打击非法集资知识竞赛试题.docx
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打击非法集资知识竞赛试题
打击非法集资知识竞赛
[单项选择题]
1、以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求()。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动,扰乱社会秩序
B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集
C.煽动、策划非法集会、游行、示威
D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式,理性表达诉求
参考答案:
D
[单项选择题]
2、发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告,广告发布者应当确认广告主体的发布资格,查验广告主营业执照是否具有相应的()。
A.注册资金
B.股票
C.资产
D.经营范围
参考答案:
D
[单项选择题]
3、在国家机关办公场所周围,或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣,扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是()。
A.《治安管理处罚法》
B.《刑法》
C.《宪法》
D.《行政许可法》
参考答案:
A
[单项选择题]
4、对跨地区的非法集资案件,公司注册地在涉案地区的,由公司注册地()负责;公司注册地不在涉案地区的(包括其他情形),由()的地区牵头负责,相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
A.牵头涉案金额最多
B.牵头涉案人员最多
C.牵头涉案金额最少
D.牵头涉案人员最少
参考答案:
A
[单项选择题]
5、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、()四大类。
A.生产经营
B.服务
C.培训
D.艺术表演
参考答案:
A
[单项选择题]
6、典当行不得经营()。
A.动产质押典当业务
B.财产质押典当业务
C.房地产(省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外)抵押典当业务
D.集资、吸收存款或者变相吸收存款
参考答案:
A
[单项选择题]
7、处置非法集资工作由()负责,行业主(监)管部门一线把关,处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。
A.当地人民政府
B.当地公安机关
C.当地工商局
D.当地司法局
参考答案:
A
[单项选择题]
8、单位进行集资诈骗数额在()以上的应予追诉。
A.十万元
B.二十万元
C.三十万元
D.五十万元
参考答案:
D
[单项选择题]
9、单位进行集资诈骗数额在()以上的,可认定属于数额巨大。
A.三十万元
B.四十万元
C.五十万元
D.六十万元
参考答案:
C
[单项选择题]
10、个人进行集资诈骗数额在()以上的,可认定属于数额特别巨大。
A.五十万元
B.一百万元
C.一百五十万元
D.二百万元
参考答案:
B
[单项选择题]
11、对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处()有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
A.5年以下
B.5年以上
C.10年以下
D.10年以上
参考答案:
A
[单项选择题]
12、对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处()有期徒刑或者拘役,并处罚金。
A.5年以下
B.5年以上
C.10年以下
D.10年以上
参考答案:
A
[单项选择题]
13、社会公众参与非法集资,参与者的非法集资利益是否受法律保护?
()
A.受
B.不受
C.看情况而定
D.不知道
参考答案:
B
[单项选择题]
14、非法集资处置工作在()统一领导下,建立处置非法集资部际联席会议机制。
A.国务院
B.公安部
C.银监会
D.工商总局
参考答案:
C
[单项选择题]
15、非法吸收公众存款罪的主体为一般主体,即年满()且具有刑事责任能力的人,单位也可以构成本罪的犯罪主体。
A.13周岁
B.14周岁
C.15周岁
D.16周岁
参考答案:
D
[单项选择题]
16、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为,二者区别的关键在于是否以()为目的。
A.非法持有
B.非法牟利
C.非法占有集资款
D.非法经营
参考答案:
C
[单项选择题]
17、非法集资款的清退,应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金,按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的()清退,对利息()清退。
A.一定比例可以
B.一定比例不予
C.全部不予
D.一定比例部分
参考答案:
B
[单项选择题]
18、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是()。
A.单位
B.个人
C.公众
D.公众存款
参考答案:
D
[单项选择题]
19、非法集资案件在调查取证期间,()应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控,防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃,发现异常情况要及时采取必要的管控措施。
A.公安机关
B.检察机关
C.人民政府
D.银监部门
参考答案:
C
[单项选择题]
20、非法集资案件立案侦查由()主办,行业主(监)管部门配合。
人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导,提高办案效率和质量。
A.公安机关
B.检察机关
C.人民法院
D.人民银行
参考答案:
A
[单项选择题]
21、信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由()依法给予治安管理处罚。
A.信访部门
B.公安机关
C.检察机关
D.人民法院
参考答案:
B
