合规建设工作简报.docx

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合规建设工作简报

合规建设工作简报

1.仔细学习内掌握度建设的简报

一、总体规划、全面推动1.建立健全内部掌握制度体系.根据《商业银行内部掌握指引》的要求，在梳理现有规章制度的基础上，以有效识别、衡量、掌握风险为中心，建立掩盖次要业务品种和重要会计业务操作环节的规章制度.这就要求银行内部总体规划，各部门协调统一，充分考虑科学合理性、严密性、明晰性和可操作性，通过整章建制，进一步梳理现有的规章制度，去除相互交叉的冲突，以及不合理或者已经跟不上形势进展需要的制度，添加顺应业务进展的新制度、新规定，使管理制度逐渐系统化、规范化、科学化。

2.银行支行长怎样按合规开展工作总结

工作总结，基本就是这么个框架与要求：

（一）概述。

概述的部分，可简洁，可具体，次要是对工作的主客观条件、有利条件、不利条件以及工作开展的环境基础等进行陈述和分析。

（一般就是提到领导的指点、带领，同事的关心，本人的努力，如此云云。

）

（二）成果和不足。

这是全文的中心部分。

多数状况下，我们次要把成果和工作开展状况进行大篇幅的总结汇报，而不足之处则往往应处在较小的篇幅范围内。

（缘由，本人想）（三）阅历教训。

干完一年的工作，总会留下些阅历和教训。

而为了便利今后工作的开展，我们需要去对以往的工作进行一个分析，总结阅历、教训，并构成文字理论。

（四）今后准备。

总结就是为了今后的工作的更好开展，因而这一部分一般都应当有。

其写法，可依据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的阅历和教训，明确努力方向，提出改进措施等。

另外，假如没时间写的话，可找我们这边代笔，材料、头像内都留有联系方【】。

3.如何发挥合规文化建设作用提高内控执行力

合规文化建设是一个渐进的漫长过程，它需要运营管理者长期地、持之以恒地提倡和培育。

农村信誉社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构，点多面广人员多，管理难度较大，由于人员素养参差不齐，违规现象时有发生，极易产生各种风险。

因而，必需将加强合规文化建设，强化内控管理，规范业务操作，狠抓学习训练，提高员工素养等贯穿于整个企业进展过程中，打造一支懂业务、能管理、会运营的高素养队伍，全面提升内控管理水平，才能实现信誉社管理规范到位、依法合规运营，又好又快进展。

一、完善法人管理结构，构成规范制衡的运转机制，提高决策层的执行力。

要充分发挥“三会一层”的作用，首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规章，确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力，促进了议事、决策程序的科学化和规范化。

二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度，明确理事长、主任的工作职责，主任在授权范围内开展运营活动，并逐级进行授权管理。

三是充分发挥监事会的作用，监事会对理事会、高级管理层的履职状况、运营决策行为、财务活动、内部掌握等内容实施有效监督。

达到职责明确、分工合理、相互制约、科学高效。

二、明确管理职责，培育合规意识，提高管理层的执行力。

（一）加强组织领导，明确管理职责。

各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。

因而，对内控工作必需坚持“一把手”担任制，实行“一级管一级，一级对一级担任”的管理方式；管理者应以身作则，坚持带头按章办事，各级管理部门根据职责分工和制度规定，将内控管理工作常规化，时辰关注工作中每一个重控环节和风险点，把握内控每一环节和细节，并对本岗位、本级部门内控工作的有效性担任，对因违规操作形成的严重损失担当责任。

（二）大力培育合规操作意识，规范日常操作行为。

任何内掌握度都不能面面俱到，以人为本是德育的关键，诚信和道德的训练是合规文化确立的根本。

因而，要在最基础的业务入手，训练管理人员及员工自动暴露内控的隐患，使内控风险前移，降低内控管理成本、提高内控管理效果。

坚决杜绝“以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”的不良习惯，在全社上下培育、构成一种“指示听从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念，切实把合规管理理念渗透到日常业务运营管理和决策的每一环节，构成对违规的高度敏感，使合规意识成为一种盲目和必需的行为原则。

（三）科学制定考核措施，实施激励导向考核。

要制定科学、合理的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖，采纳目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。

对内掌握度执行好的网点和部门予以表彰和嘉奖，使内控管理优秀人员感遭到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋勉向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。

同时，建立起掩盖每个管理人员和员工的责任追查体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。

将内控管理成效与考评机制相结合，把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中，并与干部使用、薪酬安排相挂钩。

乐观探究内控评价结果与各部门目标考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动农村信誉社内控管理目标实现。

