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统计分析框架
统计分析框架
一、财务收支部分
收支结构变动分析表
单位:
万元、%
项目
2010年
2011年
规模
同期
增减额
同期
增减率
一、各项收入
14997.28
20984.23
5986.95
39.92
其中:
(一)利息收入
13883.89
17620.39
3736.5
26.91
其中:
1.农户贷款利息收入
10799.54
13734.65
2935.02
27.18
2.农村及中小企业贷款利息收入
595.01
1428.36
833.35
140.06
3.非农贷款利息收入
2489.34
2457.38
-31.96
-1.28
加权平均利率
10.41
11.26
0.85
8.17
表内应收利息
0
0
0
0
表外应收利息
2435.48
3844.27
1408.79
57.84
(二)金融机构往来收入
526.66
2677.95
2151.29
408.48
其中:
1.准备金存款利息收入
293.29
480.62
187.33
63.87
2.存放同业款利息收入
32.98
1912.60
1879.62
5699.27
3.调出、折出资金利息收入
0
0
0
0
(三)手续费收入
243.87
257.18
13.31
5.46
其中:
1.代理业务手续费收入
167.92
95.56
-72.36
-43.09
2.结算手续费收入
75.95
161.62
85.67
112.8
(四)其他收入
342.85
428.71
85.86
25.04
其中:
1.投资收益
9.46
13.95
4.49
47.46
2.营业外收入
275.46
409.90
134.44
48.81
其中:
财政补贴收入
270.00
403.40
133.4
49.41
人均收入
二、各项支出
11542.91
16691.62
5148.71
44.60
其中:
(一)利息支出
1641.35
1986.24
344.89
21.01
其中:
1.定期存款利息支出(单位和居民)
1165.02
1263.10
98.08
8.42
2.活期存款利息支出(单位和居民)
476.33
723.14
246.81
51.81
3.汇票保证金利息支出
0
0
(二)金融机构往来支出
165.99
722.43
556.44
335.23
其中:
1.借银行款利息支出
165.99
722.43
556.44
335.23
2.同业存放款利息支出
0
0
3.调入、拆入资金利息支出
0
0
(三)营业费用
7749.61
11349.20
3599.59
46.45
其中:
1.个人费用
4475.53
6129.82
1654.29
36.96
2.公用费用
3274.08
5219.38
1945.3
59.42
①业务费用
358.56
806.47
447.91
124.92
②专业费用
2042.53
3062.00
1019.47
49.91
③行政费用
872.99
1327.08
454.09
52.02
④其他费用
0
23.83
23.83
0
(四)税金
219.80
76.72
-143.08
-65.1
其中:
1.营业税及附加
219.80
76.72
-143.08
-65.1
2.企业所得税
997.57
1149.40
151.83
15.22
3.个人所得税
175.09
345.67
170.58
97.42
(五)其他支出
1766.16
2557.03
790.87
44.78
其中:
1.固定资产折旧
123.93
223.10
99.17
80.02
2.呆帐准备提取
1147.17
2088.52
941.35
82.06
3.其他营业外支出
21.25
14.27
-6.98
-32.85
说明:
个人费用:
职工工资、职工福利费、住房公积金、临时工工资
公用费用:
专用费用、行政费用、业务费用、其他费用
专用费用:
安全防卫费、保险费、邮电费、诉讼费、公证费、咨询费、审计费、技术转让费、研究开发费、外事费、职工教育经费、工会经费、劳动保护费、劳动保险费、失业保险费、取暖费及降温费、绿化费、税金、专项奖金、服务及管理费
行政费用:
公杂费、差旅费、水电费、会议费、低置易耗品摊销、递延资产摊销、无形资产摊销、租赁费、修理费、车船使用费、董事会费
业务费用:
业务宣传费、广告费、印制费、业务招待费、电子设备运转费、钞币运送费
利润分析表(季报)
单位:
万元、%
项目
2010年
2011年
同期增减额
同期增减率
一、营业收入
14654.49
20556.17
5901.68
40.27
减:
营业支出
11301.86
16584.16
5282.3
46.74
营业税金及附加
219.80
76.72
-143.08
-65.1
二、营业利润
3132.83
3895.29
762.46
24.34
加:
投资收益
9.46
13.95
4.49
47.46
加:
营业外收入
275.46
414.12
138.66
50.34
加(减):
以前年度损益调整
57.87
-16.48
-74.35
-128.48
减:
营业外支出
21.25
14.27
-6.98
-32.85
三、利润总额
3454.37
4292.61
838.24
24.27
减所得税
997.57
1149.40
151.83
15.22
四、净利润
2456.80
3143.21
686.41
27.94
