青岛农商银行大堂经理考试试题.docx

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青岛农商银行大堂经理考试试题

青岛农商银行大堂经理考试

[单项选择题]

1、对经总行反洗钱管理部门审核后，报送至人民银行及公安机关的重点可疑交易，分支机构应通过反洗钱系统使用“人工新增-新增案例”功能，报送重点可疑交易时，案例种类选择（）。

A.正常

B.纠错

C.补报

D.其他

参考答案：

C

[单项选择题]

2、银行业金融机构应将（）列为案件风险防范第一责任人。

A.监事长

B.董事长

C.风险负责人

D.案防负责人

参考答案：

B

[单项选择题]

3、银行应根据存款人（），结合正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网银限额。

A.正确

B.交易规模

C.注册资金大小

D.历史交易数据

参考答案：

C

[单项选择题]

4、山东省农村信用社反洗钱信息监控报送系统采用（）评级体系。

A.积分

B.定量

C.定性

D.积分和公式

参考答案：

D

[单项选择题]

5、（）是日常排查工作的第一责任人。

A.条线负责人

B.会计主管

C.分管案防领导

D.各级机构及部门负责人

参考答案：

C

[单项选择题]

6、支行退税业务人员注意根据联合货币公司确认退税的业务明细实时逐笔登记（）。

A.退税业务周对账单

B.退税业务月度对账单

C.退税业务季度对账单

D.退税业务对账单

参考答案：

C

[单项选择题]

7、出口审单经办岗应根据信用证条款，按照单单一致单证一致、表面相符的原则以及（）的规定审核单据

A.UCP500

B.UCP600

C.URC525

D.URDG758

参考答案：

B

[单项选择题]

8、随意克扣员工工资的，给予有关责任人员警告至（）处分。

A.记大过

B.降级

C.撤职

D.留用察看

参考答案：

C

[单项选择题]

9、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，给予有关责任人（）至记大过处分。

A.罚款

B.警告

C.记过

D.降级

参考答案：

B

[单项选择题]

10、商业银行销售风险评级为（）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

A.一级

B.二级

C.四级（含）

D.三级

参考答案：

C

[单项选择题]

11、购买凭证式国债，提前兑取利息以（）为单位，计算过程保留14位小数，计算结果保留2位小数，保留位数以下4舍5入。

A.角

B.元

C.分

D.万元

参考答案：

B

[单项选择题]

12、银行类金融机构准入最新监管评级在（）以上

A.三级

B.三级（含）

C.二级

D.二级（含）

参考答案：

B

[单项选择题]

13、总行继续对新增小微云进行统一计价奖励，对金融服务点拓展人员进行奖励。

奖励标准为：

小微云终端投入使用后次月起月交易量（）笔以上，每台奖励营销人员（）元。

A.200，200

B.200，100

C.100，300

D.200，300

参考答案：

D

[单项选择题]

14、《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入。

该账户不得办理现金收付业务。

A.基本存款账户

B.个人存款账户

C.一般存款账户

D.临时存款账户

参考答案：

A

[单项选择题]

15、对于同业银行结算账户，开户银行应当严格执行久悬管理制度。

因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不予撤销久悬账户，但应当停止账户支付；停止支付时间超过（）年的，应当销户。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

参考答案：

D

[单项选择题]

16、营业机构确认资信证明申请人无不良记录且执行结算纪律良好的，由经办柜员在资信证明书上签章并加盖业务公章，并加盖（）章后交客户。

A.会计主管

B.机构负责人

C.经办柜员

D.单位公章

参考答案：

B

[单项选择题]

17、同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过（）张。

A.1

B.2

C.3

D.4

参考答案：

C

[单项选择题]

18、各单位保密办要加强日常保密监督自查工作，每（）开展一次保密工作自查活动，确保各项管理制度和措施落实到位。

自查报告要于检查结束（）工作日内报至总行保密办。

A.半年，15个

B.月，15个

C.半年，10个

D.月，10个

参考答案：

C

[单项选择题]

19、为自然人客户办理现金存取款业务（）的，应根据客户出示的有效身份证件判断是否为代理业务。

A.人民币单笔1万元以上（含1万元）或者外币等值1000美元以上（含1000美元）

B.人民币单笔2万元以上（含2万元）或者外币等值2000美元以上（含2000美元）

C.人民币单笔5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）

D.人民币单笔10万元以上（含10万元）或者外币等值2万美元以上（含2万美元）

参考答案：

C

[多项选择题]

20、金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。

A.资产数额

B.权属

C.位置

D.交易信息

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

21、银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

A.整体案防工作情况

B.风险管理运行情况

C.案防管理体系运行情况

D.内外部检查发现问题整改情况

参考答案：

A,C,D

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[多项选择题]

