证券从业考试模拟试题及答案金融市场基础知识预习8.docx

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证券从业考试模拟试题及答案金融市场基础知识预习8

2019年证券从业考试模拟试题及答案：

金融市场基础知识（预习8）

　　1、因为金融机构之间存有复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

这说明金融风险具有（）。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.不确定性

　　D.周期性

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　金融风险的扩散性是指因为金融机构之间存有复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　2、区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的（）。

　　A.主板市场

　　B.二板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　准确答案是：

D，

　　解析

　　四板市场即区域性股权交易市场（也称“区域股权市场”），是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。

　　3、证券市场按交易活动是否在固定场所实行，能够分为（）。

　　A.股票市场和债权市场

　　B.发行市场和流通市场

　　C.场内市场和场外市场

　　D.国内市场和国家市场

　　准确答案是：

C，

　　解析

　　证券市场按交易活动是否在固定场所实行，能够分为场内市场和场外市场

　　4、深圳证券交易所于（）正式营业。

　　A.1991.7

　　B.1990.8

　　C.1988.10

　　D.2001.7

　　准确答案是：

A，

　　解析

　　1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。

　　5、期权交易的对象是（）

　　A.期货远期合约

　　B.一种权利

　　C.现金

　　D.期货协议

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　期权交易的对象是一种权利。

　　6、证券公司经营（）任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元

　　I证券经纪

　　II证券自营

　　III证券承销与保荐

　　IV证券投资咨询

　　A.I、IV

　　B.I、II

　　C.III、IV

　　D.II、III

　　准确答案是：

D，

　　解析

　　证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

　　7、调节货币市场资金供求的杠杆是（）。

　　A.利息

　　B.利率

　　C.汇率

　　D.购买力

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。

　　8、（）以上的基金资产投资于债权的，为债券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　准确答案是：

C，

　　解析

　　80%以上的基金资产投资于债权的，为债券基金。

　　9、（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要实行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.中小板市场

　　D.第四版市场

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　创业板，又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要实行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

　　10、我国发行的每股股票的面额为（）元人民币。

　　A.1元

　　B.10元

　　C.50元

　　D.100元

　　准确答案是：

A，

　　解析

　　我国发行的每股股票的面额均为1元人民币。

　　11、上海证券交易所交易的证券，其托管制度为（）

　　A.合法交易、合法持有、合法买卖

　　B.证券登记结算中心登记、交易所买卖

　　C.自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限

　　D.和指定交易制度联系在一起

　　准确答案是：

D，

　　解析

　　上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。

　　C项是深圳证券交易所交易证券的托管制度。

　　12、沪港通于（）正式启动。

　　A.2014年11月20日

　　B.2014年11月10日

　　C.2014年11月17日

　　D.2014年11月15日

　　准确答案是：

C，

　　解析

　　常识题，沪港通于2014年11月17日正式启动。

　　13、（）是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　A.集合竞价

　　B.招标竞价

　　C.连续竞价

　　D.询问竞价

　　准确答案是：

C，

　　解析

　　连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　14、（）是对证券公司实行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　A.信息报送制度

　　B.信息公开披露制度

　　C.风险控制制度

　　D.年报审计监管

　　准确答案是：

D，

　　解析

　　年报审计监管是对证券公司实行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　15、制定货币政策的部门是（）。

　　A.中国银监会

　　B.中国人民银行

　　C.国务院财政部

　　D.中国银行

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　制定货币政策的部门是中国人民银行。

　　16、下列关于股票的无纸化发行制度的说法，错误的是（）。

　　A.上市股票的日常交易已实现了无纸化

　　B.现在的股票仅仅是由电子计算机系统管理的一组组二进制数字

　　C.我国发行的每股股票的面额均为100元人民币

　　D.股票的发行总额为上市的股份有限公司的总股本数

　　准确答案是：

C，

　　解析

　　我国发行的每股股票的面额均为1元人民币。

　　17、深圳证券交易所成立的时间（）

　　A.1989年5月

　　B.1991年4月

　　C.1993年8月

　　D.1992年9月

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立

　　18、融资租赁，出租人为承租人承担购买的设备，通过向承租人以（）全部收回。

　　A.承租人

　　B.租金

　　C.出租人

　　D.证券

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　融资租赁，出租人为承租人承担购买的设备，通过向承租人以租金全部收回

