中信银行电子对账操作手册.docx
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中信银行电子对账操作手册
中信银行电子对账
操作手册
2015年4月
一、用户登录
(一)操作步骤
1.用户在电子对账客户端登录页面输入用户代码、登录密码、验证码,点击“登录”按钮登录系统。
2.登录成功后,主页面提示中信银行发布的公告消息及是否有未回签的余额对账单。
(二)注意事项
1.首次登录电子对账时,缺省密码为操作员身份证号码后6位数字,如果身份证后一位是字母,忽略字母取最后6位数字,如12010917000239505X的密码是239505,不足6位的,在数字前面补“0”;首次登录需修改密码,新密码必须是6位数字,不能是某数字的简单重复和连续的数字,如111111、123456都不是合法的密码。
2.签约管理行是中信银行负责客户信息管理的指定机构,客户如需变更签约客户信息、调整用户、变更签约管理行应填写《电子对账服务申请表》到签约管理行申请办理。
3.登录时如果当日连续输入密码错误超过5次,电子对账用户将被锁定,需要下一日系统自动解锁后重新登录。
如当天急需使用,请到签约管理行填写《电子对账服务申请表》(见附件),申请办理密码解锁。
二、账户余额及交易明细查询
(一)操作步骤
1.用户点击页面左侧“账户余额及交易明细查询”菜单,进入账单余额及交易明细查询页面。
2.查询余额:
选择账户类型和账户后,点击“余额查询”可查询已选账户的当前余额,如下图所示。
3.查询明细:
选择账户类型和账户,输入交易金额下限、交易金额上限、起始日期、终止日期,点击“确定”按钮查询,可查询指定金额范围内、指定日期区间的交易明细信息,查询结果如下图所示。
4.如果查询结果显示出交易明细信息,可以点击“打印”、“下载”按钮打印或下载查询结果。
(二)注意事项
可查询范围为近12个月的账户交易明细。
三、明细账单查询打印
(一)操作步骤
1.用户点击页面左侧“明细账单查询打印”菜单下的“明细账单查询打印”,进入明细账单查询打印页面。
2.选择账户类型、账户、起始日期、终止日期,点击“确定”按钮。
3.点击明细账单相应的“详细信息”按钮可查看账单内容。
4.点击账单页面下方的“打印”、“下载”按钮,可进行账单打印或下载。
对于确有需要的,可重复点击“打印”按钮进行账单打印,对于前三次打印的账单将包含防伪码和银行对账专用章,第四次起打印不再包含防伪码和银行对账专用章。
5.点击页面左侧“明细账单查询打印”菜单下的“明细账单批量打印”子菜单,选择账单区间,进入批量打印页面,可选择多个账单进行批量打印。
6点击“批量打印”按钮,将弹出账单明细的预览页面,点击页面右上角的“打印”按钮可进行打印。
(二)注意事项
如当月未对上个账期的余额对账单进行回签,则当月明细账单只能查询而不能打印/下载,次月起不能查询、打印/下载明细账单,余额对账单回签后,系统恢复正常。
例如4月份未对上个账期的余额对账单回签,则4月份只能查询不能打印/下载所有明细账单,5月份起不能查询、打印/下载明细账单,只有在完成一季度余额对账单回签后,才能恢复明细账单的正常查询、打印/下载功能。
四、余额对账单回签
(一)操作步骤
1.用户点击页面左侧“余额对账单回签”菜单,或在首页点击“您还有余额对账单未回签”链接,进入未回签余额对账单列表。
2.通过下拉菜单选择“余额对账单回签”,点“确定”按钮,系统显示需回签的账单日期,依账单日期顺序进行回签。
3.在余额对账单页面,逐一对账户进行“相符”和“不相符”确认,系统默认项为“相符”。
选择“不相符”时,活期账户必须登记“对账不符情况表”,非活期账户必须登记“反馈信息表”。
4.活期账户余额不符的信息登记
(1)点击“对账不符情况表”按钮,进入登记页面,“银行对账单余额”由系统自动反显,“单位联系人名称”、“联系电话”、“单位账面余额”需手工填入。
(2)登记“你行账上无以下款项”的“借方”、“贷方”时,点击“添加”按钮,在系统弹出页面中,依次录入日期、摘要、金额、备注信息,点击“确认”按钮完成录入。
此步骤可通过多次点击“添加”按钮,登记多笔记录。
(3)登记“我单位账上无以下款项”的“借方”和“贷方”时,点击“添加”按钮,选择相应明细账单日期,查看明细账。
此步骤可通过多次点击“添加”按钮,登记多笔记录。
(4)点击“确定”按钮,进入明细信息。
(5)在不符明细前勾选“N”,填写“不符说明”后点击“提交”按钮完成操作,系统自动将交易明细的日期、摘要、金额、不符说明填入对账不符情况表。
(6)通过页面中红色的“删除”按钮,可以删除已添加的明细数据,若确认已填写完毕,点击“提交”按钮,显示信息保存成功。
5.非活期账户(定期存款、活期保证金、银行承兑汇票等)余额不符的信息登记,可点击“反馈信息表”按钮进入反馈页面,录入“联系人”、“联系电话”、“反馈意见”,点击“保存”按钮完成反馈。
6.确认全部账户余额相符或对余额不符的账户完成“对账不符情况表”或“反馈信息表”登记后,点击余额对账单页面下方的“回签”按钮完成余额对账。
7.余额对账完成后,用户可以在余额对账单回签主页面的下拉菜单选择“已回签余额对账单打印下载”,点击“确定”按钮,再点击相应账期查看相应余额对账单。
8.点击页面下方的“下载”按钮,下载已回签的余额对账单
(二)注意事项
1.对账不符情况表提交后,系统不支持修改或删除,余额对账单的“不相符”结果也不允许再变化,因此对账不符情况表需在核实确认后审慎提交,避免出现错误。
2.如选择“不相符”但未填制“对账不符情况表”或“反馈信息表”,系统不允许提交回签结果。
五、修改密码
(一)操作步骤
1.用户点击页面左侧“修改密码”菜单,进入修改密码的页面。
2.输入旧密码并输入新密码两次,点击“确定”按钮完成密码修改,成功后系统会自动退出,需使用新密码重新进行登录。
(二)注意事项
新密码必须为6位的数字,不能与旧密码相同,不能是某数字的简单重复和连续的数字,如111111、123456都不是合法的密码。
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