天津贵金属交易所天一金行项目可行性谋划书.docx

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天津贵金属交易所天一金行项目可行性谋划书

天一金行项目可行性研究报告

第一章项目分析

本章主要内容：

项目简要（包括项目概况和建设内容）、项目提出背景、投资理由，以及在制作可行性研究报告之前已经进行的工作情况、成果等。

一、项目简要：

（一）项目概述：

天津贵金属交易所是经天津市政府批准，经国务院同意,国家发展和改革委员会批复的贵金属交易所，由天津市人民政府金融服务办公室进行监督。

天津贵金属交易所作为天津产权中心的创新型交易平台，主要为金银等贵金属的现货及现货延期交收交易提供电子交易平台和相关服务。

交易所实行会员制，做市商模式，采取24小时不间断交易，时间及价格与国际市场接轨，交易资金银行第三方存管。

在天津设立贵金属交易市场，是对我国黄金交易市场体系的补充，是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

天一金行是天津贵金属交易所的101号（首家）会员单位，主要从事贵金属及黄金衍生品业务，发展新经济环境下贵金属投资管理及咨询服务等业务；以专业的投资团队为广大投资者及时传递全球金融资讯、贵金属市场行情分析，提供相关分析服务。

公司团队有多年的贵金属投资从业经历，具有深厚的市场分析能力，有丰富的投资经验，高素质的管理团队及庞大的技术队伍。

为迎合全球化及企业多元化的大趋势，天一金行秉承交易更加安全、快捷、高效的原则，赋予了黄金投资全新的交易理念和内涵。

对于有“炒金”意愿的投资者来说，交易更简单，方式更灵活，盈利空间更大。

（二）项目建设内容：

天一金行项目建设内容包括：

临街的招牌、室内茶楼风格

1、临街的招牌是为了给过往行人和投资者以足够强大的眼球效果，宣传天一金行独特的企业文化，在临街部分设计建造了巨大、醒目、新颖的招牌，以展示天一金行。

2、室内茶楼风格是为了给客户一种放松的感觉，从而让投资者和咨询者以一种轻松的态度去面对市场。

二、项目提出背景：

自2008年5月至今年6月国家发改委多次就该专项方案广泛征求中央有关部委意见，先后历经七次修改。

国务院关于《推进滨海新区开发开放有关问题的意见》（国发20号文【2006】），专项方案重申在金融企业、金融业务、金融市场和金融开放等方面的重大改革，原则上可安排在天津滨海新区先试先行，提出力争用5年至10年时间，基本形成具有行业领先水平和国际竞争力的多元化金融机构体系，国内外投资者共同参与具有国际影响力的金融市场体系，与经济发展需要相适应的金融产品创新体系，保障金融业可持续发展、规范严格的金融风险防范体系，符合国际通行规则、规范有序的金融发展环境。

经国务院同意，国家发改委26日批复《天津滨海新区综合配套改革试验金融创新专项方案》，要求加快金融体制改革和金融创新，努力建设与北方经济中心相适应的现代金融体系和金融改革创新基地。

三、项目投资理由：

贵金属投资行业一直以来是国家一个比较有争执的话题，在目前市场来说，外汇（贵金属）交易市场都比较多的情况下，投资者没有一个很安全的交易市场去进行交易，而在国家的提倡下，天津滨海新区成立了天津贵金属交易所，从而去规范国内贵金属交易。

