邮储中间业务.docx
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邮储中间业务.docx
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邮储中间业务
邮储中间业务
[单项选择题]
1、保单、发票等重要空白凭证必须由()向上级或向保险公司请领并统一负责管理。
(五级、四级)
A.柜员
B.综合柜员
C.支局长
D.凭证管理员
参考答案:
D
[单项选择题]
2、各邮政代理保险网点请领空白凭证数量以不超过()的使用量为限。
(五级、四级)
A.七天
B.半个月
C.一个月
D.三个月
参考答案:
B
[单项选择题]
3、客户可以进行开放式基金的申购、赎回等操作的工作日称为()。
(五级、四级)
A.申购日
B.认购日
C.赎回日
D.开放日
参考答案:
D
[单项选择题]
4、中间业务账号顺序号由()位数字构成。
(五级、四级)
A.8
B.9
C.10
D.12
参考答案:
C
[单项选择题]
5、邮政代理保险、基金网点领取()以上要机动车辆护送。
(五级、四级)
A.千元
B.万元
C.5万元
D.10万元
参考答案:
B
[单项选择题]
6、“邮证通”业务是指邮政储蓄系统和哪个公司系统进行联网()。
(五级、四级)
A.保险公司
B.基金公司
C.证券公司
D.其它银行
参考答案:
C
[单项选择题]
7、对基金交易明细的内部查询交易须()授权,查询信息可打印。
(五级、四级)
A.柜员
B.综合柜员
C.支局长
D.业务管理员
参考答案:
B
[多项选择题]
8、在重打单据交易中,()公司提供重打新保保单、新保发票/收据和续期发票/收据的功能。
(五级、四级)
A.平安人寿
B.中国太平洋人寿
C.泰康人寿
D.中国人寿
参考答案:
B,C
[多项选择题]
9、以下关于保险续期缴费取消描述正确的是()。
(五级、四级)
A.该交易可以办理当日的续期缴费和当日的续期预缴费的取消
B.该交易需支局长授权
C.退款方式为现金
D.客户须持本人有效身份证件和取消缴纳的收据或发票原件,到原缴纳续期保费的网点办理续期缴费取消
参考答案:
A,D
[多项选择题]
10、邮政代理开放式基金业务个人客户()交易采用免填单方式。
(五级、四级)
A.基金认购
B.基金申购
C.基金赎回
D.基金转换
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
11、基金撤单原交易类型允许包括()交易。
(五级、四级)
A.基金TA账户开户
B.基金申购
C.基金转换
D.基金赎回
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
12、中间业务账户交易卡()。
(五级、四级)
A.可撤销
B.可挂失
C.可补发
D.可变更
参考答案:
B,C,D
[填空题]
13理财包括_____、投资决策、日常决策及盈余分配决策。
(三级)
参考答案:
筹资决策
[填空题]
14客户可携带_____及同名邮政活期储蓄存折即可在开通银证通业务的邮政储蓄网点办理有关开户手续。
(三级)
参考答案:
身份证\股东代码卡
[填空题]
15按照邮政代理保险系统的人员分类,操作权限分为哪几部分,分别是什么?
参考答案:
按照邮政代理保险系统的人员分类,操作权限分为省中心、地市、市县、网点四部分。
(2分)省中心、地市、市县各有两级权限:
业务主管和业务管理员。
(1分)邮政代理保险网点分三级权限:
柜员权限、综合柜员权限、支局长权限。
(1分)
[填空题]
16什么是新保承保?
