IT项目案例.docx
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IT项目案例
珠海市赛格按揭代理有限公司
1.公司简介
珠海市赛格按揭代理有限公司是从事零售银行中介服务的平台运营商。
主要为消费者金融领域提供金融服务,致力于引领中珠海费者金融服务的发展。
赛格代理销售和优化配置零售银行和其他金融机构产品与资源,为银行等金融机构推荐优质客户资源,为客户提供贴身、周到的消费金融服务。
目前,公司业务范围包括:
一、二手楼房屋按揭贷款、个人房产抵押贷款、同名转加按贷款、汽车消费贷款及其它各类个人融资等业务的销售及服务领域。
自成立以来,公司以“专业、诚信、高效”为服务宗旨,借助各大银行的力量和自我优势,强强联合,优势互补,向广大有贷款、融资需求的客户提供快捷、实惠的服务。
公司的目标是与各大银行合力打造珠海市最具规模的汽车消费贷款与房产贷款服务的旗舰,塑造一个相对知名的贷款品牌。
企业使命是让赛格走进千家万户,让中国民众享受最优质、便捷的个人金融服务。
2.组织结构及角色,部门职能分工
2.1组织结构细分
1)总经办:
统筹公司总体发展规划以及对公司进行全面监管。
2)业务部:
做有关业务的前期工作,如接单,开拓客源,联系中介及客户,告知客户下单时所需要的资料及相关手续等,跟踪客户贷款进度,在系统中主要是做客户资料的录入和业务资料的录入及其意见,还可查询自己所接的业务单的信息及审批情况等。
3)内务部:
录入资料以及各种台账登录管理,档案管理。
4)权证部:
负责办理公证、查册、赎楼、注销、缴税、过户、抵押等手续,同时也负责审核客户资料的真实性和完整性。
5)财务部:
负责收取我公司相关费用,并核实费用合理性,跟进资金解押进度等。
6)风险部:
主要负责评估每项业务在金融理论上的风险大小,以便控制损失。
2.2角色结构图
1)总经办:
总经理/副总经理:
负责审批业务,审批退单以及删单,拥有所有的权限,对下级人员有授权权限。
2)业务部:
业务经理/副经理:
可修改业务员的录入信息,审批业务,审批退单,删单,查看下属所有信息;若在审批过程中,只要在某个环节不通过,都退回到业务经理/副经理。
业务主管:
除业务员上述工作外,还需管理下属员工业务的审批以及进度情况,可修改业务员的录入信息,可查看下属员工业务的所有信息。
业务员:
负责录入业务的基本情况及对此业务单的意见,报审批,跟紧审批情况,退单流程发起,业务员可查看自己单的所有信息。
3)内务部:
内务经理/副经理/主管:
录入与修改员工信息;录入垫资/担保信息版块的内容,可查看所有信息
内务:
录入垫资/担保信息版块的内容,可查看所有信息
4)权证部:
权证经理/副经理/主管:
负责审批,进度信息的录入与修改,可查看所有信息
权证专员:
负责进度信息的录入,可查看所有信息
5)财务部:
财务经理/副经理/主管:
负责录入与修改财务版块里的内容,可查看所有信息
会计:
负责录入财务会计里的内容,可查看所有信息
出纳:
负责录入财务出纳里的内容,可查看所有信息
6)风险部:
风险部经理/副经理/主管:
负责审批,可查看所有信息
3.业务流程
赛格按揭的业务主要分为两大类业务:
担保类业务和非担保类业务。
3.1担保类的业务流程
担保类总体业务流程图
3.1.1业务流程
3.1.1.1担保类审核业务流程图:
1)客户确认需要办理担保业务并填写客户资料,业务员根据客户资料录入业务单。
2)当业务员填写好业务单并保存后,给业务经理进行审核,不通过返还给业务员,要求其进行重填。
3)当单据通过业务经理的审核后,就交给权证部录入权证落实情况,完成保存后,进入第四步
4)接着,将业务单交给权证部经理填写权证意见,保存后进入第五步。
5)业务单交给风险经理进行风险意见填写并保存。
6)若总经理审批没通过则交给业务员通知客户或进入退单管理流程,若同过则录入实收金额并生成业务审核单,打印后各负责人签名,并交给财务部和权证部,并分别进行财务处理和进度管理。
3.1.1.2担保类财务流程
客户交款,由财务人员填写实收金额,再确认服务费收取,并放赎楼款,同时通知权证部进行监控。
当赎楼业务完成后,收回赎楼款,并确认无误,则该流程完结。
3.1.1.3担保类进度管理流程
在确认客户缴费后。
业务进入进度管理阶段,首先,通知权证经理并由业务员记录各个进度的开始时间,一旦记录不可随意更改。
再交给权证经理根据业务员记录的开始时间,录入预订完成时间。
根据录入时间设置预警。
再根据业务员真实完成时间记录实际完成时间。
最后在业务后面生成进度管理记录。
3.1.1.4担保类退单业务流程
退单是对当业务单已通过审核或客户已缴纳服务费后,客户提出终止业务,这一特殊情况进行处理的流程。
1)总经理发起退单。
2)生成被退业务单,并交给财务部。
3)财务部确认客户已交款,按规定数额退费,并确认退单成功。
3.1.1.5系统担保类业务流程图
业务员根据客户具体信息录入完成后确认保存所填信息,交给业务经理审核业务单并填写业务意见,若审核不通过则交给业务员重新填写,若审核通过则保存记录,并交给权证人员填写已落实的权证业务,再交给权证经理填写权证信息,保存后交给风险经理填写风险意见保存后交给总经理审核,若不通过则填写审核意见,确认发起退单处理,将被退业务单交给财务,然后确认退款成功,流程结束。
若通过审核则填写意见并填写具体金额,把业务单交给财务确认客户已缴费,并确认发放赎楼款,且在适当的时候确认赎楼款收回并记录回收时间。
