邮政代理金融案件防控工作实施细则等三项制度心得.docx
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邮政代理金融案件防控工作实施细则等三项制度心得
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邮政代理金融案件防控工作实施细则等三项制度心得
篇一:
银行案件防控工作总结
抓落实控风险全面提升风险管理水平×年,在×银监分局的大力支持和帮助下,×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总
体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强案件风险防控体系的建设,始终坚持把案
件防控工作放在首位,案防工作取得阶段成效,实现“零案件”案防目标,各项业务呈现良
好发展态势。
下面,将×行的具体工作情况汇报如下:
一、加强领导,全力抓好案件防控工作×年初,×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作,并通过召开
全行案防工作大会的形式,安排部署全年案防工作,提出抓好“四个落实”的案防工作要求:
一是按照监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实。
二是制定全年
案防工作方案和工作计划,做到计划落实。
三是深刻领会×银监局和×分局文件精神,提高
思想认识,高度认识案件防控工作的重要性,紧密围绕案防十项重点工作,稳步扎实做好案
件防控工作,确保完成各项工作任务,做到“重点工作落实”。
四是×行案防工作实行各层级
一把手负总责制,并在不同层级设立专兼职案防岗位,指定专人负责案件防控工作,实行定
人、定岗、定责的“三定”管理,做到责任落实。
目前,×行上下更加重视案防工作,工作
的主动性、自觉性得到提高,确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育,筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要,但实际上却最容易被忽视,在基层则更显薄弱。
思想教
育工作的缺失,也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几
方面工作:
(一)持续开展制度培训,提高全员遵章守纪意识。
×行以各项规章制度的学习培训为
重点,全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。
截至×月底,全行已有×余人、参加
了集中培训,使员工的综合业务素质得到提高,为×行工作的顺利开展奠定了基础。
(二)开展警示教育活动,增强员工防范意识。
×行注重将业务培训和法律知识培训有
机结合,抓教育、抓引导,抓防范。
今年以来,×行开展各种警示教育×场次,组织全行员
工观看《警示教育》短片,并要求员工撰写心得体会,深刻反思,汲取教训。
通过大量的刑
事犯罪案例,用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情况。
一是将案防工作常态化。
通过晨会、周会、行务会等形
式,讲案防、说安全,时刻提醒员工合规操作。
二是组织召开案件防控联席会,及时传导监
管部门案防工作精神,加强政策传导和风险提示,分析存在的共性问题和个性问题,有针对
性地制定措施,确保各项案防工作落到实处。
三是注重案防经验信息交流。
在内网上专门设立学习交流专栏,开展学习心得交流、思想认识交流,达到了总结提高的目的,
保证了案防工作的整体效果。
(四)积极开展读书学习活动。
在全行范围内开展“×”主题读书活动。
通过全员学习、
开心得交流会等形式进行,进一步转变了员工的思维,营造了良好的安全氛围。
三、强化制度建设,进一步提升内控执行力加强内控机制建设,堵塞管理漏洞是案件防控的关键。
今年以来,×行以强化规章制度
和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节,不断提
高制度的约束性,努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
(一)完善案防工作考核评价机制。
今年以来,×行以内控管理中案防要求为抓手,进
一步强化考核评价工作,在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求,通过对案件
防控工作的考核,努力实现违规违纪风险的提前消除,将案防要求与业务工作有机结合起来,
努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。
坚持每月自查,监事会每季度抽查,半年总行
考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责,
确保制度执行的严肃性和规范性,并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”。
(二)强化员工违规行为的管理。
在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上,按照监管部门的要求,实施对员工进行违规行为积分,
强化员工违规行为的管理,并制定出《员工违规行为积分实施细则》。
引导和督促各级部门和
工作人员遵章守纪、依法合规经营。
员工违规行为积分细则的实施,使违规违纪行为得到有
效遏制,收到良好效果。
四、强化内控管理,把内控管理工作落到实处今年,×行提出“×”的工作思路,着重解决基础管理薄弱问题,努力构建案件防控长
效机制。
为此,我们重点抓了以下几方面工作。
(一)高度重视轮岗、休假管理。
在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,×
行严格按照监管部门“三个百分百”要求,修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》,进一步
明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程,从而为岗位轮
换、交流的顺利实施奠定了基础。
(二)高度重视对对账工作的管理。
严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银
企对账制度进行银企、银银对账。
银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行×万元
以上对账率达100%。
按照要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作
开展抽查,督促回收对账单等,保证了对账工作的顺利进行。
(三)高度重视案防三项制度的落实工作。
