佛山市 金融运行形势通报会材料二 O 一一年一月十九日.docx
- 文档编号:4002584
- 上传时间:2022-11-27
- 格式:DOCX
- 页数:29
- 大小:385.01KB
佛山市 金融运行形势通报会材料二 O 一一年一月十九日.docx
《佛山市 金融运行形势通报会材料二 O 一一年一月十九日.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《佛山市 金融运行形势通报会材料二 O 一一年一月十九日.docx(29页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
佛山市金融运行形势通报会材料二O一一年一月十九日
佛山市2011年金融运行形势
通报会材料
二O一一年一月十九日
会议议程
会议时间:
2010年1月19日下午4:
00
会议主持:
市政府倪全宏副秘书长
一、人行佛山中支彭化非行长通报全市金融运行形势(20分钟);
二、佛山银监分局刘克俭局长通报辖区内银行业监管情况(20分钟);
三、市委常委、常务副市长周天明讲话。
2010年佛山市金融运行形势报告
2010年,国民经济企稳回升、总体向好,经济运行朝着宏观调控预期方向发展。
全市金融机构严格按照国家统一部署,认真贯彻执行适度宽松货币政策,辖区各项存款稳定增长,各项贷款增速强劲,现金收支呈现净投放,金融机构经营效益明显提升,改革创新加速发展,金融对地方经济的支持力度进一步增强。
第一部分货币信贷及金融市场运作状况
一、各项存款保持稳定增长,增速有所放缓
2010年末,佛山市金融机构本外币各项存款余额8462.33亿元,比年初增加1251.19亿元,增幅17.35%,同比少增246亿元,增幅同比下降4.15个百分点(见图1)。
其中:
人民币各项存款余额8335.04亿元,比年初增加1230.66亿元,增幅17.32%,同比少增267.67亿元,增幅同比下降4.6个百分点;外汇存款余额19.22亿美元,比年初增加3.58亿美元,增幅22.93%,同比多增3.73亿美元,增幅同比上升23.71个百分点。
存款变动的特点主要有:
(一)存款余额季末冲高,下半年波动较大
2010年,佛山市各项存款波动较大,全年增幅较大的月份包括3月、6月、9月和12月,其中以9月和12月的增长最为明显(见图1),存款余额呈现季末冲高的特点。
一方面,银行业金融机构逢季加大吸存力度,冲刺存款目标;另一方面,由于银行业金融机构部分理财产品陆续到期,使得存款资金大量回笼。
2010年,银行业金融机构推出多种理财产品,一定程度上影响了存款资金的流向,如7月、10月份理财产品推出对存款的分流使得存款余额下降,9月、12月银行业金融机构的部分理财产品陆续到期也导致存款资金回笼增加。
(二)企事业存款增速放缓,储蓄存款活期化特征明显
2010年末,佛山市企事业单位本外币各项存款余额2030.03亿元,比年初增加282.90亿元,增幅16.19%,同比少增362.86亿元,增幅同比下降30.46个百分点。
其中:
活期存款比年初增加205.93亿元,增幅18.65%;定期存款比年初增加76.97亿元,增幅11.97%。
企事业单位存款增长与各项存款增长趋势大致相同,均在季末冲高;与2009年相比2010年银行业金融机构信贷投放较为平稳,企业存款受派生存款影响下降,使得增幅同比有所回落。
2010年末,佛山本外币储蓄存款余额4460.82亿元,比年初增加515.81亿元,增幅13.08%,同比多增64.91亿元,增幅上升1.84个百分点。
受人民币升值和通货膨胀预期增强以及银行理财产品增加影响,储蓄存款活期化特征明显。
2010年末,活期储蓄存款比年初增加402.27亿元,增幅22.47%,高出定期储蓄存款增幅17.2个百分点。
(三)国有商业银行存款增量大,农村金融机构存款增长快
2010年,全市金融机构各项存款的增长主要集中在四大国有商业银行,较年初增加477.84亿元,占全市存款增量的39.12%;股份制商业银行新增350.75亿元,较2009年同期多增24.91亿元;农村金融机构(含农村商业银行和农村信用社)合计新增330.58亿元,较2009年同期多增68.41亿元,股份制商业银行和农村金融机构的新增存款增长加快,占比有所提高。
(四)外币单位存款增长明显