　　19、上海证券交易所规定，每个交易日的9：

30~11：

30、13：

00~15：

00为（）时间。

　　A.开盘集合竞价

　　B.连续竞价

　　C.收盘集合竞价

　　D.开盘连续竞价

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　上海证券交易所规定，每个交易日的9：

15~9：

25为开盘集合竞价时间;9：

30~11：

30、13：

00~15：

00为连续竞价时间。

　　深证证券交易所规定，每个交易日的9：

15~9：

25为开盘集合竞价时间;9：

30~11：

30、13：

00~14：

57为连续竞价时间;14：

57~15：

00为收盘集合竞价时间。

　　D项没有这个说法。

　　20、虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，仅仅到了一定的时候才会暴露出来。

这说明宏观经济风险具有（）。

　　A.累积性

　　B.隐藏性

　　C.或然性

　　D.潜在性

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　宏观经济风险的隐藏性，指的是虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，仅仅到了一定的时候才会暴露出来。

　　21、关于资产证券化的分类，以下不属于根据基础资产分类的是（）

　　A.不动产证券化

　　B.应收账款证券化

　　C.未来收益证券化

　　D.混合型证券化

　　准确答案是：

D，

　　解析

　　关于资产证券化的分类，属于根据基础资产分类能够分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别。

　　22、股权登记日之后的1个工作日通常为（）

　　A.股利宣布日

　　B.股权登记日

　　C.除息除权日

　　D.派发日

　　准确答案是：

C，

　　解析

　　股权登记日之后的1个工作日通常为除息除权日，本日之后买入的股票不再享有本期股利。

　　23、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份，是（）。

　　A.法人股

　　B.社会公众股

　　C.国家股

　　D.外资股

　　准确答案是：

C，

　　解析

　　国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

　　24、将暂时闲置的资金提供给金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程，称为（）。

　　A.直接融资

　　B.债券融资

　　C.间接融资

　　D.证券融资

　　准确答案是：

C，

　　解析

　　间接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。

　　25、根据（）划分，金融期权能够分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A.选择权的性质

　　B.合约所规定的履约时间的不同

　　C.金融期权基础资产性质的不同

　　D.协定价格与基础资产市场价格的关系

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权能够分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　26、港股通是指投资者委托内地证券公司，经由（）设立的证券交易服务公司。

　　A.证券监督管理委员会

　　B.深圳证券交易所或上海证券交易所

　　C.深圳证券交易所

　　D.上海证券交易所

　　准确答案是：

D，

　　解析

　　港股通是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所实行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。

　　27、公司上市属于（）

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.担保融资

　　D.信用融资

　　准确答案是：

A

　　解析

　　直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人实行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。

最典型的直接融资就是公司上市。

　　28、基金反映的是（）关系。

　　A.契约

　　B.所有权

　　C.债权债务

　　D.信托

　　准确答案是：

D

　　解析

　　基金反映的是信托关系。

　　29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为（）。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和30%

　　准确答案是：

A

　　解析

　　基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为8%和20%

　　30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的（）。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.高风险性

　　准确答案是：

B

　　解析

　　金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的杠杆性。

　　31、（）是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。

　　A.金融期货

　　B.金融期权

　　C.金融远期合约

　　D.金融互换

　　准确答案是：

C

　　解析

　　金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。

　　32、证券公司的主要业务有（）。

　　A.承销、经纪、自营

　　B.审计验资、资产管理

　　C.承销、经纪、投资咨询

　　D.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务

　　准确答案是：

D

　　解析

　　证券公司的主要业务有承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务

　　33、在中央银行的存款被称为（）

　　A.超额准备金

　　B.存款准备金

　　C.基础货币

　　D.法定准备金

　　准确答案是：

B

　　解析

　　在中央银行的存款被称为存款准备金。

　　34、证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。

　　A.OTC

　　B.证券交易所市场

　　C.MMF

　　D.柜台交易市场

　　准确答案是：

B

　　解析

　　证券交易市场通常分为交易所市场和场外交易市场。

证券交易所市场又称场内交易市场或集中交易市场。

场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。

　　35、汇率风险又被称为（）。

　　A.通货膨胀风险

　　B.不可分散风险

　　C.外汇风险

　　D.违约风险

　　准确答案是：

C

　　解析

　　汇率风险又被称为外汇风险，是指因为汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。

　　36、金融衍生工具以（）交易为主。

　　A.场内

　　B.国际市场

　　C.场外

　　D.国内市场

　　准确答案是：

C

　　解析

　　金融衍生工具以场外交易为主。

　　37、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是（）。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　准确答案是：

B

　　解析

　　国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份

　　38、次级债券是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用补充银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年（含5年）

　　B.不低于4年（含4年）

　　C.不低于3年（含3年）

　　D.不低于2年（含2年）

　　准确答案是：

A

　　解析

　　商业银行次级债券。

次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用补充银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。

