中国农业银行托管业务测试题库.docx

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中国农业银行托管业务测试题库

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（二〇一三年六月）

一、单项选择题

◇托管业务基础知识

1、托管是（C、信托　）的发展和延伸。

对托管的理解也侧重于与之的关系出发。

A、管理　　　　B。

代管C、信托　D、监督

2、托管人由依法设立的（C。

商业银行或者其他金融机构　）担任、

A。

商业银行　　　　B。

证券公司　

　Ｃ、商业银行或者其他金融机构D。

金融机构

3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求,由作为具有社会公信力的（　B、独立第三方）,为客户相关资产提供安全保管等服务。

A。

投资管理人B、独立第三方

　C、行业协会　D、金融机构

4、托管服务内容包括基础服务和（Ａ、增值服务）、

　Ａ、增值服务B、资金清算

　C、会计核算　　Ｄ。

会计自动对账

5、托管人履职的基本原则是（　B、诚实信用、谨慎勤勉　）。

　A。

安全高效

　B、诚实信用、谨慎勤勉

　　　C。

违规就是风险安全就是效益　

　D、客户至上

6、以下（　A。

基金销售机构）不是基金合同的当事人。

　Ａ、基金销售机构Ｂ。

基金份额持有人

Ｃ、基金管理人Ｄ、基金托管人

7、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。

A。

主观事实　　Ｂ。

客观事实

　Ｃ。

基金盈利最大化　Ｄ、公司董事会决议

8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（　　）。

A、真实性原则B。

准确性原则　

C、完整性原则　　D、及时性原则

9、托管人十分重视风险控制,一般依照国际会计师联合会审计准则ISAＥ3402,对托管业务进行（）。

A。

内部控制审计　　B、自我评估

C。

年报审计　Ｄ、内部控制

10、投资管理人应当坚持（　）利益优先的原则。

Ａ、国家　　　　　　Ｂ、基金托管人

C、基金份额持有人　D。

自身

◇交易及专项资金托管业务

11、在托管业务品种中,（）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中,委托托管人保管资金并依照约定条件办理资金支付,促使交易成立的一种托管业务、

A、信托资金托管业务　B。

专项资金托管业务

Ｃ。

其他资金托管业务　D、交易资金托管业务

12、（）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门,负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。

Ａ。

总行内控与法律合规部　B。

总行托管业务部

Ｃ。

总行大客户部　　　　D、总行机构业务部

13、交易及专项资金托管业务开展中,依照（）开展业务营销和管理、

A、机构层级　B。

主管层级　　C。

客户层级　Ｄ、部门层级

14、（　）作为托管人可接受买卖双方委托,办理交易及专项资金托管业务。

Ａ。

付款委托人　　B、收款委托人

Ｃ、收、付款委托人　D、农行及各分支机构

15、交易及专项资金托管业务中,经办行网点柜员应（　）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。