一是按照银监会关于案件(风险)的最新口径,全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况,加强
案件监管、严格案件报告。
二是进一步规范案件查处流程。
成立由行领导任组长的专案组,
开展风险清查,妥善处置和化解案件风险。
三是严肃案件管理纪律。
要求各机构增强对案件
风险的快速反应能力,及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的,
不报告或未在规定期限内报告,将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作,深入调查,
严肃问责,扎实整改,以有效的案件查处工作,促进内控案防工作能力的提升。
截至×月末,
我行未发现案件(风险)信息,报送数为零。
(四)高度重视安全管理,做实安保工作。
今年以来,×行在安保方面主要抓了以下几
方面的工作:
一是加强全员安保意识和技能培训。
组织安保人员针对营业场所重点部位进行
了防抢演练培训。
二是加强防护设施建设。
实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总
责制,建立了双路报警系统,确保物防、技防设施的正常运行。
三是加强规章制度建设。
制
定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施,完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求,
为此,我们坚持做到三个到位:
(一)监督措施要到位。
×行提出,防范案件不能总当篇二:
xx银行案件防控工作总结银行案件防控工作总结xx银监分局:
我行结合各部门及各条线工作重点,对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,
认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,变被动应对为主动防控,完善制度建设,
加强全流程管理,持续开展员工教育、培训,从执行各项规章制度的细节入手,继续深入开
展案件风险排查,防范案件风险。
现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下:
一、主要工作
一直以来,我行领导高度重视案件风险排查工作,充分依靠员工的智慧和力量,群策群
力,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度
与实际工作相符;对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理,分类
汇总,剖析根源,制定方案及时整改。
(一)认真落实案件风险防控工作的各项措施,实行案件风险防控工作责任制,年初与
各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》,全行共签订案件风险防控工作责任书
156份,实行分管责任,明确工作职责,使案件风险防控工作做到全覆盖,责任落实到人,
不留死角。
(二)加强领导,周密部署,确保案件防控工作有序开展。
为确保案件防控工作有序开
展,我行高度重视,先后召开多次会议,对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。
我行成立了案件防控专项工作领导小组,制定活动实施方案,细化活动内容,明确目标,落
实职责,增强工作针对性,不断加强内控管理,促进内控制度不断完善,优化全行工作作风,
增强有效发展意识,进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力,有效预防
各类案件发生,促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
(三)加强制度建设,规范业务操作,提高案件防控水平。
为提高案件防控水平,对旧
版本业务规范在执行中遇到的问题,监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的
修订和完善,对于我行新开发的业务品种,能先制定相关制度,做到制度先行。
陆续制定了
《xxx,修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金
支付审批权限管理办法》等相关制度。
增加了操作管理环节及岗位职责,对部分业务环节的
流程及职责进行了优化及补充,从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作,强化了案件
风险防控。
(三)定期实施案防日常工作检查,结合外部案例及我行实际,开展相关知识的学习与
培训。
我行认真贯彻案件防控工作要求,开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、
制定了案件防控知识学习与培训计划,对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。
总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学习与培训,并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防
控工作动态及传达上级文件精神,要求各支行认真组织员工学习传达,并做好学习记录。
根据下发文件管理部门对
传达文件的学习情况进行检查,了解员工学习文件贯彻落实情况,进行督促指导,提高员工
案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例,提示各部门、各支行吸取教
训,高度重视内控与案防工作,结合外部案例及我行实际,认真梳理排查本行业务管理中的
薄弱环节,堵塞漏洞,提高对业务风险管理的重视程度,扎实防范了类似案件风险的发生。
(四)加强员工行为管理,推进我行操作风险管控。
认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪
律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》,开展
了多次对员工不良行为的专项排查,加强员工行为管控,防范业务操作风险。
先后开展了重
要岗位员工不良行为排查,员工涉及民间融资专项行为排查,员工参与非法集资行为排查,
排除隐患;共排查员工xx人,排查率100%,共收回员工承诺书xx份,员工家访表xx份。
制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划,每周三为内审、财务会计例会,周四为信贷
业务例会。
深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学,结合本职
工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,强调工作纪
