全国自学考试金融.docx
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全国自学考试金融
全国2013年7月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码:
00150
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项:
1.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2.每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.“特里芬难题”出现在
A.布雷顿森林体系B.牙买加体系
C.欧洲货币联盟D.西非货币联盟
2.金本位制最典型的形态是
A.金银复本位制B.金币本位制
C.金汇兑本位制D.金块本位制
3.利息率是指
A.利息额与利润的比率
B.利息额与货币供应量的比率
C.借贷期内所形成的利息额与所贷金额的比率
D.利息额与金融资产的比率
4.强调货币因素在利率决定中作用的经济学家是
A.马克思B.凯恩斯
C.马歇尔D.庇古
5.各关键货币与本国货币的兑换比例属于
A.套算汇率B.基准汇率
C.有效汇率D.交叉汇率
6.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是
A.成长型基金B.收入型基金
C.平衡型基金D.套利基金
7.狭义金融市场仅包括
A.直接金融市场B.间接金融市场
C.银行借贷市场D.货币市场
8.下列关于金融期权合约表述正确的是
A.采取盯市原则B.交易双方的权利和义务不平等
C.每日结算D.交易双方都须交纳保证金
9.中国人民银行的特殊地位体现在
A.依法独立执行货币政策
B.向个人提供低息贷款
C.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止
D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格
10.主张商业银行通过持有信誉高、期限短、易于转让的资产来保持流动性的经营管理理论是
A.商业贷款理论B.资产转移理论
C.预期收入理论D.负债管理理论
11.我国建立真正的中央银行与商业银行相分离的二级银行体制的年份是
A.1979年B.1984年
C.1994年D.2004年
12.集中保管商业银行的存款准备金属于中央银行的
A.发行银行的职能B.政府银行的职能
C.银行的银行的职能D.最后贷款人的职能
13.由大型企业集团成员单位出资组建,主要为成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是
A.金融资产管理公司B.信托投资公司
C.金融租赁公司D.财务公司
14.世界银行集团中专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是
A.国际金融公司B.国际开发协会
C.国际投资争端处理中心D.多边投资担保机构
15.商业银行为客户办理因债权债务引起的与货币收付、资金划拨有关的收费业务是
A.支付结算业务B.代理业务
C.租赁业务D.信托业务
16.治理通货膨胀的收入政策主要采取
A.利率指数化政策B.工资指数化政策
C.降低个人所得税政策D.工资—物价管理政策
17.下列关于通货紧缩表述错误的是
A.通货紧缩常常被称为经济衰退的加速器
B.通货紧缩是一种与通货膨胀相对应的货币现象
C.通货紧缩可以促进消费增加,有利于经济增长
D.物价水平的持续下降是判断通货紧缩是否发生的主要标准
18.提出“失业率与经济增长率具有反向变动关系”的理论是
A.奥肯定律B.托宾q理论
C.流动性偏好理论D.菲利普斯定律
19.既可调节货币总量,又可调节信贷结构的货币政策工具是
A.法定存款准备金率B.再贴现政策
C.公开市场业务D.流动性比率
20.下列属于中央银行直接信用控制工具的是
A.窗口指导B.再贴现政策
C.流动性比率D.不动产信用控制
二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21.布雷顿森林体系的主要内容包括
A.实行固定汇率制
B.黄金非货币化
C.美元为最主要的国际储备货币
D.建立国际货币基金组织
E.美元与黄金挂钩,其他国家货币与美元挂钩
22.按是否剔除通货膨胀因素可将利率划分为
A.市场利率B.名义利率
C.官定利率D.实际利率
E.行业利率
23.决定与影响利率变化的主要因素有
A.平均利润率B.利率管制因素
C.资金的供求状况D.通货膨胀因素
E.风险因素
24.下列金融工具中属于衍生金融工具的是
A.商业票据B.期权
C.期货D.股票
E.债券
25.国际收支的调节手段主要有
A.外贸政策
B.收入政策
C.货币政策
D.法律手段
E.财政政策
非选择题部分
注意事项:
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上,不能答在试题卷上。
三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)
26.区域性货币一体化
27.贷款承诺
28.信用交易
29.次级金融债券
30.通货膨胀
四、计算题(本大题共2小题,每小题6分,共12分)
31.面值为100元的2年期债券,票面年利率为5%,按年支付利息。
如果某投资者在债券发行一年后从市场上以98元的价格买入该债券并持有到期,试计算其到期收益率。
(保留到整数位)
32.假设某商业银行吸收一笔现金存款1000万元,若法定存款准备金率为8%,所有的商业银行都保留5%的超额存款准备金率,现金漏损率为7%,试计算这笔存款最大可能派生出的派生存款额。
五、简答题(本大题共5小题,每小题6分,共30分)
33.简述利率在微观经济活动中的作用。
34.简述影响汇率变动的主要因素。
35.简述优先股与普通股的区别。
36.简述金融期货合约的主要特点。
37.简述财政政策与货币政策的配合模式。
六、论述题(本题13分)
38.试述我国消费信贷的种类、作用和风险。
全国2013年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码:
00150
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项:
1.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2.每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其选出并将“答题
纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.能够签发支票办理转账结算的活期存款属于
A.纸币B.存款货币
C.电子货币D.金属货币
2.金本位制最典型的形态是
A.金银复本位制B.金汇兑本位制
C.金币本位制D.金块本位制
3.国家信用的主要形式是
A.发行政府债券B.向商业银行短期借款
C.向商业银行长期借款D.自愿捐助
4.货币的时间价值通常体现为
A.股票收益B.风险价值
C.利息D.节俭观念
5.中国人民银行确定的存贷款利率市场化改革的顺序是
A.先外币,后本币;先贷款,后存款B.先本币,后外币;先贷款,后存款
C.先本币,后外币;先存款,后贷款D.先外币,后本币;先存款,后贷款
6.按照外汇交易的清算交割时间,汇率可分为
A.基准汇率与套算汇率B.即期汇率与远期汇率
C.名义汇率与实际汇率D.官方汇率与市场汇率
7.一国货币对外贬值可能引起的经济现象是
A.该国进口增加B.该国通货膨胀率上升
C.该国失业率上升D.该国经济增长率下降
8.下列关于金融工具流动性表述正确的是
A.金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动
B.金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动
C.金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动
D.金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动
9.某企业持有一张面额为2000元、半年后到期的汇票,若银行确定该票据的年贴现
率为5%,则该企业可获得的贴现金额为
A.1850元B.1950元
C.2000元D.2050元
1O.通常来说,当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时,则该股票呈现
A.买入信号B.卖出信号
C.反转信号D.波动信号
11.垄断人民币发行权的银行是
A.中国工商银行B.中国银行
C.中国建设银行D.中国人民银行
12.专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是
A.国际货币基金组织B.国际金融公司
C.国际清算银行D.巴塞尔银行监管委员会
13.以“受人之托,代人理财”为基本特征的金融业务是
A.信托B.投资
C.贷款D.租赁
14.下列属于商业银行资产业务的是
A.票据承兑B.支付结算
C.吸收资本D.证券投资
15.借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行抵押或担保,也肯定要造成一部分损失的
贷款是
A.关注贷款B.次级贷款
C.可疑贷款D.损失贷款
16.投资银行最为传统与基础的业务是
A.证券承销业务B.并购业务
C.资产管理业务D.风险投资业务
17.商业银行的存款派生能力
A.与现金漏损率、法定存款准备金率呈正方向变动
B.与现金漏损率、法定存款准备金率呈反方向变动
C.与现金漏损率呈反方向变动,与法定存款准备金率呈正方向变动
D.与现金漏损率呈正方向变动,与法定存款准备金率呈反方向变动
18.凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是
A.收入B.商品的价格水平
C.利率D.货币流通速度
19.下列可引起货币供给量增加的货币政策操作是
A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率
C.发行央行票据D.中央银行买入债券
20.奥肯定律反映的是
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长率之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其选出并将“答
题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21.银行信用与商业信用的关系表现为
A.商业信用的广泛发展是银行信用产生的基础
B.银行信用的发展是商业信用产生的基础
C.银行信用与商业信用是替代关系
D.银行信用克服了商业信用的局限性
E.银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展
22.提高银行贷款利率有利于
A.抑制企业对信贷资金的需求B.降低失业率
C.刺激经济增长D.抑制物价上涨
E.减少居民个人的消费信贷
23.目前我国财务公司可以经营的业务有
A.对成员单位办理票据承兑与贴现B.对成员单位办理融资租赁
C.从事同业拆借D.吸收社会公众存款
E.对成员单位办理贷款
24.现实中的货币需求包括
A.对现金的需求B.对存款货币的需求
C.对债券的需求D.对股票的需求
E.对基金的需求
25.货币政策的内容主要包括
A.政策目标B.政策工具
C.操作指标D.中介指标
E.政策传导机制
非选择题部分
注意事项:
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上,不能答在试题卷上。
三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)
26.区域货币一体化
27.收益资本化
28.消费信用
29.流动性陷阱
30.窗口指导
四、计算题(本大题共2小题,每小题6分,共12分)
31.假设某一债券的面额为100元,10年偿还期,年息7元,请计算:
(1)该债券的名义收益率。
(2分)
(2)如果某日该债券的市场价格为95元,则该债券的现时收益率是多少?
(2分)
(3)如果某投资者在该债券发行后一年时以105元的价格买入该债券,持有两年后以98元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是多少?
(2分)
(计算结果保留小数点后两位).