后进入进度管理,首先权证经理确认所保管的客户资料原件,同时业务员录入业务进度开始时间,再交给权证经理记录预订完成时间,并记录进度的实际完成时间,权证经理确认所有进度信息已录入完成。
与此同时,确认赎楼款已收回,确认单据完结。
3.1.2单据流转流程图
3.1.2.1担保类交易业务单据流转:
1)业务员填写单据生成01号担保交易单。
2)交给业务经理审核通过并保存业务经理审核意见生成02号担保交易单,若不通过则回到01号交易单。
3)权证人员记录权证业务落实情况并保存则生成03号业务交易单。
4)交给权证经理填写意见保存生成04号业务交易单。
5)风险业务经理填写意见并保存生成05号业务交易单。
6)交给总经理审核通过生成06号交易单。
7)总经理不通过生成13号担保单。
8)财务确认客户缴费生成07号交易单。
9)财务确认退费生成14号担保交易单。
10)权证经理确认所持有的客户原件生成08号担保交易单。
11)业务员记录进度开始时间生成09号担保业务单。
12)权证经理录入预订进度完成时间生成10号担保业务单。
13)权证经理录入进度实际完成时间生成11号担保业务单。
14)确认已发放赎楼款并收回赎楼款生成12号担保业务单。
3.1.2.2担保类非交易业务单据流转:
1)业务员填写单据生成01号担保非交易单。
2)交给业务经理审核通过并保存业务经理审核意见生成02号担保非交易单,若不通过则回到01号非交易单。
3)权证人员记录权证业务落实情况并保存则生成03号业务非交易单。
4)交给权证经理填写意见保存生成04号业务非交易单。
5)风险业务经理填写意见并保存生成05号业务非交易单。
6)交给总经理审核通过生成06号非交易单。
7)总经理不通过生成13号担保非交易单。
8)财务确认客户缴费生成07号非交易单。
9)财务确认退费生成14号担保非交易单。
10)权证经理确认所持有的客户原件生成08号担保非交易单。
11)业务员记录进度开始时间生成09号担保非交易单。
12)权证经理录入预订进度完成时间生成10号担保非交易单。
13)权证经理录入进度实际完成时间生成11号担保非交易单。
14)确认已发放赎楼款并收回赎楼款生成12号担保非交易单。
3.1.3数据流程
第一层:
第二层:
第三层:
3.1.4E-R图
担保交易E-R图
担保非交易E-R图
3.1.5数据字典
3.1.5.1数据项
1)客户信息:
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
姓名
varchar
8
客户姓名
性别
varchar
2
男,女
客户性别
证件类型
varchar
12
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
客户提供的证件类型
证件号
varchar
36
有字符
客户提供的证件号
联系方式
varchar
33
多个
联系客户的方式
户口所在地
varchar
50
客户户口所在地
现住地
varchar
50
客户现住地
固定电话
int
15
√
客户家固定电话
工作单位
varchar
50
√
客户工作单位
单位电话
int
15
√
单位联系电话
婚姻状况
varchar
6
未婚,已婚,离婚,涉外婚
客户婚姻状况
配偶姓名
varchar
8
√
客户配偶姓名
配偶证件类型
varchar
12
√
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
客户配偶证件类型
配偶证件号
varchar
36
√
客户配偶证件号
配偶联系方式
int
11
√
配偶联系方式
2)担保人信息
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
姓名
varchar
8
担保人姓名
性别
varchar
2
男,女
担保人性别
证件类型
varchar
12
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
担保人提供的证件类型
证件号
varchar
36
有字符
担保人提供的证件号
联系方式
varchar
33
多个
联系担保人的方式
户口所在地
varchar
50
担保人户口所在地
现住地
varchar
50
担保人现住地
担保物信息
varchar
20
描述担保物信息
婚姻状况
varchar
6
未婚,已婚,离婚,涉外婚
担保人婚姻状况
配偶姓名
varchar
8
√
担保人配偶姓名
配偶证件类型
varchar
12
√
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
担保人配偶证件类型
配偶证件号
varchar
36
√
担保人配偶证件号
备注
varchar
60
√
特殊情况进行备注
3)财产信息
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
抵押物地址名称
varchar
50
房地址或车名
证件号
varchar
10
房产证号或行驶证号
开票价
money
√
房不填
车的开票价
面积/包牌价格
varchar
10
房面积或车的包牌价格
主要用途
varchar
6
√
普通住宅,非普通住宅,自建房,商铺,写字楼,车库,其它.车不填
住宅的主要用途
所属片区
varchar
10
√
车不填
住宅所属片区
备注
varchar
60
√
特殊情况进行备注
4)来源人信息
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
