基础模拟卷三解析.docx

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基础模拟卷三解析

基础模拟卷三（解析）

单选题

（1）证券登记结算公司性质上属于（）。

A、自律性组织

B、证券管理机构

C、证券经营机构

D、证券监督机构

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

19

证券登记结算公司性质上属于自律性组织。

（2）下列关于虚拟资本的表述正确的有（）。

A、虚拟资本的变化完全反映实际资本额的变化

B、虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的重置价格

C、虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式

D、虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

1

考察对虚拟资本的理解。

（3）以下不属于货币证券的是（）。

A、银行汇票

B、银行本票

C、银行支票

D、银行股票

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

2

银行支票、汇票和本票都属于银行证券，是货币证券的一种。

（4）广义的有价证券包括货币证券、资本证券和（）。

A、凭证证券

B、权益证券

C、商品证券

D、债务证券

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

2

此题考察广义有价证券的定义。

（5）下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。

A、证券市场是价值直接交换的场所

B、证券市场是财产权利直接交换的场所

C、证券市场是价值实现增值的场所

D、证券市场是风险直接交换的场所

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

3-4

此题考察证券市场的特征。

（6）随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。

A、信托投资公司

B、主权财富基金

C、金融机构

D、保险公司及保险资产管理公司

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

12

此题考察主权财富基金的定义。

（7）境外上市股票以人民币标明面值，以（）认购。

A、外币

B、黄金

C、美元

D、人民币

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

72

境外上市股票以人民币标明面值，以外币认购。

（8）一般来说，中央银行紧缩银根会导致股票价格（）。

A、不变

B、不确定

C、下降

D、上升

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

62

一般来说，中央银行紧缩银根会导致股票价格下降。

（9）在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是（）。

A、每股账面价值

B、每股内在价值

C、每股票面价值

D、每股清算价值

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

56

常识题，考察每股账面价值的定义。

（10）目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。

尚未完成股权分置改革的公司有10余家，股票代码前加（）标示。

A、A

B、G

C、S

D、T

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

76

尚未完成股权分置改革的公司有10余家，股票代码前加S标示。

（11）股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。

所以说，股票是（）。

A、设权证券

B、证权证券

C、要式证券

D、资本证券

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

47

股票是证权证券。

（12）股东权利中，最首要的是（）。

A、优先认股权

B、剩余财产分配权

C、利润分配权

D、公司决策参与权

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

中页码：

65

股东因持有股票而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。

（13）下面属于财政政策手段的是（）。

A、调节税率

B、存款准备金制度

C、再贴现政策

D、公开市场业务

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

62

常识题，其他都属于货币政策。

（14）决定股票市场价格的是股票的（）。

A、票面价值

B、账面价值

C、清算价值

D、内在价值

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

56

决定股票市场价格的是股票的内在价值。

（15）下列关于无记名股票阐述不正确的是（）。

A、无记名股票转让相对简便

B、无记名股票安全性较差

C、无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资

D、无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

中页码：

51

无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资。

（16）某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于（）。

A、欧洲债券

B、美洲债券

C、外国债券

D、亚洲债券

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

113

这是外国债券的定义。

（17）债券与股票的区别论述错误的是（）。

A、债券是债权凭证，股票是所有权凭证

B、发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要

C、债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资

D、因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

85

考察债券与股票的区别。

（18）证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券是（）。

A、证券公司债券

B、商业银行次级债

C、证券公司短期融资券

D、中央银行票据

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

103

考察证券公司债券的定义。

（19）不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持，发行一般必须经当地议会表决或全体公民表决同意的是（）。

A、一般责任债券

B、专项债券

C、收益债券

D、收入债券

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

94

不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持，发行一般必须经当地议会表决或全体公民表决同意的是一般责任债券。

