银行一级分行绩效考核指标.docx
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银行一级分行绩效考核指标
银行一级分行绩效考核指标
作为直接承接总行经营管理与业务发展任务的管理机构,一级分行受总行直接领导,对自己辖区内各二级分行及直属支行行使管理职能,并对其经营业绩负责。
具体来讲,在商业银行中,目前一级分行普遍具有以下职能:
●根据总行中长期规划及发展战略,组织制定和实施一级分行发展战略;
●根据总行经营目标,制定分行经营目标以及业务发展策略、产品策略和客户服务策略,并确保策略的实施和经营管理目标的实现;
●根据辖区各分支行实际经营状况及区域特点,合理分解经营目标,有效配置资源,促进分行整体业务发展;
●负责组织落实财务、风险、行政管理、内控合规建设等职能,监督各项制度政策的落实,控制业务风险;
●根据总行相关管理规定,制定分行管理和考核办法,推动辖区内分支行业务的发展;
●根据总行人力资源管理规定,指导和统筹分行的员工队伍建设和人才培养工作;
●根据辖内各分支行的业务特点和实际情况,进行有重点、差异化的业务指导。
1、一级分行绩效考核模板
一级分行对辖区内各分支行行使管理职能,对全辖的经营业绩负责。
总行在对一级分行进行绩效考核时,应建立以资本约束、成本费用控制、资产质量为核心的三位一体的风险管理长效机制,促进商业银行的可持续发展。
一级分行的绩效考核体系可参考表1和表2进行设计。
表1一级分行绩效考核体系设计模板(KPI)
指标
类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标
权重
考核
得分
效益指标
50%
净利润目标完成率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
中间业务收入系统内贡献排名
◇1~5名,得分=权重×100
◇6~10名,得分=权重×85
◇11~15名,得分=权重×70
◇16名以后,得分=权重×55
前五名
10%
存款市场占比排名
◇第一名,得分=权重×100×1+市场占比增长×25);市场占比增长负数,得分=权重×100
◇第二名,得分=权重×100×(0.6+市场占比增长×20);市场占比增长为负数,得分=权重×60
◇第三名,得分=权重×100×(市场占比增长×10);市场占比增长为负数,得分为0
◇第四名,得分为0
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
年初设定目标值
10%
贷款任务完成率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
人均经济增加值目标完成率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
市场指标
30%
个人中高端客户
增长率
◇40%以上,得分=权重×100
◇30%~40%(含),得分=权重×80
◇20%~30%(含),得分=权重×70
◇10%~20%(含),得分=权重×60
◇10%及以下,得分=权重×50
40%
5%
私人银行客户数
计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
法人优质客户增长率
◇高于15%(含),得分=权重×100
◇10%(含)~15%,得分=权重×100×(0.8+实际增长率)
◇低于10%,得分为0
15%
5%
信用卡发卡量计划完成率
得分=权重×完成率×100%
100%
5%
现金管理客户数计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
电子银行客户数计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
风险指标
20%
总行风险管理考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
总行内控评价考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
5%
不良贷款清收处置总额计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
表2一级分行绩效考核体系设计模板(BSC)
考核维度
具体指标
指标
权重
目标值
计分方法
实际
完成值
考核得分
财务维度
经济资本占用率
15%
得分=权重×达标率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超
中间业务收入目标完成率
15%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
存款增长率
10%
30%
◇30%及以上,得分=权重×100
◇20%(含)~30%,得分=权重×90
◇10%(含)~20%,得分=权重×80
◇10%以下,得分为0
净利润计划完成率
10%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超
客户维度
新增法人优质客户数系统内排名
10%
前五名
◇1~5名,得分=权重×100
◇6~10名,得分=权重×75
◇11~15名,得分=权重×50
◇16名以后,得分=权重×25
客户渗透率
10%
95%
◇95%及以上,得分=权重×100
◇85%(含)~95%,得分=权重×85
◇70%(含)~85%,得分=权重×75
◇55%(含)~70%,得分=权重×60
◇55%以下,得分为0
工作过程维度
内部控制与合规经营
10%
明显超出标准
根据相关管理规定,采用等级评定法评分,评价标准如下:
◇明显超出标准,得分=权重×100
◇完成绩效目标,得分=权重×85
