基金从业资格考试题库二新编.docx
- 文档编号:4065837
- 上传时间:2022-11-27
- 格式:DOCX
- 页数:26
- 大小:23.67KB
基金从业资格考试题库二新编.docx
《基金从业资格考试题库二新编.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《基金从业资格考试题库二新编.docx(26页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
基金从业资格考试题库二新编
基金从业资格考试模仿试题卷二
(1)“可以对所涉及信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定哪一系统功能:
( )。
A.前台业务系统
B.后台管理系统
C.应用系统
D.应用系统支持系统
(2)基金季报中不会披露信息是( )。
A.投资组合状况
B.基金份额变动信息
C.基金持有人构造
D.管理人报告
(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍,申报价格最小变动单位为( )
A.0.001
B.0.005
C.0.01
D.0.05
(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会是( )。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金监管机构
D.代表基金份额10%以上基金份额持有人
(5)基金托管人在基金运作中具备非常重要作用,下列哪一项没有体现基金托管人作用。
A.防止基金资产被挪作它用,有效保障资产安全。
B.对基金管理人投资运作监督。
C.进行会计核算和估值,及时掌握基金资产状况。
D.对基金运作全程进行风险控制,防止浮现违法违纪、损害投资者利益事件发生。
(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。
A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)
B.天元证券投资基金(封闭式)
C.嘉实增长开放式证券投资基金(普通开放式基金)
D.中小公司板交易型开放式指数基金(ETF)
(7)下列关于基金风险控制说法错误是( )。
A.基金投资管理中,由基金经理违规、违法行为所导致风险属于基金公司管理水平风险。
B.证券投资风险是指证券将来收益不拟定性。
C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D.外部风险涉及市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
(8)依照( )不同,可以将基金分为积极型基金和被动指数型基金。
A.投资理念
B.组织形式
C.投资目的
D.募集方式
(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值,即发生折价交易时,大投资者可以通过在二级市场买进( ),然后在一级市场赎回份额,再于二级市场上卖掉()而实现套利交易。
A.ETF,一揽子股票
B.ETF,ETF
C.一揽子股票,一揽子股票
D.一揽子股票,ETF
(10)封闭式基金募集期限自基金份额发售日开始计算,国内封闭式基金募集期限普通为( )。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
(11)货币市场基金不得投资于如下投资品种中哪项?
( )
A.钞票
B.大额存单
C.剩余期限在397天以内(含397天)资产支持证券
D.股票
(12)10月,( )颁布,并于6月1日实行,推动基金业在更加规范法制轨道上稳健发展
A.证券法
B.开放式证券投资基金试点办法
C.证券投资基金法
D.证券投资基金管理暂行办法
(13)( )是指标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定特定主体对特定财产拥有所有权或债权凭证。
A.资本证券
B.有价证券
C.货币证券
D.商品证券
(14)下面不可以作为基金业绩评估指标有( )。
A.合计收益率
B.平均收益率
C.stutzer指标
D.折溢价率
(15)债券型基金面临风险较多,其中债券发行人没有能力准时支付利息或者到期归还本金风险属于( )。
A.利率风险
B.信用风险
C.提前赎回风险
D.通货膨胀风险
(16)依照( )不同,可以将基金分为积极型基金与被动(指数)型基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.投资理念
D.投资目的
(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值( )时,属于基金重大事件,需要在暂时公示中披露。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.5%
D.1%
(18)证券投资基金来源于19世纪( )。
A.英国
B.美国
C.法国
D.荷兰
(19)当前,国内开放式基金销售体系以商业银行、证券公司( )和基金公司()为主。
A.直销、代销
B.代销、直销
C.外销、内销
D.内销、外销
(20)申请合格境内机构投资者资格基金公司规定是净资产不少于2亿元人民币,经营基金管理业务达2年以上,在近来一种季度末资产管理规模不少于( )亿元人民币或等值外汇资产。
A.100
B.200
C.300
D.400
(21)基金管理人内部控制( )规定通过科学内控手段和办法,建立合理内控程序,维护内控制度有效执行。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.互相制约原则
(22)债券与股票区别重要体当前( )上。
