金融法样卷.docx

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金融法样卷

高等教育自学考试中英合作金融管理专业

金融法样卷

注意事项

1、样卷试题包括必答题和选答题两部份，必答题满分60分，选答题满分40分，必答题为一、二、三、题，每题20分。

选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者整个选答题部份不给分。

60分为合格线。

2、考试时刻为150分钟。

第一部份必答题（满分60分）

（必答题部份包括一、二、三题，每题20分）

一、本题包括1—20题二十个小题，每小题1分，共20分。

在每小题给出的四个选项中，只有一项符合题目的要求，把所给选项前的字母填写在题后括号内。

一、金融法的大体含义是

A、调整银行系统和非银行金融机构的资产运营中产生的权利义务关系的法律规范的总称

B、调整银行业和其它相关金融产业的金融业务中产生权利义务关系的法律规范的总称

C、调整金融业中产生权利义务关系的法律规范的总称

D、调整货币流通和资金信用活动中所发生的各类社会关系的法律规范的总称

二、金融法的体系包括的部门法主要有

A、银行法、单据法、合同法、证券法、保险法

B、银行法、担保法、合同法、证券法、保险法

C、银行法、单据法、信托法、证券法、货币法、保险法

D、银行法、单据法、合同法、证券法、金融刑法

3、中央银行的货币政策的主要内容是

A、以踊跃的货币政策为前导，以进展经济为中心任务

B、维持币值的稳固，并以此增进经济的进展

C、维持币值的稳固，配合财政政策的实施

D、通过踊跃的财政政策，并以此增进经济的进展

4、商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的除吸收公众存款、办理结算等业务的企业法人，其设立还有下列一个条件