2010年末,佛山市外币单位存款余额10.17亿美元,比年初增加3.76亿美元,同比多增3.58亿美元。
储蓄存款余额7.99亿美元,比年初减少0.75亿美元,降幅为8.61%。
二、各项贷款保持较快增长,结构更趋合理
2010年末,佛山市金融机构本外币各项贷款余额4868.99亿元,比年初增加767.02亿元,增长18.70%,同比少增335.22亿元,增幅同比下降10.56个百分点(见图2)。
其中:
人民币各项贷款余额4749.09亿元,比年初增加817.22亿元,增长20.78%,同比少增173.66亿元,增幅同比下降5.59个百分点;外币各项贷款余额18.10亿美元,比年初减少6.81亿美元,降幅27.33%。
贷款变动的特点主要有:
(一)新增贷款逐季回落,下半年信贷投放趋于平稳
2010年,佛山市各季度新增贷款分别为315亿元、196亿元、138亿元、117亿元,贷款投放规模逐季缩小。
从月度投放情况看,1-6月波动性较大,3月份贷款新增量较大,4-7月逐月减少,8-1月新增贷款趋于均衡,12月有所回落。
(二)短期贷款增长较快,中长期贷款增长有所放缓,票据融资大幅回落
2010年末,佛山市本外币短期贷款余额1541.47亿元,比年初增加324.84亿元,增长26.70%,占各项贷款新增量的42.35%,同比多增115.75亿元,增幅同比上升11.15个百分点;中长期贷款余额3075.03亿元,比年初增加562.06亿元,增长22.37%,同比少增266.67亿元,增幅同比下降39.15个百分点;票据融资余额148.34亿元,比年初减少74.62亿元,降幅33.47%,同比多减31.41亿元,降幅同比上升17.24个百分点。
2010年,央行先后7次上调存款准备金率,2次加息,同时国家出台一系列房地产市场调控政策,使得部分银行通过提高贴现利率、转贴现等方法减少票据融资余额,实现压缩贷款规模的目的。
(三)贷款投向以项目贷款和个人消费贷款为主
2010年末,佛山市中长期固定资产贷款余额1374.38亿元,比年初增加374.52亿元,占贷款新增量的45.83%。
佛山市金融机构项目贷款主要投放于道路建设、工业园建设、土地储备项目、水利建设、房地产项目等。
2010年末,佛山市个人消费贷款余额1042.39亿元,比年初增加231.55亿元,占贷款新增量的28.33%,同比少增46.73亿元;其中住房贷款比年初增加177.58亿元,同比少增73.64亿元。
中长期固定资产贷款和个人消费贷款新增量占全年各项贷款新增量的74.16%。
(四)中、小型企业新增贷款快速增长
截至12月末,佛山市大、中、小企业贷款余额分别为807.56亿元、1293.48亿元和1000.91亿元,比年初分别增加161.68亿元、273.18亿元和205.68亿元,分别占全部企业贷款新增量的25.24%、42.65%和32.11%,同比分别下降18.21个百分点,上升5.09个百分点和13.12个百分点。
佛山市第四季度银行家问卷调查显示,企业信贷需求依然强劲,其中大型企业信贷需求略有放缓,中小型企业明显增长。
第四季度中型企业信贷需求“有所增长”的银行占比90%,小型企业信贷需求“有所增长”的银行占比100%。
此外,金融机构更加重视三农、中小企业信贷业务,不少机构增设中小企业贷款中心,加大对中小企业贷款投放力度。
(五)各类银行机构新增贷款总体平衡
2010年末,国有商业银行、股份制商业银行、农村金融机构(含农村商业银行、农村信用合作联社)各项贷款余额分别较年初增长293.99亿元、226.3亿元和210.17亿元,依次占佛山市金融机构贷款增量的38.33%、29.5%、和27.4%。
从信贷增量来看,国有商业银行占比最多,股份制银行和农村金融机构紧随其后,各类金融机构信贷增长大体平衡。
(六)外币贷款余额大幅下降
2010年末,佛山市外币各项贷款余额比年初减少6.81亿美元,降幅27.33%,同比多减23.13亿美元。
其中:
短期贷款比年初减少0.64亿美元,降幅35.75%;中长期贷款比年初减少0.2亿美元,降幅11.03%;进出口贸易融资比年初减少6亿美元,降幅达28.22%,成为拉动外币贷款大幅下降的主要因素。
外币贷款大幅下降的主要原因:
一是受信贷规模控制影响,外币信贷投放减少;二是进出口企业到期还款较多,贸易融资减少。
三、现金收支呈现净投放
