柜员序列岗位资格考试520题.docx

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柜员序列岗位资格考试520题

柜员序列岗位资格考试（520题）

★保证金账户结息时，利息应转入客户的（）。

A、保证金主账户

B、保证金子账户

C、活期结算账户

D、我行内部户

【答案】D

★注册验资的临时存款账户在验资期间（）。

A、可收可付

B、只付不收

C、只收不付

D、不收不付

【答案】C

★境内再投资专用账户属于（）账户。

A、基本外汇账户

B、资本项目账户

C、经常项目账户

D、其他外汇账户

【答案】B

★以下哪笔金额可以通过普通付款交易进行。

A、5万

B、12万

C、4万

D、50万

【答案】C

★若在营业机构前台办理保证金追加，业务部门须填写（）并加盖业务部门公章，与客户填写的付款凭证一并提交至子账户开户行办理。

A、保证金主账户开立申请书

B、保证金子账户开立申请书

C、保证金追加/退回/扣款通知书

D、保证金子账户变更申请书

【答案】C

★单位人民币结算账户按用途分为基本存款账户、（）、专用存款账户和（）

A、定期存款账户和临时存款账户

B、一般存款账户和定期存款账户

C、定期存款账户和通知存款账户

D、一般存款账户和临时存款账户

【答案】D

★对处理状态为被退汇或被拒绝”的往账，若16:

00前发起的应于业务办理（）完成往账异常处理（重新汇出或退回原客户账）。

A、次日

B、当日

C、次日上午

D、2个工作日内

【答案】B

★以下哪点属于营业主管职责：

A、负责分散对账模式的银企对账工作。

B、负责集中对账模式的银企对账工作。

C、负责对结算凭证的印鉴进行经办验印。

D、负责受理客户提交的业务申请。

【答案】A

★柜员在完成所有开户手续后，应将（）返还客户。

A、开户证明文件的原件

B、机构信用代码证

C、开户许可证

D、以上都是

【答案】D

★外汇账户的核准是上报哪个部门。

A、国家外汇管理部门

B、财政局

C、人民银行

D、海关

【答案】A.

★在我行办理哪些业务时，不需要对凭证上的印鉴进行验印。

A、实时付款

B、提出借方票据

C、行内转账

D、普通付款

【答案】B

12下面哪一项凭证不可以办理委托收款。

A、进账单

B、已承兑商业汇票

C、债券

D、存单

【答案】D

13以下哪个凭证不可以用在普通付款的交易中使用。

A、电汇凭证

B、一般缴款书

C、财政拨款凭证

D、现金支票

【答案】D

★存款人因被撤并、解散、宣告破产、关闭或注销、被吊销营业执照撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入（）。

A、定期存款账户

B、基本存款账户

C、通知存款账户

D、待核查账户

【答案】B

★存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户是指什么账户。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

【答案】C

★支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、（）等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

A、同城交换

B、网银

C、委托收款

D、电子银行

【答案】C

★下列哪一种账户不可以取现。

A、基本存款账户

B、预算单位专用存款账户

C、临时机构临时存款账户

D、一般存款账户

【答案】D

★当前台柜员办理行内活期现金支取业务时，正常情况下应使用什么方式进行验印：

A、体外验印

B、批量验印

C、工作流验印

D、强制验印

【答案】A

★某客户来我行办理单证挂失，经查询该凭证处于未用状态，请问前台柜员应如何处理：

A、调用[110111-客户已出售单证丢失]交易办理单证挂失。

B、调用[110101-客户单证回收/回购]交易办理单证作废。

C、调用[110101-客户单证回收/回购]交易办理单证回收。

D、告知客户该单证已经使用，无法办理挂失，并将相关申请书退换客户。

若发现其他可疑情况，及时向业务主管报告。

【答案】A

★支票的提示付款期限自出票日起（）（到期日遇节假日顺延）。

A、10日

B、15日

C、1个月

D、2个月

【答案】A

★对于专用存款账户，我行又对其进行了细分，下列哪一项不属于细分中的种类。

A、预算单位专用存款账户

B、临时存款账户

C、非预算单位专用存款账户

D、托管类保证金专户

【答案】B

★以下哪一项内容不需要在印鉴卡上注明。

A、户名

B、地址

C、经营范围

D、电话

【答案】C

★（）是指实施票据交换及清算职能的当地人民银行的执行机构。

A、票据交换行

B、票据交换所

C、票据清算行

D、票据参与行

【答案】B

★因注册验资需要开立临时存款账户，以下哪一项文件不需要。

A、工商行政管理部门核发的"企业名称预先核准通知书"

