基金法律法规职业道德与业务规范真题1.docx

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基金法律法规职业道德与业务规范真题1

基金法律法规、职业道德与业务规范真题

（1）

（总分：

100.00，做题时间：

90分钟）

一、单选题（总题数：

98，分数：

100.00）

1.______是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

（分数：

1.00）

 A.基金评级 √

 B.基金估值

 C.基金运作

 D.基金服务

解析：

[解析]基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，______。

（分数：

1.00）

 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

 B.以基金公司的风险准备金作为担保

 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 √

 D.隐瞒风险

解析：

[解析]基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

3.关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是______。

（分数：

1.00）

 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

 B.本质上是一种指数基金

 C.不可以进行套利交易 √

 D.会出现折价或溢价交易

解析：

[解析]ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。

当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。

具体而言，当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。

相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF（相当于低价买入ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。

4.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括______。

（分数：

1.00）

 A.能够更好地履行合规风险管理的职能

 B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实

 C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚

 D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险 √

解析：

[解析]根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能，使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实，避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

5.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过______%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

（分数：

1.00）

 A.10

 B.20

 C.30 √

 D.40

解析：

[解析]当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

6.对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费______。

（分数：

1.00）

 A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费

 B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回赞

 C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 √

 D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

解析：

[解析]目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：

不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

7.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是______。

（分数：

1.00）

 A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

 B.债券是一种低风险、低收益的投资品种

 C.股票是一种高风险、高收益的投资品种

 D.以上说法都对 √

解析：

[解析]通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

8.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，______以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

（分数：

1.00）

 A.50%

 B.60%

 C.80% √

 D.100%

解析：

[解析]基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

在基金业发达的国家如美国，基金中的基金已经成为一类重要的公募证券投资基金。

目前，我国公募证券投资基金允许投资于公募基金本身。

2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

9.不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于______的赎回费，并将上述赎回费总额的______计入基金财产。

（分数：

1.00）

 A.0.5%；75% √

 B.0.75%；50%

 C.0.5%；50%

 D.0.75%；75%

解析：

[解析]不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。

10.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在______日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在______日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

（分数：

1.00）

 A.T+3，T+7

 B.T+2，T+3

 C.T+1，T+2 √

 D.T，T+1

解析：

[解析]申购采用全额缴款方式。

若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。

申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。

一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

11.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间______个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

（分数：

1.00）

 A.3

 B.7

 C.10

 D.20 √

解析：

[解析]基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

12.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括______。

Ⅰ．在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

Ⅱ．承诺利用基金资产进行利益输送

Ⅲ．散布虚假信息，扰乱市场秩序

Ⅳ．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

（分数：

1.00）

 A.Ⅰ、Ⅱ

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

 D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ √

解析：

[解析]基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：

①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。

②违规向他人提供基金未公开的信息。

③诋毁其他基金、销售机构或销售人员。

④散布虚假信息，扰乱市场秩序。

⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

⑥违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。

⑦违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

⑧承诺利用基金资产进行利益输送。

⑨以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。

⑩挪用投资者的交易资金或基金份额。

?

