称“新规划”)和《中国工商银行2009-2011年发展战略规划分解落实方案》(以下简称“分解落实方案”)已于2009年6月9日正式下发全行实施。
新规划是工商银行十年战略转型期内的第二个三年规划,是在总结《中国工商银行2006-2008年发展战略规划》(以下简称“首个规划”)执行经验基础上,根据全行发展实际和对国内外经济金融形势发展趋势的深入研判后作出的,既是对首个规划战略方针的沿承,也是面向未来的一次战略升级与发展。
市场企划特色:
2006年5月23日,中国工商银行与阿里巴巴在杭州签署整体合作框架协议,双方将就电子商务以及相关的安全认证、资金托管、市场营销、产品创新等多个领域开展广泛合作。
销售方式/方法:
连锁经营
如何进入中国市场:
中国工商银行股份有限公司(IndustrialandCommercialBankofChinaLimited,ICBC),简称工行,成立于1984年1月1日,总部设在北京,该行是在中国人民银行专门行使中央银行职能的同时,从中国人民银行分离出的专业银行。
如何进外国市场:
通过兼并或者收购股份的方式入驻
广告:
常用的广告形式:
电视广告
经典广告语:
共建和谐共创美好
营销案例:
1.工行山东滨州分行开展融资支持中小企业渡难关
2.工行广东分行营业部以国内信用证为汽车经销商提供融资支持
3.工行福建分行买断型出口双保理业务促成企业产品顺利出口
4.工行浙江分行为企业提供个性化贸易融资服务
5.工行烟台开发区支行为企业提供综合性贸易融资服务
营销故事:
1.玉柴机器股份有限公司与工商银行广西分行企业多银行资金管理合作框架协议签约
2.工商银行乘广州亚运之浪,借新浪影响力之风,通过亚运之眼,传递工行安全、优质、高效的金牌品质、金牌服务的品牌理念,提升工行品牌的美誉度
3.工行步入2009年以来,展开了互联网化战略扩张,将产品线由固网、电话渠道延伸至移动互联网以及IPTV,全面布线优势渠道资源。
4.目前,手机短信已经成为国内各大商业银行向客户提供金融服务的重要电子渠道之一。
中国工商银行通过双向的短信群发平台,不仅能向客户发送主动通知类短信,也能接受由客户发起的查询、转账等多种服务请求,从而为客户提供更加方便、快捷、贴身的金融服务,丰富银行的服务渠道,提高银行竞争力。
5.网站的营销作用越来越被企业所重视,中国工商银行网站首页的醒目位置标明“金融E通道”。
从其他主要分类来看,有用户交易登录、交易频道、资产处置、资费公告、最新业务、工行快报、个人及企业相关业务指南、搜索及广告,特别还有“中国工商银行获奖标志”的图形内容。
在“金融E通道”大型图片上,标识着“与时代同行”的口号。
八、外部关系管理
竞争对手
国内
中国建设银行、中国农业银行、中国银行等各行
国外
南非莱利银行、南非帝国银行等
合作伙伴
国内
中国石化、联合证券、交通运输部、深圳市易斯来福科技有限公司等
国外
南非标准银行、美国运通公司等
企业并购
企业兼并情况
1998年2月与香港东亚银行以收购形式合资组建工商东亚金融控股有限公司,占75%的股份;2000年4月,收购香港上市银行一友联银行并更名为中国工商银行(亚洲)有限公司(简称“工银亚洲”)。
企业收购情况
2008年,中国工商银行收购南非标准银行20%股权,成为第一大股东。
社会
公关
与当地政府的关系
属于国家控股银行,具有明显的国有性质
与当地企业的关系
良好的竞争关系
危机公关案例:
网银失窃事件:
中国工商银行的网络银行服务开通后导致众多普通用户帐户失窃,截止2006年11月已经由此引起多起法律诉讼,帐户被窃用户指责工商银行的安全认证机制存在漏洞从而造成用户损失。
帐户失窃者们在互联网上建立了名为工行网银受害者集体维权联盟的网站,以求解决网银帐户失窃引起的损失。
该网站失窃者列表显示,数百来自全国各省市的用户工行网银帐户被窃,显示这一事件可能在未来导致更多的诉讼。
当然,类似案件在其他银行也有发生,其中的原因比较复杂,不能完全确定是因为安全认证机制存在漏洞而引发的资金损失。
九、中国工商银行在中国
中国总部
地址:
中国北京市西城区复兴门内大街55号
联系方式:
95588
官方网站:
中国历届总裁
姓名
任期
简介及主要业绩
陈立
1984.01第一任
建行初期,陈立领导下的工商银行即取得了可喜的佳绩。
1983年存款1200亿元,1984年存款达到1700亿元,增加40%。
工行的贷款也增长迅速,由1983年的2100亿增加到1984年的2500亿元,达到20%多的增幅。
1984年,工行实现71亿元的利润,按照全国工行24万员工平均起来,人均利润达到3万多元。
张肖
1985.07第二任