◇绩效需要改进,得分=权重×70
◇距目标差距大,得分=权重×50
服务模式转变与业务发展创新
10%
明显超出标准
根据相关管理规定,采用等级评定法评分,评价标准如下:
◇明显超出标准,得分=权重×100
◇完成绩效目标,得分=权重×85
◇绩效需要改进,得分=权重×70
◇距目标差距大,得分=权重×50绩效需要改进:
权重×70
◇距目标差距大,权重×50
学习与创新维度
培训计划完成率
5%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
人力资本投资回报率
5%
300%
◇投资回报率≥300%,得分=权重×100
◇0≤投资回报率<300%,得分=权重×80
◇投资回报率<0,得分=权重×20
2、一级分行行长绩效考核模板
一级分行行长对一级分行的整体工作负有全面管理责任,一级分行行长的管理水平和工作成效将对全行整体发展起到重要作用。
对一级分行行长的绩效考核体系设置,请参考表3和表4。
表3一级分行行长绩效考核体系设计模板(KPI)
指标
类别
类别权重
具体
指标
计分方法
目标值
指标
权重
考核
得分
挂钩指标
50%
所在机构绩效考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
50%
关键
绩效
指标
40%
净利润目标完成率
得分=权重×完成率×100%
100%
10%
人均经济增加值目标完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
网均净利润目标完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
中间业务收入系统内贡献排名
◇1~5名,得分=权重×100
◇6~10名,得分=权重×85
◇11~15名,得分=权重×70
◇16名以后,得分=权重×55
前五名
5%
存款增长率
◇30%及以上,得分=权重×100
◇20%(含)~30%,得分=权重×90
◇10%(含)~20%,得分=权重×80
◇10%以下,得分为0
30%
5%
贷款任务完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
总行风险管理考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
5%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得
得分=权重×得分率×100
100%
10%
表4一级分行行长绩效考核体系设计模板(BSC)
考核维度
具体指标
指标
权重
目标值
计分方法
实际
完成值
考核得分
财务维度
经济资本占用率
15%
得分=权重×达标率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
中间业务收入目标完成率
15%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
存款增长率
10%
30%
◇30%及以上,得分=权重×100
◇20%(含)~30%,得分=权重×90
◇10%(含)~20%,得分=权重×80
◇10%以下,得分为0
净利润计划完成率
10%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
客户指标
新增法人优质客户数系统内排名
10%
前五名
◇1~5名,得分=权重×100
◇6~10名,得分=权重×75
◇11~15名,得分=权重×50
◇16名以后,得分=权重×25
客户渗透率
10%
95%
◇95%及以上,得分=权重×100
◇85%(含)~95%,得分=权重×85
◇70%(含)~85%,得分=权重×75
◇55%(含)~70%,得分=权重×60
◇55%以下,得分为0
工作过程指标
内部控制与合规经营
10%
明显超出标准
根据相关管理规定,采用等级评定法评分,评价标准如下:
◇明显超出标准,得分=权重×100
◇完成绩效目标,得分=权重×85
◇绩效需要改进,得分=权重×70
◇距目标差距大,得分=权重×50
服务模式转变与业务发展创新
10%
明显超出标准
根据相关管理规定,采用等级评定法评分,评价标准如下:
◇明显超出标准,得分=权重×100
◇完成绩效目标,得分=权重×85
◇绩效需要改进,得分=权重×70
◇距目标差距大,得分=权重×50
学习与创新指标
培训计划完成率
5%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
人力资本投资回报率
5%
300%
◇投资回报率≥300%,得分=权重×100
◇0≤投资回报率<300%,得分=权重×80
◇投资回报率<0,得分=权重×20
3、一级分行副行长绩效考核模板
各大商业银行一级分行的领导班子通常都是以行长为核心,根据各行特点配备若干副职。
一级分行常设副职包括:
分管公司业务的副行长、分管个金业务的副行长、分管运营管理的副行长、分管财务的副行长(或直接称为“财务总监”)、分管风险的副行长(或直接称为“风险总监”)、纪委书记和总稽核。
分管公司业务的副行长主要对全行的公司金融业务发展负责,具体负责的业务范围为
对公存款业务、资产业务、国际业务、票据和结算业务、投资银行业务等,具体分管的部门一般包括公司业务部、机构业务部、国际业务部、投资银行部等。
一级分行分管公司业务的副行长的绩效考核体系可参考表5和表6进行设计。
表5一级分行副行长(分管公司业务)绩效考核体系设计模板(KPI)
指标
类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标
权重
考核
得分
挂钩指标
30%