32.假设某投资者9个月后需要100万元人民币。
该投资者预期未来人民币将会升值。
为了规避汇率风险,该投资者以1000美元的价格买入一份金额为100万元人民币、9个月后到期的人民币看涨期权,执行汇率为1美元兑6.6元人民币。
问:
(1)如果该期权合约到期时,美元与人民币的即期汇率变为1美元兑6.65元人
民币,请计算该投资者这笔期权合约交易的盈亏。
(3分)
(2)如果该期权合约到期时,美元与人民币的即期汇率变为1美元兑6.5元人
民币,请计算该投资者这笔期权合约交易的盈亏。
(3分)
(计算结果保留小数点后两位)
五、简答题(本大题共5小题,每小题6分,共30分)
33.简述经济增长对汇率变动的影响。
34.简述我国进行股权分置改革的原因。
35.简述货币市场的功能。
36.简述商业银行风险管理的基本框架。
37.简述保险的基本原则。
六、论述题(本题13分)
38.依据通货膨胀成因理论,试析2010年我国通货膨胀的成因。
全国2012年7月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码:
00150
一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.世界上最早的货币是()
A.实物货币B.金属货币
C.存款货币D.纸币
2.指出“双挂钩”的规定使美元处于一种进退两难状况的经济学者是()
A.怀特B.弗里德曼
C.特里芬D.格雷欣
3.商业信用的基本形式是()
A.银行贷款B.发行国债
C.商品赊销D.政府拨款
4.体现货币时间价值的变量是()
A.物价水平B.利息
C.货币供给量D.货币需求量
5.人民币汇率采用的标价方法是()
A.直接标价法B.间接标价法
C.美元标价法D.综合标价法
6.由于金融工具交易价格的波动而给其持有者带来损失的可能性属于金融工具的()
A.信用风险B.市场风险
C.违约风险D.流动性风险
7.为中央银行宏观金融调控提供场所的市场是()
A.货币市场B.资本市场
C.股票市场D.期货市场
8.短期政府债券发行和流通的市场是()
A.票据市场B.国库券市场
C.资本市场D.CD市场
9.债券的票面年收益与票面额的比率是债券的()
A.到期收益率B.持有期收益率
C.现时收益率D.名义收益率
10.某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是()
A.基金净值B.单位净值
C.基金价格D.基金收益
11.下列关于期货合约表述错误的是()
A.都是在交易所内进行交易B.具有很强的流动性
C.可用来套期保值,但不能用来投机D.采取盯市原则,每天进行结算
12.负责制定和实施货币政策的金融机构是()
A.中央银行B.商业银行
C.政策性银行D.专业银行
13.巴塞尔银行监管委员会是下列哪家机构领导下的常设监管机构?
()
A.世界银行B.国际货币基金组织
C.国际金融公司D.国际清算银行
14.代理业务属于商业银行的()
A.资本业务B.资产业务
C.负债业务D.表外业务
15.按质量高低划分的五类贷款形式是()
A.正常、关注、次级、呆账、损失B.正常、次级、关注、呆账、损失
C.正常、关注、次级、可疑、损失D.正常、关注、可疑、呆账、损失
16.下列不属于投资银行业务的是()
A.证券承销B.证券交易
C.代理国库D.资产管理
17.健康保险属于()
A.财产保险B.人身保险
C.责任保险D.保证保险
18.提出剑桥方程式的经济学者是()
A.马歇尔与庇古B.凯恩斯
C.欧文·费雪D.弗里德曼
19.商品和服务出口减去商品和服务进口等于()
A.国际收支总差额B.金融账户差额
C.贸易账户差额D.经常账户差额
20.衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务价格总水平变化程度的经济指标是()
A.批发物价指数B.居民消费价格指数
C.国民生产总值平减指数D.收入增长指数
二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
21.国家信用的工具主要有()
A.中央政府债券B.地方政府债券
C.金融债券D.公司债券
E.政府担保债券
22.下列属于货币市场的是()
A.国库券市场B.商业票据市场
C.股票市场D.同业拆借市场
E.回购协议市场
23.目前我国的金融监督管理机构包括()
A.银行业协会B.中国银行业监督管理委员会
C.中国人民银行D.中国证券监督管理委员会
E.中国保险监督管理委员会
24.下列属于国际收支平衡表中经常项目的有()
A.收益B.货物
C.服务D.直接投资
E.经常转移
25.影响我国货币需求的因素有()
A.物价水平B.收入
C.利率D.信用的发展状况
E.社会保障体制的健全与完善
三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)
26.消费信用
27.政府债券
28.开放式基金
29.再保险
30.通货膨胀
四、计算题(本大题共2小题,每小题6分,共12分)
3l.设某商业银行吸收到3000万元的原始存款,经过一段时间的派生后,银行体系最终形成存款总额12000万元。
若法定存款准备金率与超额存款准备金率之和为20%,请计算现金漏损率。
32.2010年1月1日,某人在中国建设银行存入一年期定期存款20万元,若一年期定期存款年利率为2.25%,单利计息,请计算此人存满一年可得的利息额。
