中信银行电子对账操作手册.docx

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中信银行电子对账操作手册

中信银行电子对账

操作手册

2015年4月

一、用户登录

（一）操作步骤

1.用户在电子对账客户端登录页面输入用户代码、登录密码、验证码，点击“登录”按钮登录系统。

2.登录成功后，主页面提示中信银行发布的公告消息及是否有未回签的余额对账单。

（二）注意事项

1.首次登录电子对账时，缺省密码为操作员身份证号码后6位数字，如果身份证后一位是字母，忽略字母取最后6位数字，如12010917000239505X的密码是239505，不足6位的，在数字前面补“0”；首次登录需修改密码，新密码必须是6位数字，不能是某数字的简单重复和连续的数字，如111111、123456都不是合法的密码。

2.签约管理行是中信银行负责客户信息管理的指定机构，客户如需变更签约客户信息、调整用户、变更签约管理行应填写《电子对账服务申请表》到签约管理行申请办理。

3.登录时如果当日连续输入密码错误超过5次，电子对账用户将被锁定，需要下一日系统自动解锁后重新登录。

如当天急需使用，请到签约管理行填写《电子对账服务申请表》（见附件），申请办理密码解锁。

二、账户余额及交易明细查询

（一）操作步骤

1.用户点击页面左侧“账户余额及交易明细查询”菜单，进入账单余额及交易明细查询页面。

2.查询余额：

选择账户类型和账户后，点击“余额查询”可查询已选账户的当前余额，如下图所示。

3.查询明细：

选择账户类型和账户，输入交易金额下限、交易金额上限、起始日期、终止日期，点击“确定”按钮查询，可查询指定金额范围内、指定日期区间的交易明细信息，查询结果如下图所示。

4.如果查询结果显示出交易明细信息，可以点击“打印”、“下载”按钮打印或下载查询结果。

（二）注意事项

可查询范围为近12个月的账户交易明细。

三、明细账单查询打印

（一）操作步骤

1.用户点击页面左侧“明细账单查询打印”菜单下的“明细账单查询打印”，进入明细账单查询打印页面。

2.选择账户类型、账户、起始日期、终止日期，点击“确定”按钮。

3.点击明细账单相应的“详细信息”按钮可查看账单内容。

4.点击账单页面下方的“打印”、“下载”按钮，可进行账单打印或下载。

对于确有需要的，可重复点击“打印”按钮进行账单打印，对于前三次打印的账单将包含防伪码和银行对账专用章，第四次起打印不再包含防伪码和银行对账专用章。

5.点击页面左侧“明细账单查询打印”菜单下的“明细账单批量打印”子菜单，选择账单区间，进入批量打印页面，可选择多个账单进行批量打印。

6点击“批量打印”按钮，将弹出账单明细的预览页面，点击页面右上角的“打印”按钮可进行打印。

（二）注意事项

如当月未对上个账期的余额对账单进行回签，则当月明细账单只能查询而不能打印/下载，次月起不能查询、打印/下载明细账单，余额对账单回签后，系统恢复正常。

例如4月份未对上个账期的余额对账单回签，则4月份只能查询不能打印/下载所有明细账单，5月份起不能查询、打印/下载明细账单，只有在完成一季度余额对账单回签后，才能恢复明细账单的正常查询、打印/下载功能。

四、余额对账单回签

（一）操作步骤

1.用户点击页面左侧“余额对账单回签”菜单，或在首页点击“您还有余额对账单未回签”链接，进入未回签余额对账单列表。

2.通过下拉菜单选择“余额对账单回签”，点“确定”按钮，系统显示需回签的账单日期，依账单日期顺序进行回签。

3.在余额对账单页面，逐一对账户进行“相符”和“不相符”确认，系统默认项为“相符”。

选择“不相符”时，活期账户必须登记“对账不符情况表”，非活期账户必须登记“反馈信息表”。

4.活期账户余额不符的信息登记

（1）点击“对账不符情况表”按钮，进入登记页面，“银行对账单余额”由系统自动反显，“单位联系人名称”、“联系电话”、“单位账面余额”需手工填入。

（2）登记“你行账上无以下款项”的“借方”、“贷方”时，点击“添加”按钮，在系统弹出页面中，依次录入日期、摘要、金额、备注信息，点击“确认”按钮完成录入。

此步骤可通过多次点击“添加”按钮，登记多笔记录。

（3）登记“我单位账上无以下款项”的“借方”和“贷方”时，点击“添加”按钮，选择相应明细账单日期，查看明细账。

此步骤可通过多次点击“添加”按钮，登记多笔记录。

（4）点击“确定”按钮，进入明细信息。

（5）在不符明细前勾选“N”，填写“不符说明”后点击“提交”按钮完成操作，系统自动将交易明细的日期、摘要、金额、不符说明填入对账不符情况表。

（6）通过页面中红色的“删除”按钮，可以删除已添加的明细数据，若确认已填写完毕，点击“提交”按钮，显示信息保存成功。

5.非活期账户（定期存款、活期保证金、银行承兑汇票等）余额不符的信息登记，可点击“反馈信息表”按钮进入反馈页面，录入“联系人”、“联系电话”、“反馈意见”，点击“保存”按钮完成反馈。

6.确认全部账户余额相符或对余额不符的账户完成“对账不符情况表”或“反馈信息表”登记后，点击余额对账单页面下方的“回签”按钮完成余额对账。

7.余额对账完成后，用户可以在余额对账单回签主页面的下拉菜单选择“已回签余额对账单打印下载”，点击“确定”按钮，再点击相应账期查看相应余额对账单。

8.点击页面下方的“下载”按钮，下载已回签的余额对账单

（二）注意事项

1.对账不符情况表提交后，系统不支持修改或删除，余额对账单的“不相符”结果也不允许再变化，因此对账不符情况表需在核实确认后审慎提交，避免出现错误。

2.如选择“不相符”但未填制“对账不符情况表”或“反馈信息表”，系统不允许提交回签结果。

五、修改密码

（一）操作步骤

1.用户点击页面左侧“修改密码”菜单，进入修改密码的页面。

2.输入旧密码并输入新密码两次，点击“确定”按钮完成密码修改，成功后系统会自动退出，需使用新密码重新进行登录。

（二）注意事项

新密码必须为6位的数字，不能与旧密码相同，不能是某数字的简单重复和连续的数字，如111111、123456都不是合法的密码。