天一金行项目就象是在漆黑的夜空中点亮的一盏明灯，让天一决策者找到了光明。

天一项目既可以充分满足消费者的需求，又可以在规模优势、环境优势中尽显投资者的资本实力、经营实力、管理实力。

这对于经营了多年金融业、在充分刻意积累过程中、重新塑造一个强大金融品牌的天一来说，岂不正是一个天赐良机。

四、目前天一金行项目进行的工作情况及其成果：

2009年9月天津贵金属交易所在第一手贵金属交易成功中正式运行了。

2010年5月，天一金行山西省分公司正式成立了。

山西省除太原、晋城、长治、临汾、河津设有分公司外，其余6个市都没有设立分公司。

第二章市场分析与预测

本章对天一金行未来主要竞争对手进行比较分析，以及对此作出相应的市场预测、经营预测。

一、竞争对手确定与分析

（一）竞争对手确定：

天一金行的主要特点是国家正规的、合法的、国内首家实现银行三方存管的投资环境，从这一点上讲，它开始就具备了自身的优势，让一般的竞争者很难与之抗衡。

但是山西省投资群体毕竟是有限的，在相对固定的投资群体中争夺投资群，必然会形成此消彼长的局面，这种局面的应对方略正如毛泽东所言：

“我们在战略上要藐视敌人，在战术上要重视敌人。

”

山西省投资性企业基本上全是我们的竞争对手：

如证券、期货、银行以及外汇（黄金）等。

（二）、竞争对手现状及分析：

关于竞争对手现状，我们分别从经营定位、服务质量、盈利角度三个方面进行力求准确的描述，以便进一步的研究分析。

1、证券:

证券从起步到现在已经发展了10年之久，在长期的经营过程中，证券行业也是由不完善的机制，逐渐进入了正规的经营，从紊乱到正规，走过了一个稳步提升的过程，一定程度上帮助它赢得了投资者。

这个逐步提升市场定位的过程，也自然地留下了不可避免的市场定位上的模糊不清，表现在经营极其管理的各个方面。

营销策略依托于政府关系和品牌效应。

早期也比较倾向于在社会上的造势，由于造势效应不理想、费用又高，近几年这方面的工作趋淡。

证券的服务质量更是参差不一，因为许多员工都是关系户，对客户的服务意识不强，重视也不够，所以整体服务效果不突出。

证券业下属分支有很多，在其竞争中形成恶意竞争，多家同降手续费导致经营利润出现赤字。

2、期货：

期货业和证券行业比较雷同，在长期的经营过程中，期货业在交易品种的增加上做到了很好的完善，但是对于大客户还有机构客户来说，低廉的手续费和高额的返佣都成为了公司发展的绊脚石，自然在公司运营和发展上起到了滞后的作用。