律的严肃性。
在工作上严格执行考勤制度,实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。
员工每
天早七点半前签到上班,晚五点半签到下班,任何人不得迟到早退,对迟到早退员工实行处
罚。
并在排查过程中注重“三个延伸”,即:
在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生
道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查,排查工作深入到部门、
对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。
平常也较注重员工的思想状况,
与他们交流谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,
使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。
严格遵守各项规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观,未发现有不良思想倾向
和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作,各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神,进行不良行为
的排查工作,对照排查内容逐条检查。
排查工作的进行,加强和规范了员工行为,提高了员
工防范道德风险和业务操作风险的能力。
今后,我们还将对此项工作常抓不懈,逐步建立防
范道德风险和业务操作风险的长效机制,为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节
(一)部分员工风险防范意识比较淡薄,对案件防控工作重视不够。
部分员工心存侥幸,
规章制度执行不够到位,或因业务繁忙而放松风险防范工作,没有将案件防范各项措施真正
落到实处。
(二)理论学习学习的方法与效果上还存在不足,部分员工对平时的学习还存在着“走
过场”的应付现象,真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
(三)业务培训工作力度还不够,导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高,业务
能力不强、业务操作上,部分员还存在着随意性的现象,不能及时防范和化解风险,岗位制
约有时没有真正发挥。
四、下一步工作计划篇三:
20XX年银行案件防控工作总结银行案件防控工作总结根据总行《xxxxx开展“案防攻坚年”活动实施方案》通知要求,为进一步加强案件防
控工作,结合支行实际,认真组织全员对《方案》进行了学习。
通过学习,全员风险意识得
到进一步强化,使全员牢固树立起了防范风险和案件的第一道防线。
同时,进一步转变工作
思路,变被动应对为主动防控,将工作重心由事后处臵向事前预防、主动出击前移。
对全行
经营管理中存在的薄弱环节,从执行各项规章制度细节入手,深入各部门在防范案件和经营
风险上找问题,对检查发现的问题积极整改,不断促进了案件防控工作。
现汇报如下:
一、基本情况
20XX年支行成立以来,支行领导高度重视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,
集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,
使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行
认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定
方案及时整改。
1.与全行员工签订案件防控责任书,实行分管责任,使案件防控责任到人,不留死角。
2.认真落实开展员工不良行为的排查工作,在支行开展了全方位对员工不良行为的排查,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对
员工不良行为排查率为100%。
3.认真传达案件防控工作动态及上级文件,根据我支行机构特点,组织全体员工学习传
达,提高了全体员工案件防控意识。
二、案件防控具体做法认真贯彻落实总行要求,结合我行实际,全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良
行为的排查工作。
(一)高度重视,周密部署,扎实落实全行高度重视,先后召开专题会、推进会、督导会,对总行案件防控(:
邮政代理金融案件防控工作实施细则等三项制度心得)文件的落实工作进
行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。
成立了由xxx行长任组长、各部门负责人为
成员的排查小组,并对排查工作做出安排部署。
要求各部门负责人必须本着对商行事业、对
员工和对自己高度负责的态度,以身作则,认真扎实地抓好排查工作,有针对性地加强思想
教育工作,严以律己,自觉抵制、检举和纠正违反总行禁止性规定的行为,做到突出重点、
整体推进。
(二)明确责任,各尽其职,各负其责“一把手”负总责,亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上,逐一分解细化整改
措施,逐项明确牵头、协办和督办部门,各部室加强沟通,充分信息共享,形成了各部室齐
抓共管、全部整体联动的格局。
各项措施已经全部启动,有效地遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生。
(三)筑防火墙,注重预防,适时预警认真开展专项排查,加强员工行为管控,先后开展重要岗位员工不良行为排查,员工挪
用信贷资金进入股市专项行为排查,排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动,警示全员
珍惜拥有、珍爱职业生命,深入开展“员工行为禁止性规定”,要求各部室负责人带头学,结
合本职工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉
性。
一是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自
查、互查、民主测评和综合考评三个阶段,合理安排各阶段工作进度。
并在排查过程中注重
“三个延伸”,即:
在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面
延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取全行员工自查、互查的方式,然后排查工作组深入到部门、对每位员工的
