银行内控经理工作总结.docx

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银行内控经理工作总结

银行内控经理工作总结

　　篇一：

银行内控工作总结

　　银行内控工作总结

　　银行内控工作总结

　　分行内部控制综合评价小组：

自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行

　　上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化银行支行内控管理情况报告正文

　　分行内部控制综合评价小组

　　自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

现将全行内控管理情况报告

　　一、内部控制管理的基本情况

　　支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。

辖属营业

　　部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。

到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。

在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。

总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

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　　二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

　　为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施

　　1、领导重视，组织落实，20XX年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。

我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业

　　务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

　　2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。

据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

　　3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。

根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。

制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。

整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。

合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根

　　据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。

通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

　　5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。

*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。

　　6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

　　篇二：

银行运营经理工作总结

　　从事农行运营主管工作的心得体会在农行工作以来，上了一个月的运营主管的班，这对于我来说，是尝试、是挑战，是历

　　练，是成长，有欢笑，有悲伤，有泪水，有幸福，一个月工作以来，我狠抓柜面服务质量。

　　积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理，在一个月工作中，我将

　　爱岗视为职责；将敬业视为本分；将奉献视为崇高的追求。

勇树先进旗帜，营造合规文化。

　　创造合规价值，把内控合规视作商业银行最核心的风险管理活动，视作业务经营的防火墙。

　　视作改革发展的助推器。

　　作为农行运营主管，我深知，金融业是一个高风险的行业，金融机构经营的是货币，我

　　们的工作是来不得半点马虎的。

出实招、干实事、鼓实劲是我工作中的一贯追求。

在工作中。

　　我始终保持坚强的党性原则，廉洁奉公、严格自律。

特别是在处理公与私、感情与原则等问

　　题上，做到原则面前不让步、不含糊，是非分明、立场坚定、作风扎实，确保了银行资金的

　　安全。

我深知权力是一种责任。

在工作中，我时刻绷紧廉政这根弦，做到了常在河边走，就

　　是不湿鞋，真正做到做到管好别人首先管好好自己。

一个月来，我从基础业务入手，着力于柜员素质的培养，保障分理处工作的稳健推进。

　　规范财务管理，加强内控管理，规范经营，挖掘新的业务增长点，在工作中我狠抓服务质量。

　　每天清晨当朝阳还未升起时，我便早早起床，来到柜面针对服务质量提出整改措施，提倡微

　　笑服务，要求柜面工作人员做到，来有迎声,问有答声,走有送声，从而提高我行的服务质量。

　　宣扬合规文化，将合规看做银行发展、创造价值、个人前程和家庭幸福的基础，时常提醒员

　　工，合规是银行稳健经营的第一要旨，是银行提高资产质量的根本保障，是银行减少风险损

　　失的前提，更是员工与银行共成长的不二法则，银行事业要实现又好又快发展，必须建立合

　　规文化！

在工作中我从每一件小事，每一个岗位，每个操作环节做起，确立合规的理念。

共

　　同倡导合规的风气，营造合规的氛围，实现“人人合规”，“事事合规”，“时时合规”的目标。

　　达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的。

作为农行运营主管，积极处理好特殊而重要业务，对于客户的投诉总是不厌其烦地处理。

　　经常在员工中开展职业道德教育，引导员工树立爱岗敬业、诚实守信、热爱农行、服务农行、

　　奉献农行的职业道德。

并按总行要求，积极查找差距，制定严格的管理监督体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操作规程。