A。

每周B、每月　　C、每旬　　D。

每日

16、在开展交易及专项资金托管业务中,经办行可保管托管账户的（　　）或增加（　）为预留印鉴,以安全保管托管资金、

A、预留印鉴卡,客户印章

B。

预留印鉴卡,一级支行会计主管印章

Ｃ。

预留印鉴卡,二级分行客户部门经办人印章

Ｄ。

预留印鉴卡,经办行客户部门负责人印章

17、办理交易及专项资金托管业务,经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为（　）、

Ａ、Ａ级（含）以上B、B级（含）以上

C、C级（含）以上　D。

D级（含）以上

18、办理交易及专项资金托管业务,由（）审查批准,并签署协议。

A、一级分行B、二级分行

Ｃ、一级支行D。

以上都不对

19、委托人应（）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。

客户部门审核确认后交柜员,由柜员办理资金支付、

A。

当面　　B、专人递送C、当面和专人递送

D。

当面或以专人递送

20、交易及专项资金托管业务实行（　）定价。

各经办行可依照市场价格,综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素,确定具体收费金额、

A。

协议B、市场　Ｃ、零费率　D。

以上都是

21、省（市）级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的,由（　）依照监管要求提出准入标准、

A。

一级分行或直属分行　B、二级分行

C。

一级支行D、营业网点

22、（）是经办网点柜员依照托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。

A、《业务开办通知书》　B、《资金到账通知书》

C。

《委托付款通知书》　D、《托管指令授权书》

23、开展交易及专项资金托管业务,其收入应计入（　）科目中的“交易及专项资金托管费收入”专用账户核算、

A。

791８2托管业务收入　　B、791８3托管业务收入

C、7９18４托管业务收入Ｄ、7９1８3托管业务账户

24、开展专项资金托管业务应对（　）进行调查、

A。

客户基本情况、信用状况、资金去向

B、客户基本情况、信用状况、资金来源等

Ｃ、客户基本情况

D、客户基本情况、信用状况

25、委托人可采纳（　）方式将资金存入托管账户。

Ａ、一次性付款　B、分期付款

C、一次性或分期付款D、一次性和分期付款

26、开展交易及专项资金托管业务有利于提高我行（）和综合收益。

A、资产业务收入B、负债业务收入

C、中间业务收入D、以上都不是

27、在宣传、营销交易及专项资金托管业务时,要（）,吸引客户开展此项业务、

A、降低收费额　B。

突出产品价值

C、突出产品可垫款优势Ｄ、以上都是

28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时,（　　）部门应重点履行合同审查、风险管理等职责。