从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

13.以下关于内部控制目标的说法错误的是______。

（分数：

1.00）

 A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

 C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位 √

 D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

解析：

[解析]内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标内容中无C选项。

14.在______策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

（分数：

1.00）

 A.产品

 B.促销

 C.渠道

 D.价格 √

解析：

[解析]在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

15.通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为属于______。

（分数：

1.00）

 A.内幕交易

 B.操纵市场 √

 C.不正当竞争

 D.内幕信息

解析：

[解析]操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

操纵市场的构成要素有：

①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。

其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

16.下列属于企业风险管理基本框架内容的是______。

Ⅰ．外部环境Ⅱ．事项识别

Ⅲ．风险评估Ⅳ．控制活动

Ⅴ．风险应对

（分数：

1.00）

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ √

 C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：

[解析]企业风险管理基本框架包括8个方面的内容：

①内部环境；②目标设定；③事项识别；④风险评估；⑤风险应对；⑥控制活动；⑦信息与沟通；⑧行为监控。

17.______主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

（分数：

1.00）

 A.专业性原则

 B.公正性原则

 C.主观性原则

 D.独立性原则 √

解析：

[解析]合规管理的基本原则包括：

①独立性原则、②客观性原则、③公正性原则、④专业性原则、⑤协调性原则。

其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

18.______是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

（分数：

1.00）

 A.电话服务中心

 B.邮寄服务

 C.自动传真、电子信箱与手机短信

 D.“一对一”专人服务 √

解析：

[解析]“一对一”专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

19.下列关于投资者教育的内容的说法错误的是______。

（分数：

1.00）

 A.投资决策教育

 B.资产配置教育

 C.权益保护教育

 D.投资风险教育 √

解析：

[解析]综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含3方面的内容：

①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。

其中无D选项。

20.增长型基金的基本目标是______。

（分数：

1.00）

 A.追求稳定的经常性收入

 B.追求资本增值 √

 C.追求超越市场表现的投资业绩

 D.经常性收入与资本增值兼顾

解析：

[解析]增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

21.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括______。

（分数：

1.00）

 A.份额登记机构

 B.基金销售机构

 C.基金托管人 √

 D.销售支付机构

解析：

[解析]基金管理人、基金托管人既是基金的当事人又是基金的主要服务机构。

除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。

22.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为______。

（分数：

1.00）

 A.离岸基金

 B.在岸基金 √

 C.国内基金

 D.国际基金

解析：

[解析]根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。

23.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括______。

（分数：

1.00）

 A.合规管理部门的功能和职责

 B.合规管理部门的权限

 C.合规负责人的合规管理职责

 D.合规管理部门的薪资待遇 √

解析：

[解析]基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：

①合规管理部门的功能和职责。

②合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。

③合规负责人的合规管理职责。

④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。

⑤合规管理部门与其他部门之间的协作关系。

⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

24.下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是______。

（分数：

1.00）

 A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

 B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩 √

 C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

 D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

解析：

[解析]基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩。

也不得预测所推介基金的未来业绩。

基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现。

25.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至______。

（分数：

1.00）

 A.证券交易所

 B.证监会

 C.基金托管人 √

 D.基金份额持有人

解析：

[解析]T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。

同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。

至此，注册登记机构完成基金份额持有人的基金份额登记。

26.以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是______。

（分数：

1.00）

 A.申购、赎回的标的不同。

LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

 B.申购、赎回的场所不同。

ETF通过交易所；LOF在代销网点

 C.基金投资策略不同。

ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式 √

 D.申购、赎回的限制不同：

ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元

解析：

[解析]LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：

①申购、赎回的标的不同。

ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。

③申购、赎回的场所不同。

ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。

③对申购、赎回限制不同。

只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求。

④基金投资策略不同。

ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金。

⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

27.以下关于道德与法律的联系的说法错误的是______。

（分数：

1.00）

 A.目的一致。

道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

因此，二者在根本目的上具有一致性

 B.内容相同。

有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德 √

 C.功能互补。

道德在调整范围上对法律具有补充作用。

法律在约束力上对道德具有补充作用

 D.相互促进。

法律对传播道德具有促进作用

解析：

[解析]道德与法律的联系有：

①目的一致。

道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

因此，二者在根本目的上具有一致性。

②内容交叉。

道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。

③功能互补。

道德在调整范围上对法律具有补充作用。

有些行为不宜由法律调整或者本应由法律调整但因立法滞后而尚“无法可依”的，道德调整就起了补充作用。

④相互促进。

法律对传播道德具有促进作用。

28.投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为______。

（分数：

1.00）

 A.520.45

 B.530.45 √

 C.540.45

 D.550.45

解析：

[解析]净认购金额=30000/（1+1.8%）=29469.55（元）；认购费=30000-29469.55=530.45（元）。

29.下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是______。

（分数：

1.00）

 A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

 B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

 C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明 √

解析：

[解析]基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

①基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；②基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；③基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩；④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

30.下列关于合规投诉处理的说法错误的是______。

（分数：

1.00）

 A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 √

 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

解析：

[解析]随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多，正确处理投诉是合规管理中的重要项目。

合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

31.基金信息披露的主要监管者是______。

（分数：

1.00）

 A.中国证监会及其各地方监管局 √

 B.中国人民银行

 C.高级管理人员

 D.国务院

解析：

[解析]当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

32.下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是______。

（分数：

1.00）

 A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

 B.只能采用前端收费模式

 C.采用前端收费和后端收费两种模式 √

 D.以上说法都对

解析：

[解析]在基金份额认购上存在两种收费模式：

前端收费模式和后端收费模式。

前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

33.基金财产可以用于______。

（分数：

1.00）

 A.从事承担无限责任的投资

 B.承销证券

 C.投资上市交易的股票、债券 √

 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

解析：

[解析]基金财产应当用于下列投资：

①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

34.下列关于资产管理行业的表述错误的是______。

（分数：

1.00）

 A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

 B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、