公积金贷款资料+个人住房公积金台帐管理系统业务需求书呕心沥血整理版.docx
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公积金贷款资料+个人住房公积金台帐管理系统业务需求书呕心沥血整理版
公积金贷款资料个人住房公积金台帐管理系统业务需求书
南京分行个人住房公积金贷款台帐管理系统业务需求书
1、台账系统日终/日初处理:
nj20
功能说明台账系统的开工、日结处理
业务控制三级柜员操作、三级柜员授权
资料来源分户账
交互过程
参数说明参数名称I/0字段数必说明
输
日初/日终SHFOBZIChar
(1)Y1、日初2、日终
日期JIOYRQ0Date(8)N根据台账系统日期显示
机构号YNGYJG0Char(4)N根据柜员号的前四位显示机构号报文输出
处理说明1、日初、日终处理只能由城中支行使用
2、日初时先进行自动销户处理,对分户账文件中“贷款本金”“逾期本金”全
为“0”,贷款状态为“2”的记录,进行贷款销户处理,将其标志置为“9”。
3、台账系统中贷款开户、开户修改、贷款入账、柜面还款、贷款入账抹账、
柜面还款抹账交易只有在日初完成后才能进行,其除交易不受控控制.
4、日终检查是否在台账系统数据库表中有无账户标志为“1"的记录,如有提
示“有贷款未入账记录,不能平账”。
会计分录无
功能说明强制修改台账系统日初、日终标志
业务控制三级柜员操作、三级柜员授权
资料来源分户账
交互过程
参数说明参数名称I/0字段数必说明
输
日初/日终SHFOBZIChar
(1)Y1、日初2、日终
日期JIOYRQ0Date(8)N根据台账系统日期显示
机构号YNGYJG0Char(4)N根据柜员号的前四位显示机构号报文输出
处理说明修改业务系统日初/日终标志
会计分录无
2、贷款开户nj21
功能说明在IPP主数据文件中建立开户数据字段.
业务控制此项业务由9301机构的80柜员进行操作(分行个金部放款监督)资料来源贷款条件具备后,放款监督根据贷款资料生成借据信息
交互过程
必参数名称字段数说明I/0输
机构号(放款行)IChar(4)Y输入贷款放款行的机构号YNGYJG
组合贷款标志IChar
(1)Y0-纯公积金贷款;1-组合贷款SHFOBZ
IDATE(8)Y根据系统日期自动生成借据日期JIOYRQ
贷款合同编号IChar(20)30Y输入贷款合同编号DSYHBH
根据需要打印的公积金贷款借据号借款凭证号TNGZBHIChar(8)10Y码录入
贷款帐号RIZHXHIChar(20)25Y输入在中心系统中生成的贷款帐号
还款帐号YWENDZIChar(30)Y录入还款人我行东方卡卡号
N根据东方卡卡号回显身份证号ZHJHAO0Char(18)20
借款人姓名KHJLXM0Char(8)20N根据东方卡卡号回显
借款人开户银行N系统默认为“浦发银行南京分行”IChar(18)参数说明MYLSHO
Y选择0为本行公司帐户(默认)
收款人帐户情况选择1为本行个人帐户IChar
(1)DIKALX选择2为非本行帐户
Y柜员录入存款户帐号FJXX01IChar(30)
Y如收款人情况选2、手工录入
如收款人情况选0系统根据账号
开户银行FJXX02IChar(30)回显开户行名
如收款人情况选1、系统直接回显
“浦发南京分行”
Y如收款人情况选0、本行公司客户
根据综合业务系统数据回显户名.
