理财规划大赛试题证券.docx
- 文档编号:4337416
- 上传时间:2022-11-29
- 格式:DOCX
- 页数:9
- 大小:20.89KB
理财规划大赛试题证券.docx
《理财规划大赛试题证券.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《理财规划大赛试题证券.docx(9页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
理财规划大赛试题证券
理财规划大赛试题(证券类)
一、选择题(每题1分,共30题)
1、一般来说,年轻投资人的投资理念相对比较(B)
A.保守
B.激进
C.周密
D.疏漏
2、证券信用评级的主要对象为(D)
A.中央政府的债券
B.国际债券和优先股股票
C.普通股股票
D.各类公司债券和地方债券
3、以下有关黄金价格的说法中错误的是(D)。
A.黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系
B.国际局势紧张时,黄金价格会上升
C.一般而言,世界经济状况趋好,黄金首饰需求增加,将促使金价上升
D.美元的坚挺往往会推动金价的上涨
4、股票交易程序中所包括的主要环节有:
I、交割II、委托 III、证券账户开户 IV、资金账户开户
V、过户 VI、交易
正确的顺序为(C)。
A.IV,III,II,I,VI,V
B.III,IV,I,V,VI,II
C.III,IV,II,VI,I,V
D.V,II,III,IV,VI,I
5、下列投资工具中,风险相对最小的是(A)。
A.国债
B.股票
C.企业债券
D.期货
6、以下选项中,公司破产后,对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是(C)。
A.职工工资
B.优先股票
C.普通股票
D.普通债权
7、兼有债权和股权的双重性质的公司债是(B)。
A.私募债券
B.可转换公司债
C.收益公司债
D.信用公司债
8、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种(D)关系。
A.债权关系
B.所有权关系
C.综合权利关系
D.委托代理关系
9、开放式基金的交易价格主要取决于(C)。
A.基金总资产
B.供求关系
C.基金净资产
D.基金负债
10、如果外币头寸卖大于买,叫做(B)。
A.轧空
B.空头
C.多头
D.轧平
11、半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元,发行价为982.35元,则该债券的投资收益率为(C)。
A.1.765%
B.1.80%
C.3.55%
D.3.4%
12、通常,股价的变化要(A)发行公司盈利的变化。
A.先于
B.同时于
C.滞后于
D.无法确定
13、关于基金投资的风险,以下说法错误的是(C)。
A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性
B.基金的风险取决于基金资产的运作
C.基金的非系统性风险为零
D.基金的资产运作无法消灭风险
14、为了获得稳定的现金流,应当投资于那种基金?
(D)。
A.创业基金
B.对冲基金
C.成长型基金
D.收入型基金
15、在直接标价和间接标价法下,汇率变动的含义不同,以下选项不正确的是(C)。
A.在直接标价法下,外汇汇率上涨说明外币值钱了。
B.在直接标价法下,外汇汇率下跌说明一定数额的本币可以换得更多的外币。
C.在间接标价法下,外汇汇率下跌,说明一单位本币可换的外币数量增加了。
D.在间接标价法下,外汇汇率上升,说明本币升值了
16、某客户想将手中的澳元兑换成美元,此时银行的外汇宝牌价为:
澳元/美元0.7485/0.7514。
该客户应以(A)与银行交易。
A.以1澳元=0.7485美元
B.以1澳元=0.7514美元
C.以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中间价
D.与银行协商后的汇率
17、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是(C)。
A.日经225股价指数
B.金融时报股价指数
C.道—琼斯股价指数
D.恒生指数
18、股票投资的收益等于(C)。
A.资本利得
B.股利所得
C.资本利得加股利所得
D.资本利得加利息所得
19、贴现债券通常在票面上(B),是一种折价发行的债券。
A.规定利率
B.不规定利率
C.标明折价
D.不标明折价
20、下列哪项不属于国债投资的特征?
(D)
A.安全性高
B.免税待遇
C.流动性强
D.收益率高
21、以下关于现值和终值的说法,错误的是(A)。
A.随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加。
B.期限越长,利率越高,终值就越大。
C.货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高。
D.利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大。
22、我国《个人所得税法》规定:
工资、薪金所得、以每月收入额减除费用(D)后的余额,为应纳税所得额。
A.800元
B.1500元
C.1600元
D.2000元
23、我国《个人所得税法》规定:
劳务报酬所得,适用比例税率,税率为(A)。
A.20%
B.30%
C.40%
D.45%
24、单利和复利的区别在于(D)。
A.单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日
B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分,而复利就有现值和终值之分
C.单利属于名义利率,而复利则为实际利率
D.单利仅在原有本金上计算利息,而复利是对本金及其产生的利息一并计算
25、以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是(B)。
A.银行存款
B.普通股
C.公司债券
D.优先股
26、我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是(B)。
A.5%~50%
B.5%~45%
C.5%~40%
D.5%~35%
27、公司职工取得的用于购买企业国有股权的劳动分红应按照(A)项目征收个人所得税。
A.工资薪金所得
B.劳务报酬所得
C.利息、股息、红利所得
D.其他所得
28、在收入相同的情况下,(C)的税负最重。
A.个体工商户
B.合伙企业
C.私营企业
D.个人独资企业
29、客户王某的流动性资产为8万元,总资产为55万元,总负债为29万元,其偿付比率为_________。
A.0.53
B.0.47
C.0.28
D.0.15
30、按照规定,城镇企业、事业单位要按照本单位工资总额的(B)缴纳失业保险费。
A.6%
B.2%
C.3%
D.5%
二、是非题(正确的打“√”,错误的打“X”。
每题2分,共10题)
1、目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。
X
2、美元对日元升值10%,则日元对美元贬值10%。
X
3、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额,而期权价值与内在价值之差即是时间价值。
√
4、一国的国际收支处于顺差状态,本币供大于求,将贬值;国际收支处于逆差状态,则本币求大于供,将升值。
X
5、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。
X
6、B股是以外币表明面值,以外币认购和买卖,在境外上市的普通股股票X
7、债券的性质是所有权凭证,反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。
X
8、根据我国证券交易规则规定,企业信用必须在A级以上才有资格向社会公开发行债券。
√
9、期货交易买卖的直接对象是期货合约,而不是商品本身。
√
10、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券,非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。
X
三、主观分析论述题(每题10分,共2题)
1、基础分析和技术分析有何不同?