3、银行：

银行作为国家的货币存储以及老百姓认知的机构，在进行投资项目的基础上起到了关键性的作用。

每年银行的货币存储量都逐年递增，但是国民消费总值一直在上升，这样通货膨胀的影响直接就影响到银行的投资业发展。

4、外汇（黄金）

国家目前为止还对外汇（黄金）没有政策性的放开，现在国内交易的外汇（黄金）虽然多，但是没有一点保障。

对于天一来说，外汇（黄金）不是绝对的竞争对手。

二、天一金行的应对之策

1、天一金行的营销策略

目前山西省金融企业整体营销意识较弱，手段和方法基本相近，以返佣和低手续费营销为主，注重内部营销工作，营销手段还有很大的潜力有待去开发。

对于天一金行而言，这个商机面要很好去把握。

在营销策略制定中，博采各家长处，密切关注各竞争对手的营销手段和方法，注重分析研究，采取有效的应对之策，这是目前真正有效可行的营销策略。

在突破和创新方面，让投资者充分感受天一金行对投资者的高度关注，用心关怀，培养忠诚的投资群。

我们的目标是让客户光临一次，就能体会到我们的细心关注，我们将会用全身心去完成这一目标。

具体有以下几项措施：

组建天一金行事业部，分别负责：

市场调研、市场分析、竞争对手分析、市场策略研究、企业与客户关系策划、客房档案分析及管理、客户营销策略分析及提升。

我们坚信，通过以上系统的建立和实际运作及提升，我们将逐步设计和摸索出一套适应市场运作的可行有效方案，为天一金行良性运作提供强有力的系统保障。

2、天一金行的服务质量

目前，山西金融企业在服务方面缺乏变化，在运用服务赢得市场、客户方面，意识淡漠。

也就是说金融企业的“软件”建设尚不能跟上市场的发展，这方面潜力很大，金融企业现在还没有更有效的手段在服务方面有大的创新和改观，这给天一金行带来极大商机。

天一金行在山西金融业以服务优秀而著称，今天的天一金行是否能够辉煌，其服务能否再次突破现有状态将起到决定性作用。

天一决策者认为：

服务应该以保证客户需求为最基本理念，是否能实现这一理念，决定了天一金行未来的命运。

首先，我们要成立专门机构，研究客户在服务方面的需求，并采取有效手段去保证这一服务需求，这正是天一“流水式”服务提出时的最基本思路。

完善并提升这一思路，其实施过程就是天一金行的服务突破创新过程。

这个过程是严格按照预先设计来实施的。

3、天一金行的专业团队

天一金行有一支专业的技术团队，对市场行情的走势，以及贵金属价格的有效空间都有着专业的分析

三、天一金行未来市场与经营预测：

根据以上对各竞争对手的相关市场和经营状况分析比较，天一金行作为一个具有经营特色，又具备良好经营理念、管理理念和服务理念的金融企业，相信在学习各竞争对手的优秀经营和管理的基础上，充分发挥自身优势，取得一个平均的营业状况是可以预期的：

1、年度总营业收入：

500万元；

2、日均营业收入：

2万元；

3、年度总成本测算：

44万元

通过以上数据分析和测算，用一年的时间收回总投资，事实将证明这个项目具有很好的市场前景。

相信我们在科学的分析研究问题和竞争对手的经营管理思路指导下，创造比以上数据更加优异的经营成果也是可以预期的。

附：

盈利模式

A级手续费返佣为65%—80%

按手续费为280元/手计算

A级发展100个客户进行交易，每日每人交易一手来计算。

100*200*0.8=22400（元）

每个月为22个交易日

年收益为12*22*22400=5913600（元）

第三章投资估算及资金筹措

在实践中，该项目有一定的发展前景和较大的市场价值，为使投资者高效的利用资金，有效的规避风险，本章对项目的进度、项目投资测算作了明确的阐述。

一、投资估算

1、估算依据：

（1）市场房屋租赁价格

（2）设备安装费纳入设备投资

（3）人力资源费用

2、总投资估算

房屋租赁：

20万元/年

电脑配置：

2万元

房屋装潢：

5万元

开业筹备：

2万元

人力资源：

10万元

（包括管理费用、营业费用、财务费用）

不可预见费：

5万元（以上费用由各地市具体情况决定）

二、资金筹措

该项目实际经营场所面积200平方米以上，计划总投资44万元左右。

三、资金使用及管理

公司将认真执行专款专用、专人监督、专人审批、专人管理、专账记录的原则。

所用资金，设立专用帐户，与自有资金分别管理，分别记帐，充分保证资金的独立性和完整性，把好项目专用资金使用的每一道关口。

专管人员将协同银行及有关人员定期检查资金使用情况，并对工程进度、自有资金进行密切地跟踪与监督，确保项目的顺利进行。

四、社会效益分析

1、近年来随着人们生活水平的日益提高，大量富有的人涌入投资性行业，再加上资本家的进入，国内的投资行业压力越来越大。

天一金行投入运营后，以先进的交易模式、安全的资金保证，可以促进国内投资性行业的良性循环。

2、随着人们生活质量的提高，许多投资者对交易质量的要求越来越高，迫切需要建立一个安全、先进的投资场所，天一金行正好迎合了人们的这种需求。

开业以后，我们将通过良好的企业文化氛围和舒适的投资环境，在无形的服务当中提升投资者的投资理念，从一定意义上提升山西省投资者的整体水平。

五、风险分析：

1、政策风险

天一金行是国务院审批的，在天津滨海新区允许先试先行的贵金属投资行业，并由天津产权中心控股的合法性企业，其政治风险是很小的。

2、人事风险

投资行业是劳动密集型产业，天一金行在经营过程中，与各地市劳动力市场、人才市场、大中专院校、技术职业培训中心及各职业学校建立了长期劳动用工关系，能够为天一金行提供充足的人力资源，不存在人事风险。