A。

客户B。

业务综合管理

C。

经办网点　D、机构和公司

29、在交易及专项资金托管业务开展中,托管人应控制（）的不当流动和使用,托管人应控制（）范围,不得向第三方披露、但国家另有规定的情况除外。

Ａ。

敏感信息,知情人　　B、市场信息,管理人　

C、债券价格信息,委托人　Ｄ、投资标的信息,委托人

30、开展交易及专项资金托管业务时,为客户提供基础性服务收取托管费的费率标准是（）,为客户提供增值服务收取托管费的费率标准是（）。

Ａ、0。

２%,０、5%　　　B、0。

3%,０、5%　

C、0、5%,０。

3％　D。

0。

4%,0、６％

31、交易及专项资金托管协议只能由（）签署。

A。

一级支行B。

二级分行　Ｃ。

二级支行　D。

一级支行公司部

◇信托计划保管业务

32、我国由（）对信托公司及其业务活动进行监督管理、

Ａ、证监会　　Ｂ。

银监会

Ｃ、保监会　　　D。

人民银行

33、依照银监会制定的《信托公司集合资金信托计划管理方法》要求,设立单个信托计划的自然人人数不得超过（）。

A、20　　　　B、3０

C。

50　Ｄ。

10０

34、信托计划存续期限不得少于（）、

A。

一年　　B。

二年

C。

三年　　Ｄ、五年

35、当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时,保管人应及时报告（）、

Ａ。

证监会　　　　　B、人民银行

C、银监会（地方银监局）　　　　　　　D、保监会

36、证券投资类信托计划中保管银行的主要职责是（）。

　Ａ。

投资管理　　Ｂ、投资监督　

Ｃ。

发起信托计划　D。

投资顾问

37、信托计划单位净值披露主体为（）。

Ａ。

证券公司　　　　　B。

信托公司

C。

保管银行　　　　Ｄ、投资顾问公司

38、依照投资范围划分,投资于证券投资基金的信托计划属于（）。

A、证券类信托计划　　　B。

非证券类信托计划

C、结构化信托计划　　　Ｄ。

非结构化信托计划

39、依照《中国农业银行信托计划保管业务管理方法》的有关规定,分行开展不需要我行代理推介的,规模5亿元（不含）以上的信托计划保管业务,应报（）审批。

A、二级分行　　　　　B。

一级分行　　

　C。

总行（机构业务部）　　　D、总行（托管业务部）

40、依照《中国农业银行信托计划保管业务管理方法》及行内其他有关规定,分行开展需要我行代理推介的信托计划保管业务,应报（）审批。

A、二级分行　　　　　B、一级分行

C、总行托管业务部D、代理推介有权审批行

41、依照《中国农业银行信托计划保管业务管理方法》及行内其他有关规定,分行开展不需要我行代理推介的,规模5亿元以下的信托计划保管业务,应报（）有权审批人审批。

A、二级分行　　　B。

一级分行

C。

总行托管业务部　　Ｄ。

总行机构部

42、依照《中国农业银行信托计划保管业务管理方法》的有关规定,证券投资类信托计划保管协议由（　）审核。

　A、托管业务部分部　Ｂ、总行托管业务部　

C、总行机构业务部Ｄ。

保管专户开户行

43、依照《中国农业银行信托计划保管业务管理方法》的有关规定,信托计划获批后,一般由（）签署保管协议、

A、一级支行　　　B、总行托管业务部

Ｃ、一级分行　　　　　　　D、总行机构部

44、信托计划保管协议签署后（）个工作日内报总行备案、

A。

1　　　　B、２

C。

３　　　D、5

45、遇有信托公司违反法律法规、信托合同、保管协议等方面的违规违约操作问题时,应当马上以（）形式通知信托公司纠正。

A、书面　　　　B、电话

C。

电子邮件　　　D。

口头通知

◇证券公司资产管理托管业务

46、依照证监会２0１2年制定的《证券公司客户资产管理业务管理方法》要求,限定性证券公司集合资金管理计划单个客户准入门槛为（）万元,非限定性证券公司集合资产管理计划单个客户准入门槛为（）万元。

A、5,　１0　　　B、１０,５0

Ｃ、10,５　　　　　　　D。

50,10

47、依照我行规定,各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（　）万元,托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（　　）万元。

Ａ、5000,５00　　　　B。

200,１000

C。

3000,5０0　　　　Ｄ、3000,300

48、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司委托预先设置的银行存款账户,其开户资料的真实性应由（）负责、

A。

证券公司　Ｂ、开户行

Ｃ、客户本人　　　　　D、以上所有选项

49、证券公司定向资产管理产品不同于普通基金产品,只针对单一客户,投资准入门槛为（）万元。

　A。

５0　　　　　B。

100

C。

５00　　　　Ｄ。

10０0

50、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理合同报（　）备案,同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。

Ａ。

中国人民银行　　　　Ｂ、中国证券业协会

Ｃ、银监会　　　　　D、证监会

51、按我行规定,证券公司资产管理托管业务比例收费年费率不低于（　）;定向资产管理托管业务能够采取定额收费方式,单笔业务每年不低于人民币（）万元、

Ａ、1‰,5ﻩﻩﻩB。

1‰,3

C。

1、５‰,5ﻩﻩﻩﻩD、1。

5‰,3

52、证券公司限额特定资产管理计划单个客户参与金额不低于（　）万元。

证券公司限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币（）万元。

A、1０0,1000ﻩﻩﻩB、100,3000

C、300,3０00ﻩﻩD。

３00,5000

53、证券公司限定性集合资产管理计划,投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该计划资产净值的（）、

　A。

10％ﻩＢ、２0%ﻩＣ。

30%ﻩD。

50％

54、证券公司将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家公司发行的证券,不得超过该证券发行总量的（）。

一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（）、

Ａ、10%,10%ﻩﻩﻩB、10%,20%ﻩ

Ｃ。

20％,10％ﻩD、20%,20％

◇商业银行理财产品托管业务

55、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。

Ａ。

５%　Ｂ。

１0%　C。

1５％D。

2０%

56、商业银行依照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。

A、保证收益理财计划

B、保本浮动收益理财计划

C、非保本浮动收益理财计划

Ｄ、固定收益理财计划

57、商业银行开展以下个人理财业务,应向（）申请批准。

A、银监会B、证监会C。

保监会D、人民银行

◇股权投资基金托管业务

58、依照有关《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》中概括,一般来说股权投资基金退出的通常方式不包括（）。

