反洗钱知识竞赛多选题库及答案共109题.docx

反洗钱知识竞赛多选题库及答案共109题.docx

《反洗钱知识竞赛多选题库及答案共109题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱知识竞赛多选题库及答案共109题.docx（20页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

反洗钱知识竞赛多选题库及答案共109题

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共

109题）

2•洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）

A•上游犯罪范H不断扩大

B•行为方式更为多样

C•主观要件适当放宽

D•责任追究更加严厉

2•客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D•妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

3•利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗

钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征

（ABCD）

A.有严格的银行保密法

B.有严格的公司保密法

C•有宽松的金融规则

D•有自由的公司法

4•国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）

A•参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B•对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制

制度的要求

C审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制

制度方案

D•对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5•下列属于高风险客户的有（AB）

A•国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的

制裁或关注名单

B•来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

C•非盈利性事业单位

D•自然人客户6•完整的“了解你的客户”措施包插（ABCD）

A.客户接受政策（包括记录保存）

B.验证客户身份

C.对高风险账户实施持续监测

D•风险管理7•以下说法正确的有（ABCD）

A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查

工作

B.金融机构在配合反洗钱现场检查.调查时，应如实提供有关反洗钱

工作资料和客户身份信息及交易情况

C金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息

数据了以保密

D•金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易

等工作中获取的信息数据了以保密

8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料

及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同（ABC）

A.中国银行业监督管理委员会

B•中国证监监督管理委员会

C中国保险监督管理委员会

D•国家外汇管理局9•联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD）

A•禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约

B•禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

C•打击跨国有组织犯罪公约

D•反腐败公约

W.金融行动特别工作组（FATF）在2990年提出了有关反洗钱的《四

十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）

A•督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度

B•履行客户身份识别义务

C履行客户信息和交易记录保存义务

D•履行识别并报告可疑金融交易的义务11•以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）

A•洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行

B・洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可

能知道是犯罪所得赃款

C•通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱

义务的行为拥有哪些权利（AB）

A•行政处罚权

B•建议处分权

C责令停业整顿

D•吊销经营许可证13•岀现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接

定级为低风险（ABCD）

A•在本保险机构的己缴纳保费金额超过一定限额

B•客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C•客户涉及可疑交易报告

D•客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理木人于保

险机构建立业务关系

14•金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素

有（ABCD）

A•地域

B•业务

c衍业

D•是否为外国政要15•金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵

循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）

A.自然人

B•法人

C.受益人

D•实际受益人26•上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义

包括（ABCD）

A•通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业.