　　做到依法办事，合规经营。

回顾过去的工作，我在繁细而又平凡的工作中，有收获，也付出了艰辛和努力，更重要

　　的是锻炼了自己，丰富了阅历。

再往后的工作中我将继续协助行领导，做好本职工作，将我

　　如火的热情奉献给我钟爱的银行事业！

篇二：

银行运营管理工作总结银行运营部工作总结

　　五、强化信贷基础管理，坚持贷款发放与管理并重，努力提高信贷管理总体水平

　　对农户综合经营信息档案管理我部在组织开展贷款五级分类过程中，加大对了农户

　　贷款需求调查力度，置换了新型农户综合经营信息档案，要求基层社对大额农户贷款按户对

　　贷款人、担保人资信、资产状况、经营前景进行了详细调查分析，对资产负债状况进行评定。

　　通过对经济档案规范性检查，各社都能按要求建立健全农户综合经营信息档案，并对经济档

　　案编列号码;注重贷款调查，详细记录借款人和担保人经济情况，及时登、销记借款人借款、

　　还款记录;通过对农户综合经营信息档案规范性检查，确保了农户综合经营信息档案实用、整

　　洁、规范

　　完善各项规章制度20XX年，资金营运部对部分信贷规章制度进行了修改及完善，先

　　后制定了《国家公职人员担保贷款实施管理办法》、《汽车贷款操作管理办法》、《信贷资产风

　　险分类实施细则》、《信贷业务管理尽职指引》等

　　严格执行大额贷款审批制度20XX年，资金营运部实行贷款大额审批制度，对上报企

　　业先通过财务分析、担保分析、非财务分析等方法进行分析、测算，然后到借款单位实地认

　　真调查，客观真实评价贷款风险，并对大额贷款实行逐笔由联社审贷委员会成员共同审议、

　　审批;20XX年各信用社、部共上报需审批贷款笔，金额万元，进行会办审批同意发放笔。

　　金额万元，有效控制每笔贷款风险

　　六、加大信贷检查和处罚力度，认真执行各项信贷管理内控制度，努力提高人员整体素

　　质，完善监督检查制度

　　加大信贷检查力度、切实提高信贷基础管理水平今年以来，每星期不少于3天深入

　　全辖网点进行辅导检查，检查中通过翻阅贷款借据、合同，信贷人员经济档案、工作日志、

　　贷后检查簿等基础资料，重点检查抵押贷款手续和公司担保贷款出具董事会决议合法性，检

　　查中问题及时纠正，检查后并形成书面报告，要求被查网点限期整改，有效促进了信贷基础

　　管理水平提高

　　坚持以人为本，队伍建设，不断提高信贷服务水平首先，强化信贷队伍建设，优化

　　人员组合一支样信贷队伍，也就决定着样信贷资产质量，坚持“以人为本”，优化人员组合。

　　今年共有个信贷人员进行了岗位交流，同时强化从业人员职业道德，用市场营销理念推动服

　　务水平提高，要求信贷人员发扬传统背包下乡、密切联系群众精神，主动帮助客户解决一些

　　难题，以情感人，营造较为宽松业务空间;其次为做好信贷管理系统上线工作，今年举办培训

　　期，参加人员达人次，编写信贷知识资料，邀请电大高级教师作专题讲座，及时补充和学习

　　新知识、新技能，着力提高从业人员素质第三，积极推行贷款操作“阳光工程”，在全辖发放

　　信贷服务“便民卡”，真实了解信贷服务质量、信贷服务存在问题，并采纳有关调查问卷中合

　　理化建议，避免“暗箱操作”，方便群众了解信贷政策

　　七、大力清收不良贷款，切实防范和化解金融风险

　　结合实际，合理下达任务，实行奖励办法年初，根据基层信用社不良贷款现状，走

　　访了大部分信用社，对已形成不良贷款逐笔过堂和摸底，切实了解不良贷款形成原因，根据

　　实际情况确定了不良贷款收回金额和期限，科学合理下达了全年不良贷款清收任务，让基层

　　信用社在清收不良贷款工作中，做到有目标、有计划、有压力为调动辖内员工清收不良贷积

　　极性，强化清收不良贷款力度，联社实行奖励办法，凡收回超额完成任务呆账贷款给予%比

　　例奖励、已核销呆账贷款给予比例奖励

　　抓好新增贷款源头管理，防范新不良贷款形成对新增贷款，全面推行科学、适度授

　　权授信制度，进一步强化贷款程序和制约机制一本着“区别对待、分别权限”原则，科学合

　　理确定基层社贷款授权额度，不搞一刀切二全面考虑贷款企业规模、财务状况、发展前景和

　　信誉状况，对企业进行综合授信三授权管理制度全面推开后，进一步强化了贷款发放、管理

　　和收回等各个环节工作严格执行信贷管理规章制度，贷款“三查”，实行“三岗”运作，突出

　　贷后检查，对大额贷款严格审批程序，有效杜绝了贷款“一枝笔、一口清”现象发生，提高