22、根据恐怖融资交易监测分析模型，交易方式特征要素包括（）

A.以现金和转账两种交易方式为主

B.跨地区、跨行或跨境交易特征明显，多采用以现金形式存入或汇入，异地、跨行或跨境以现金形式支取

C.大量采用ATM自助设备支取现金

D.银行卡ATM跨境交易

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

23、反洗钱系统“数据报送-数据完善-交易补录”，主要需要补录（）等信息。

A.交易去向

B.交易对手姓名

C.交易对手账号

D.对方金融机构网点名称

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

24、关于客户风险评级，下列说法正确的是（）

A.网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。

B.对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的，应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。

C.各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。

D.各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

25、农村信用社应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的（）与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。

A.国籍

B.注册地

C.住所

D.经营所在地

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

26、存在以下情形之一的，可免于积分：

（）

A.员工通过自查发现的轻微违规行为，在同级、上级部门或外部检查前能够整改完毕且未造成不良后果的

B.因抵制无效被迫实施轻微违规行为，且已向上级机构和主管人员充分报告，并能提供充分的证据证明上述事实的

C.完全因设施、系统、自然灾害等非人为原因导致轻微违规行为发生的

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

27、集中排查方式包括但不限于：

（）

A.员工自查

B.员工互查

C.单位排查

D.突击排查

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

28、外汇交易员须（）。

A.经过中国外汇交易中心培训

B.去的交易员证书

C.认真保管交易系统UK及登录密码

D.分析研究市场上各类利率、汇率、衍生产品的最新动态

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

29、下列有关“离岗（职）清收”表述正确的有（）

A.因违规违纪行为给青岛农商银行造成贷款或其他资产风险的，责令有关责任人离岗（职）清收

B.在离岗（职）清收期间，按照当地政府规定的最低工资标准发放工资

C.离岗（职）清收的期限一般不超过6个月，最长不超过24个月

D.提前完成清收任务的，可提前解除离岗（职）清收处理

参考答案：

A,B,D

[多项选择题]

30、理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）

A.客户办理理财产品的流程

B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

C.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

D.客户向商业银行投诉的方式和程序

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

31、以下不属于总行零售金融部相关职能的有：

（）

A.负责同业理财产品的研发和销售管理工作；

B.负责委托代销理财产品的研发和销售管理工作；

C.牵头与行内各相关部门及行外监管机构就有关理财业务进行日常联系，组织理财业务的监管报备与报批工作；

D.负责理财业务的相关培训、宣传、资产端信息披露和同业客户服务等工作。

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

32、理财资产估值遵循的原则有（）

A.真实性原则

B.重要性原则

C.一致性原则

D.稳定性原则

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

33、银行应加强理财投资合作机构名单制管理，总行投资理财部应对拟开展合作机构的基本情况、财务状况、经营概况、公司内控管理等材料进行收集，包括（）

A.拟合作机构经营状况

B.经年检的营业执照、金融许可证和组织机构代码证副本复印件

C.拟合作机构最新一期财务报表（包括资产负债表、利润表、现金流量表及其附注）以及审计报告

D.客户股权结构、股东介绍及出资情况介绍

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

34、突发性金融事件足以导致理财产品非正常终止或本金出现较大损失的，包括（）

A.单只理财产品的净值连续3个月低于投资成本的80%，且亏损情况无明显改善的趋势

B.单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发，造成到期价值低于投资成本的80%

C.理财产品的投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能会造成理财产品重大亏损

D.由于上述因素导致的流动性紧张，影响产品正式兑付

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

35、以下关于密码的说法正确的是（）

A.严禁同一使用者在多个系统中设置相同的密码

B.严禁将密码记录在纸面或电子文档中，防止密码泄露

C.计算机使用人应及时修改系统默认用户名，禁止使用缺省密码

D.办公用系统的密码长度不得少于6位，可以使用只有字母或数字的简单密码

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

36、《人民币银行结算账户管理办法》规定，有以下情形的，存款人可以申请开立临时存款账户（）

A.设立临时机构

B.异地临时经营活动

C.注册验资

D.党、团、工会设在单位的组织机构经费

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

37、受理资信证明业务申请时，应要求客户提交（）

A.填列完整的《山东省农村信用社资信证明业务申请书》

B.能够证明资信证明用途的有关文件，包括招投标文件、业务合同、业务函件等

C.法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的有效身份证件；授权他人办理的，应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其有效身份证件，以及被授权人的有效身份证件

D.以上都不对

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

38、银行业金融机构应坚持对账与业务办理在（）方面严格分离原则

A.人员

B.业务

C.岗位

D.职责

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

39、通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）。

A.Ⅰ类户

B.Ⅱ类户

C.Ⅲ类户

参考答案：

B,C

[多项选择题]

40、关于代理业务客户身份识别，下列说法正确的是（）

A.当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）时，应同时核对代理人和存款人的有效身份证件，留存代理人和存款人的有效身份证件复印件

B.当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）时，应同时核对代理人和存款人的有效身份证件，留存代理人和存款人的有效身份证件复印件