三、加强制度建设，规范业务操作流程，提高一线岗位员工的执行力。

（一）适时完善各项制度，规范业务操作流程。

新一代核心业务系统胜利上线后，《山东省农村信誉社会计业务规范（试行）》出台，农村信誉社各项业务管理及操作均发生了很大变化。

针对这一变化，一是应当重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化，准时梳理、修订和完善相关规章制度，确保规章制度能掩盖各项业务掌握的关键点和风险点。

尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节，应重新梳理，加以规范，以确保各环节掌握不留空白点、风险点。

二是要实行动态管理模式。

为保证会计工作的合规有效性，柜员岗位的配置和设置必需遵照“相互监督、相互制约、前台与后台分别、联行与结算分别、信贷与核心分别”的准绳，按系统类别、特点及业务品种分析讨论并制定统一规范的业务操作流程，分析确定业务操作过程中的风险点，明确关键岗位、相互制约岗位及其掌握要求，构成不同岗位分立、相互制约的掌握关系。

三是要将各种规章制度、风险防备措施融入到每个操作岗位及环节当中，使每位员工明确本身岗位的职责和操作内容及要点，最终构成统一、规范、完善的业务操作流程，提升农村信誉社内控管理的规范化、流程化水平。

四是建立健全风险动态监测、定期分析报告制度，完善内控信息传导机制，提高风险管理综合力量。

重点提高对各项业务的重要操作环节及风险点进行猜测、识别、分析和处理的力量，准时提出操作风险的掌握重点，以内控管理排名作为绩效考核的奖惩依据，建好问题台账，从制度和管理上处理屡查屡犯问题，从而有效遏制违规、违章操作风险。

4.如何开展"合规建设提升年"提出合理建议

注意宣扬训练，营造合规氛围。

建设学习园地和板报栏，在简报上开拓合规建设专栏，宣扬合规政策、监管要求、违规案例、阅历做法等；开展“合规建设支行长访谈”征文竞赛，引导干部员工深化思索合规建设问题；全辖网点电子屏滚动播放合规标语或悬挂宣扬横幅，营业大厅摆放合规警示卡、桌签、张贴海报，让员工时辰处于合规文化熏陶中。

注意理论学习，提高合规意识。

实行“三个结合”方法扎实推动理论学习，即集中学习与个人自学相结合、导学与促学相结合、理论学习与实践操作相结合；组织干部员工重新学习警示训练篇，开展合规建设大争论，提高广阔员工的合规意识，树立“合规无处不在，合规人人有责”意识。

注意制度建设，加强合规管理。

深化开展制度梳理，制定和完善《运营目标考核方案》，完善风险掌握中心管理方法，进一步完善内控考核制度，构建奖罚分明的合规激励机制，增加制度有效性、可操作性和执行力；仔细梳理各岗位合规操作要求及合规责任义务，落实合规责任承诺制，逐层级签订责任承诺书和廉洁从政承诺书，对责任内容作出庄重承诺。

注意风险查改，强化合规运营。

根据“日自查、周互查、月检查”要求，加强对各项业务规范性、合规性及薄弱环节的排查力度。

对检查中发觉的问题，坚持“责任人不处理不放过、缘由不查清不放过、管理漏洞不堵塞不放过”的准绳，建立问题整改台账，明确整改部门和整改责任人，制定有效的整改措施，明确整改时限。

5.银行支行长怎样按合规开展工作总结

工作总结，基本就是这么个框架与要求：

（一）

概述。

概述的部分，可简洁，可具体，次要是对工作的主客观条件、有利条件、不利条件以及工作开展的环境基础等进行陈述和分析。

（一般就是提到领导的指点、带领，同事的关心，本人的努力，如此云云。

）

（二）

成果和不足。

这是全文的中心部分。

多数状况下，我们次要把成果和工作开展状况进行大篇幅的总结汇报，而不足之处则往往应处在较小的篇幅范围内。

（缘由，本人想）

（三）

阅历教训。

干完一年的工作，总会留下些阅历和教训。

而为了便利今后工作的开展，我们需要去对以往的工作进行一个分析，总结阅历、教训，并构成文字理论。

（四）

今后准备。

总结就是为了今后的工作的更好开展，因而这一部分一般都应当有。

其写法，可依据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的阅历和教训，明确努力方向，提出改进措施等。

另外，假如没时间写的话，可找我们这边代笔，材料、头像内都留有联系方【】。

6.农村信誉社如何走好合规建设之路

合规建设，是银行内部一项核心的风险管理活动，即，确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规章、自律性组织制定的有关原则，以及适用于银行本身业务活动的规章制度和行为原则相全都。