二、资产负债部分
资产负债比例管理指标体系
资产负债总量管理指标
流动性管理指标
安全性管理指标
盈利性管理指标
汇差清算比例
拆借资金比例
备付金比例
中长期贷款比例
流动性比例
资本充足率
风险权重资产比例
贷款质量比例
单个贷款比例
资产利润率
负债成本比例
应收利息比例
存贷款比例
在建工程情况统计表
制表:
单位:
元
项目
2010年末投资额度
2011年6月末投资额度
立项
时间
工程进度
预计竣工日期
预算
投资
2011年末已投资额度
比同期(+、-)
投资日期
办公楼
2011年
合计
固定资产情况统计表
机构
名称
固定资产原值
累计折旧
固定资产净值
2010年末余额
2011年末余额
同比
+、-
2010年末余额
2011年末余额
同比
+、-
2010年末余额
2011年末余额
同比
+、-
土左联社
3341.49
3366.34
24.85
1400.91
1563.04
162.13
1940.58
1563.04
162.13
三、预期目标完成情况部分
(一)各项存款预期目标实现情况
各项存款2011年12月末余额269283.88万元,较年初增加84231.09万元,增长45.52%;较上年同期增加84231.09万元,增长45.52%;较预期目标增加35231万元,增长41.83%。
各项存款12月末年平均余额215056.12万元,较上年年平均余额增加55350.57万元,增长34.66%;较上年同期增加55350.57万元,增长34.66%;较预期目标增加36951万元,增长200.82%。
表一 存款变动情况表
单位:
万元
日期
项目
2010年末
2011年末
2011年末预期目标
各项存款余额
185052.79
269283.88
234053
同比增幅
31.31
45.51
42.71
各项存款年平均余额
159705.55
215056.12
18400
图一存款变动情况图
表二 各项存款结构变动情况表
单位:
万元
日期
项目
2010年年末
2011年年末
2011年预期目标
对公存款
23885.77
46837.28
对公同比增幅
25.90
96.09
活期储蓄存款
75207.35
92395.40
活期储蓄同比增幅
11.68
22.85
定期储蓄存款
46281.50
62345.20
定期储蓄同比增幅
12.30
121.34
(二)各项贷款预期目标实现情况
各项贷款2011年12月末余额130089万元,较年初增加19682万元,增长15.13%,较上年同期增长19682万元,增长15.13%,较2011年预期目标减少0.50万元。
涉农贷款2011年12月末余额91723万元,占比70.51%,较年初增加7343万元,增长8.70%,占比减少5.92%,较上年同期增长7343万元,增长8.70%,占比减少5.92%,较2011年预期目标减少16277万元。
表三 涉农贷款占比表
日期
项目
2010年末
2011年末
2011年预期目标
涉农贷款占比
76.43
70.51
108000
五级分类不良贷款余额5401万元,较年初下降1758万元,占比下降2.35%。
较上年同期下降1758万元,下降占比24.50%,较2011年预期目标下降500万元,下降占比28.44%。
表四 各项贷款变动情况表
单位:
万元
日期
项目
2010年末
2011年末
2011年预期目标
各项贷款余额
110407
130089
135000
贷款同比增幅
27.52
17.83
22.27
其中涉农贷款
84380
91723
108000
涉农贷款同比增幅
26.97
8.70
27.99
其中五级不良贷款
7176
5401
500
不良贷款同比增幅
-7.01
-24.74
-28.44
(三)各项收入预期目标实现情况
2011年12月末各项收入实现20984万元,较预期目标超4784万元,较预期目标增幅29.53%,同比增加5988万元,同比增幅29.53%。
其中:
中间业务收入实现258万元,占总收入的1.23%。
较预期目标欠42万元,欠预期目标14%,同比增加0万元,同比增幅0%。
(四)综合费用率、利润总额预期目标实现情况
1、2011年12月末,综合费用率55%,同比上升2%。
较预期目标上升5%。
2、2011年12月末实现利润总额4293万元,同比增加839万元,增加24.29%。
较预期目标超1693万元,较预期目标65.11%。
表五各项收入、综合费用率、利润总额指标变动情况表
单位:
万元
日期
项目
2010年末
2011年末
2011年预期目标
各项收入
14996
20984
16200
中间业务收入
244
258
300
综合费用率
53
55
50
利润总额
3454
4293
2600
(五)资本充足率预期目标实现情况
2011年12月末资本充足率8.38%,较年初增加0.19%,较上年同期增加0.19%,较预期目标相差0.62%。
(六)固定资本比率预期目标实现情况
2011年12月末固定资产比率32.40%,较上年下降0.31%,较上年同期下降0.31%,较年末预期目标降7.6%。
表六 资本充足率、固定资本比率指标变动情况表
日期
项目
2010年末
2011年末
2011年预期目标
资本充足率
8.19
8.38
9.0
固定资本比率
32.71
32.40
40
(七)贷款损失准备充足率预期目标实现情况
2011年12月末贷款损失准备充足率174%,较年初增加38%,较上年同期增加38%,较预期目标增加24%。
(八)存贷比例预期目标实现情况