Ａ、企业上市　　　　　　　B。

股权转让

C。

股权回购　　　D、股转债退出

59、股权投资基金主要的投资对象是（）。

A。

流通股票　　　Ｂ。

未上市企业股权

C。

国债　　　　　　　D。

外汇

60、一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查,定期现场检查的频率不得少于（）。

A。

一个月一次B。

一个季度一次

Ｃ、半年一次Ｄ、一年一次

61、股份制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A。

50B、100ﻩﻩC、15０ﻩD、200

62、合伙制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A、5０ﻩB、100ﻩﻩﻩＣ。

15０ﻩﻩD。

200

63、有限责任制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

Ａ、５0ﻩB。

１００C。

150ﻩD。

200

64、我行开展托管合作的股权投资基金,单个投资者最低出资额为人民币（）。

A。

１０0万元B、３00万元C。

50０万元Ｄ。

1000万元

65、与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构,注册资本不少于人民币（）,首期缴付资本不少于人民币（）。

A、５０0万元,1０0万元　　B。

500万元,200万元

Ｃ。

800万元,500万元　D、1000万元,500万元

66、股权投资基金应遵守《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》的相关规定开展募集、投资等活动,以下做法合规的是:

（）

A.股权投资基金未经总行客户部门批准代理推介股权投资基金

B。

股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权

Ｃ、股权投资企业的资本能够通过讲座形式进行推介

D。

股权投资基金将其闲置资金只可投资于国债

67、一级分行托管业务部分部托管股权投资基金,按总行要求的格式,在托管协议签署后（）个工作日向总行（托管业务部）备案。

A、７　B、10Ｃ、5　Ｄ。

１5

◇企业年金基金托管业务

68、企业年金托管业务不包括的职能是（）。

Ａ。

缴费归集　　B、建立企业年金基金企业账户和个人账户

　C。

会计核算和估值　　　D、投资监督

69、企业年金基金由企业缴费、（　）及企业年金基金投资运营收益三部分构成。

A。

国家缴费B、职工个人缴费

　C。

工会缴费　　　D、社会团体缴费

70、下列说法不正确的是（）。

　A。

依法参加基本养老保险并履行缴费义务的企业,才能够建立企业年金

　Ｂ。

企业年金基金由企业缴费、职工个人缴费、企业年金基金投资运营收益三部分构成

　C。

企业年金业务四个管理人中,受托人、账户管理人及投资管理人能够为同一家机构,托管人与投资人也可为同一家机构

　D。

企业年金基金财产须与托管人的固有财产及其管理的其他财产相独立

71、关于企业年金与基本养老保险制度的区别,下列说法错误的是（　）、

A。

基本养老保险制度一般是政府强制实施的、统一的养老金计划。

企业年金计划在大多数国家一般由企业自愿决定是否建立

B、基本养老金有国家政府机构统一管理,而企业年金则由具有资格的金融机构管理

C。

基本养老保险基金由政府机构管理和运营,保值增值的手段通常是银行储蓄和购买国债;企业年金主要是通过资本市场

D、基本养老保险筹资模式一般采取积累制,通过代际赡养来提供养老保障;而企业年金则大多采纳现收现付制,实行个人保障

72、建立企业年金计划需要具备的条件不包括（　）。

A、企业年金计划的参加人员已依法参加基本养老保险并履行缴费义务

　B、具有相应的经济负担能力

Ｃ、建立集体协商机制

D。

具有购买商业保险的记录

73、（　）指受托人将单个委托人交付的企业年金基金,单独进行受托管理的企业年金计划。

　　A。

企业年金单一计划B。

企业年金集合计划

C、企业年金联合计划　　　　D、企业年金独立计划

74、据财政部、国家税务总局下发的《财政部国家税务总局关于补充养老保险费、补充医疗保险费有关所得税政策问题的通知》（财税［２009]２７号）规定,为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费,分别在不超过职工工资总额（　）标准内的部分,企业能够在税前列支,在计算应纳税所得额时准予扣除。

　A、4％　　B、５%　　　　C。

6％D。

８。

33％

75、依照《企业年金基金管理方法》要求,　投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经（　）同意。

A。

受托人　Ｂ、托管人　　C。

投资管理人

Ｄ、委托人

76、依照《企业年金基金管理方法》要求,法人受托机构设立集合计划,应当制定集合计划受托管理合同,为每个集合计划确定账户管理人、托管人各一名,投资管理人至少（　）名;并分别与其签订委托管理合同。