区域和交易种类等

B•通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于

确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪

C在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现

涉嫌犯罪活动的资金交易线索

17•以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）

A•亚太反洗钱组织

B•欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

c欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

D•西非政府间反洗钱工作组

保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包插（ABCD）

A•在退保.理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系

B•在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交

易性质

C.适当延长客户身份资料的更新周期

D•在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度19•联合国禁毒署的主要职责包扌舌（ABCD）

A•管理国际反洗钱数据库

B.毒品控制计划

C.犯罪控制计划

D•管理国际反洗钱信息网络20•金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括

（BCD）

A•信用等级

B•地域

C业务

D•行业21•公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）

A.联络协调机制

B•案件联合督办制度

C•情报定期会商制度

D.信息共享制度22•某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部

是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。

对于这种设•置的分析正确的有（ABD）

A•二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难

B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作

（ABD）

A•立法机关制定的专门反洗钱法律

B•由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规

C由相关协会出台的相关规定和办法

D•金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策

指引

24•通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD）

A.成立空壳公司

B•向现金密集行业投资

C•货币走私

D•利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

25•金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（ABCD）

A•怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集

资金或者其他形式财产的

B•怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖

活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的

C•怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、

管理、运作资金或者其他形式财产的

D•怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织.恐怖分子以及从事恐怖融资

活动人员的

26•下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC）

A.利用银行洗钱

B•通过证券业和保险业洗钱

C•利用期货.期权洗钱

D.通过买卖彩票和奖券2&下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（ABCD）

A•明确每年各部门.层级监督检查的目的、内容

B•明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间

C•制定具体监督检查的实施方案

D•要求对检查结果出具报告29•客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）

A.全面性

B•定性与定量相结合

C・持续性

D・保密性30•反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）

A•从单纯打击转向预防与打击并重

B•洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

D•匸作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器

扩散

31•单位客户的有效身份证件包扌舌（ABCD）

A•证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照

B•机构成立的政府批示或者文件

C•组织机构代码证

D•税务登记证32•金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（ABCD）

A•识别客户身份，并利用可靠的.独立来源的文件、数据或信息核实

客户身份

B•识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金

融机构充分了解收益所有人

C了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

D•对业务关系采取持续的尽职调查33•中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD）

A•负责反洗钱的资金监测

B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C•在职责范围内调查可疑交易活动

D•代表国家开展反洗钱国际合作34•金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标（ABC）

A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络

B•在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议

C•关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施

D•对成员国开展互评估活动35•金融行动特别工作组（FATF）在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资

金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方而进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（）

A.监管者对金融机构.特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配

的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管.检测和管理措施

B•金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗

钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

C•通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯

罪资产的行动

D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺

利获取其受益所有信息

37•关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（ABCD）

A•将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券.期货.保险等行

业的金融机构

B•统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监

测分离的状态

C规范了反洗钱检查和调查的程序

D•对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、

履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述

3&在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）

A.联合国

B•世界银行

C国际刑警组织

D.FATF39•对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做

法正确的有（ABC）

A•在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

B•在低风险情形下，允许釆取简化措施

C如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取

简化措施

D•如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低,

则允许采取简化措施

40•金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的

主要情形包括（ABCD）

A•客户要求变更姓名或者名称.身份证或者身份证明文件种类.身份

证件号码.注册资本.经营范围.法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪

嫌疑人.洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D•先前获得的客户身份资料的真实性.有效性、完整性存在疑点的

41.金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项

42.

建议》中，包括下述哪三大主题（ABC）

饭恐怖融资

42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序

（ABD）

政策性大病补充医疗保险产品

43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律

若干问题的解释》，就洗钱罪规定（ABCD）

A、没有正当理rtb通过非法途径协助转换或者转移财物的

B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的

c.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手

续费”的

D、没有正当理市，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在

不同银行账户之间频繁划转的

44•联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖

主义活动提供资助的问题。

（ABC）

AA267号

B4373号

C1390号

D.1268号

45.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》（2008-2012）,提出

了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括（ABCD）

A•在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制

B•建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网

D•有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障

国家利益和经济安全

46•根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱

行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A.未按规定履行客户身份识别义务的

B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C•违反保密规定，泄露有关信息的

D・未按规定对职工进行反洗钱培训的47•人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包

括（ABC）

A•投保人有效身份证复印件

B.被保险人有效身份证复印件

C•法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件

D•业务员有效身份证复印件4&关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD）

A•金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱

行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

B•未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

C未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或

者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

D•金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱

行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

49•一个典型.完整的洗钱过程包括（ABC）

A•放置阶段

B•离析阶段

C•融合阶段

D•汇总阶段50•下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABCD）

A•应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作

B•应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工

作流程

C•应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程

D•应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程51•客户身份识别完整性原则主要包括（ABCD）

A•完整了解客户身份基木信息，了解交易目的和交易性质

B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码.税务

登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照.证件或者文件。

C.完整登记客户身份基木信息

D.完整留存各类身份证件复印件或影印件52.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）

A.行为主体

B.行为方式

C.主观要件

D.上游犯罪53.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）

A.全面、真实、动态地掌握木机构客户洗钱风险程度

B•对所有客户采取不变的识别程序

C•提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D•为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据55•中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反

