反洗钱测试知识题库含答案.docx

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反洗钱测试知识题库含答案

反洗钱知识题库（含答案）

1.下列不属于洗钱特征的是（B）

A、国际化B、单一化C、专业化D、复杂化

2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。

A、3B、5C、10D、15

3.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。

A、一个月B、两个月C、三个月D、半年

4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）

A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段

5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）

A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施

6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C）

A.封存B.公开C.保密D.保存

7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）

A.二年B.五年C.十年D.二十年

8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。

A.季度B.半年C.一年D.三年

10.客户身份资料不包括（D）

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.客户账户记录

11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级

A.风险B.客户C.VIPD.服务

13.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）

A.一级B.二级C.三级D.四级

14.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监督检查

16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

17.金融机构根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

18.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

19.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

（A）

A.信用B.地域C.业务D.行业

20.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）

A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标

21.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）

A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告

22.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门

23.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

24.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C）

A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得

C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

25.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（B）

A.金融机构主管

B.金融机构有关人员

C.非金融机构工作人员

D.金融机构反洗钱工作人员

26.下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告

27.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施

A.适当B.简化C.强化D.一定

28.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D）

A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门

29.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）

A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

30.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户洗钱风险分类

C.不需要对客户保密

D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

31.金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A.定期B.不定期C.长期D.定期或不定期

32.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。

A.季度B.半年C.一年D.两年

33.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

34.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。

A.高于B.略高于C.低于D.略低于

35.洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（B）

A.事前预防B.事前控制C.事后监督D.事后纠正

36.犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）

A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段

37.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则

A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性

38.金融机构对以下哪些情形应进行报告?

（ABCD）

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

39.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）

A.客户接受政策（包括记录保存）B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理

40.一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC）

A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段

41.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）

A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密

42.不得作为实名证件使用的有（BCD）

A.临时身份证B.学生证C.机动车驾驶证D.法定身份证件的复印件

43.金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCD）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、向公安、工商行政管理等部门核实

D、核对有效身份证件或者其他身份证明文件

44.客户身份识别包含哪几层含义?

（ABCD）

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

45.客户身份识别，也称（BC）

A、客户审查B、了解你的客户

C、客户尽职调查D、客户合规检查

46.非自然人客户受益所有人范围包括（ABCD）

A、法人代表B、总经理C、直接或间接拥有超过25%股权或表决权的自然人D、通过人事财务等其他方式对公司进行控制的自然人

47.客户风险等级划分中，客户风险子项包括（ABC）

A、年龄B、职业C、地区D、学历

48.客户出现哪种情形时应当重新识别客户（ABD）

A、变更身份证号码B、变更法人代表

C、变更密码D、变更指令下单人

49.金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时，应当采取强化的身份识别措施，包括但不限于（ABCD）

A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。

B.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。

C.进一步深入了解客户财产和资金来源。

D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。

50.出现以下（ABCD）情况时，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动