C.当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件

D.当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，应核对代理人的有效身份证件

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

41、在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地支行报告以下可疑行为（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户未更新客户基本信息的

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

参考答案：

A,B,D

[多项选择题]

42、本办法所称员工，包括（）

A.合同制员工

B.非全日制员工

C.劳务派遣制员工

D.内退员工

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

43、青岛农商银行应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）

A.客户身份资料，自业务关系结束次年或者一次**易记账次年起保存5年。

属于账户资料的，按账户管理规定的年限保存

B.作记账凭证附件的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，按记账凭证的具体期限保存

C.交易记录，按会计档案管理的具体期限保存，档案管理没有规定或规定期限低于3年的，按3年保存

D.联网核查记录，自联网核查次年起保存5年

参考答案：

A,B,D

[多项选择题]

44、对于按照本办法有关规定留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，青岛农商银行应按照以下要求保管（）

A.开立银行结算账户时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，作为账户资料保管

B.建立或修改自然人客户信息时留存的有效身份证件的复印件单独保管

C.提供一次性金融服务时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，作记账凭证附件

D.为客户开通非柜台方式服务时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，按照有关内控制度规定的方式保管

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

45、委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求（）

A.在办理业务时，可以从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件

B.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

C.第三方为青岛农商银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍

D.在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

46、根据《青岛农商银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，单位客户的有效身份证件或者其他身份证明文件包括（）

A.客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照、证明或者文件

B.组织机构代码证

C.税务登记证

D.机构信用代码证

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

47、了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的（）。

A.住所

B.姓名或者名称

C.职业

D.联系方式

参考答案：

B,D

[多项选择题]

48、人民币单笔1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元的现金存款业务及人民币单笔2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元的现金取款业务，应采取（）等合理方式判断是否为代理业务。

A.向客户问询

B.根据客户出示的有效身份证件

C.根据客户年龄进行辨识

D.根据客户性别进行辨识

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

49、各单位保密管理工作发生下列哪些情况之一者，要追究有关人员的领导责任（）

A.发生重大失、泄密事件

B.保密自查工作不充分

C.保密工作混乱，泄密情况多次出现，造成不良后果

D.不严格执行失泄密报告制度或故意隐匿不报

参考答案：

A,C,D

[多项选择题]

50、召开涉密会议，以下哪些行为不得进行（）。

A.不得使用无线话筒和手机

B.不准随意使用笔记本记录涉密内容

C.不得将涉密内容向无关人员泄露或擅自扩大传达范围

D.未经批准不得录音

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

51、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人（）。

A.Ⅰ类户

B.Ⅱ类户

C.Ⅲ类户

参考答案：

A,B,C

[多项选择题]

52、银行可通过Ⅲ类户为存款人提供（）和缴费支付（）服务。

A.存款

B.购买投资理财产品等金融产品

C.限定金额的消费

D.缴费支付

参考答案：

C,D

[多项选择题]

53、银行可通过Ⅱ类户为存款人提供（）等服务。

A.存款

B.购买投资理财产品等金融产品

C.限定金额的消费

D.缴费支付

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

54、军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具（）或（）

A.军人保障卡

B.驾驶证

C.尚未领取居民身份证的证明材料

D.户籍证明

参考答案：

A,D

[多项选择题]

55、关于单位存款人申请将其银行结算账户由存折户变更为支票户，以下说法正确的是：

（）

A.需提供加盖单位公章的书面申请（存款人可以自制）

B.可以授权他人办理

C.收回的客户存款存折作传票附件

D.加盖单位公章的书面申请随账户资料保管

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

56、客户存在（）情况之一的，农村信用社不得为其出具资信证明书。

A.开户时间不足9个月的

B.客户在农村信用社开立的一个或若干个银行结算账户在证明时段内曾出现过被有权机关冻结或扣划情况的

C.客户曾被列入农村信用社不良信用客户名单

D.客户在农村信用社办理信贷业务，有严重违约行为的

参考答案：

B,C,D

[多项选择题]

57、资金结算存有不良记录或未严格执行结算纪律的情形包括但不限于以下内容：

（）

A.签发空头或远期支票

B.签发签章与预留银行印鉴不符的票据

C.未按规定与开户行进行账务核对

D.未积极配合开户行开展账户年检工作

参考答案：

A,B,C,D

[多项选择题]

58、银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，以下为有效证件的是：

（）

A.港澳居民往来内地通行证

B.台湾居民来往大陆通行证

C.香港、澳门特别行政区居民身份证

D.军人和武装警察身份证件

参考答案：

A,B

[多项选择题]

59、开立同业银行结算账户时，至少采取下列哪2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实：

（）

A.通过电话向存款银行一级法人进行核实

B.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

C.到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实

D.通过当地人民银行进行核实

参考答案：

B,C

[多项选择题]

60、同业银行结算账户可开立为：

（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

参考答案：

A,C