2、比较基金理财与股票、债券和储蓄理财的利弊。
四、证券投资理财规划案例(30分)
案例
(一):
李小姐采取固定投资组合策略,设定股票与定期存款之比为50%。
若股价上升后,股票市值40万元,定期存款为36万元,则应采取什么调整操作以合乎既定策略?
案例
(二):
入选《时代周刊》“世界最具影响力100人”,连续五年雄踞福布斯中国名人榜榜首……作为篮球运动员的姚明获得了巨大财富和荣誉。
试为姚明定制投资理财方案,助其财富保障和资产增值。
背景资料:
姚明主要的收入来自三个方面,即工资收入、广告代言和实业投资所得。
真实收入每年超2000万美元。
首先工资收入,姚明目前的税前年薪为1376万美元。
如果没有特殊情况发生,其在美国NBA的职业生涯可以延续到38岁。
据估算,姚明在NBA职业生涯总共可以拿到2.77亿~2.97亿美元的工资收入。
但姚明真正拿到手的工资将大大缩水。
姚明需按美国当地法律缴纳45%的个税,缴纳当年工资的10%给NBA联盟,4%的工资给“姚之队”。
此外,其税前收入还将缴纳部分比例给中国篮协、上海东方俱乐部和上海市有关体育部门。
姚明实际上只能拿到约200万美元。
姚明的第二大收入来自广告代言。
根据本报所进行的不完全统计,目前姚明广告代言收入已超过1亿美元。
而据美国《体育画报》推出的2007~2008赛季运动员收入排行榜显示,姚明该赛季的广告收入达到1800万美元。
由以上两项计算,姚明年收入约为2000万美元。
姚明还有两项实业投资,一是没花一分钱、以“姚”字入股的“姚餐厅”,二是投资创办的音乐网站。
姚明现有的资产还包括一套在休斯顿KATY约200平方米的房子,价值约50万美元;一辆特制的7系宝马轿车,一辆日产“无限”QX56。
方案1:
每年投1817万元人民币买保险
对运动员来说,保险已经成为他们的生活必需品。
对于姚明这样的职业运动员来说,购买保险必须充分考虑其职业特性,比如职业生命期、健康受损度、提前退休型、合理避税法等等,从而制订出满足其短期、中期、长期三个阶段的不同保障需求的保险计划。
短期阶段的保险,主要保障姚明未来10年的职业生涯,重点投保意外保险、身故保险、伤残保险和重大疾病保险;中期阶段的保险应该将投保重点转向重大疾病保险,同时增加足够的医疗保险;长期阶段的保障则以养老保障和避税为重点。
在养老保险方面,作为将青春贡献给体育事业的姚明,50岁将意味着姚明开始进入退休养老期。
为保证缴费能力,姚明的保险计划缴费期限应该设定在其收入的高峰期间内完成,以10年之内缴清为宜。
姚明将每年投入1817万元人民币用于保险费用的支出,其中978万元作为保障型保险产品的保费,占其年收入的8.5%;839万元作为保本型年金保险的保费,占其年收入的7.25%。
另外,保险除了保障功能之外,还是全球公认的最佳财产保全方案之一。
根据国内有关法律规定,“被继承人投保人寿保险所取得的保险金,不计入应征税遗产总额”(《遗产税法草案》)、“保险赔款免缴个人所得税”(《个人所得税法》)、“任何单位或个人都不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务,也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。
”(《保险法》)。
按照这一计划累计缴纳保费1.8亿元人民币,其合理避税金额或将达到5.3~6.7亿元人民币。
方案2:
多币种投资增加金融资产
单一的美元货币是姚明目前收入的主要货币,由于目前美元疲软,必须防止目前美国经济不景气所导致的货币贬值,因此,姚明可以做包括人民币和欧元在内的多币种的投资。
比如,姚明可以将每年闲散资金的30%~50%兑换成欧元或人民币,将这一部分资金委托给专业投资机构或购买国债。
目前姚明的投资方向主要为实业投资,建议姚明用一部分美元储蓄进行债券、基金等金融资产的投资。
姚明可以使用专户理财,一则不必过多关注相关信息,保证自身职业的训练和状态;二则事先设定的投资收益率也可以使专业的基金经理规避一些风险较高的标的,转而专注于更加稳健的投资风格。
以被动型的ETF基金为例,美国ETF基金数量非常多,其种类之复杂和功能之强大是国内市场无法比拟的,而且长期来看,大多数ETF基金都可以战胜主动型基金。
对于剩余的美元资产,建议姚明除了留下一部分应急之外,还可以购买可口可乐、通用等美国知名企业的股票。
由于目前姚明在美国只有一套约200平方米的房子,考虑到姚明与叶莉结婚已将近一年,目前正面临生小孩的情况,二次置业成为姚明必须考虑的问题。
从目前情况来看,美国房地产市场的价格平均已经回落30%,已经具备投资价值。
姚明可以在专业人士的帮助下,轻松挑选价格合理且未来升值空间大的土地资产。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 理财 规划 大赛 试题 证券
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)