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[单项选择题]
22、对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件,由()责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动,指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A.地方人民政府
B.公安机关
C.信访部门
D.工商部门
参考答案:
A
[单项选择题]
23、非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和()两种形式。
A.联合调查
B.特殊调查
C.专项调查
D.一般调查
参考答案:
C
[单项选择题]
24、为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位,研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,该司法解释自2011年起()施行。
A.1月4日
B.2月4日
C.3月4日
D.4月8日
参考答案:
A
[单项选择题]
25、凡法律赋予职能的行业主(监)管部门按程序移送的案件,性质明确的,公安、司法机关可直接依法办理,()再做行政性质认定。
A.无需
B.应当
C.必须
D.根据需要
参考答案:
C
[单项选择题]
26、各行业(监)管部门或各市发现线索或接到举(通)报后,一般应在()工作日内决定是否受理。
A.十五
B.三十
C.六十
D.九十
参考答案:
B
[单项选择题]
27、变相吸收公众存款,是指未经金融监管部门批准,不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质()的活动。
A.相近
B.相同
C.不同
D.类似
参考答案:
B
[单项选择题]
28、广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容,导致非法集资活动广告发布的,依法承担相应法律责任;情节严重的,由()依据有关规定处理。
A.宣传部
B.银监局
C.广告监管机关
D.人民银行
参考答案:
C
[单项选择题]
29、房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告,不得涉及投资回报、()、集资或者变相集资等内容。
A.资金
B.股票
C.保底收益
D.债券
参考答案:
C
[多项选择题]
30、非法集资活动的危害性有()
A.参与集资人员遭受经济损失
B.影响经济金融秩序
C.影响社会大局稳定
D.影响党和政府的形象
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
31、为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助,从中收取()等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。
A.返点费
B.佣金
C.好处费
D.代理费
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
32、非法集资的表现形式有以下几种()。
A.以投资入股的方式非法吸收资金
B.以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资
C.以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”
D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
33、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?
()
A.及时主动向公安机关报案
B.要相信办案机关和政府工作组,并积极配合
C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据
D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
34、打击和处置非法集资应坚持以下原则()。
A.政府主导
B.属地管理
C.行业主(监)管部门一线把关、依法查处
D.协作配合、积极稳妥
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
35、跨区域非法集资案件处置中的“三统两分”是指()。
A.统一协调指挥
B.统一办案要求
C.统一资产处置
D.统一落实维稳
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
36、非法集资案件举报奖励分为几个等级?
()
A.一
B.二
C.三
D.四
参考答案:
C
[单项选择题]
37、非法集资跨区域案件是指非法集资行为、集资参与人等涉及几个以上城市的案件?
()
A.2个市以上
B.2个县以上
C.3个市以上
D.3个县以上
参考答案:
A
[多项选择题]
38、非法集资行为需同时具备哪几个特征要件?
()
A.非法性
B.公开性
C.利诱性
D.社会性
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
39、当前非法集资活动呈现怎样的形势和特点?
()
A.发案数量、涉案金额、参与集资人数逐步下降
B.发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位
C.发案区域广泛,重点地区集中,跨省份案件突出
D.不断向新的行业、领域蔓延
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
40、非法集资案件举报奖励的实施应遵循什么原则?
()
A.举报奖励对象原则上限于实名举报,对匿名举报并查处的案件,在结案后能够确定举报人真实身份。
且举报人愿意领取奖励的,应当给予奖励
B.同一案件由两个以上举报人分别举报的,奖励第一时间举报人。
其他举报人提供的举报内容对案件查处有帮助的,可酌情给予奖励
C.两人以上(含两人)联名举报同一案件的,按同一举报奖励,奖金由举报人协商分配;协商不成的,由举报奖励部门裁决
D.同一举报人在各级举报奖励部门举报同一案件的,由办理该案件的部门奖励,不给予重复奖励
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
41、下列哪些是非法集资主要表现形式?