在银行业乐观提倡和开展合规建设，对银行业依法合规运营，防备金融风险具有特别重要的现实意义。

现阶段，合规建设成为各银行的重要话题，各种理论层出不穷，农村信誉社作为扎根农村，服务“三农”的农村金融主力军，应结合本身实际，摸索有效途径，推动合规建设。

明确管理职责，树立正确的合规理念。

各级领导、员工要高度注重，加强学习训练，通过合规争论、培训、宣扬等多种形式，使合规理念深化到农村信誉社每位员工的心里。

不论是高层管理者，还是基层业务员都要坚固树立合规意识；树立合规从高层做起，全员自动合规，合规制造价值的理念；坚固树立合规风险管理就是运营效益的理念。

完善合规组织，按业务条线梳理业务操作。

合规部门职责明确、管理有序对推动合规建设是必要的。

合规部门应配备的专职人员，既有肯定的技术特长，又要熟识农村信誉社运营管理的各方面业务。

合规部门应不定期地对各级管理层和广阔员工进行合规政策，理念、学问、技能等的培训，同时，合规部门应加强与其他职能部门的工作联系，亲密与相关业务部门和其他管理部门之间的职责协作和工作协商，建立完善的信息沟通体系。

根据业务条线评价业务操作，不能一概而论。

合规建设应做到四个结合。

一是合规建设要与日常业务操作相结合。

每位员工不论你的岗位是储蓄、信贷、会计或是管理，都要把合规操作作为本身业务的基本要求，严格执行各项操作规程，在提高服务质量和效率的同时必需保证操作的合规性，以此来降低操作风险，确保日常业务平安，合规运转；二是合规建设要与业务运营相结合。

目前有的信誉社只注意业务运营成果，却忽视了合规建设的重要性，特殊是领导干部，没有意识到合规建设对业务进展的促进和保障作用，运营管理相对粗放，依法合规运营意识较为淡薄。

因而，各级农村信誉社在抓业务运营管理的同时，应当把合规建设摆在一个愈加突出的位置，建立健全各项合规制度，编写各种手册，正确处理业务进展与合规风险管理的关系，将合规风险管理贯穿到业务进展、运营管理的全过程。

从农村信誉社健康、协调、进展的高度动身，从确保各项业务持续稳健增长的大局动身，进一步转变运营理念，切实将合法守规作为稳健运营的最低标准，作为添加效益的牢靠途径；三是合规建设要与案件专项管理相结合。

合规风险是银行机构面临的次要运营风险之一，从历年来发生的金融案件来看，绝大多数是由于违规操作形成的，因而案件专项管理工作应把合规风险管理作为工作的重点来抓；四是合规建设要与绩效考核相结合。

在进行绩效考核时，往往只注意各项运营目标的完成状况，未把合规建设，合规风险掌握纳入绩效考核的范围，这样简单导致单纯地为了达到考核目标，而实行违规的手段，发生违规行为。

因而，绩效考核应当与合规建设相结合，体现合规、内控优先的准绳，并将其作为一项重要目标纳入绩效考核的范畴。

7.我行开展合规管理零违规试点工作本身如何落实零违规提出切实可行的

零差错零违规从我做起。

详细应当做到以下几点：

一、树立风险防备意识，提高业务核算质量。

我认为要把如何降低业务差错作为内控案件防备分析会的主题。

把降低日常业务差错作为防备风险的重要手段，在全行开展“零差错零违规”竞赛活动，要求员工坚固树立平安第一、制度第一的意识，大力提高业务核算质量，防备操作风险奖罚分明。

二、严格要求本人按操作流程办理业务。

要求办理业务时精力集中、仔细审核凭证要素，按业务品种的操作流程办理，办理业务时不谈天，做到一笔一清，事中不接待熟人、伴侣与业务无关的事，不擅自简化业务流程或违规办理业务，避开形成业务差错。

三、虚心请教会计主管。

先审核凭证要素、核对终端画面，后授权的操作流程，准时订正违规操作。

本人细心检查每一笔办理中的业务，做到差错早发觉早更正。

四、分析、整改业务差错。

要求本人每天对监督中心发出的查询现实进行确认，真实、精确     的反映业务发生过程，对每笔业务差错要分析缘由，制定整改措施，回复差参差实。

准时答复查询，避开因回复不准时消失二次差错的状况。

五、乐观学习业务学问。

一是仔细集中学习培训，提高业务水平，削减因业务差错引发案件的风险。

二是通过每天营业前网点坚持晨会时，特殊是业务差错类型分析，提示柜员规范操作，使柜员熟知业务操作流程及风险掌握环节，做好笔记。

建议：

加大对业务差错考核力度。

一是对发生的业务差错，一方面按差错品种赐予肯定的经济惩罚。

无差错无违规的要重奖。

二是在柜员的积分考核中，要添加考核比重。

三是对遵章守纪、责任心强，按章操作、无差错人员按季给与嘉奖，以提高柜员对差错的注重。

8.农村信誉社风险合规工作报告怎样写

XX省农村信誉社合规风险管理指点看法为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并乐观自动防备化解合规风险，确保全省各县（市、区）农村信誉社联合社、农村信誉合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称“县级联社”）的平安稳健运转，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部掌握评价试行方法》、《商业银行合规风险管理指引》等规定及XX监管局有关要求，结合我省农村信誉社实际状况，特制定本指点看法。