A.收益性
B.流动性
C.风险性
D.期限性
(23)基金业发展使得以( )关系为核心理财方式被越来越多人所认同和接受。
A.债权债务
B.所有权
C.信托
D.产权
(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备获得基金从业资格人员不少于( )人,且不低于员工人数一半条件。
A.20
B.30
C.40
D.50
(25)当前,国内股票型基金大都按照( )比例计提基金管理费。
A.1%
B.1.5%
C.0.25%
D.0.35%
(26)下列不属于证券市场明显特性选项是( )。
A.证券市场是价值实现增值场合
B.证券市场是价值直接互换场合
C.证券市场是财产权利直接互换场合
D.证券市场是风险直接互换场合
(27)国内基金会计年度为公历( )。
A.每年1月1日至12月31日
B.每年7月1日至12月31日
C.每年1月1日至6月30日
D.每年1月1日至次年1月1日
(28)( )是基金信息披露最主线、最重要原则
A.真实性原则
B.精确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
(29)债券型基金面临风险较多,其中债券发行人没有能力准时支付利息或者到期归还本金风险属于( )。
A.利率风险
B.信用风险
C.提前赎回风险
D.通货膨胀风险
(30)如下发行证券筹集资本属于自有资本是( )。
A.发行股票
B.发行政府债
C.发行央票
D.发行金融债
(31)《证券法》制定机关是( )
A.全国人大常委会
B.国务院
C.证监会
D.以上都错
(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备获得基金从业资格人员不少于( )人,且不低于员工人数一半条件。
A.20
B.30
C.40
D.50
(33)基金信息披露最主线、最重要原则是( )。
A.真实性原则
B.精确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
(34)基金托管人内部控制制度中( )是指托管业务经营活动必要在发生时能精确及时地记录;按照“内控优先”原则,新设机构或新增业务品种时,必要做到已建立有关规章制度。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.审慎性原则
(35)配备型基金是指股票某些投资比例普通介于( )之问混合型基金。
A.20%一40%
B.40%一60%
C.50%一70%
D.60%一80%
(36)按照《基金法》规定,债券型基金债券投资比重必要在( )以上。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%
(37)商业银行申请基金代销业务资格时,公司及其重要分支机构负责基金代销业务部门获得基金从业资格人员不低于该部门员工人数( )。
A.1/2
B.1/3
C.1/4
D.1/5
(38)公司缴纳所得税后利润,在支付普通股票红利之前,应一方面用于:
( )
A.弥补亏损
B.提取法定公积金
C.提取任意公积金
D.支付优先股红利
(39)如下,( )不是证券市场作用。
A.解决资本供求矛盾
B.实现资本构造调节
C.解决资本流动性
D.解决资本赚钱性规定
(40)基金管理人内部控制( )规定公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其她资产运作应当分离。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.互相制约原则
(41)9月,第一只创新型封闭式基金( )设立。
A.大成创新
B.大成优选
C.华安创新
D.南方优选
(42)依照规定,基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务,客户委托初始资产不得低于( )元人民币。
A.5000万
B.万
C.1000万
D.1亿
(43)混合型基金风险普通( )股票型基金,( )债券型基金。
A.高于,低于
B.高于,高于
C.低于,高于
D.低于,低于
(44)如下风险不属于国内股票型基金投资风险有( )
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.基金管理运作风险
D.汇率风险
(45)国内当前已形成以( )为核心、覆盖重要基金活动、多层次基金法规体系。
A.《证券投资基金法》
B.《中华人民共和国信托法》
C.《证券投资基金管理公司管理办法》
D.《基金托管资格管理办法》
(46)基金销售合用性管理制度不涉及下列哪一选项?
( )
A.对基金管理人进行审慎调查方式和办法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配办法
C.对基金投资人风险承受能力进行调查方式和办法
D.基金销售人员管理监督和投诉机制
(47)基金募集期间三大信息披露稳健不涉及( )。
A.基金合同
B.招募阐明书
C.基金托管合同
D.基金上市交易公示书
(48)为投资者构建适当基金组合,应选取在预测投资期内,预期收益与投资筹划最为接近,风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似投资组合,体现了基金销售( )原则。
A.差别性
B.合用性
C.趋同性
D.类别型
(49)如下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循原则( )。
A.合法、合规性原则
B.健全性原则
C.互相制约原则
D.成本效益原则
(50)下列哪项归属于基金投资运作环节业务( )。
A.基金交易
B.基金绩效衡量
C.基金资产估值
D.基金会计核算
(51)QFII制度试行是从( )年开始。
A.
B.
C.
D.