所在机构绩效考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
30%
关键绩效
指标
60%
公司存款日均增量市场占比排名
◇第一名,得分=权重×100×(1+市场占比增长×25);市场占比增长为负数时,得分=权重×100
◇第二名,得分=权重×100×(0.6+市场占比增长×20);市场占比增长为负数时,得分=权重×60
◇第三名,得分=权重×100×(市场占比增长×10);市场占比增长为负数时,得分为0
◇第四名,得分为0
10%
公司贷款计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
贷款收益率计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
公司中间业务收入增长率
◇30%及以上,得分=权重×100
◇20%(含)~30%,得分=权重×(50%+增长率)×100
◇10%(含)~20%,得分=权重×(30%+增长率)×100
◇10%以下,得分为0
30%
10%
国内结算产品市场占有率
得分=权重×相对市场占比×100
说明:
(1)相对市场占比=本行国内结算产品市场占比÷Σ主要竞争行同类产品市场占比
(2)以本行市场部统计数据为考核依据
年初设定目标值
10%
有贷中型客户增量计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
国际业务新增大中型客户计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
表6一级分行副行长(分管公司业务)绩效考核体系设计模板(BSC)
考核维度
具体指标
指标
权重
目标值
计分方法
实际
完成值
考核得分
财务维度
公司存款增长率
15%
30%
◇30%及以上,得分=权重×100
◇20%(含)~30%,得分=权重×(50%+增长率)×100
◇10%(含)~20%,得分=权重×(30%+增长率)×100
◇10%以下,得分为0
公司贷款利息收入增长率
15%
30%
◇30%及以上,得分=权重×100
◇20%(含)~30%,得分=权重×(50%+增长率)×100
◇10%(含)~20%,得分=权重×(30%+增长率)×100
◇10%以下,得分为0
公司中间业务收入目标完成率
10%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
客户维度
公司有效客户数系统内排名
10%
前五名
◇1~5名,得分=权重×100
◇6~10名,得分=权重×75
◇11~15名,得分=权重×50
◇16名以后,得分=权重×25
公司存款市场占比排名
10%
第一名
◇第一名,得分=权重×100
◇第二名,得分=权重×85
◇第三名,得分=权重×70
◇第四名,得分=权重×50
新增有效企业网银客户数计划完成率
10%
95%
◇95%及以上,得分=权重×100
◇85%(含)~95%,得分=权重×85
◇70%(含)~85%,得分=权重×75
◇55%(含)~70%,得分=权重×60
◇55%以下,得分为0
工作过程维度
公司客户资金业务贡献增长率
10%
30%
◇30%及以上,得分=权重×100
◇20%(含)~30%,得分=权重×90
◇10%(含)~20%,得分=权重×80
◇10%以下,得分为0
对公业务网银渠道迁移率
5%
40%
每低于迁移率目标值5个百分点,扣0.5分,最多扣3分
国际结算客户开发计划完成率
5%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
学习与创新维度
培训计划完成率
5%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
人力资本投资回报率
5%
300%
◇投资回报率≥300%,得分=权重×100
◇0≤投资回报率<300%,得分=权重×80
◇投资回报率<0,得分=权重×20
分管个金业务的副行长主要对全行的个人金融业务发展负责,具体负责的业务包括储蓄存款业务、个人信贷业务、个人外汇业务、个人代理业务、个人理财业务、个人电子银行业务、银行卡业务等,主要分管的部门包括个人金融业务部、电子银行部、银行卡部等。
一级分行分管个金业务的副行长的绩效考核体系可参考表7和表8进行设计。
表7一级分行副行长(分管个金业务)绩效考核体系设计模板(KPI)
指标
类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标
权重
考核
得分
挂钩指标
30%
所在机构绩效考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
30%
关键绩效
指标
60%
个人存款增长率
◇20%及以上,得分=权重×100
◇10%(含)~20%,得分=权重×80
◇5%(含)~10%,得分=权重×60
◇5%以下,得分为0
20%
15%
个人类贷款计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
个人金融客户发展计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
10%
个人中间业务收入市场占比排名
◇第一名,得分=权重×100×(1+市场占比增长×25);市场占比增长为负数,得分=权重×100
◇第二名,得分=权重×100×(0.6+市场占比增长×20);市场占比增长为负数,得分=权重×60
◇第三名,得分=权重×100×(市场占比增长×10);市场占比增长为负数,得分为0
◇第四名,得分为0
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
年初设定目标值
10%
信用卡发卡量计划完成率