来源类型
varchar
4
直客,间客
客户来源类型
来源单位
varchar
50
√
来源单位
来源人
varchar
8
√
来源人姓名
联系方式
int
11
√
来源人联系方式
5)银行信息
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
名称
varchar
30
银行名称
地址
varchar
50
银行所在地
联系方式
int
11
银行联系方式
6)表单信息
交易信息
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
交易总价
money
单笔交易总价
首期款
varchar
10
首付帐
首期款交割时间
daytime
首期款交付时间
单据类型:
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
单据类型交易类
varchar
16
现金按转按,垫付按转按,担保按转按,现金按转一次性,垫付按转一次性,垫付一次性转按,现金过户回执快贷,额度过户回执快贷,现金抵押回执快贷,额度抵押回执快贷
交易型单据类别
单据类型非交易类
varchar
16
现金赎楼,垫付赎楼,额度担保赎楼,
现金抵押回执快贷,额度抵押回执快贷
非交易型单据类别
6.1)交易类卖家信息:
来源人
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
来源类型
varchar
4
直客,间客
客户来源类型
来源单位
varchar
50
√
来源单位
来源人
varchar
8
√
来源人姓名
联系方式
int
11
√
来源人联系方式
卖家
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
单据类型交易类
varchar
16
现金按转按,垫付按转按,担保按转按,现金按转一次性,垫付按转一次性,垫付一次性转按,现金过户回执快贷,额度过户回执快贷,现金抵押回执快贷,额度抵押回执快贷
交易单类型描述
姓名
varchar
8
卖家姓名
性别
varchar
2
男,女
卖家性别
证件类型
varchar
12
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
卖家提供的证件类型
证件号
varchar
36
有字符
卖家提供的证件号
联系方式
varchar
22
多个
联系卖家的方式
户口所在地
varchar
50
卖家户口所在地
现住地
varchar
50
卖家现住地
固定电话
int
24
√
卖家家固定电话
工作单位
varchar
50
√
卖家工作单位
单位电话
int
12
√
单位联系电话
婚姻状况
varchar
6
未婚,已婚,离婚,涉外婚
卖家婚姻状况
配偶姓名
varchar
8
√
卖家配偶姓名
配偶证件类型
varchar
12
√
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
卖家配偶证件类型
配偶证件号
varchar
36
√
卖家配偶证件号
配偶联系方式
int
16
√
配偶联系方式
贷款银行
Varchar
30
原贷款银行
贷款总额
Money
卖家贷款总数
先有贷款余额
Money
剩余未还贷款
垫资/担保金额
Money
须公司电垫资的金额
提前还款时间
Daytime
提前还款账户
Varchar
38
回款账户名
Varchar
8
回款账号
Varchar
38
卖家需提供的纸质资料
Varchar
250
卖家身份证,卖家户口本,交易房产/抵押物,卖家婚姻证明,卖家配偶身份证,卖家配偶户口本,同袋书,还款明细/余额,信用报告,交易/抵押评估报告,卖家担保人身份证,卖家担保人户口本,卖家担保人婚姻证明,担保物,卖家担保人配偶身份证,卖家担保人配偶户口本
卖家担保人
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
姓名
varchar
8
担保人姓名
性别
varchar
2
男,女
担保人性别
证件类型
varchar
12
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
担保人提供的证件类型
证件号
varchar
36
有字符
担保人提供的证件号
联系方式
varchar
33
多个
联系担保人的方式
户口所在地
varchar
50
担保人户口所在地
现住地
varchar
50
担保人现住地
担保物信息
varchar
50
描述担保物信息
婚姻状况
varchar
6
未婚,已婚,离婚,涉外婚
担保人婚姻状况
配偶姓名
varchar
8
√
担保人配偶姓名
配偶证件类型
varchar
12
√
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
担保人配偶证件类型
配偶证件号
varchar
36
√
担保人配偶证件号
备注
varchar
60
√
特殊情况进行备注
6.2)交易类买家信息
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
姓名
varchar
8
买家姓名
性别
varchar
2
男,女
买家性别
证件类型
varchar
12