收款人名称XINX01IChar(60)1、本行个人客户根据综合业务系
统数据回显个人客户姓名
2、收款人情况选2的,手工录入。
Decimal(12,2)15。
2Y借款金额JIEYJEI
借款期限TOUZQXIChar(3)Y
借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7Y
Y分别选择0—等额本息
1—等额本金还款方式FUQIFSIChar
(1)2—一次性还本付息
3—其它
N前项选择0、1,系统默认次月为起
起息月YQXIANIChar(6)息月
如不选择0、1,该项无需输入
Y前项选择0、1,选择0—月(默认)
还款间隔PINLBZIChar
(1)1—季
2—年
N“还款方式"项选择2,到期日系统
到期日SHIXRQODATE(8)默认为借据日期+贷款期限.如不
是,无需输入。
Y“还款方式”项选择3,手工输入.其它YNHZWMIChar(50)其他不输
报表路径BAOBLJOChar(80)N
报文输出按照公积金借款借据格式打印借据,借据格式见借据样本。
1、检查贷款帐号如在IPP主表中已经存在,系统提示“该笔贷款账号已存在”,
不进行处理。
处理说明2、系统检查必输字段不能为空。
3、开户完成后,将本交易全部字段写入分户账文件中,同时修改分户账文件中“帐
户状态”标置为1
会计分录无
须新增查询交易
3、贷款开户修改nj22
功能说明修改开户申请
业务控制9301机构80柜员(分行个金部放款监督)
资料来源中心系统数据
交互过程输入贷款帐号
必参数名称字段数说明I/0输
贷款帐号输入IChar(20)25Y参数说明RIZHXH
机构号回显0Char(4)YYNGYJG
贷款状态0回显1-2—Char
(2)ZFXTZT
借据日期0Date(8)Y回显JIOYRQ
贷款合同编0
号Char(20)30Y回显
DSYHBH
借据凭证号0Y回显Char(8)10TNGZBH
还款帐号0Y回显Char(30)YWENDZ
借款人姓名0Y回显Char(20)KHJLXM
身份证号0Y回显Char(18)20ZHJHAO
借款人开户0Y回显
银行Char(18)MYLSHO
收款人帐户0Y回显
情况Char(1,1)DIKALX
0Y回显存款户帐号Char(30)FJXX01
收款人名称0Y回显Char(60)XINX01
开户银行0Y回显Char(30)FJXX02
借款金额0Decimal(12,2)15Y回显
JIEYJE.2
借款期限0Y回显Char(3)TOUZQX
借款月利率0Y回显Decimal(6,4)9。
7LILVLL
还款方式0Y回显Char
(1)FUQIFS
起息月0Y回显Char(4,2),,YQXIAN
还款间隔0Y回显Char
(1)PINLBZ
到期日0Y回显Char(30)SHIXRQ
其它0Y回显Char(50)YNHZWM
报表路径ONChar(80)BAOBLJ
报文输出打印借款借据,格式同贷款开户
1、输入贷款帐户.回显相应信息.
2、本交易只能修改贷款状态为“1”的贷款开户业务。
3、修改的贷款账号的贷款状态标志为“1"时,可对任意信息进行修改,并保存.
处理说明4、交易成功后重新打印新的借款借据。
5、交易完成后,根据贷款账号全部更新原贷款信息,原贷款状态不变仍为“1”。
6、本交易完成后放款监督必须,将原贷款借据收回,做新贷款借据留存联的附件,
并注明作废.
无会计分录
4、修改贷款户信息nj23
功能说修改开户申请明
业务控贷款开户行修改、14操作15授权制
资料来中心系统数据源
交互过输入贷款帐号程
必参数名称字段数说明I/0输
贷款帐号输入IChar(20)25YRIZHXH
机构号回显0Char(4)YYNGYJG
贷款状态0回显Char
(2)ZFXTZT
借据日期0Date(8)Y回显参数说JIOYRQ明贷款合同编0
号Char(20)30Y回显
DSYHBH
借据凭证号0Y回显Char(8)10TNGZBH
还款帐号0Y回显可修改Char(30)YWENDZ
借款人姓名0Y回显可修改Char(20)KHJLXM
身份证号0Y回显可修改Char(18)20ZHJHAO
借款人开户0Y回显可修改
银行Char(18)
MYLSHO
借款金额0Decimal(12,2)15.Y回显
JIEYJE2
借款期限0Y回显可修改Char(3)TOUZQX
借款月利率0Y回显可修改Decimal(6,4)9。
7LILVLL
还款方式0Y回显可修改Char(1,1,1,1,)FUQIFS
起息月0Y回显Char(4,2)YQXIAN
还款间隔0Y回显可修改Char(1,1,1,)PINLBZ
到期日0Y回显可修改Char(30)SHIXRQ
其它0Y回显可修改Char(50)YNHZWM
报表路径ONChar(80)BAOBLJ
报文输打印公积金贷款客户信息修改凭证(请个金部设计)出
1、输入贷款帐户.回显相应信息.