B、税务登记证

C、各股东证明文件

D、出资公司有关成立新设公司的股东会或董事会决议

【答案】B

★下面哪个个时间段可以办理普通付款的交易。

A、9:

00--11:

00

B、14:

00--16:

00

C、17:

00--17:

30

D、以上都可以

【答案】D

★同城票据交换不包括哪个环节。

A、提出

B、提入

C、同城票据资金清算

D、汇划

【答案】D

★客户信息编号长度共（）位。

A、10

B、12

C、14

D、15

【答案】C

★核准类账户销户时，应先办理（）。

A、预销户

B、正式销户

C、预销户转销户

D、直接销户

【答案】A

★某客户来我行办理本币定期存入业务，本金为400万，存期3个月，年利率为2.6%，转存方式选择本息转存，问一年到期转存后，该定期账广的本金为：

A、400万

B、402.6万

C、402.64万

D、403万

【答案】B

★单位客户按客户属性分为：

A、企业客户和政府客户

B、基本客户和政府客户

C、政府客户和同业客户

D、同业客户和非同业客户

【答案】D

★支票的审核要点包括：

A、票据真伪的辨别。

B、支票是否在提示付款期限内。

C、支票必须记载事项是否齐全，出票金额、日期、收款人名称是否涂改，他事项更改是否由原记载人签章证明。

D、金额大小写是否一致。

【答案】ABCD

★以下哪些存期不属于非同业单位定期存款的存期：

A、一个月

B、三个月

C、六个月

D、九个月

【答案】AD

★可参与同城票据交换的凭证包括：

A、现金缴款单

B、现金支票

C、银行本票

D、托收凭证

【答案】CD

★开立专用存款账户必须提交的开户资料包括：

A、已开立账户清单

B、基本存款账户开户许可证

C、法定代表人或单位负责人的身份证件

D、国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件

【答案】BCD

★以下哪个交易可打印客户回单：

A、[230202-客户对账单打印]

B、[230305-活期账户明细查询]

C、[110140-客户回单整合打印]

D、[110121-凭证使用登记]

【答案】BC

★根据临时存款账户的实际用途，我行将临时存款账户的账户性质进一步细分为：

A、注册验资类临时存款账户

B、注册增资类临时存款账户

C、临时机构临时存款账户

D、非临时机构临时存款账户

【答案】ABCD

★以下哪些不属于前台柜员职责：

A、负责对取消、冲正等特殊业务进行审批。

B、负责保管同城票据清算专用章。

C、负责审核集中处理业务的凭证影像并完成交易记账处理。

D、负责请领、发放网点重要空白凭证。

【答案】ABCD

★办理实时付款业务，客户使用凭单包括：

A、电汇凭证

B、转账支票

C、财政拨款凭证

D、一般缴款书

【答案】ABCD

★以下哪类账户允许办理协定存款：

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

【答案】ABC

★哪些单位银行结算账户自正式开立之日起3个工作日内能办理付款业务：

A、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户

B、因借款、贴现转存开立的一般存款账户

C、存款人在同一营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户

D、临时机构临时存款

【答案】ABC

★网点对客户不同储种的最多（）个账户存款，可加总出具一张个人存款证明，同时按储种、账户详细准确填写明细。

A、3

B、5

C、8

D、10

【答案】B

★投诉渠道管理部门或营业网点审核后，根据投诉内容和职责分工，不可以通过下列哪种形式对投诉进行处理。

（）

A、将工单上报上级行处理

B、分派下级行处理

C、转办监管部门处理

D、传递同级相关部门处理

【答案】C

★投诉渠道管理部门和投诉处理部门应做好投诉档案管理工作，要求真实、详细、完整、连续，应至少保存（）以上。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

【答案】C

★金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

A、公平公正

B、了解你的客户

C、合法审慎

D、保密

【答案】B

★金融机构应当按照安全、准确、完整、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、公开

B、细致

C、审慎

D、保密

【答案】D

★根据《中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2018年修订版）》,金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。

