反洗钱试题库.docx
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反洗钱试题库.docx
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反洗钱试题库
一、填空
1、金融机构应当勤勉尽责,成立健全和执行客户身份识别制度,遵循(了解你的客户)的原那么,针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特点的客户、业务关系或交易,采取相应的方法,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际操纵客户的自然人和交易的(实际受益人)。
二、金融机构对先前取得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性有疑问的,应当(从头识别客户身份)。
3、金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或与其进行交易,不得为客户开立(匿名)账户或(化名)账户。
4、在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当(及时)更新客户身份资料。
五、(了解客户)是金融机构反洗钱活动的基础。
6.《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定,单笔或当日累计人民币交易(5万元)以上或外币交易等值(1万)美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金单据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告?
7.《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币(50万)元以上或外币等值(10万)美元以上的境内款项划转,金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
8.《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定,非自然人客户银行账户与其他的银行账户发之间单笔或当日累计人民币(200万)元以上或外币等值(20万)美元以上的款项划转。
金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
9.
自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立(一个)Ⅰ类户.
10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治理方法》规定客户的居处地与常常居住地不一致的,记录客户的(常常居住地)。
11.交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当(别离)提交大额交易报告。
12.对高风险客户或高风险账户持有人,金融机构应当了解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或经营状况等信息,增强对其金融交易活动的监测分析。
13、对依法履行反洗钱职责或义务取得的(客户身份资料)和(交易信息),应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
14、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对(代理人)和(被代理人)的身份证件或其他身份证明文件进行查对并记录。
15、金融机构应当依照规定成立(客户身份资料)和(交易记录保留)制度。
在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当(及时更新客户身份资料)。
16.客户风险品级依照洗钱风险大小,按从高到低的顺序划分为四个品级(高风险较高风险、一样风险和低风险).
17.关于已评定过风险品级的客户,高风险品级客户的从头评按期限为(半年),较高风险品级客户的从头评按期限为(一年),一样风险品级客户的从头评按期限为(两年),低风险品级客户从头评按期限为(三年).
18.涉及公检法机关查询、冻结、扣划其资产及其资产可能涉嫌经济类、洗钱类或洗钱上游犯法的客户应加入(关注库)。
19.开展反洗钱工作应遵循原那么:
(合法审慎原那么)(保密原那么)(合作原那么)。
20、客户身份资料,自业务关系终止昔时或一次性交易记账昔时计起至少保留(5)年。
21.金融机构在与客户成立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、单据兑付等一次性金融效劳时,应当要求客户出示(真实有效的身份证件)或(其他身份证明文件),进行查对并记录。
22.金融机构进行客户身份识别,以为必要时,能够向(公安)、(工商行政治理)等部门核实客户的有关身份信息。
23.被纳入“严峻违法失信企业名单”的企业,银行不得为其(开户),配合工商行政治理部门实施信誉约束、联合惩戒。
24.单位在批量为个人办理工资卡、社保卡、医保卡、公积金卡等时,应预留(个人本人)的联系号码。
25.个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理(24)小时后办理资金转账,个人在(24)小时内能够向发卡行申请撤销转账.
26.未申领居民身份证的军人、武装警察,除出具(军人)、(武装警察)身份证件外,还应辅助出具(军人保障卡)或(所在单位开具的尚未领取居民身份证件)的证明材料。
27.中国公民开户辅助证明材料包括为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
28.企业客户在(全国企业信誉信息公示系统)或(河北省市场主体信誉信息公示系统)进行核查。
29客户应在所提供开户相关证件到期前进行改换,并及时到开户网点进行档案更新。
对超期满(三个月)未进行改换且未提出合理理由的,中止为客户办理业务,法律法规禁止的除外.