2、本交易只能修改贷款状态为“2"的贷款开户业务。
3、修改的贷款账号的贷款状态标志为“2”时,只能能修改指定修改的
处理说内容,其他回显不能修改。
明4、交易成功后打印公积金贷款客户信息修改凭证.
5、交易完成后,根据贷款账号更新原贷款信息,原贷款状态不变仍为
“2".
6、打印的公积金贷款客户信息修改凭证专夹保管会计分无录
5、贷款入账nj24
功能说完成贷款入账处理明
业务控三级柜员授权交易,综合柜员操作制
资料来借款合同及其它源
交互过输入贷款帐号程
参数名称字段数必输说明I/0贷款帐号输入IChar(20)25YRIZHXH
借据日期N回显IChar(2,2,2)JIOYRQ
贷款合同编Y
号IChar(20)30手工录入
DSYHBH
凭证号Y手工录入IChar(8)10TNGZBH
还款帐号Y手工录入IChar(30)YWENDZ
借款人姓名N根据账号回显IChar(20)KHJLXM
身份证号N根据账号回显IChar(18)20ZHJHAO
开户银行N根据账号回显IChar(18)MYLSHO
收款人帐户Y录入参数说
情况IChar(1,1)明
DIKALX
存款户帐号Y录入IChar(30)FJXX01
收款人名称Y根据收款人信息回显,如为行外客IChar(60)XINX01户手工录入
开户银行Y行内客户自动回显,行外客户录入IChar(30)FJXX02
借款金额Decimal(12,2)15。
Y必输IJIEYJE2借款期限N回显IChar(3)TOUZQX
借款月利率N回显IDecimal(6,4)9。
7LILVLL
还款方式N回显IChar(1,1,1,1,)FUQIFS
到期日N回显IChar(30)SHIXRQ
其它N回显IChar(50)YNHZWM
报表路径ONChar(80)BAOBLJ
打印贷款入账凭证报文输借:
2620出贷:
客户账
1、录入贷款账号后如非机构发放的贷款系统提示“非本机构贷款",退
出交易画面。
2、如为本机构贷款业务,则根据输入贷款帐户,回显相应字段,必输项
不回显,手工录入;
3、IPP向核心发送扣款信息前对复核员输入数据与原开户数据进行核处理说对,核对错误,返回错误信息;明4、收到综合业务系统记账成功回复后,以贷款本金数据更新剩余本金金
额,其他本金及利息、手续费项目金额置零;“帐户状态”置为2开
户;
5、借款借据为贷款客户回单,收款人如为非本行客户需将借据交换提至
其开户行
借:
1390其他应收款城中
贷:
2620其他应付款本行会计分借:
2620其他应付款本行录货:
客户账(行内客户)
或贷:
2881行外客户
6、补打借款借据nj25
功能说明补打借款借据
业务控制放款监督(9301机构80柜员)
资料来源
交互过程
参数名称字段数必输说明I/0
贷款帐号IChar(20)25Y参数说明RIZHXH
账户状态根据贷款账号回显其主表中账户状态IChar
(2)NZFXTZT(是否就是贷款状态)
报表路径OChar(80)NBAOBLJ
报文输出打印借款借据
1、根据贷款帐号,打印借款借据,打印格式见借据样本;处理说明2、检查贷款帐户标志如不为1,系统提示该笔贷款已入账,不进行补打印操作.会计分录
7、补打贷款入账凭证nj26
功能说明补打贷款入账凭证
业务控制14柜员操作、15柜员授权
资料来源
交互过程
参数名称字段数必输说明I/0