()
A.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金
B.以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金
C.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金
D.以投资入股的方式非法吸收资金
E.以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资
F.借助网络借贷平台、众筹平台等新兴互联网金融形式进行的非法集资活动
参考答案:
A,B,C,D,E,F
[填空题]
42近几年非法集资活动出现了哪些新的形式?
参考答案:
1.假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款;
2.非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,这个主要是两个方面:
一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金;
3.打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃逸。
4.以“养老”的旗号非法集资,主要有两个突出的形式:
一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;
二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金;
5.以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或者价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃;
6.假借P2P名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后,突然关闭网站或携款潜逃。
[多项选择题]
43、从事非法集资可能构成什么犯罪?
()
A.非法吸收公众存款罪
B.集资诈骗罪
C.擅自发行股票、公司、企业债券罪
D.非法经营罪
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
44、非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应担依法追究刑事责任()
A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的
B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的
C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的
D.造成恶劣社会影响或者其他严重后果的
参考答案:
A,B,C,D
[填空题]
45各行业主管部门应如何处理所受理的涉嫌非法集资案件?
参考答案:
对不属于非法集资性质的举报线索,由行业主(监)管部门做出终结受理理论,并向举报人回复;
对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索,由行业主(监)管部门在职权范围内受理;
对案情复杂或超出部门管理权限的,由行业主(监)管部门提出意见和处置建议报本级领导小组办公室;
对涉嫌犯罪的案件线索,行业主(监)管部门直接移送公安机关。
[多项选择题]
46、非法集资案件的调查内容有哪些?
()
A.涉嫌单位或个人的基本情况
B.集资方式、数额、范围和人数
C.经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况
D.高管人员及家庭成员构成、主要社会关系
E.涉嫌单位或个人的资金运作情况
F.涉嫌单位或个人的主要关联企业情况
参考答案:
A,B,C,D,E,F
[多项选择题]
47、非法集资案件债权债务的申报、登记、确认应当包括哪些内容?
()
A.公告债权债务申报事宜
B.接受债权债务的申报
C.专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认,并逐笔登记集资数额
D.向债权人发放确认书
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
48、法律明确规定、性质无争议的非法集资案件,哪些机关可以可依职权直接认定和处理?
()
A.金融管理办公室
B.公安机关
C.人民检察院
D.人民法院
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
49、非法集资活动参与资金鉴定确认程序主要包括()
A.查证取得银行往来资金流向
B.核对确认
C.填制清退凭证
D.换领清退凭证
E.拟定资金清退方案
参考答案:
A,B,C,D,E
[判断题]
50、非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。
参考答案:
对
[判断题]
51、非法集资案件举报奖励资金不能纳入各级财政预算。
参考答案:
错
[判断题]
52、未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收存款或者变相吸收公众存款。
参考答案:
对
[判断题]
53、在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的,应当认定为向社会公众吸收资金。
参考答案:
对
[判断题]
54、非法集资案件由两人以上(含两人)联名举报同一案件的,按同一举报奖励,奖金由举报人平均分配。
参考答案:
错
[判断题]
55、P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态,在鼓励其创新发展的同时,要明确平台本身不得提供担保,但可以将归集资金搞资金池。
参考答案:
错
[判断题]
56、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
参考答案:
对
[判断题]
57、个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。
参考答案:
对
[判断题]
58、集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已发还的数额应予扣除。
行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,适当扣除。
参考答案:
错
[判断题]
59、非法集资案件受理实行属地管理,由本级行业主(监)管部门负责具体办理;无本级主(监)管部门的,由上级行业主(监)管部门负责。
参考答案:
对
[判断题]
60、非法集资案件的调查取证可采取行业执法调查,即以公安机关、人民银行和金融监管部门为主,相关部门配合,主要对涉案单位或个人资金运作情况进行调查和核实。
参考答案:
错
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