(52)下面关于一级市场描述不对是( )。
A.流通市场基本
B.又叫初级市场
C.是筹集资金市场
D.是买卖已发行证券市场
(53)基金托管人内部控制制度中( )是指托管业务各项经营管理活动都必要有相应规范程序和监督制约;监督制约应渗入到托管业务全过程和各个操作环节,覆盖所有部门、岗位和人员。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.审慎性原则
(54)下列关于基金定期报告说法错误是( )。
A.基金季度报告投资组合报告重要披露基金资产组合、按行业分类股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
B.管理人普通应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告,并将其登载在指定媒体上。
C.基金半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金合计买人卖出前20大股票明细。
D.基金年度报告应提供近来3个会计年度重要会计数据、财务指标、基金净值体现和收益分派状况。
(55)( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额基本,也是评价基金投资业绩基本指标之一。
A.基金资产估值
B.基金资产总值
C.基金资产净值
D.基金份额净值
(56)证券市场在互换财产权利过程中( )。
A.只转让收益权
B.只转让所有权
C.只转让风险
D.收益和风险同步转让
(57)在细节市场上,基金面对客户群体是缩小,客户忠诚度却是( )。
A.缩小
B.增大
C.不变
D.先增大后缩小
(58)根据关于规定,基金代销机构选取代销产品时,应当对基金管理人进行审慎调查;同样,基金管理人在选取基金代销机构时,也应对基金代销机构进行审慎调查。
其中内容相似一项是:
( )。
A.诚信状况
B.经营管理能力
C.内部控制状况
D.账户管理制度
(59)对于基金代销机构有违规情形,下列哪一种方式不能由中华人民共和国证监会来采用?
( )
A.暂停代销业务
B.终结代销业务
C.罚款
D.吊销营业执照
(60)( )是指信息披露义务人将不存在事实在基金信息披露文献中予以记载行为。
A.虚假陈述
B.误导性陈述
C.重大漏掉
D.对证券投资业绩进行预测
(61)国内现行《证券法》颁布于:
( )
A.1999年7月
B.9月
C.3月
D.11月
(62)按募集方式分类,有价证券可以分为( )。
A.上市证券与非上市证券
B.政府证券、金融证券、公司证券
C.公募证券和私募证券
D.股票、债券和其她证券
(63)《证券投资基金销售内部控制指引意见》中关于内部环境控制规定,保证销售合用性原则有效贯彻和投资人资金安全,是下列哪一体系重要内容( )。
A.有效风险评估体系
B.健全授权控制体系
C.科学人力资源管理制度
D.销售业务执行控制体系
(64)下列( )不属于货币市场基金所禁止投资对象。
A.股票
B.剩余期限在397天以内(含397天)资产支持证券
C.可转换债券
D.剩余期限超过397天债券
(65)( )是保障基金资产安全、保护基金持有人利益核心所在。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.商业银行
D.证监会
(66)下列关于基金托管人职责说法,不对的是( )。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产资金账户和证券账户
C.按照规定监督基金管理人投资运作
D.编制中期和年度基金报告
(67)( )在对国内基金监管上负有最重要责任。
A.中华人民共和国证券监督管理委员会
B.中华人民共和国证券业协会
C.证券交易所
D.证券登记结算公司
(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格专业基金销售机构注册资本不少于( )。
A.1000万
B.1500万
C.万
D.3000万
(69)投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内合计买入、卖出前()名股票明细状况,这些信息将有助于把握基金操作方略和投资风格。
A.10
B.20
C.30
D.50
(70)《证券投资基金法》立法宗旨是( )
A.规范证券交易活动
B.保护基金管理人合法权益
C.增进基金和证券市场健康发展
D.以上均错
(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指( )
A.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息,扰乱证券、期货交易市场,导致严重后果行为
B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息,扰乱证券、期货交易市场行为
C.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息
D.以上都错
(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后,按照如下公式计算( )。
A.基金资产净值除以当天基金份额
B.基金资产净值除此前一交易日基金份额
C.基金资产总值除以当天基金份额
D.基金资产总值除此前一交易日基金份额
(73)下列金融产品中,信息披露限度最高是( )。
A.银行理财产品
B.银行储蓄存款
C.基金
D.券商集共筹划
(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有( )按一定原则和办法进行从新估算,进而拟定基金资产公允值过程。
A.所有资产
B.净资产
C.所有资产及所有负债
D.负债
(75)股票型基金由于大比例投资于股票,普通具备( )特性。
A.低风险、高收益
B.低风险、低收益
C.高风险、高收益
D.高风险、低收益
(76)《公司法》调节对象为( )
A.中华人民共和国境内有限责任公司和股份有限公司
B.个人合伙公司
C.无限责任公司
D.以上都错
(77)1998年12月,《证券法》正式颁布,并于( )实行,是新中华人民共和国第一部规范证券发行与交易行为法律。
A.1999年1月
B.1999年7月
C.1999年3月
D.1月
(78)基金管理公司普通设有监察稽核部门和风险管理部门,全面负责基金管理公司监察稽核和风险控制工作,对( )负责。
A.董事会
B.监事会
C.股东会
D.总经理