　A、一　　　Ｂ。

二　　　C。

三　D。

四

77、依照《企业年金基金管理方法》要求,委托人加入集合计划满（）年后,方可依照受托管理合同规定选择退出集合计划。

A、1　Ｂ。

2　　C、3　Ｄ、４

78、依照《企业年金基金管理方法》的要求,账户管理人应当采纳（）计量方式进行账户管理,依照企业年金基金单位净值,按周或者按日足额记入企业年金基金企业账户和个人账户。

　　A、份额　　B。

金额　Ｃ、权益D、足额

79、依照《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社部发〔２01３〕23号）要求,企业年金基金投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币性养老金产品的比例,合计不得低于投资组合委托投资资产净值的（）。

　　A、１5％　　　　B、５％　　C、1０%　D、20%

80、依照《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》的要求,企业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于３0%）、股票型养老金产品的比例,合计不得高于投资组合委托投资资产净值的（　）。

　A、20％　　B。

2５％　C、3０％D。

３5%

81、依照《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》（人社部发〔2013〕２４号）,股票型养老金产品,投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于３0%）的比例,合计（　　）、债券正回购的资金余额在每个交易日均（　）。

　　A。

不得高于产品资产净值的30%;不得高于产品资产净值的40％　

　　B。

高于产品资产净值的30%;不得高于产品资产净值的4０%　　

　Ｃ、不得高于产品资产净值的3０％;高于产品资产净值的30%　　　　　

　　D、不得高于产品资产净值的3０%;高于产品资产净值的40％　

82、投资管理人从当期收取的管理费中,提取（　）作为企业年金基金投资管理风险准备金,专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的投资亏损。

　　A、１０％　　B、20％　C。

30％D、35％

◇基金专户业务

83、依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,“一对一"、“一对多”专户单个客户委托的初始金额分别不得低于（）。

A、１00万、500万　　B。

5００万、１０00万

　　C。

１000万、200０万　　D、3０００万、1０0万元

84、依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,（）依照法律、行政法规和有关规定,对特定资产管理业务实施监督管理、

　A、中国证监会　B。

证券交易所

　C。

期货交易所　　　D。

中国证券投资基金业协会

85、　依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,基金管理公司应当设立专门的（　）,通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务、

A、子公司　　B。

业务部门

　　　　C、业务团队D、分公司

86、依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,资产管理计划每季度至多开放（）计划份额的参与和退出,为单一客户设立的资产管理计划、为多个客户设立的现金管理类资产管理计划及中国证监会认可的其他资产管理计划除外。

　Ａ。

一次　　　　　　B、两次　　Ｃ。

三次　D、四次

87、依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,资产委托人在订立资产管理合同之前,应当充分向（）告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况,并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。

　A。

资产管理人　　Ｂ、资产托管人

　　　　　C。

投资经理　　D、开户银行

88、依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过（　　）人,但单笔委托金额在（　）万元人民币以上的投资者数量不受限制;中国证监会另有规定的除外。

Ａ、　200;300B、１００;200

C、200;5０0Ｄ、　50０;80０

89、依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产合计不得低于（　）万元人民币,但不得超过（）亿元人民币;中国证监会另有规定的除外。

　　　A。

３000;50B。

5000;10０

　　C、５０00;５0D。

3０00;100

90、依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,特定资产管理计划初始销售期限届满并符合相关监管要求的,资产管理人应当自初始销售期限届满之日起（　）日内聘请法定验资机构验资,并自收到验资报告之日起（　）日内,向中国证监会提交验资报告及客户资料表,办理相关备案手续。

A、　10;１0Ｂ。

５;５

　Ｃ、20;20Ｄ、30;30

91、依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,（　　）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则,对特定资产管理业务活动进行自律管理、

Ａ、中国证券投资基金业协会　　　B。

中国证监会

C。

　证券交易所Ｄ、　期货交易所

92、依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》,特定资产管理计划合同存续期间,资产管理人能够依照合同的约定,办理特定客户参与和退出资产管理计划的手续,由此发生的合理费用能够由（　）承担、

Ａ、资产委托人B、资产管理人

C、　资产托管人　D、以上都不是

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