2010年1-12月,佛山市金融机构累计现金支出8929.05亿元,同比增加1478.31亿元,增幅19.84%;累计现金收入8894.49亿元,同比增加1430.35亿元,增幅19.16%;现金净投放34.56亿元,同比多投放47.96%亿元。
从收支来源结构看,现金收入项目主要为储蓄存款收入和城乡个体经营收入,分别占全部现金收入的72.99%和8.37%;现金支出项目主要为储蓄存款支出和城乡个体经营支出,分别占全部现金支出的73.21%和9.17%。
从地区分布看,现金投放主要集中在顺德、南海、高明和三水区,分别净投放202.32亿元、66.94亿元、26.36亿元、12.87亿元;回笼地区为禅城区,净回笼273.92亿元。
全年现金收支呈现出以下特点:
一是储蓄现金流量依然占主导地位。
2010年居民理财投资活跃,储蓄资金进出理财产品及证券市场频繁,日常消费品及农产品价格不断上扬,居民日常刚性消费支出增加,导致储蓄存款收支增长。
二是经济状况从复苏向稳定发展迈进,经济预期持续向好,企业营业收入增长,个体经营户增加商品库存,导致采购支出增长。
三是生产资料价格及工资上涨,导致城乡个体经营的成本支出增加。
四、结售汇双顺差格局明显,增幅加大
2010年佛山市银行机构累计结汇收入290.97亿美元,同比增长37.83%;售汇支出90.15亿美元,同比增长27.90%;结售汇顺收200.82亿美元,同比增长42.82%。
其中经常项目顺收187.67亿美元,同比增长39.50%,资本与金融项目顺收13.15亿美元,同比增长116.16%。
外汇收支保持经常项目、资本与金融项目“双顺差”,顺差幅度加大。
外汇收支形势呈现以下特点:
一是年度结售汇双顺差格局明显,增幅加大。
2010年,外部需求逐步恢复增长,境外客户补货需求明显,订单量大幅增长,佛山出口强势增长。
2010年1-12月,佛山市累计出口330.4亿美元,同比增长34.4%,外贸顺差144.2亿美元,同比增长34.7%。
二是外商直接投资资金净流入大幅度增加。
金融危机后,佛山经济恢复迅速平稳较快增长,企业经营环境持续改善,房地产持续升温,导致外商直接投资增加较快,2010年辖区外商投资实现顺差15.70亿美元,同比增长73.91%。
三是服务贸易收入大幅增长。
2010年,服务贸易项下收汇83526万美元,同比增长128.12%。
五、金融体系不断完善发展,金融机构经营效益显著提升
辖区金融改革深入推进,多层次的金融服务体系不断完善。
2010年,佛山地区银行类金融机构总计增加8家,机构数目较2009年的19家大幅增长42.1%。
农村金融机构改革稳步推进,顺德农村商业银行成功实现跨区域经营,并发起设立高明顺银村镇银行、江西丰城村镇银行;南海农信联社已经具备改制为农商行的条件,获省人民政府同意启动改制工作。
同时,辖区新型金融组织快速成长。
2010年,新成立村镇银行2家,财务公司1家,小额贷款公司3家。
2010年辖区银行机构(含财务公司,下同)各项业务发展势头良好,经营效益显著提升。
1-12月,佛山市金融机构累计实现本外币账面利润144.14亿元,较2009年增长44.73亿元,增幅45%,增幅同比上升41.07个百分点。
其中:
农村信用社本外币账面利润5.17亿元,同比大幅上升109.45%;四大国有商业银行本外币账面利润90.78亿元,增幅36.49%,增幅同比上升33.04个百分点。
六、金融市场运行平稳,业务规模不断扩大
(一)债券市场交易稳步增长,利率水平明显回升
2010年1-12月,辖区4家法人金融机构累计参加债券市场交易量16132.95亿元,同比增加4541.33亿元,增长39.18%。
其中:
债券买卖成交量828.24亿元,同比减少1354.38亿元,下降62.05%;债券回购成交量15304.70亿元,同比增加5895.71亿元,增长62.66%。
其中正回购融入资金9104.18亿元,同比增加4849.04亿元,增长113.96%,加权平均利率1.6708%,同比上升0.6296个百分点;逆回购融出资金6200.52亿元,同比增加1046.68亿元,增长20.31%,加权平均利率1.8345%,同比上升0.6541个百分点。
上半年,由于市场流动性充裕,短期资金收益率仍处低位,辖区法人机构加大融入资金力度,通过存放同业、投资银行理财产品等进行短期资金套利交易,以提高资金收益率;下半年,在存款准备金率多次上调和加息背景下,市场流动性收紧,资金面紧张,债券市场利率震荡上行,债券持有成本增加,辖区法人机构加大融出资金力度。