1983年12月至1985年7月任中国工商银行副行长、党组成员。
1985年7月至1997年2月任中国工商银行行长、党组书记。
1997年2月至2001年11月任中国国际信托投资公司副董事长、党组成员。
1998年3月、2003年3月相继当选为第九届、十届全国人大常委会委员、全国人大财政经济委员会委员。
中共第十四届中央候补委员。
刘廷焕
1997.01第三任
刘廷焕带领银联立足中国国内市场,立足服务国人,首先确保银联网络的安全、稳定、高效运行,各项技术和系统运行指标全面向国际同行先进水平看齐。
同时,刘廷焕十分注重银联卡的国际化、品牌化,积极加快银联网络全球延伸速度,深度开发重点国家和地区的受理市场,基本实现了中国人旅游、商务到达较多的国家和地区受理银联卡,满足国内持卡人的境外支付需求。
姜建清
2000.02第四任
姜建清,他有马拉松选手的超强耐力,又有百米选手的爆发力,冲刺沪港资本市场,创造全球首发市值最大纪录。
八年上市路,工到自然成。
超级“航母”级的公司上市,成为2006年的一大景观。
姜建清率领的工行就是旗舰。
率领工行上市,姜建清享受到了辉煌一刻。
他的名字经常和许多“最”联系在一起。
工行总市值超过1万亿元,成为A股市场最大的上市公司,并跻身亚洲最大、全球前五大上市银行。
面对国有商业银行市场化改革的严峻命题,他举重若轻。
2006年10月,香港和上海两地证券交易所,共同见证25项新纪录:
全球最大IPO,总市值超过一万亿元。
杨凯生
2005.10第五任
1985年进入工行,初始担任工行规划信息部主任,后升任工行深圳分行副行长。
后因业绩卓越,再升任工行第四副行长。
此外杨还曾任过中国人民银行研究生院硕士生导师、中国人民大学金融与证券研究所学术委员会委员、《经济参考报》(投资)专家顾问理事会常务理事;并兼任工银瑞信基金管理有限公司董事长、标准银行集团有限公司(SBG)副董事长、中国国际经济贸易仲裁委员会第十七届委员会顾问。
1999年华融资产管理公司成立,时年10月,杨从工行调任华融总裁,同时兼任工行党委成员。
2004年9月10日出任工行常务副行长兼党委副书记。
现任中国工商银行股份有限公司行长、副董事长、党委副书记。
经营模式(战略):
工行的战略目标是巩固在我国银行业的市场领导地位并致力于转型为国际一流的金融机构。
工行的整体目标是实现股东价值最大化和维持可持续增长。
工行相信自身的独特性在于业务创新的经营方式及引领市场的创新精神。
工行致力于继续以业务创新的理念,通过以下战略措施加强工行的独特性:
(一)进一步发展具有高增长性的非信贷业务以实现收入及资产结构多元化;
(二)稳健发展本行的信贷业务,积极改善本行的信贷结构;
(三)通过扩大客户细分、加强目标市场营销和提升客户服务水平来继续提升本行的客户组合和盈利能力;
(四)通过战略性地提升传统分行网络,并加强电子银行业务,以进一步增强销售和市场推广能力;
(五)继续加强风险管理及内部控制能力;
(六)充分利用与战略投资者的合作关系;
(七)完善与绩效挂钩的激励机制,加强培训,提高员工绩效。
管理制度(方式):
中国工商银行的长足发展,得益于其经营管理水平的不断提升。
工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制,总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导指挥中心,拥有全行的法人财产权,对全行经营的效益性、安全性和流动性负责。
全行实行“下管一级、监控两级”的管理模式,在授权和授信管理的基础上,建立了现代商业银行的风险、资金、信贷、内控和人力资源等管理体制。
它的管理是建立在自身的组织架构上的。
对中国企业影响:
工商银行2003年率先试点小企业信贷改革,并通过试点逐步在全行推广,有力支持了小企业的发展,工商银行也成为国有商业银行中唯一被银监会确定的小企业信贷业务联系行。
至2007年末,全行小企业融资户数44963户,较年初增加8490户,融资余额2918.37亿元人民币,较年初增加862.15亿元人民币。
2007年,工商银行再次获得中小企业协会颁发的“全国支持中小企业发展十佳商业银行”。
十、企业文化
经营哲学(方针):
建设最盈利、最优秀、最受尊重的国际一流现代金融企业
价值观念(思想):
工于至诚,行以致远
----诚信、人本、稳健、创新、卓越
企业形象:
中国最佳个人网上银行
企业制度:
建设最
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- 世界 500 中国工商银行