参数说明系统流水IChar(20)24Y号JJCDLS
报表路径OChar(80)NBAOBLJ
报文输出打印贷款入账凭证
处理说明1、根据贷款入账流水补打贷款入账凭证,打印内容不能和机制凭证相混淆。
会计分录
8、贷款户信息查询nj27
功能说明修改台账系统中贷款信息
业务控制综合业务柜员
资料来源台账系统数据库表
交互过程按柜员信息表检查操作柜员是否有此权限参数说明参数名称I/0字段数必说明
输
贷款账号IChar(20)25N
RIZHXH
借据日期IDate(8)N
JIOYRQ
账户状态IChar
(2)Y1申请2、已放款9销户0全部
ZFXTZT
证件号码IChar(20)N
ZHJHAO
借款人姓IChar(8)20N
名
KHJLXM
还款账号IChar(20)30N
YWENDZ
单位名称IChar(60)N
XINX01
机构号IChar(4)N
YNGYJG
起始笔数IL(4)N
QISHBS
终止笔数IL
(2)N
CXUNBS
机构号(放输出form
款行)OChar(4)Y输入贷款放款行的机构号YNGYJG
组合贷款标OChar
(1)Y0—纯公积金贷款;1—组合贷款志SHFOBZ
借据日期ODATE(8)Y根据系统日期自动生成JIOYRQ
账户状态根据贷款账号回显其主表中账户状OChar
(2)NZFXTZT态(是否就是贷款状态)贷款合同编
号OChar(20)30Y输入贷款合同编号DSYHBH
借款凭证号根据需要打印的公积金贷款借据号码录OChar(8)10YTNGZBH入
贷款帐号输入在中心系统中生成的贷款帐号OChar(20)25YRIZHXH
还款帐号Y录入还款人我行东方卡卡号OChar(30)YWENDZ
身份证号N根据东方卡卡号回显OChar(18)20ZHJHAO
借款人姓名N根据东方卡卡号回显OChar(8)20KHJLXM
借款人开户N系统默认为“浦发银行南京分行"
银行OChar(18)
MYLSHO
收款人帐户Y选择0为本行公司帐户(默认)
情况OChar
(1)选择1为本行个人帐户DIKALX选择2为非本行帐户存款户帐号Y柜员录入OChar(30)FJXX01
Y如收款人情况选2、手工录入
如收款人情况选0系统根据账号回显开开户银行OChar(30)户行名FJXX02如收款人情况选1、系统直接回显“浦发
南京分行”
Y如收款人情况选0、本行公司客户根据综
合业务系统数据回显户名.收款人名称OChar(60)3、本行个人客户根据综合业务系统数XINX01据回显个人客户姓名
4、收款人情况选2的,手工录入.
Decimal(12,2)15Y借款金额O.2JIEYJE
借款期限YOChar(3)TOUZQX
借款月利率YODecimal(6,4)9。
7LILVLL
Y分别选择0—等额本息
还款方式4—等额本金OChar
(1)FUQIFS5—一次性还本付息
6—其它
起息月N前项选择0、1,系统默认次月为起息月OChar(6)YQXIAN如不选择0、1,该项无需输入
Y前项选择0、1,选择0—月(默认)还款间隔OChar
(1)3-季PINLBZ4—年
N“还款方式"项选择2,到期日系统默认到期日ODATE(8)为借据日期+贷款期限。
如不是,无需输SHIXRQ入。
其它Y“还款方式"项选择3,手工输入。
其他OChar(50)YNHZWM不输
报文输出
处理说明1、本交易操作员只能修改本机构开立的贷款信息.