洗钱监督管理工作中，应当履行哪些耿责（ABCD）

A.组织协调全国的反洗钱工作

B•制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱

规章

C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D•在职责范围内调查可疑交易活动56•金融行动特别工作组（FATF）在2990年提出了有关反洗钱的《四十

项建议》，包括（ABCD）

A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪

B.要求各国政府加强反洗钱金融监管

C•要求各国政府建立金融情报中心

D•要求各国进行反洗钱国际合作57•客户风险等级划分的参考要素包扌舌（ABCD）

A•客户特性

B•地域

C业务

D•职业（行业）5&划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）

A.客户的特点或者账户的属性

B•客户性别

C•业务类型

D•是否为外国政要59•国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）

A•参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B•对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制

制度的要求

C审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制

制度方案

D•对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查60•针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD）负有

反洗钱监督监督检查职责

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.保监会62•全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（AD）

A.覆盖范ffl全面

B•覆盖人员全面

C.制度形式全面

D.制度内容全面

63.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调

查措施有（ABCD）

A•确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证

客户身份

B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构

明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D•对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持

续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

64•保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况,

衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。

客户风险子项包括（ABCD）

A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类

C自然人客户财务状况、资金来源、年龄

D•非自然人客户的股权或控制权结构.存续时间65•下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（ABC）

A•客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基木制度之一

B•金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作

环节中去

c为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注

的客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变66•保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（BCD）

A•与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别

客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强

监控其R常各项交易情况和错作行为

C•对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频

率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

D•可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现

可疑交易，应持续进行报告

6&人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证

件包括（ABC）

A•投保人有效身份证复印件

B.被保险人有效身份证复印件

C•法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件

D•业务员有效身份证复卬件70•保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查

及其他风险控制措施，包括（ACD错误，ABCD?

）：

A•在退保.理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系

B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交

易性质

c适当延长客户身份资料的更新周期

D•在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度80•反洗钱的目标包括（BCD错误，试试BC?

）

A.洗钱刑事犯罪化

B.建立有效的洗钱防范机制

C.增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力

D.维护国家切身利益81•划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）

A.客户性别

B.是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家

C行业类型

D.是否为外国政要82•金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户

身份

A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件

B.回访客户

C实地查访

D•向公安、工商行政管理部门核实83.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全

B.准确

C完整

D.保密84•洗钱的危害性主要体现在（ABCD）

A.助长更严重和更大规模的犯罪活动

B.削弱国家的宏观经济调控效果

C.助长和滋生腐败

D.影响金融市场的稳定85•请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有

（ABCD）

A.公司总经理

B.公司主管反洗钱工作副总经理

C.反洗钱主管部门经理

D.反洗钱具体工作人员86•客户身份识别制度由（ABCD）制定

A.中国人民银行

B.中国银监会

C中国保监会

D.中国证监会87•金融行动特别工作组（FATF）提岀的反洗钱有效性评估的直接目标,

包扌舌以下哪些方面（ABC）

A.通过政策.协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险

B.组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域,

或能被上述机构发现并报告

C发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资

产和非法收益

D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求8&亚太反洗钱组织的职责包括（ABCD）

A.通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类

型的认识

B.监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况

C向成员国提供技术支持

D•评估成员国执行反洗钱标准情况89•保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（BCD）

A.金融行业

B.公认具有较高风险的行业（职业）

C与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、

身边工作人员

D.行业现金密集程度90•下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求

（ABCD）

A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

B.《联合国制止向恐怖主义提供资助的攻击公约》

c《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

D.《联合国反腐败公约》

91•我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）

D.

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

92•具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）

A.以防为主

B.打防结合

C密切协作

D.高效务实93•金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的

主要情形包括（ABCD）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、

身份证件号码、注册资本.经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪

嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D.先前获得的客户身份资料的真实性.有效性、完整性存在疑点的94.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关