A、3

B、5

C、10

D、15

【答案】B

★根据《中国邮政储蓄银行客户投诉管理办法（2016年版）》，按照投诉处理的难易、投诉产生影响的大小，客户投诉分为普通投诉和紧急投诉。

紧急投诉是指较为复杂，可能对我行造成较大经济损失和影响，或可能引发社会公众、媒体关注，存在声誉风险隐患的投诉，以下哪项不属于紧急投诉（）。

A、涉及客户账户资金安全，可能或已经给客户造成损失的

B、客户就同一事件进行二次投诉的

C、二人或二人以上群体投诉的

D、可能引起媒体曝光、产生较大负面影响的

E、监管部门、上级单位及其他外部单位等渠道转办的

【答案】C

★公司存款业务中，金额在（）万元及以上的大额转账业务，应由业务主管或授权人员与企业电话核实（不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实）

A、20

B、50

C、80

D、100

【答案】B

★按照投诉处理的难易、投诉产生影响的大小，客户投诉分为（）。

A、普通投诉和特殊投诉

B、普通投诉和紧急投诉

C、一般投诉和紧急投诉

D、一般投诉和特殊投诉

【答案】B

★根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》，下列哪项不属于个人客户信息。

（）

A、身份信息

B、财产信息

C、企业客户信息

D、账户信息

【答案】C

★根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》，在收集客户信息时，下列哪项不属于应当遵循的原则。

（）

A、合法

B、合理

C、必要

D、充分

【答案】D

★根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》，各级机构应当加强外包服务人员管理，对外包服务人员进行必要的（），确保其知晓客户信息保护责任。

A、检查

B、考核

C、培训

D、宣传与监督

【答案】D

★依据《中国邮政储蓄银行保密管理十五条禁止性规定》，不得在公开宣传报道中含有涉密信息。

涉及监管工作秘密，确定可对外报道的，报道内容须经（）审核同意。

A、上级机构

B、监管机构

C、行领导

D、部门负责人

【答案】B

★依据《中国邮政储蓄银行保密管理十五条禁止性规定》，不得自行对涉密信息降密处理，涉密信息要遵循（）原则。

A、密来密复

B、密来非密复

C、密来必复

D、非密不复

【答案】A

★依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定，对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。

A、10

B、15

C、30

D、20

【答案】A

★依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国人民银行

C、中国银行保险监督管理委员会

D、国家外汇管理局

【答案】A

★依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定，对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）年内至少应进行一次复核。

A、1

B、2

C、3

D、4

【答案】C

★依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，有权扣划单位、个人存款的执法机关是（）

A、人民法院

B、人民检察院

C、公安机关

D、审计机关

【答案】A

★依据《中国邮政储蓄银行保密管理十五条禁止性规定》，不得在公开宣传报道中含有涉密信息。

涉及监管工作秘密，确定可对外报道的，报道内容须经（）审核同意。

A、上级机构

B、监管机构

C、行领导

D、部门负责人

【答案】B

★依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定，对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级

A、3

B、5

C、7

D、10

【答案】D

★依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定，对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）年内至少应进行一次复核。

A、1

B、2

C、3

D、4

【答案】C

★依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的规定，以下不属于金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容是（）