(二)保险市场稳步发展,保费收入快速增长
预计2010年1-12月,佛山市保险业共计实现保费收入142.69亿元,其中,产险保费收入42.87亿元,同比增长26.71%,寿险保费收入99.82亿元,同比增长18.04%;保险深度为2.5%,保险密度为2378元。
保险的社会管理和保障功能得到进一步加强和提高。
(三)证券市场交易量有所上升,企业上市取得新进展
2010年1-12月,佛山市证券营业机构累计交易额(不含权证)15897亿元,同比上升1.04%。
2010年,佛山共有5家企业上市,分别是德宝地产、中国联塑、国星光电、亚洲陶瓷和盛路通信。
目前,尚有佛山燃气等3家企业已上报材料,等待中国证监会审核。
预计2011年有10家左右企业申报,还有辅导改制阶段企业30余家,企业上市梯队较为完整。
第二部分货币政策执行情况
2010年,佛山市金融机构按照党中央、国务院的决策部署,紧密围绕保持经济平稳较快发展、调整经济结构和管理好通胀预期的总体目标,认真执行适度宽松货币政策,并根据货币政策适时适度微调,改善投放节奏、优化信贷结构、加强风险防范和流动性管理,为经济社会发展创造了良好的信贷环境,进一步增强了货币政策支持经济发展的有效性。
一、贯彻执行准备金率和利率调整政策,积极应对通胀预期
2010年,面对市场流动性充裕、物价过快上涨和通货膨胀预期强化的不利局面,辖区金融机构认真执行人民银行提高存款准备金率和存贷款基准利率等政策措施,加强流动性管理,保持货币信贷适度增长。
经过六次准备金率上调,辖区农村商业银行法定存款准备金率提升至16.5%,农村信用社和村镇银行等金融机构法定存款准备金率增至12.5%。
准备金率的连续上调,对辖区法人金融机构资金运营造成较大压力,也对国有银行和股份制商业银行信贷投放产生一定影响。
为应对政策调整,各金融机构积极改进资金运用模式,缓减资金面压力,较好地保持了信贷投放的连续性和稳定性。
为管理通胀预期,巩固房地产调控成果,人民银行先后两次上调存、贷款基准利率各0.25个百分点,一年期存、贷款基准利率分别提升至2.75%和5.81%;同时对个人住房贷款利率及首付款比例实行差别化政策。
辖区金融机构认真贯彻执行新的利率政策,调整个人房贷利率优惠,为抑制物价过快上涨、降低通货膨胀预期、促进辖区经济社会平稳较快发展做出积极贡献。
二、着力优化信贷投放布局,加大金融对经济发展的支持力度
2010年,在适度宽松货币政策的作用下,辖区金融机构合理调整信贷结构,按照“有扶有控”的政策要求,加大对经济社会薄弱环节、就业、节能环保、战略性新兴产业和产业转移等方面的支持,保证重点在建项目贷款需求,增加中小企业信贷投入,合理发展消费信贷,落实好房地产信贷调控政策;加强融资平台贷款管理,严格控制对高耗能、高污染和产能过剩行业的贷款,加强内部风险控制,防止新的贷款风险产生。
12月末,全市人民币个人消费贷款余额1042.39亿元,比年初增长28.56%;下岗失业人员小额担保贷款余额52万元。
信贷结构的优化调整,有效地支持了地方经济发展,促进了社会和谐稳定。
与此同时,金融机构合理把握信贷投放节奏,保持信贷投放.总量合理均衡增长。
2010年,全市金融机构本外币贷款同比少增335.22亿元,增速18.70%,同比下降10.56个百分点;与2009年相比,各季贷款增幅更趋平稳,波动幅度收窄,避免了季度间的过度波动,实现了总量适度和节奏平稳,减少了资源浪费,保证了实体经济平稳增长。
三、深入推进跨境人民币结算,增强进出口企业应对汇率波动的能力
2010年,全市金融机构对跨境人民币结算业务的认知和接受程度日益提高,多家机构召开政策宣讲会、业务推介会,设置专门工作机制,完善有关工作软件和硬件环境,制定跨境贸易人民币结算业务流程,促进全市跨境人民币结算业务规模加速上升,业务质量明显提高。
4月,佛山市成功办理全国首笔资本项下境外放款业务;7月,办理首笔金额1亿元的利润汇出业务;下半年顺利疏通从伊朗收回货款的结算渠道,成功办理对俄罗斯跨境人民币结算业务,佛山境外结算国家和地区扩展至10个。
截至12月末,全市累计发生跨境人民币结算业务2649笔,金额236.77亿元,在全省稳居前列。
其中:
进口2375笔,金额205.56亿元;出口84笔,金额2.35亿元;服务贸易等其它经常项目收付款105笔,金额16.73亿元,资本项目3笔,金额1.23亿元。
业务品种涉及货物贸易进出口、服务贸易等其他经常项目转移和资本项目,清算模式涵盖清算、代理、账户和远期方式,辖内参与行扩展至包括中行、交行、中信、顺德农商行、恒生银行、永亨银行等15家金融机构。
第三部分房地产金融情况
2010年,全市金融机构认真贯彻国家房地产调控政策,合理把握房地产信贷投入,开发贷款余额先增后减,个人住房贷款增速加快,二手房交易呈现波动,住房公积金贷款前三季增速放缓,第四季度开始反弹。
具体运行情况如下:
一、房地产开发贷款先高后低,第四季度转为负增长
2010年末,佛山市房地产开发贷款余额为485.56亿元,比年初增长38.6%。
其中,地产开发贷款余额为158.53亿元,比年初增长69.23%;房产开发贷款余额为327.03亿元,比年初增长27.41%。
房地产开发贷款余额在一至三季度保持较快的增长态势,其占本外币各项贷款余额的比例不断攀高,9月份达到10.49%的高位。
由于9月出台《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于完善差别化住房信贷政策有关问题的通知》(银发〔2010〕275号),同时受年末存款准备金上调对资金流动性的影响,各银行执行差别化信贷政策,减少对房地产开发贷款的投放,导致第四季度房地产开发贷款余额负增长。
二、个人住房贷款增长呈先低后高态势
2010年末,佛山市个人住房贷款余额907.5亿元,比年初增长24.33%。
4月份楼市受到房地产调控政策影响,观望氛围浓厚,而由于房地产商资金还较为充裕,房价依旧在高位运行,导致成交量连续下跌。
个人住房贷款月增量从5月份开始逐月萎缩,至9月份,月增量为2.61亿元,接近2008年楼市低谷时期水平。
10月份开始,被积压的购房需求受通胀预期强化影响而集中释放,改善型购房者大量入市,推高个人住房贷款投放。
三、再交易房贷款增速快于新建房
2010年末,再交易房贷款余额122.01亿元,比年初增长39.32%;新建房贷款余额785.5亿元,比年初增长22.29%。
一手房价格高企,部分消费者购房需求转向价格较低的二手房市场,导致再交易房贷款增长快于新建房贷款。
5月份再交易房贷款月增量为6.27亿元,而新建房贷款月增量仅为4.26亿元。
至9月份,受房地产市场调控政策影响,再交易房贷款维持正常的月增量,为1.61亿元,但新建房贷款月增量急降为0.99亿元,使得两者之比创年度新高。
四、住房公积金委托贷款增速减缓
2010年末,住房公积金委托贷款余额67.57亿元,比年初增长27.46%。
住房公积金委托贷款前三季度月增量与2009年同期相比明显减少;前三季度环比月增速平均仅为1.6%,与2009年相比明显放缓;第四季度住房公积金委托贷款有所反弹。
第四部分值得关注的问题
一、通胀上升预期的压力依然存在
2010年,为应对国际金融危机的持续影响,发达经济体推出新一轮经济刺激措施,全球流动性持续宽松,通货膨胀预期依然强劲,大量富余资金通过多种途径流入新兴经济体,我国面临输入型通胀压力。
同时,国内经济刺激政策持续发酵,各地陆续掀起新的投资热潮,我国在实现经济向好回升的同时,劳动力和服务业价格上升,资源环保成本加大,资源性产品价格上调等压力增大,国内结构性通胀压力较为突出。
国家统计局公布数据显示,2010年下半年CPI指数一路上扬创出近两年新高,由7月份的同比上涨3.3%攀升至11月份的5.1%,大幅超过3%的温和通胀水平。
佛山市2010年5月至10月,CPI指数由2.8%持续上升至3.1%,基本处于温和通胀状态;同期PPI也介于2.8%和3.3%之间。
根据目前全国农产品和生产资料价格持续上升的趋势判断,未来一段时间内,CPI和PPI将继续高企、国内通胀预期继续升温的可能性依然存在。
二、国际“热钱”借助个人项下流入明显增多
2010年以来,受国内经济持续回暖,人民币升值预期强烈和辖区房地产资产价格上涨等因素影响,境外“热钱”借助个人项下以购房形式流入佛山辖区明显增多。
2010
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 佛山市 金融运行形势通报会材料二 一一年一月十九日 金融 运行 形势 通报 材料 一年 一月 十九日