2011年12月末存贷比例48%,较上年末增加0%,较上年同期下降11%,较预期目标下降27%。
(九)POS收单交易量预期目标实现情况
2010年年末POS收单交易量为20.63万元(POS机清算金额/POS机布设数量),2011年末POS收单交易量为40.09万元,预期目标为38万元(年增长94.32%),超预期目标2.09万元。
表七 贷款损失准备充足率、存贷比例、pos交易量变动情况表
单位:
万元
日期
项目
2010年末
2011年6月末
2011年预期目标
贷款损失准备充足率
136
123
150
存贷比例
59.66
82.05
75
POS机交易量
1300
2808.67
3800
四、资金管理部分
(一)资金来源及构成情况
2011年12月末,负债总额为28.68亿元,其中,各项存款合计26.93亿元,银行间融入资金0亿元,其他负债1.75亿元。
(见下图)
负债结构图
单位:
万元、%
其他
37,484.71
3%
其他应付款
10,339.80
1%
个人活期存款
639,079.74
44%
单位定期存款
20,290.83
1%
单位活期存款
344,115.16
23%
应付利息及利润
8,604.70
1%
个人定期存款
373,566.0
25%
待结算款项
16,082.49
1%
银行间融入资金
61,650.47
4%
应缴税费
2,457.72
0%
根据核心负债比例的计算公式测算,核心负债比例为15.67%,高于60%的监管指标。
(二)资金运用结构情况
2011年12月末,资金营运情况如下图:
资金运用结构图
单位:
亿元
其他
7.86
5%
不良贷款
0.84
1%
固定资产及在建
工程
2.77
2%
其他应收款项
1.33
1%
抵债资产
1.32
1%
短期投资
1.60
1%
长期投资
10.98
7%
现金及央行存
款
29.29
19%
存放同业及买
入返售资产
30.67
19%
短期贷款
13.29
8%
中长期贷款
65.76
41%
贷款投向投量分布图如下:
贷款投向投量分布图
单位:
亿元
制造业
2.70
3%
交通运输业
2.67
3%
房地产业
4.34
5%
住宿和餐饮业
4.74
6%
建筑业
6.16
8%
个人消费性贷款
11.44
14%
居民服务业
13.17
16%
其他行业
5.07
6%
农林牧渔业
13.82
17%
批发和零售业
17.64
22%
(三)存贷比情况
2011年,存贷比均低于75%的监管指标的要求。
1月至12月存、贷款情况表
120.81
124.37
132.12
137.71
118.01
136.01
81.76
82.46
83.57
77.57
69.99
68.67
58.19%
57.94%
62.37%
63.25%
59.37%
60.63%
0.00
50.00
100.00
150.00
200.00
250.00
1月
2月
3月
4月
5月
6月
时间(月)
金额(亿元)
0.00%
15.00%
30.00%
45.00%
60.00%
75.00%
存贷比(%)
存款
贷款
存贷比
(四)贷款结息情况
截至2011年12月末,农户贷款余额为8.04亿元,农村企业贷款余额为1.13亿元,非农贷款余额为3.84亿元,票据贴现余额为0万元。
结息情况如下图。
107,883.21
14.65
39,363.48
669,966.36
350.00
0.00
100,000.00
200,000.00
300,000.00
400,000.00
500,000.00
600,000.00
700,000.00
贷款金额(万元)
农户贷款
农村经济组织贷款
农村企业贷款
非农贷款
贴现资产
贷款分类
贷款结息情况结构图
按季结息
按月结息
(五)客户存款情况
2011年12月末,个人储蓄存款客户106890户,存款余额为5.34亿元,具体客户结构见下图。
个人储蓄存款结构图
单位:
万元
200万元以上:
6.55亿元
154户
6%
500万元至1000万元:
1.35亿元
21户
1%
300万元至500万元:
1.89亿元
49户
2%
1000万元以上:
1.55亿元
7户
2%
200万元至300万元:
1.77亿元
77户
2%
100万元至200万元:
4.47亿元
367户
4%
50万元至100万元:
8.13亿元
1192户
8%
50万元以下:
82.16亿元
1576237户
81%
单位存款客户户,存款余额为亿元,具体客户结构见下图。
对公存款结构图
50万元至500万元:
5.66亿元
343户
16%
1000万元以上:
23.91亿元
64户
66%
50万元以下:
3.94亿元
4665户
11%
500万至1000万元:
2.88亿元
39户
8%
50万元至100万元:
1.23亿元
150户
3%
100万元至300万元:
2.67亿元
147户
7%
300万元至500万元:
1.76亿元
46户
5%
(六)市场占比及执行利率情况
截至12月末,地区金融机构的存款余额为亿元,分布情况见下图。
地区金融机构贷款余额为亿元,分布情况见下图。
五、监管指标部分
资本充足率
核心资本充足率
贷款损失准备充足率
拨备覆盖率
拨贷比
不良贷款占比
2011年12月份
8.38
8.35
174
132
5.48
4.15
2010年12月份
8.19
8.24
136
96
6.21
6.50
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