30持异地身份证件客户是指持有签发机关为(河北省)外有权机关签发的身份证件在河北省内开立账户的客户。
二、单项选择
一、金融机构反洗钱工作的监督治理机关为(B)。
A、银行监督治理委员会
B、中国人民银行
C、公安机关
D、税务机关
二、以下活动可能存在洗钱行为(D)。
A、地下钱庄B、购买保险当即退保
C、成立空壳公司D、以上都是
3、以下不属于“黑钱”来源的是(D)。
A、毒品交易所得
B、黑社会犯法所得
C、走私收入
D、老实遵法经营所得
4、金融机构在与客户成立业务关系时,第一应进行(A)。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
五、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应(A)为客户办理业务。
A.中止B.终止C.停止D.继续
六、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交(D)报告。
A大额交易报告B可疑交易报告
C反洗钱综合报告D大额交易报告和可疑交易报告
7、以下支付交易不属于大额支付交易的是(D)
A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上的款项转账。
B、单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金单据解付及其他形式的现金收支。
C、自然人银行账户之间,和自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上的款项划转。
D、单笔或当日累计人民币交易4万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金单据解付及其他形式的现金收支。
八、金融机构能够不报告的大额交易是(A)
A、按期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或本金加全数或部份利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B、自然人银行账户之间,和自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上的款项划转。
C、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上的款项转账。
D、单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金单据解付及其他形式的现金收支。
九、金融机构在依照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结方法后(B)小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当当即解除冻结。
A、24B、48C、60D、72
10、我国规定的自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币需要进行大额交易报告的金额起点为(B)。
A:
20万B:
50万C:
100万D:
500万
1一、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确以为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过(B)个工作日。
A、2B、5C、10D、15
1二、依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治理方法》规定,客户的居处地与常常居住地不一致的,记录客户的(B)。
A身份证地址B常常居住地C户口簿地址D临时居住地
13、金融机构进行客户身份识别,以为必要时,能够向(D)等部门核实客户的有关身份信息。
A、财政、国库B、公安部门
C、工商治理部门D、公安、工商行政治理
14、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是:
(D)
A、银监局B、保监局C、公安局
D、中国反洗钱监测分析中心
1五、关于目前所成立业务关系的客户,金融机构应在业务关系成立后的(C)内完成风险品级划分工作。
A.5个工作日B.15日C.10个工作日D.10日
1六、金融机构未依照规定保留客户身份资料和交易记录的,情节严峻的,处(B)罚款,并对直接责任的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处(A)罚款:
A1万以上5万以下B20万以上50万以下C50万以上500万以下D500万以上1000万以下
17、金融机构应当依照客户或账户的风险品级,按期审核本金融机构保留的客户大体信息,对本金融机构风险品级最高的客户或账户,至少每(C)进行一次审核。
A、一个月B、三个月C、半年D、一年
1八、客户由他人代理办理大额现金存取业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行(C)。
A.查对B.记录C.查对、记录并留存有效身份证件或其他身份证明的复印件
1九、人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务不包括(A)
A.参与调查义务B.配合调查义务
C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍调查
20、银行无权拒绝开户(D)
A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的。
C、有明显理由疑心开立账户从事违法犯法活动的。
D、客户提供有效身份证件并经核实无误,开户理由合理。
三、多项选择题
一、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上的(BC)业务,应当查对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A、转账B、现金存款C、现金取款D、电汇
二、金融机构应该依照(ABCDE),划分客户风险品级。
A、客户特点B、账户属性C、地域D、行业E、业务
3、以下哪些情形金融机构应当从头识别客户身份(BCDE)
A、客户办理大额交易
B、客户要求变更姓名或名称、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人
C、客户行为或交易情形显现异样的
D、先前取得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
E、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
4、金融机构除查对有效身份证件或其他身份证明文件外,能够采取以下哪些方法,识别或从头识别客户身份。
(ABCDE)
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B、回访客户
C、实地查访
D、向公安、工商行政治理等部门核实
E、其他可依法采取的方法
五、反洗钱报告机构应当依照中国人民银行的规定,指定专人向负责监管的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信息资料,如实反映反洗钱工作情形。
反洗钱报告机构应当对相关信息的(ABC)负责。
A、真实性B、完整性C、及时性D、准确性
六、金融机构应当依照以下哪些规按期限保留客户的账户资料和交易记录?
(AC)
A、客户身份资料,自业务关系终止昔时或一次性交易记账昔时计起至少5年;
B、客户身份资料,自业务关系终止昔时或一次性交易记账昔时计起至少10年;
C、交易记录,自交易记账昔时计起至少保留5年;
D、交易记录,自交易记账昔时计起至少保留10年。
7、金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立(BD)。
A、实名账户;B、匿名账户;
C、真名账户; D、化名账户。
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