A、“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额

B、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同

C、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的

D、协助冻结或扣划存款通知书上需被冻结或扣划存款的个人的身份证件

【答案】D

★依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，有权扣划单位、个人存款的执法机关是（）。

A、人民法院

B、人民检察院

C、公安机关

D、审计机关

【答案】A

★综合柜员的轮岗期限为（）年。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

【答案】A

★柜员（公司、个人）的轮岗期限为（）年。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

【答案】A

★因系统升级或改造而需要暂时中止提供个人电子银行服务超过（），应按有关规定提前告知客户。

服务中断应选择适当的时间，尽可能减少对客户的影响，并做好客户解释工作。

A、3小时（含3小时）

B、4小时（含4小时）

C、5小时（含5小时）

D、6小时（含6小时）

【答案】A

★移动外拓时，应严格执行限量管理，合理估算每日业务量，当日领用的重要单证不得超过估算量的（）。

A、0.1

B、0.2

C、0.15

D、0.05

【答案】A

★个人网银登录密码累计连续输错（）次即被锁定，只能到柜面去解除锁定。

A、3

B、6

C、9

D、10

【答案】D

★邮储银行个人网银UK+短信客户单笔和日累计限额是（）元，电子令牌+手机短信单笔和日累计限额为（）元

A、100万，10万

B、200万,20万

C、100万，1万

D、200万，2万

【答案】B

★以下哪种证件不能用于开办个人网银？

（）

A、身份证

B、企事业单位工作证

C、本国/外国护照

D、军官证

【答案】B

★以下哪一种渠道的电子银行业务，不能通过个人网银开通？

（）

A、电话银行

B、手机银行

C、电视银行

D、各种电子渠道均可

【答案】A

★个人网银UK+短信客户通过账户功能变更将非签约账户变为签约账户后（）功能默认开通

A、网上支付

B、行内转账

C、汇款

D、跨行转账

【答案】A

★保证金账户结息时，利息应转入客户的（）。

A、保证金主账户

B、保证金子账户

C、活期结算账户

D、我行内部户

【答案】C

★保证金追加是因贷款金额增加等原因，由（）申请，在该笔业务对应的保证金子账户下追加资金。

A、客户

B、业务部门

C、客户及业务部门共同申请

D、以上任一方式均可

【答案】B

★活期保证金和定期保证金均追加和扣划的次数为（）。

A、1次

B、2次

C、3次

D、无限次

【答案】D

★下列关于保证金子账户说法正确的是（）

A、外币活期保证金子账户向外汇局报送，本币活期保证金子账户向人民银行报送。

B、每笔业务需开立一个保证金子账户,子账户不可串用。

C、同一客户的活期保证金及定期保证金账户应开立两个一本通主账户分别进行管理

D、开立保证金子账户时已存入资金的，不允许再办理追加存入

【答案】B

★人民币通知存款到期约转时按照（）计算利息。

A、约转日当日的通知存款牌价利率

B、存入日当日的通知存款牌价利率

C、银行与客户自行约定

D、以上均可以

【答案】A

★注册验资的临时存款账户在验资期间的收付标志是（）。

A、只付不收

B、只收不付

C、可收可付

D、不收不付

【答案】B

★对有疑问或发生差错的支付业务，系统参与者应当使用查询查复格式报文，并在当日至迟（）发出查询。

A、下个工作日日终

B、本周最后一个工作日日终

C、下个工作日上午

D、当日营业终了

【答案】C

★对于他行发来的票据查询，发起查复时，（）由发起查询行自行辨认。

A、票面记载信息

B、票据到期日

C、账户余额

D、票据真伪

【答案】D

★不允许办理印鉴共享的账户为（）。

A、验资临时存款账户

B、保证金账户

C、协定存款账户

D、外币存款账户

【答案】A

★待识别印章与建档印章相对比，重合度为（）时，验印结果为系统通过。

A、0.85

B、0.899

C、0.93

D、0.95

【答案】D

★对验印方式描述正确的是（）。

A、先自动验印，自动验印不通过时可采用辅助验印，辅助验印不通过时可采用人工折角验印

B、系统只有自动验印

C、系统可进行折角验印

D、辅助验印属于人工验印的一种

【答案】A

★对已销户帐户进行核印，则（）。

A、可以正常验印