（20）债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种（）。

A、虚拟资本

B、真实资本

C、财产直接支配权

D、实物直接支配权

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

78

考察债券的知识。

（21）公司发行债券的主要目的是（）。

A、避税

B、经营需要

C、获利

D、改变本身的资产负债结构

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

82

考察公司债券的知识。

（22）（）是指用于弥补政府预算赤字的国债。

A、战争国债

B、建设国债

C、特种国债

D、赤字国债

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

87

考察赤字国债的定义。

（23）允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是（）。

A、附黄金权证债券

B、附债务权证债券

C、附货币权证债券

D、附权益权证债券

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

115

考察附货币权证债券的内涵。

（24）在（），我国停止发行国债。

A、20世纪60年代和70年代

B、20世纪50年代和60年代

C、20世纪80年代和90年代

D、20世纪70年代和80年代

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

89

考察我国国债的发行史。

（25）我国企业债券发展的整顿期是（）。

A、1984～1986年

B、1987～1992年

C、1993～1995年

D、从1996年起

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

106

考察我国企业债券的发展历程。

（26）基金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。

A、投资标的划分

B、基金的组织形式不同

C、投资目标划分

D、基金运作方式不同

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

123

此题考察基金的分类。

（27）基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例（）计算并累计。

A、逐月

B、逐年

C、逐周

D、逐日

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

135

基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。

（28）以下属于开放式基金特有风险的是（）。

A、技术风险

B、巨额赎回风险

C、管理风险

D、市场风险

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

140

巨额赎回风险是开放式基金特有风险。

（29）债券基金收益率与市场利率的关系是（）。

A、同方向变动

B、反方向变动

C、无关的

D、不确定的

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

124

债券基金收益率与市场利率的关系是反方向变动。

（30）基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）。

A、3000万人民币

B、5000万人民币

C、1亿人民币

D、1.5亿人民币

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

132

此题考察基金的受托资产管理业务。

（31）对公司型基金认识正确的是（）。

A、通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大些

C、基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

122

除第二项外，其余三项都是契约型基金的特点。

（32）证券投资基金的资金主要投向（）。

A、有价证券

B、邮票

C、珠宝

D、实业

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

121

证券投资基金的资金主要投向有价证券。

（33）关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是（）

A、无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出

B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具

C、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动

D、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

146-147

金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

（34）关于认股权证论述不正确的是（）。

A、认股权证也称为股本权证

B、认股权证一般由基础证券的发行人发行

C、行权时不会增加股份公司的股本

D、我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权证，就属于认股权证

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

179

认股权证行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人，会增加股份公司的股本；备兑权证不会增加股份公司的股本。

（35）股票价格指数期货是为了适应人们控制股市风险，尤其是为了规避（）而产生的。

A、非系统风险

B、政治风险

C、利率风险

D、系统风险

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

165

股票价格指数期货是为了适应人们控制股市风险，尤其是为了规避系统风险而产生的。

（36）关于金融期权与金融期货论述不正确的是（）

A、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

C、通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

D、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

中页码：

176

金融期权与金融期货套期保值的作用与效果是不同的。

（37）可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是（）

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正美式期权

D、大西洋期权

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

177

美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

（38）我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的期限量短为1年，最长为（）年，自发行之日起6个月后可转换为公司股票

A、3

B、4

C、6

D、9

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

182

可转换公司债券的期限量短为1年，最长为6年，自发行之日起6个月后可转换为公司股票。

（39）可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

A、3

B、4

C、5

D、6

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

182

可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

（40）看跌期权的买方对资产具有（）的权利。

A、卖出

B、持有

C、买入

D、放弃

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

177

看跌期权的买方对资产具有的卖出的权利。

（41）关于以价格为标的的荷兰式招标论述正确的是（）。

A、以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价

B、以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格

C、以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价格

D、以募满发行额为止所有投标者的平均中标价格作为最后中标价格

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

211

对于以价格为标的的荷兰式招标，以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格。

（42）中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，（）以上的基金资产投资于股票。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

249

中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，60%以上的基金资产投资于股票。

（43）证券发行人向原股东配售股份，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的（）

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

206

证券发行人向原股东配售股份，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。

（44）（）是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合与证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。