(79)安全垫高低对保本型基金在风险资产上配备比例影响较大,它是指保本型基金设定风险投资( )可承受损失金额,普通来说安全垫较( )基金操作更为灵活。
A.最大,高
B.最小,高
C.最大,低
D.最小,低
(80)有如下特点投资者,哪个不建议投资保本型基金:
( )。
A.不能忍受投资亏损
B.比较稳健
C.保守
D.风险承受能力强
81.下列关于金融交易组织方式表述中,错误是( )。
A.它是指组织金融工具交易时采用方式
B.可以是有固定场合组织、有制度、集中进行交易方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议、分散交易方式
D.可以是电信网络交易方式,即有固定场合,交易双方也直接接触,重要借助电子通信或互联网络技术手段来完毕交易方式
82.基金管理人最重要职责是( )。
A.安全保管基金所有资产
B.执行基金持有人投资指令,并负责办理基金名下资金往来
C.基金资产清算
D.基金资产投资运作
83.证券投资基金在( )被称为“共同基金”。
A.美国
B.英国
C.香港
D.日本
84.集合理财长处涉及( )。
A.强化监管
B.具备规模优势
C.收益稳定
D.风险固定
85.如下不属于证券投资基金特点是( )。
A.集合投资、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全
86.( )通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其她从事基金活动服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构
87.如下关于证券投资基金运作关系说法中,错误是( )。
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金当事人
B.基金市场各类中介机构通过自己专业服务参加基金市场
C.监管机构对基金市场上各种参加主体实行全面监管
D.基金托管人最重要职责就是按照基金合同商定,负责基金资产投资运作,在风险控制基本上为基金投资者争取最大投资收益
88.公司型基金以( )投资公司为代表。
A.美国
B.英国
C.中华人民共和国
D.西欧
89.开放式基金( )发布基金单位资产净值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日
90.下列开放式基金与封闭式基金比较中,对的是( )。
I.开放式基金规模固定,封闭式基金规模不固定
Ⅱ.开放式基金普通不上市,封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理,基金资产中要保持一定钞票及流动性资产
Ⅳ.封闭式基金所有资金可进行长期投资
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
91.职业形成是一种漫长历史过程,人们在长期职业实践中所形成比较稳定职业作风、职业习惯和职业心理,会在本职业中世代传承。
这是职业道德( )特性。
A.传承性
B.持续性
C.继承性
D.特殊性
92.如下属于欺诈客户是( )。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、精确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品陈述、简介和宣传,应当与基金合同、招募阐明书等相符合,不得进行虚假或误导性陈述,或者浮现重大漏掉
C.基金从业人员分发或发布基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益承诺
93.专业审慎对于基金从业人员基本规定不涉及( )。
A.持证上岗
B.恪尽职守
C.持续学习
D.审慎开展执业活动
94.( )是指不为公众所知悉、可以带来经济利益、具备实用性并被采用保密办法技术信息和经营信息。
A.内幕消息
B.保守秘密
C.商业秘密
D.客户资料
95.( )是提高基金从业人员职业道德素养基本手段。
A.基金职业道德教诲
B.对基金从业人员在岗培训
C.组织基金从业人员继续教诲
D.基金业协会自律管理
96.( )是指基金管理公司依照关于规定向中华人民共和国证监会提交募集申请文献、发售基金份额、募集基金行为。
A.基金募集
B.基金发售
C.基金申购
D.基金认购
97.投资人认购开放式基金,普通通过基金( )或其委托商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资征询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定其她机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人
98.QDII基金份额认购程序不涉及( )。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请
99.投资者T日提交开放式基金认购申请后,普通可于( )Et起到办理认购网点查询认购申请受理状况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
100.债券基金中收取认购费认购费率普通不超过( )。
A.10%
B.5%
C.3%
D.1%
答案
(1):
B
(2):
C
(3):
A
(4):
C
(5):
D
(6):
C
(7):
A
(8):
A
(9):
A
(10):
C
(11):
D
(12):
C
(13):
B
(14):
D
(15):
B
(16):
C
(17):
C
(18):
A
(19):
B
(20):
B
(21):
B
(22):
D
(23):
C
(24):
B
(25):
B
(26):
A
(27):
A
(28):
A
(29):
B
(30):
A
(31):
A
(32):
B
(33):
A
(34):
C
(35):
B
(36):
A
(37):
A
(38):
A
(39):
D
(40):
C
(41):
B
(42):
A
(43):
C
(44):
D
(45):
A
(46):
D
(47):
D
(48):
B
(49):
A
(50):
B
(51):
B
(52):
D
(53):
B
(54):
B
(55):
D
(56):
D
(57):
B
(58):
C
(59):
D
(60):
A
(61)
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 基金 从业 资格考试 题库 新编