得分=权重×完成率×100
100%
5%
个人客户产品渗透率
◇95%及以上,得分=权重×100
◇85%(含)~95%,得分=权重×85
◇70%(含)~85%,得分=权重×75
◇55%(含)~70%,得分=权重×60
◇55%以下,得分为0
95%
5%
个人业务柜面分流率
◇60%以上,得分=权重×100
◇40%~60%(含),得分=权重×100×(0.3+实际分流率)
◇40%以下,得分为0
60%以上
5%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
表8一级分行副行长(分管个金业务)绩效考核体系设计模板(BSC)
考核维度
具体指标
权重
目标值
计分方法
实际
完成值
考核得分
财务维度
存款增长率
15%
30%
◇30%及以上,得分=权重×100
◇20%(含)~30%,得分=权重×90
◇10%(含)~20%,得分=权重×80
◇10%以下,得分为0
个金中间业务收入目标完成率
15%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
贵金属收入计划完成率
10%
100%
◇100%及以上,得分=权重×100
◇85%(含)~100%,得分=权重×90
◇75%(含)~85%,得分=权重×80
◇75%以下,得分为0
客户维度
个人中高端客户数系统内排名
10%
前五名
◇1~5名,得分=权重×100
◇6~10名,得分=权重×75
◇11~15名,得分=权重×50
◇16名以后,得分=权重×25
新增个人有效客户数计划完成率
10%
95%
◇95%及以上,得分=权重×100
◇80%(含)~95%,得分=权重×90
◇65%(含)~80%,得分=权重×80
◇50%(含)~65%,得分=权重×60
◇50%以下,得分为0
个人客户产品渗透率
10%
明显超出标准
◇95%及以上,得分=权重×100
◇85%(含)~95%,得分=权重×85
◇70%(含)~85%,得分=权重×75
◇55%(含)~70%,得分=权重×60
◇55%以下,得分为0
工作过程维度
网点转型规划指标完成情况
10%
明显超出标准
根据相关管理规定,采用等级评定法评分,评价标准如下:
◇明显超出标准,得分=权重×100
◇完成绩效目标,得分=权重×85
◇绩效需要改进,得分=权重×70
◇距目标差距大,得分=权重×50
客户服务水平提升情况
10%
明显超出标准
根据相关管理规定,采用等级评定法评分,评价标准如下:
◇明显超出标准,得分=权重×100
◇完成绩效目标,得分=权重×85
◇绩效需要改进,得分=权重×70
◇距目标差距大,得分=权重×50
自助设备日均交易量计划完成率
5%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
确保计划为280笔,计划完成率以150%封顶
学习与创新维度
培训计划完成率
5%
100%
得分=权重×完成率×100
说明:
最低得分为0,最高得分不超过“权重×150”
分管运营管理的副行长主要对全行的运营管理负责,主要分管部门为运行管理部、信息科技部、保卫部等。
一级分行分管运营管理的副行长的绩效考核体系可参考表9和表10进行设计。
表9一级分行副行长(分管运营管理)绩效考核体系设计模板(KPI)
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标
权重
考核
得分
挂钩指标
30%
所在机构绩效考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
30%
关键绩效
指标
60%
总行运行管理考核得分系统排名
◇1~5名,得分=权重×100
◇6~10名,得分=权重×85
◇11~15名,得分=权重×65
◇16名以后,得分=权重×45
前五名
10%
事后监督差错率
◇差错率低于全辖平均值,每低0.1个万分点,加0.5分
◇差错率高于全辖平均值,每高0.1个万分点,扣0.8分
说明:
差错率考核最高得分为10,最低得分为5
—
10%
总行信息科技专业考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
总行监察工作考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
总行内控评价考核得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
安全事故及四类案件防范
发生一起重大安全事故或四类案件(如发生损失超过100万元的案件或全年累计损失超过200万元的案件),扣5分
无事故
10%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
表10一级分行副行长(分管运营管理)绩效考核体系设计模板(BSC)
考核维度及指标类别
具体指标
权重
目标值
计分方法
实际
完成值
考核得分
财务
维度
挂钩指标
一级分行整体绩效考核结果得分率
10%
100%
权重×得分率×100
客户维度
银企对账
银企对账工作完成情况
20%
100%
◇98%及以上,得分=权重×100
◇85%(含)~98%,得分=权重×90
◇75%(含)~85%,得分=权重×80
◇75%以下,得分为0
满意度评价
一级分行行长对其履职情况评价得分率
10%
100
- 配套讲稿:
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- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 一级 分行 绩效考核 指标
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