　　39、在下列各种基金中，管理费率最低的是（）。

　　A.价值型股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.股票基金

　　准确答案是：

C

　　解析

　　管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。

基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。

　　40、中国证券业协会实行（）负责制。

　　A.会员

　　B.会长

　　C.理事

　　D.成员

　　准确答案是：

B

　　解析

　　中国证券业协会实行会长负责制。

　　41、OTC市场是（）的简称。

　　A.场内市场

　　B.交易市场

　　C.发行市场

　　D.场外市场

　　准确答案是：

D

　　解析

　　OTC市场是场外交易市场的简称。

　　42、“一行三会”体现了中国金融业的（）格局。

　　A.分业监管

　　B.统一监管

　　C.不完全集中监管

　　D.集中监管

　　准确答案是：

A

　　解析

　　“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。

“一行三会”均实行垂直管理。

　　43、研究和发现股票的（），并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

　　A.票面价值

　　B.账面价值

　　C.清算价值

　　D.内在价值

　　准确答案是：

D

　　解析

　　研究和发现股票

　　44、中小企业板，是指流通盘大约在（）以下的创业板块。

　　A.5000万元

　　B.3000万元

　　C.1亿元

　　D.2亿元

　　准确答案是：

C

　　解析

　　中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场来说的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。

　　45、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是（）

　　A.现场调查研究

　　B.召开座谈会，与相关领导交谈

　　C.到相关单位实行调查了解和核实

　　D.制定项目评估方案

　　准确答案是：

D

　　解析

　　D项属于前期准备阶段的工作。

　　46、（）是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再实行反向交易的行为。

　　A.现券交易

　　B.回购交易

　　C.远期交易

　　D.期货交易

　　准确答案是：

B

　　解析

　　回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再实行反向交易的行为。

　　47、（）的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

　　A.深圳基金

　　B.上海基金

　　C.香港基金

　　D.北京基金

　　准确答案是：

B

　　解析

　　1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

　　48、2001年3月30日，（）成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　A.上海证券中央登记结算公司

　　B.深圳证券中央登记结算公司

　　C.中国证券登记结算有限责任公司

　　D.地方证券登记结算公司

　　准确答案是：

C

　　解析

　　中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　49、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。

　　A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

　　B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先实行代理买卖

　　准确答案是：

C

　　解析

　　时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。

　　50、下列关于无面额股票，说法准确的是（）。

　　A.能够明确表示每一股所代表的股权比例

　　B.注明它在公司总股本中所占比例

　　C.标有票面金额

　　D.转让不灵活

　　准确答案是：

B

　　解析

　　无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。

　　[组合型选择题]

　　51、按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有（）权利

　　I资产收益

　　II参与重大决策

　　III选举管理者

　　IV负债偿付

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　准确答案是：

A，

　　解析

　　按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策、选举管理者等权利。

　　52、风险的要素包括（）。

　　I风险因素

　　II风险事故

　　III风险时间

　　IV损失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　准确答案是：

B，

　　解析

　　风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。

风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。

　　53、有必要参加债券信用评级的有（）

　　Ⅰ.国家银行发行的金融债券

　　Ⅱ.企业债券

　　Ⅲ.国库券

　　Ⅳ.地方政府发行的债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　准确答案是：

D，

　　解析

　　债券信用评级大多是企业债券信用评级，国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，有政府的保证，不参加债券信用评级，地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要实行评级。

　　54、我国财政部代理发行地方政府债券采取（）的方式。

　　Ⅰ.合并名称

　　Ⅱ.合并发行

　　Ⅲ.合并托管

　　Ⅳ.合并登记

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　准确答案是：

A，

　　解析

　　我国财政部代理发行地方政府债券采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。

　　55、外汇风险的特征包括（）。

　　I累积性

　　II或然性

　　III不确定性

　　IV相对性

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　准确答案是：

C，

　　解析

　　外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。

累积性属于宏观经济风险的特征。

　　56、按资金用途不同，国债能够分为（）。

　　Ⅰ赤字国债

　　Ⅱ建设国债

　　Ⅲ战争国债

　　Ⅳ特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　准确答案是：

D，

　　解析

　　按资金用途不同，国债能够分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　57、金融衍生工具的基本特征是（）。

　　Ⅰ跨期性

　　Ⅱ杠杆性

　　Ⅲ不确定性或高风险性

　　Ⅳ联动性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　准确答案是：

D，

　　解析

　　由金融衍生工具的定义能够看出，它们具有下列四个显著特性：

（1）跨期性。

金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件实行交易或选择是否交易的合约。

（2）杠杆性。

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

（3）联动性。

这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

（4）不确定性或高风险性。

金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确水准。

　　58、资产证券化的相关当事人包括（