3、管理团队风险

天一金行在经营过程中，从培训新员工以及针对客户的技术性培训都需要一个团队进行循规蹈矩的渐进。

作为天一金行的管理机制，它很完善的统一团队的建设以及团队之间的合作，对于每一个客户都进行一对一的跟进；天一金行拥有强大的管理、技术人才储备库，并拥有一批素质较高、具有多年成功管理经验的阶梯式管理团队，可以抵御公司经营中的管理团队风险。

4、财务风险

该项目总投资估算为44万元，是经过了详细的工程预算，在充分考虑了原材料的市场价格及材料成本差异的基础上由专业预算人员测算而出，从而最大限度地降低了投资估算的风险。

天一金行在本省行业的品牌优势及在广大市民中的口碑，直接给企业带来了持续、稳定的营业收入和难以估价的商誉，以该行业的前景以及预期的收入大大降低了财务风险。

第四章天一金行管理设计

本章主要内容：

天一金行采取的管理制度分析，包括技术管理体系、财务管理体系、人力资源管理体系、客服管理体系、市场管理体系，以及企业文化体系六个部分。

通过总结和论证来实现天一金行管理自我高速提升的机制，充分体现天一金行管理的规范化、标准化、制度化、程序化及全面持续创新的目标。

天一金行采取的管理制度分析：

天一金行采取的管理制度在沿用以往证券、期货已形成管理制度的同时，更注重实用性和创造性，这是我们对新制度合理性、科学性设计的基本原则。

一、技术管理体系

技术管理是公司发展的硬件保障，天一金行在技术上做到了最大的优化，以一对一的专人专对模式对顾客进行跟踪式服务，给客户提供优质的技术服务。

二、财务管理体系

财务管理是企业系统正常运行的重要保障。

天一金行的财务管理必须打破传统意义上的会计核算，强化财务管理的事前预测与控制职能，充分运用财务分析的管理手段，加强客户管理。

天一金行财务管理的操作要点：

1、加强成本控制

天一金行的财务管理以客户成交量控制为目标之一，在制定各项经营指标的同时，通过对市场的预测，量化市场部门每月成交量的指标，以加强对成交量结算的核对。

针对每月成交量的完成情况进行财务分析与考核，并根据分析状况制定应对策略和管理方案。

2、细审居间人

天一金行以居间人的方式进行企业发展，在制定一系列的居间人制度的同时，通过市场比较，进行对居间人统一的考核，在成交量和开户量上考核居间人是否胜任，并根据居间人的成交量制定相应的居间人管理办法。

三、人力资源管理体系

人才是企业发展之本，企业竞争实质上是人才的竞争。

天一金行为新兴项目，争创全国样板式交易，因此对人才的综合素质提出更高的要求，同样也只有在人力资源管理体系上取得突破和创新，不断提高整个团队的综合素质，才能实现持续告诉发展。

1、岗位责任制的建立

天一金行在确定组织框架的基础上，按照“因需设岗、依岗定人”的原则，首先核定所需的工作内容，明确每项工作内容的工作标准，根据工作标准量化每项工作内容的作业时间，然后以八小时工作制确定岗位数量，按照岗位要求选择能够胜任的员工，并通过岗位责任的不断强化，使每位员工清楚明确自己每天的工作内容、每项工作完成的标准和相应的工作责任，确保所有工作的顺利完成。

2、完善人事测评系统

天一金行在人员的测评上改变传统的操作模式，除对人员进行年龄、学历测评之外，更注重对人员思维方式、应变能力、关注细节、团队精神等内容的系统测评，这种测评方法为录用和选拔能够胜任本职岗位的工作人员，提供了更为科学的依据。

3、引入人才竞争机制

天一金行在人员的选拔和培养上采用“赛马不相马”的方式，建立人员绩效考核制度，对所有聘用的员工明确其工作指标和管理权限，然后让大家放手去做，每月由职能部门统计各项指标的完成情况，每季度进行绩效考核，并根据考核结果进行人员的优化配置。