A、直接发行

B、间接发行

C、公募发行

D、私募发行

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

200

公募发行是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合与证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。

（45）以样本股的发行量或者成交量作为权数计算的股价平均数是________。

A、修正股价平均数

B、简单算术股价平均数

C、综合股价平均数

D、加权股价平均数

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

238

以样本股的发行量或者成交量作为权数计算的股价平均数是加权股价平均数。

（46）证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。

A、代销

B、余额包销

C、全额包销

D、包销

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

203

证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是代销。

（47）有关场外交易市场特征的描述不正确的是（）。

A、场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式

B、场外交易市场的组织方式采取做市商制

C、场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主

D、场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此不易管理和监督

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

231

场外交易市场与证券交易所的区别在于不采取经纪制，投资者直接与证券商进行交易。

（48）利率风险是_______债券的主要风险。

A、公司

B、企业

C、金融

D、政府

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

259

政府债券没有信用风险，它面临的主要是利率风险和购买力风险。

（49）我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（），应当由承销团承销。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、0.1亿元

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

203

我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销。

（50）证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

A、10

B、20

C、30

D、60

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

310

证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

（51）投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。

A、2

B、3

C、4

D、5

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

304

投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

（52）按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的其他证券公司组成。

A、3000万

B、5000万

C、8000万

D、1亿

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

284

向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的其他证券公司组成。

（53）申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。

A、10

B、15

C、20

D、25

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

308

申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。

（54）不属于证券服务机构的是（）。

A、会计师事务所

B、证券登记结算公司

C、投资咨询机构

D、资信评级机构

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

303-304

证券服务机构包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评估机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构；证券登记结算公司属于自律组织。

（55）申请证券评级业务许可的资信评级机构应具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于（）人。

A、5

B、4

C、3

D、2

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

310

申请证券评级业务许可的资信评级机构应具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人。

（56）战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。

A、9

B、12

C、18

D、24

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

334

考察对战略投资者的规定。

（57）（）是我国反洗钱行政主管部门。

A、证监会

B、中国人民银行

C、财政部

D、反洗钱监测分析中心

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

329

在实际中，央行是反洗钱行政主管部门。

（58）客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

329

至少保存5年。

（59）下列单位犯罪中，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金的是（）。

A、欺诈发行股票、债券罪

B、提供虚假财务会计报告罪

C、编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪

D、操纵证券市场罪

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

324

考察刑法对提供虚假财务会计报告罪的规定。

（60）未经国家有关部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处非法募集资金金额（）的罚金。

A、1%—10%

B、1%—5%

C、5%—10%

D、10%以下

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

324

并处或单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。

多选题

（61）按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。

A、政府证券

B、金融证券

C、政府机构证券

D、公司证券

专家解析：

正确答案：

ACD题型：

常识题难易度：

易页码：

2

此题考察有价证券的分类。

（62）2010年8月31日起实施的《保险公司资金运用管理暂行办法》规定，保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求（）。

A、投资于无担保企业债券和非金融企业债券融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

B、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的30%

C、投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%

D、投资于基础设施等债权投资计划的账面余额不高于本公司上季末总资产的10%

专家解析：

正确答案：

ACD题型：

常识题难易度：

中页码：

9

投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。

（63）下列对证券市场表述正确的是（）。

A、有效化解了资本的供求矛盾问题

B、为解决资本供求矛盾和流动性而产生的

C、是市场经济发展到一定阶段的产物

D、是有价证券发行和交易的场所

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

易页码：

3

此题考察证券市场的性质和作用。

（64）高杠杆运作本身所具有的缺陷包括（）

A、投资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数

B、这些机构投资的衍生产品具有高杠杆性，保证金交易制度使衍生产品的投资的杠杆效应倍数放大

C、无节制的开发过度打包的基础产品，导致产品的风险程度不透明

D、链条层次过多使得高杠杆的运作