A、办理单据业务

B、办理银行汇兑业务

C、发放贷款

D、办理外汇收支业务

五、按照中华人民共和国关于国家货币出入境管理制度，携带人民币出入境

A、每人每次携带人民币不得超出限额6000元

B、每人每次携带人民币不得超出限额3000元

C、携带人民币出境能够向海关申报，也能够不申报

D、如因故不能出境，可通过邮件将人民币带往境外

六、单据法调整的单据种类只包括

A、汇票、本票、支票

B、汇票、股票、发票

C、汇票、提单、债券

D、本票、股票、提单

7、单据的非大体当事人有

A、前手、后手

B、出票人、收款人、付款人

C、背书人、受款人、承兑人、持票人

D、背书人、保证人、参加付款人、预备付款人

八、按照我国单据法的规定，涉外单据的背书、承兑、付款和保证行为适用

A、付款地法律

B、行为地法律

C、出票地法律

D、中国法律

九、按照我国证券法的有关规定，国家对证券发行实行

A、注册制

B、不审核制

C、核准制

D、有选择的审核制

10、按照证券法的规定，下列哪一种行为是合法的证券交易行为

A、委托交易

B、黑幕交易

C、操纵市场

D、证券讹诈

1一、商业银行的接管是指中国人民银行在商业银行已经或有下列情形之一的，严峻影响存款人利益时，对该银行采取的整顿和改组等办法

A、不能清偿到期债务

B、被债权人申请破产

C、因经营管理不善，严峻亏损

D、可能发生信用危机

1二、中国证券监督管理委员会是我国证券期货业的主管部门，按照证券法和其他相关法律法规的规定，依法享有下列管理权利

A、决定证券交易所的设立和解散

B、决定证券公司的设立

C、进入违法行为发生场所调查取证并限制违法行为人的自由

D、同意外国证券监督管理机构的委托，对外国上世公司进行监管

13、受托人以下列哪个主体的名义，管理、处分信托财产

A、受托人

B、受益人

C、自己

D、相对人

14、在受托人不是唯一受益人的情形下，受托人破产时，信托财产的产权

A、属于破产财产

B、不属于破产财产

C、归受托人所有

D、归受益人所有

1五、按照我国保险法的规定，代位求偿权不能存于下列法律关系当中

A、财产保险

B、信用保险

C、责任保险

D、人身保险

1六、人身保险投保人申报的被保险人年龄人不真实的，不必然必然致使

A、合同实效

B、合同解除

C、补交保费

D、退还保费

17、按照保险法的规定，我国商业保险的主管部门是

A、中国人民银行

B、财政部

C、中国保险监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

1八、按照我国有关法律、行政法规的规定，日本三菱银行北京代表处在我国境内不能够从事的业务是

A、贷款

B、咨询

C、联络

D、市场调查

1九、依据我国刑罚的规定，金融诈骗罪的罪名有

A、7种犯法

B、26个罪名

C、4类犯法

D、30个罪名

20、按照刑罚的规定，个人犯洗钱罪可并处或单处洗钱数额

A、5%以上30%以下罚金

B、5%以上20%以下罚金

C、10%以上30%以下罚金

D、10%以上20%以下罚金

二、本题包括21—25题五个小题，共20分

2一、请简述政策性银行的含义。

（3分）

2二、请解释说明什么是股票？

并举例说明。

（3分）

23、解释单据法上的表见代理的含义，并举一例。

（5分）

24、解释责任保险的含义，并举一例。

（4分）

2五、解释保险利益的含义。

并举一例说明保险利益。

（5分）

三、本题包括26—29题四个小题，20分。

2六、请简答设立商业银行的主要条件。

（5分）

27、单据抗辩中，对物的抗辩理由主要有哪些？

（5分）

2八、请说明证券的法律特征，并试举一例。

（5分）

2九、按照我国单据法的规定，请解释单据伪造的含义，并说明单据伪造对真正签章人的效劳。

（5分）

第二部份选答题（满分40分）

（选答题部份包括四、五、六、七题，任意选择其中两题回答。

不得多选，多选者整个选答部份不得分）

四、本题包括30—36题七个小题，共20分。

请认真阅读下面的案例，并回答30—36题。

案例（本案例纯属虚构）：

甲公司与乙公司签定一份价值100万元的货物生意合同，乙公司开出一张银行承兑汇票，并经自己的大体开户行承兑，然后将汇票交付给甲公司，因为担忧货物质量问题，乙公司在该汇票上背书“不得背书转让”的字样。

甲公司拖欠某电厂电费数百万，遂将此单据背书转让给电厂，电厂又背书转让给某煤矿。

汇票付款期届至，煤矿去银行提示付款，银行以该汇票上有不得背书转让的记载拒绝付款，煤矿以为按照单据法的规定能够行使追索权，向其前手追索，要求付款。

可是其前手电厂辩称此单据是甲公司转让给自己的，煤矿应向甲公司追索。

而甲公司则主张此单据是乙公司应当支付的贷款，持票人应向乙公司追索。

煤矿追索不顺利，以为其前手不讲信用，应当对自己的单据权利不能实现承担付款责任。

问：

30、甲公司可否将此单据转让给电厂？

（2分）

3一、单据背书转让意味着单据权利转让给背书人，可是自己却成为新的债务人。

请问这是何种性质的债务人？

（2分）为何背书人要成为背书后的债务人？

（2分）

3二、电厂可否将此汇票转让给煤矿？

（2分）电厂将此汇票转让给煤矿的行为是不是具有法律效劳？

（2分）

33、煤矿同意了此汇票是不是能够完全行使单据权利？

（2分）

34、煤矿若是不能完全行使单据权利，那他还能够行使什么单据权利？

（2分）

3五、银行以单据背书有“不得背书转让”的记载拒绝付款是不是符合单据法的规定？

（2分）单据法这种规定的意义安在？

（2分）

3六、在此案中煤矿的单据权利受到阻碍，给咱们什么启迪？

（2分）

五、本题包括37—39题三个小题，共20分。

请认真阅读案例，并回答37—39题。

案例（本案例纯属虚构）：

某年9月29日，B公司通过场上交易，已持有甲公司的股票%，加上其关联企业A公司和C公司已持有的该种股票，合计为%。

9月30日B公司仍又购入甲公司股票，使其与关联企业持有的甲公司股票达17%，现在，B公司才作出报告，并停止生意该种股票。

在B公司大量购买甲公司股票进程中，F证券公司从其关联企业A公司处得知A公司将要大量购入甲公司股票，遂与同年9月17日至27日三次购入甲公司股票，并与10月7日高价抛出，所动用的600万元资金，系客户存入的保证金。

请回答下列问题：

37、B公司的行为是不是合法？

（2分）其依据是什么？

（8分）

3八、F证券公司购入甲公司股票并高价抛出获利的行为是不是合法？

（2分）为何？

（2分）

3九、F证券公司动用客户存入的保证金自营股票，属于什么性质的行为？

（6分）

六、本题包括40—44题五个小题，共20分。

请认真阅读下面的案例，并回答40—44题。

案例（本案例纯属虚构）：

1999年1月，李教授向A保险公司投保家庭财产保险，保险金额10000元，保险期限1年。

1999年3月，李教授又向B保险公司投保了与上述情形相同的保险。

1999年6月20日，李教授家中被窃，损失150000元。

1999年6月21日，李教授同时向A、B两家保险公司提出索赔。

A公司经核查后，向其支付了保险金100000元。

B公司则以重复保险为理由，拒绝理赔。

请回答下列问题：

40、解释保险金额的含义，并举本案例说明。

（4分）

4一、什么是重复保险？

（4分）

4二、重复保险的法律后果有那些？

（4分）

43、A、B保险公司应当向李教授各承担支付多少保险金的义务？

（2分）说明理由。

（4分）

44、重复保险是不是一概视为具有保险讹诈因素？

（2分）

七、本题包括45—48题四个小题，共20分。

请试述我国外汇管理法律制度的下列问题。

4五、我国外汇管理的大体法律依据及主要内容。

（6分）

4六、在我国那个机关是国家的外汇管理主管部门？

该机关的法律地位如何？

（4分）

47、违背我国外汇管理法的行为有几种？

（3分）

4八、请按照我国的外汇管理法的规定，说明每种违背管理法的行为的含义，并各举一种典型的表现形式。

（7分）