若2010年通货膨胀率为3.3%,请计算此人此笔存款的实际收益率。
五、简答题(本大题共5小题,每小题6分,共30分)
33.简述金银复本位制下的“劣币驱逐良币”现象。
34.简述金融衍生工具市场的主要功能。
35.简述金融市场的风险分散与风险转移功能。
36.简述商业银行证券投资业务的特点。
37.简述通货膨胀对汇率变动的影响。
六、论述题(本题13分)
38.试述我国人民币公开市场业务的主要内容及其作用机理。
全国2012年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码:
00150
一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.布雷顿森林体系确定的国际储备货币是()
A.美元B.日元
C.英镑D.人民币
2.信用活动的基本特征是()
A.一手交钱,一手交货
B.无条件的价值单方面让渡
C.约期归还本金并支付利息
D.无偿的赠予或援助
3.下列关于银行信用的表述错误的是()
A.银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生
B.银行信用的形成与商业信用无关
C.银行信用是以货币形态提供的信用
D.银行在信用活动中充当信用中介的角色
4.政府金融管理部门或中央银行确定的利率是()
A.实际利率B.官定利率
C.行业利率D.市场利率
5.2005年以后我国股权分置改革方案的核心是()
A.对价支付B.增资扩股
C.股权激励D.股权合并
6.一张面额为1000元,3个月后到期的汇票,持票人到银行贴现,若该票据的年贴现率为
4%,则持票人可得的贴现金额为()
A.1000元B.999元
C.10元D.990元
7.下列不属于货币市场的是()
A.同业拆借市场B.票据市场
C.股票市场D.国库券市场
8.上海证券交易所实行的交易制度是()
A.做市商交易制度B.报价驱动制度
C.竞价交易制度D.协议交易制度
9.投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入()
A.美式期权B.欧式期权
C.看跌期权D.看涨期权
10.债券的票面年收益与当期市场价格的比率为()
A.现时收益率B.名义收益率
C.持有期收益率D.到期收益率
11.下列关于金融期货合约表述错误的是()
A.在交易所内进行交易B.流动性强
C.采取盯市原则D.为非标准化合约
12.金融互换合约产生的理论基础是()
A.比较优势理论B.对价理论
C.资产组合理论D.合理预期理论
13.国际货币基金组织最主要的资金来源是()
A.国际金融市场借款B.成员国认缴的基金份额
C.资金运用利息收入D.会员国捐款
14.我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是()
A.商业银行B.政策性银行
C.证券公司D.保险公司
15.由政府出资设立的专门收购和集中处置银行业不良资产的金融机构是()
A.投资银行B.政策性银行
C.金融资产管理公司D.财务公司
16.汇兑结算属于商业银行的()
A.负债业务B.资产业务
C.表外业务D.衍生产品交易业务
17.保险经营中最大诚信原则的内容主要包括()
A.诚实与信任B.告知与保证
C.诚实与保证D.告知与信任
18.强调利率对货币需求影响作用的经济学者是()
A.费雪B.卡甘
C.凯恩斯D.弗里德曼
19.经常转移记入国际收支平衡表中的()
A.经常账户B.资本账户
C.金融账户D.储备资产
20.目前我国货币政策的中介指标是()
A.利率B.汇率
C.股票价格指数D.货币供给量
二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选、少选或未选均无分。
21.下列关于回购协议表述正确的是( )
A.本质上是一种以一定数量的证券为质押品进行的短期资金融通行为
B.回购价格高于出售价格
C.期限通常在一年以上
D.回购利率通常低于同业拆借利率
E.属于货币市场金融工具
22.公募发行债券的优点是( )
A.手续简便
B.可上市交易,流动性强
C.发行成本低
D.债权分散,不易被少数大债权人控制
E.筹集的资金量大
23.中国人民银行的主要职责有( )
A.垄断人民币的发行权,管理人民币流通
B.防范和化解系统性金融风险,维护国家金融稳定
C.审批银行业金融机构及其分支机构的设立
D.持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备
E.依法制定和执行货币政策
24.不良贷款包括( )
A.正常贷款B.关注贷款
C.次级贷款D.可疑贷款
E.损失贷款
25.投资银行可经营的业务包括( )
A.证券承销业务B.并购业务
C.资产管理业务D.财务顾问与咨询业务
E.吸收活期存款业务
三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)
26.货币市场基金
27.信用交易
28.欧式期权
29.次级金融债券
30.保险利益
四、计算题(本大题共2小题,每小题6分,共12分)
31.假设某银行向其客户发放了一笔
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