一、合规与合规部门本指点看法所指的“合规”，是指县级联社的全部运营管理活动与所适用的法律、规章和原则相全都。

本指点看法所指的法律、规章和原则是指适用于县级联社运营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、县级联社内部管理规章制度以及诚恳守信等职业道德原则。

县级联社合规部门或未设置合规部门的专职合规岗（以下简称“合规部门”）是联社内部设立的识别、评估、通报、监测并报告县级联社合规风险，担任合规风险管理职能的部门或岗位。

农村商业银行、农村合作银行和存贷规模达到50亿元及以上的县级联社应设立合规部门，配备1-2名专职合规员，并依据需要设立合规管理、法律事务等相应岗位；存贷规模未达到50亿元的县级联社（不含农商行、农合行）应设立专职合规岗，人员可1-2名，该岗应根据合规管理职能与内部审计职能分别的准绳设置在风险管理部门。

县级联社所辖部门及机构应配备专（兼）职合规员，对设置兼职合规员的应由该部门或机构担任人兼任。

市州办事处（联社）应设立专（兼）职合规岗，人员可1-2名，该岗设在稽核科。

二、合规风险与合规风险管理机制“合规风险”是指县级联社因未能遵照法律、规章和原则，而可能患病法律制裁、监管惩罚、严重财务损失或声誉损失的风险。

“合规风险管理机制”是指县级联社有效识别、评估、监测合规风险，自动避开违规大事发生，自动实行各项订正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及岗位手册，以有效管理合规风险，确保县级联社合规稳健运转的循环过程。

有效的合规风险管理机制是县级联社构建全面风险管理的基础，是构建有效内部掌握机制的基础和核心，是县级联社平安稳健运转的重要基础，对县级联社成本掌握、风险掌握、资本报答等核心要素具有重要的保障作用，是运营活动的重要组成部分。

三、合规目标县级联社的合规目标是指县级联社通过建立健全合规风险管理机制，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保县级联社依法合规运营。

四、合规文化县级联社应大力提倡、培育和推行合规文化，包括在全辖推行“合规从高管做起”、“合规人人有责”、“自动合规”、“合规制造价值”等合规理念，培育全体干部员工的合规意识，提倡诚恳、守信、耿直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓舞自动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。

合规文化是县级联社企业文化的核心组成部分。

合规应从高级管理层做起。

高管人员必需做出合规表率，保证言行与县级联社的主旨和价值观念相全都，领导全体员工以诚恳守信的理念守法合规，构建县级联社合规文化。

五、合规责任合规不只是合规部门或合规人员的责任，更是全部员工的责任。

每一位员工都必需对其业务活动或管理活动能否合规担任。

县级联社对社会担任、对员工担任；员工对县级联社担任、对其他员工担任。

县级联社各部门对本部门的运营管理活动能否合规担当直接责任；县级联社对所辖机构本身运营管理活动能否合规担当直接责任。

县级联社理事会（董事会）对其联社和所辖机构的运营管理活动能否合规负有最终责任。

合规部门担当帮助县级联社高级管理层有效管理合规风险的尽职责任。

六、理事会（董事会）的合规职责

（一）审议批准县级联社的合规政策，并监督合规政策的实施；

（二）确保县级联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审；（三）确保县级联社建立适当的合规绩效考核、问责（免责）机制、激励机制等配套措施；（四）定期猎取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告，并对县级联社管理合规风险的有效性作出评价，以确保被认定的合规薄弱环节得到准时有效的处理；（五）在县级联社的进展战略上，体现对合规文化的提倡和鼓舞，建立合规风险管理的长效机制；（六）授权合规风险管理委员会对县级联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的严重事项进行决议；（七）每年至多一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；（八）县级联社章程规定的其他合规职责。

七、监事会的合规职责

（一）监督县级联社合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到准时整改；

（二）监督理事会（董事会）和高级管理层履行合规职责的有效性与推广合规文化的实效性；（三）每年至多一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；（四）县级联社章程规。