思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价,并组织员工对本部门负责人进行民主测评。
平
常也较注重员工的思想状况,与他们交心谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活
上关心他们,为员工排忧解难,使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问
题。
通过排查,使全行员工提高了思想认识,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防
范道德风险的能力。
在员工不良行为排查工作中,未发现有不良行为的员工。
员工不良行为排查工作,各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神,严格按通知要
求分阶段进行不良行为的排查工作,对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。
排查期间,
支行按要求设立排查(举报)信箱,明确双人负责。
排查工作的进行,加强和规范了员工行
为,提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。
今后,我们还将对此项工作常抓不懈,
逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制,为支行各项业务快速发展打下坚实的基
础。
(四)及时用oa办公自动化系统转发案件防控工作动态及传达上级文件精神要求部门负责人认真组织员工学习传达,并做好学习记录,根据下发文件各部门深入进
行抽查传达文件学习情况,了解员工学习文件贯彻落实情况,进行督促指导,提高员工案件
防控意识。
三、关键风险点监控检查情况为了加强关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高全行工作效率和
抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,根据《关于就进一步严防银行案件进行风险提示的通
知》(晋银监办[20XX]135号)、《关于进一步加强案防工作分析研究的通知》(晋银监办
[20XX]139号)文件要求,在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时,支行建立了专、兼
职风险负责人员对关键风险点监控检查制度。
几个月以来,关键风险点再监督工作得到了支
行领导高度重视,配备了监控人员,落实了监控职责,实施了监控检查,已经积累了一定的
工作经验,也发现了一些问题,检查发现的问题已得到积极整改、上报,风险监控工作取得
篇二:
邮政金融从业人员业务及法规考试试卷b
邮政金融从业人员业务及法规考试试卷(b)
一、填空题(每空1分,共30分)
1、《邮政资金案件责任查究》应当坚持(实事求是)的原则。
实施责任查究,应当以事实为依据,认定(相关人员)的责任、区别不同情况,依照本规定,给予恰当的处理,对特别重大案件,应当“上追”(两级)。
2、邮储银行要建立代理营业机构的操作风险评估体系,定期对代理营业机构经营银行业务进行(检查),并对风险状况进行评估,根据评估结果,有权按照监管部门的规定变更代理营业机构(代理银行业务)范围。
3、邮政储蓄营业网点安全防范管理规定:
在营业前解除(防盗报警器),开启电视监控设备;营业人员要检查自己使用的工作设备(微机、保险柜等)是否完好,遇有异常情况应立即(报告)相关部门处理。
应在营业室内(视频监控)下的指定柜台内办理(现金和款袋)交接手续,并登记备查。
4、《中国银监会关于加强中国邮政储蓄银行案件防控工作的监管意见》(银监发【20XX】112号)中要求:
认真;落实银监会操作风险“十三条”、“十个联动”、“六个重点”,特别是严格落实(岗位轮换)、(亲属回避)和(强制休假)三项制度,解决基层负责人长期在一个单位、员工长期在一个岗位容易积酿案件的问题;严格落实(授权管理)制度、不相容岗位(分离制约)制度;定期开展制度执行情况的(监督检查),对执行制度不力、有章不循、违规操作行为进行(严肃处罚)。
5、二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件,邮政企业在向上级报告的同时,应当向(同级邮政储蓄银行)或分支机构通报;一类网点、各级邮政储蓄银行或分支机构发生案件,(邮政储蓄银行)或分支机构在向上级报告的同时,应当向(同级邮政企业)通报。
6、支局长或综合柜员必须每天对(柜员现金)、(重要空白凭证)及账务进行核对,(尾箱现金)必须每日进行双人复核,并实行(双人双锁)管理。
7、严禁跳号使用空白重要凭证。
严禁(手工签发)或私自打印存单/折。
严禁私自保管或使用已停用的重要空白凭证。
重要空白凭证丢失、作废应及时登记,说明丢失、作废原因,并报告(邮储银行)。
8、严禁将业务印章拿离业务场所。
严禁将代理银行业务用章用于邮政非银行业务。
严禁在(空白凭证)、登记薄、(报表)上预先加盖印章。
严禁直接代理客户办理(任何金融)业务。
严禁柜员代客户保管现金、(存单(折))、卡、(凭证)。
二、单项选择题(每题1分,共20分)
1.凭证正式挂失的受理最大范围(c)。
A.开户网点b.同县市联网网点c.省内联网网点D.全国联网网点
2.以下业务必须本人办理的是:
(D)
A.提取现金200万元b.柜面临时挂失
c.绿卡通开户D.解挂失
3.账户信息修改是指在客户(c)柜台后发现操作失误造成客户姓名.存款期限.通知存款品种.支票类存款起息日等要素输入有误,经()后修改错误信息。
A.已离开,支局长授权b.未离开,与客户联系
c.已离开,与客户联系D.未离开,支局长授权
4.《中华人民共和国反洗钱法》自(c)起正式实施。
A.20XX年5月1日b.20XX年1月1日
c.20XX年7月1日D.20XX年1月1日
5、我行应根据近年来案件发生情况和风险实际,建立常态化的(A)机制。
A.风险排查和问题整改b.重大事项报告c.案件处罚和责任查究D.岗位轮换和亲属回避
6.汇兑普通柜员收到支票,应先做(D)交易。
A.普通柜员轧帐单b.综合柜员轧帐单
c.机构轧账单D.普通柜员收到外部支票交易
7.汇款在收款人兑付之前,所有权归(A)所有,其拥有对该汇款的处置权。
A.汇款人b.收款人c.邮储银行D.央行
8.异地临时挂失有效期为(b)天,有效期内未做正式挂失或补挂失的,系统在有效期满后对该账户自动解除止付状态。
A.10b.20c.30D.40
9.转账交易金额输入错误只能通过(c)交易更正。
A.账户止付b.取消c.冲正D.限额止付
10.大额核保金额为(A)万元(含)以上的正式挂失。
A.2b.5c.10D.50
11.凭证或密码挂失时,该凭证对应的账户同时(b),挂失期间,禁止办理该账户所有支取类交易(
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