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
买家提供的证件类型
证件号
varchar
36
有字符
买家提供的证件号
联系方式
varchar
33
多个
联系买家的方式
户口所在地
varchar
50
买家户口所在地
现住地
varchar
50
买家现住地
固定电话
int
12
√
买家家固定电话
工作单位
varchar
50
√
买家工作单位
单位电话
int
12
√
单位联系电话
婚姻状况
varchar
6
未婚,已婚,离婚,涉外婚
买家婚姻状况
配偶姓名
varchar
8
√
买家配偶姓名
配偶证件类型
varchar
12
√
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
买家配偶证件类型
配偶证件号
varchar
36
√
买家配偶证件号
配偶联系方式
int
11
√
配偶联系方式
贷款银行
Varchar
30
贷款所在银行
贷款总额
Money
贷款总额
银行客户经理
Varchar
8
客户经理姓名
银行客户经理联系
Int
22
客户经理联系电话
买家需提供的纸质资料
Varchar
232
买家身份证,买家户口本,交易房产/抵押物,买家婚姻证明,买家配偶身份证,买家婚姻证明,买家配偶户口本,同袋书,买家婚姻证明,买家担保人身份证,买家担保人户口本,买家担保人婚姻证明,担保物,买家担保人配偶身份证,买家担保人配偶户口本
买家担保人
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
姓名
varchar
8
担保人姓名
性别
varchar
2
男,女
担保人性别
证件类型
varchar
12
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
担保人提供的证件类型
证件号
varchar
36
有字符
担保人提供的证件号
联系方式
varchar
33
多个
联系担保人的方式
户口所在地
varchar
50
担保人户口所在地
现住地
varchar
50
担保人现住地
担保物信息
varchar
50
描述担保物信息
婚姻状况
varchar
6
未婚,已婚,离婚,涉外婚
担保人婚姻状况
配偶姓名
varchar
8
√
担保人配偶姓名
配偶证件类型
varchar
12
√
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
担保人配偶证件类型
配偶证件号
varchar
36
√
担保人配偶证件号
备注
varchar
60
√
特殊情况进行备注
财产:
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
抵押物地址名称
varchar
50
房地址或车名
证件号
varchar
10
房产证号或行驶证号
开票价
float
√
房不填
车的开票价
面积/包牌价格
varchar
10
房面积或车的包牌价格
主要用途
varchar
10
√
普通住宅,非普通住宅,自建房,商铺,写字楼,车库,其它.车不填
住宅的主要用途
所属片区
varchar
10
√
车不填
住宅所属片区
备注
varchar
60
√
特殊情况进行备注
表单:
交易
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
交易总价
Money
单笔交易总价
首期款
Money
首付款金额
首期款交割时间
Daytime
首付款交付时间
6.4)非交易类申请人信息
数据名称
数据类型
长度
允许空
取值范围
取值含义
单据类型非交易类
Varchar
16
现金赎楼,垫付赎楼,额度担保赎楼,
现金抵押回执快贷,额度抵押回执快贷
姓名
varchar
8
卖家姓名
性别
varchar
2
男,女
卖家性别
证件类型
varchar
12
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
卖家提供的证件类型
证件号
varchar
36
有字符
卖家提供的证件号
联系方式
varchar
33
多个
联系卖家的方式
户口所在地
varchar
50
卖家户口所在地
现住地
varchar
50
卖家现住地
固定电话
int
15
√
卖家家固定电话
工作单位
varchar
50
√
卖家工作单位
单位电话
int
15
√
单位联系电话
婚姻状况
varchar
6
未婚,已婚,离婚,涉外婚
卖家婚姻状况
配偶姓名
varchar
8
√
卖家配偶姓名
配偶证件类型
varchar
12
√
身份证,军官证,港澳台身份证,护照,其他
卖家配偶证件类型
配偶证件号
varchar
36
√
卖家配偶证件号
配偶联系方式
int
22
√
配偶联系方式
原贷款银行
Varchar
30
原贷款总额
Money
现有贷款余额
Money
垫资/担保金额
Money
提前还款时间
Daytime
提前还款账户
Varchar
38
回款账户名
Varchar
8
回款账号
Varchar
38
现贷款银行
Varchar
30
现贷款总额
Money
银行客户经理
Varch
- 配套讲稿:
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- 特殊限制:
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