B、验印时只能显示预留印鉴

C、验印时提示此帐户已销户，无法显示预留印鉴

D、与正常账户没有区别

【答案】C

★对印鉴验印模块描述正确的是（）。

A、在一台计算机上可同时打开多个印鉴验印模块

B、柜员核印模块只能显示1枚预留印鉴

C、验印时：

账号、凭证号、金额为必输项

D、任意权限都可以验印

【答案】C

★更换印章而客户无法提供旧印章时，须进行（），否则无法强制通过。

A、印鉴核验

B、印鉴挂失

C、印鉴删除

D、以上三种方式均可

【答案】B

★关于无凭证号票据验印描述正确的是（）。

A、无凭证号凭证，验印时可以不输凭证号

B、无凭证号凭证验印时，需人工编写一个凭证号，然后将此号记录到凭证上

C、系统中凭证号输入没有位数限制

D、凭证号只是必输项，没有必要与实务票据对应

【答案】B

★加盖预留印鉴的印章必须为硬质材料刻制，不得使用（）。

A、钢章

B、牛角章

C、法人或单位负责人签字

D、原子印章

【答案】D

★客户补办预留印鉴后，新印鉴启用日为（）或客户约定日（不早于初办次日）。

A、补办日当日

B、补办日次日

C、三日后

D、三个工作日后

【答案】B

★验印结果为（），即待识别印章与建档印章相对比，重合度为95%以上，含95%。

A、系统通过

B、强制通过

C、待定

D、无效

【答案】A

★以下哪些票据在系统中可以不验印？

（）

A、支票

B、税费单

C、三方缴税协议

D、特转凭证

【答案】D

★银行人员上门办理开户时领用印鉴卡后，应最迟在（）内将印鉴卡交回网点柜面。

A、2个工作日（含领用当天）

B、3个工作日（含领用当天）

C、5个工作日（含领用当天）

D、7个工作日（含领用当天）

【答案】C

★预留银行签章中公章或财务专用章的名称使用简称的，（）应保持一致。

A、开户证明文件上的名称与结算账户的名称

B、结算账户的名称与预留银行印鉴的名称

C、开户证明文件上的名称与预留银行印鉴的名称

D、开户证明文件上的名称与预留银行印鉴的名称、结算账户名称

【答案】B

★（）申请开立外汇七天通知存款账户，必须先在本行开立外汇账户，款项存入时须原币从其外汇账户转入。

A、个人对外贸易经营者

B、个体工商户

C、境内机构

D、境外机构

【答案】D

★办理本币定期存入业务时,若款项从单位客户开立在本营业机构或通兑范围内营业机构的结算账户转入定期账户，应由客户填制（）或其他付款凭证。

A、转账支票

B、进账单

C、特种转账贷方凭证

D、信汇票据

【答案】A

★存款人自由选择通知存款品种，但存单或存款凭证上不注明存期和利率，本行按（）挂牌公告的相应利率水平和实际存期计息。

A、存入日

B、支取日

C、销户日

D、开户日

【答案】B

★单位定期存款是指存款人将一段时期内闲置的人民币资金按约定的（）存入银行，存款到期后支取本息的一种存款账户。

A、利息

B、存期和利率

C、存期

D、利率

【答案】B

★单位定期取款金额大于100万（含）的，（）应电话核实取款的真实性，并在证实书底卡联背面签字审批。

A、经办柜员

B、业务主管

C、客户经理

D、支行长

【答案】B

★单位定期支取时若客户未在我行开立结算账户，则前台柜员根据存款证实书和支取凭证填写（），付款账号为应解汇款账户，收款账户为客户实际入账账号。

A、“特种转账借方凭证”

B、“特种转账贷方凭证”

C、“电汇凭证”

D、“转账支票”

【答案】B

★对于办理了（）的本币定期存款，存款证实书在支取日自动作废。

A、约定支取

B、自动支取

C、全部支取

D、部分支取

【答案】B

★外汇定期存入时，若款项从境内存款人在他行的外汇账户转入，可通过（）系统，以汇入汇款的方式转入银行的一本通主账户。

A、国际业务

B、国际结算

C、公司业务

D、会计结算

【答案】B

★开立一本通主账户时，若客户未在我行开立结算账户，或已开立结算账户但不申请共用印鉴，则前台柜员需先将（）出售给客户。

A、存款证实书

B、转账支票

C、空白印鉴卡

D、电汇凭证

【答案】C

★对于处理状态为“被退汇”或“被拒绝”的往账，若（）前发起的应与业务办理当日完成往账异常处理。

A、当日上午

B、16:

00时

C、17:

00时

D、当日下班

【答案】B

★往账挂账的处理方式包括（）和（）两种。

A、重新汇出/退回原账户

B、重新汇出/手工入账

C、退汇/手工入账

D、退汇/退回原账户

【答案】A

★某公司出纳人员洛某于2010年2月10日签发了一张转账支票，转账日期填写正确的是（）

A、贰零壹零年贰月拾日

B、贰零壹零年零贰月壹拾日

C、贰零壹零年零贰月零壹拾日

D、贰零壹零年贰月壹拾日

【答案】C

★￥6007.14元应写成（）。

A、陆仟零柒元壹角肆分

B、人民币陆仟零柒元壹角肆分整

C、陆仟零零柒元壹角肆