绩效考核制度可充分发挥每位员工的聪明才智，并有利于营造竞争的良好氛围。

也有助于提高整个团队的实战能力。

4、培训系统的建立。

岗中培训。

岗前培训由行政部组织实施，主要对新入职员工进行企业发展史、企业规章制度、岗位基本操作技能等内容的培训；岗中培训按不同的内容（服务、营销、技术、管理等）分类进行。

通过有针对性的系统培训强化各部门职能和各岗位业务技能。

四、客服管理体系

天一金行的客服体系是重要的一个服务环节，它直接面对的就是人与人之间的沟通与交流，它着重于每一个客服人员的人员素质以及个人魅力。

五、市场管理体系

天一金行的直接效应体系就是靠市场这一环节来体现的，它直接带给企业无限的效益以及企业的无限发展。

六、企业文化体系

企业文化是企业的灵魂，是实现企业制度与经营战略的重要思想保障，也是企业制度创新与经营战略创新的理念基础，还是企业行为规范的内在约束。

天一金行文化体系操作要点：

1、企业文化制度化。

天一金行必须把经营性企业文化理念（诚信为本、传奇服务、主动性市场、能动性创新、可持续发展）和管理性企业文化理念（目标管理、逐级分权、责任到人、主动创新、务实高效）制度化，使每位员工的价值理念充分地体现在企业现实运行过程中，形成一种制度，通过制度方式来统帅员工思想，任何一位员工都必须在思想上接受企业文化，效忠本企业的企业文化。

2、企业文化实践化。

企业文化不仅仅是企业倡导的价值理念，而且是要指导企业实践的价值理念。

企业文化必须充分体现在实践中，对实践具有指导作用。

天一金行在实际操作中通过对组织机构的确定、管理体系的设计以及市场分析与预测来充分体现经营性企业文化和管理性企业文化。

并通过这些文化的贯彻落实和不断提升，进而充分发挥企业文化对实际工作的指导作用。

3、企业文化教育化。

天一金行在建立企业文化过程中，必须加强企业的培训，对企业文化的培训制度化。

通过岗前培训、岗中培训、企业报刊、案例学习等培训方式从思想上用企业文化去整合和占领员工的思想，让所有的员工都必须认可企业的企业文化，并用这种企业文化在现实中约束和规范自已的行为。

4、企业文化系统化。

天一金行在塑造企业文化的过程中，应该不断地根据现实状况，定期对企业文化内容进行效果性评价，并从发展的角度去完善自身的企业文化，最终形成一个内容非常完善的系统性的企业文化。

这种系统性的企业文化将会对员工有很大的约束力，因而必然作为一种非常完善的企业文化而存在。

第五章企业组织和劳动定员

本章的目的是通过明确企业组织形式、工作制度、组织架构、业务分担以及职务权限与责任、劳动定员与人员培训等方面的内容，实现企业组织的规范化和效率化。

一、企业组织形式

为强化项目管理，提高投资效益，由公司总经理对项目的策划、资金筹措、概算控制、资金使用、建设实施、生产经营、资产的保值增值等实行全过程负责。

项目在建设过程中，设立施工管理部、财务部、行政部等机构，由公司总经理统筹协调，对项目的施工组织、建设工期及工程质量等进行管理、监督，做到专款专用，实行倒算工期，安排进度，确保项目的按时完成。

根据项目的特点和公司现有的经营模式，项目建成后，将此作为山西总公司下设的一个地市分公司进行管理，实行总公司领导下的总经理负责制。

分公司总经理全面主持一切经营管理活动，执行总公司的各项决议，保证经营目标的实现，及时、足额地完成总公司下达的各项利润指标。

企业经营管理机构根据需要划分为若干个单位和部门，实行逐级负责的管理制度，用人实行全员劳动聘用合同制。

二、时间管理制度

国家法定假日休息，每班工作时间8小时，采用单班工作制。

早9：

00—12：

00中午13：

00—17：

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第六章研究结论

一、研究结论

根据前面各节的研究分析结果，通过以上分析，认为：

该项目在各个方面都能够适应国家政策要求；该项目抓住我省各级政府五年经济发展目标，借助投资者的心理，天一金行必将再度引领我省投资潮流，给我市经济腾飞注入新的活力。

二、建议

1、做好项目落实，确保建设项目进展顺利；

2、搞好市场调查，强化各项管理，保证投资效益。