2、本交易提供模糊查询功能,可以根据录入的贷款账号、账户状态、证件
号码、还款人姓名、还款账号、单位名称、机构号进行查询。
3、机构号不输时,默认为操作员的机构号;
会计分录
9、贷款开户撤销交易nj28
功能说明本交易在台账系统中删除当日新开户业务记录。
业务控制放款监督9301机构80柜员
资料来源借款合同及其它
交互过程
参数名称字段数必输说明I/0
贷款帐号输入IChar(20)25YRIZHXH
借据日期N回显IChar(2,2,2)JIOYRQ
贷款合同编Y
号IChar(20)30手工录入
DSYHBH
凭证号Y手工录入IChar(8)10TNGZBH
还款帐号Y手工录入IChar(30)YWENDZ
借款人姓名N根据账号回显IChar(20)KHJLXM
身份证号N根据账号回显IChar(18)20ZHJHAO
开户银行N根据账号回显IChar(18)MYLSHO
收款人帐户Y录入
参数说明情况IChar(1,1)DIKALX
存款户帐号Y录入IChar(30)FJXX01
收款人名称Y根据收款人信息回显,如为行外客户手工录入IChar(60)XINX01
开户银行Y行内客户自动回显,行外客户录入IChar(30)FJXX02
借款金额Decimal(12,2)15Y必输IJIEYJE.2借款期限N回显IChar(3)TOUZQX
借款月利率N回显IDecimal(6,4)9.7LILVLL
还款方式N回显IChar(1,1,1,1,)FUQIFS
到期日N回显IChar(30)SHIXRQ
其它N回显IChar(50)YNHZWM
交易结果OChar(20)DILYBH
报文输出
1、根据柜员录入的贷款账号,回显相关信息.处理说明2、在台账系统删除该贷款所有资料
无会计分录会计分录
10、贷款开户撤销交易nj29
功能说明本交易在台账系统中删除当日新开户业务记录.
业务控制9305机构15柜员操作、15柜员授权资料来源借款合同及其它
交互过程
参数名称字段数必输说明I/0
贷款帐号输入IChar(20)25YRIZHXH
借据日期N回显IChar(2,2,2)JIOYRQ
贷款合同编Y
号IChar(20)30手工录入
DSYHBH
凭证号Y手工录入IChar(8)10TNGZBH
还款帐号Y手工录入IChar(30)YWENDZ
借款人姓名N根据账号回显IChar(20)KHJLXM
参数说明身份证号N根据账号回显IChar(18)20ZHJHAO
开户银行N根据账号回显IChar(18)MYLSHO
收款人帐户Y录入
情况IChar(1,1)
DIKALX
存款户帐号Y录入IChar(30)FJXX01
收款人名称Y根据收款人信息回显,如为行外客户手工录入IChar(60)XINX01
开户银行Y行内客户自动回显,行外客户录入IChar(30)FJXX02
借款金额Decimal(12,2)15Y必输IJIEYJE。
2
借款期限N回显IChar(3)TOUZQX
回显借款月利率NIDecimal(6,4)9。
7LILVLL
还款方式N回显IChar(1,1,1,1,)FUQIFS
到期日N回显IChar(30)SHIXRQ
其它N回显IChar(50)YNHZWM
交易结果OChar(20)DILYBH
报文输出
1、根据柜员录入的贷款账号,回显相关信息。
处理说明2、在台账系统删除该贷款所有资料
无会计分录会计分录
11、贷款入账抹账:
nj30
功能说本交易用于抹已开户入账交易明
业务控贷款开户行综合柜员业务主管授权制
资料来借款合同及其它源
交互过程
参数名称字段数必输说明I/0
台账系统流柜员录入
水号IChar(12)Y
GSGYLS
贷款帐号输入参数说IChar(20)25YRIZHXH明
借据日期N回显IChar(2,2,2)JIOYRQ
贷款合同编Y回显
号IChar(20)
DSYHBH
凭证号Y回显IChar(8)10TNGZBH
我行入账账Y根据本网点在对应表中2620账号号IChar(17)进行回显.要增加交易,,DAFNZH
还款帐号Y回显IChar(30)YWENDZ
借款人姓名N回显IChar(20)KHJLXM
身份证号N回显IChar(18)20ZHJHAO
开户银行N回显IChar(18)MYLSHO
收款人帐户Y回显
情况IChar(1,1)
DIKALX
存款户帐号Y回显IChar(30)FJXX01
收款人名称Y回显IChar(60)XINX01
开户银行Y回显IChar(30)FJXX02
借款金额Decimal(12,2)15.Y必输IJIEYJE2
借款期限N回显IChar(3)TOUZQX
借款月利率N回显IDecimal(6,4)9。
7LILVLL
还款方式N回显IChar(1,1,1,1,)FUQIFS
到期日N回显IChar(30)SHIXRQ
其它N回显IChar(50)YNHZWM
报表路径OCh
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