参考答案:
指邮政网点的柜员代理保险公司接受客户填写的投保单(1分),通过邮政代理保险系统录入投保单相关信息(1分),并实时传至保险公司授权下进行有效性检查和业务系统核保(1分),审核通过后代理保险公司现场打印保单和保险费发票(1分)
[填空题]
17简述保险业务重打单据含义。
参考答案:
是指在新保交易和续期缴费交易成功以后(1分),由于系统或人为因素造成新保、续期缴费等交易所需打印的保单或发票/收据等重要凭证作废,无法提供给客户(1分),柜员可通过重新输入原交易的相关数据,打印前笔交易所需单证(1分),并将单证的客户留存联交付给客户,其它联上交的过程(1分)
[填空题]
18论述保险业务重打单据的规定。
参考答案:
(1)中国人寿、中国太平洋人寿、泰康人寿保险公司提供重打单据交易,平安人寿保险公司不提供本交易。
(1分)
(2)在重打单据交易中中国太平洋人寿、泰康人寿提供重打新保保单、新保发票/收据和续期发票/收据的功能,中国人寿仅提供重打新保保单和新保发票/收据的功能,不提供重打续期发票/收据的功能。
(1分)
(3)重打单据交易必须在新保投保成功且打印出现问题后立即进行该交易的操作,严禁在进行了其他交易以后再进行重打。
(1分)
(4)重打单据所使用的凭证应为该柜员最小可用凭证号,严禁跳号使用。
(1分)
(5)打单据交易完成后,原单据作废,但作废的单据营业网点不得自行销毁,应于日终结束后随正式保单统一上缴。
(1分)
(6)重打单据交易需综合柜员授权。
(1分)
[填空题]
19论述保险续期缴费取消处理规定。
参考答案:
(1)客户须持本人有效身份证件和取消缴纳的收据或发票原件,到原缴纳续期保费的网点办理续期缴费取消。
(1分)
(2)该交易可以办理当日的续期缴费和当日的续期预缴费的取消。
(1分)
(3)柜员必须在核对取消申请人、证件和取消缴纳的收据或发票上的投保人为同一人,并收回取消缴纳的收据或发票的前提下,办理该业务。
(1分)
(4)退款方式取决于原续期缴费交易资金支付方式。
(1分)
(5)取消交易、被取消交易不可再被取消。
(1分)
(6)该交易需综合柜员授权。
(1分)
[填空题]
20论述保险当日撤单处理规定。
参考答案:
(1)开通邮保通实时出单业务的保险公司都能提供当日撤单。
(1分)
(2)撤单退款方式取决于原投保交易资金支付方式。
(1分)
(3)该交易需要综合柜员授权。
(1分)
(4)该交易必须由投保人持本人有效身份证件到原投保网点办理。
(1分)
(5)该交易必须在柜员收回原保单和发票后才能处理。
(1分)
(6)每笔投保交易只能办理一次成功的撤单,撤单交易不可做取消交易。
(1分)
[填空题]
21简述邮政代理保险、基金网点上下班或营业结束办理现金轧账业务处理流程。
参考答案:
交接班时,交班人和接班人应根据轧账单上的金额在综合柜员的监督下进行现金交接(1分)。
营业结束,综合柜员根据现金轧账单上的金额与柜员办理交接手续(1分)。
柜员之间的交接要登记交接班登记簿,柜员与综合柜员的交接要登记现金登记簿(1分)。
若发现账实不符,应查找原因,登记差错登记簿,并严格按规定办理,不得隐匿不报。
交接班时交班人应将尾箱现金轧平上缴后,执行签退,接班人应重新签到。
(1分)
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[填空题]
22简述基金中间业务交易账户类业务包括哪些及其交易范围?
参考答案:
中间业务交易账户类业务包括:
中间业务交易账户开/销户、资料变更、挂失处理、解挂失、卡补发、密码重置、卡更换、密码变更、资产证明、账户信息查询业务。
(2分)其中解挂失、卡补发、密码重置业务,个人客户须在原中间业务交易账户开户局或原挂失交易局办理,其他业务个人客户可在全国范围营业网点办理。
(1分)机构客户的所有交易须在原开户局办理。
(1分)
[填空题]
23什么是保险营销员加办,处理规定有哪些?
参考答案:
营销员加办:
指对客户投保时未指定营销员的保单进行营销员的加办。
(1分)
营销员加办处理规定:
(1)柜员要根据客户提出的申请进行加办,不得自行加办。
(1分)
(2)需综合柜员授权。
(1分)
(3)只允许对当日的保单加办营销员。
(1分)
[填空题]
24什么是撕单式保单录入,其处理规定有哪些?
参考答案:
撕单式保单录入:
是指综合柜员根据营销员交回的撕单式保单,通过录入相关信息,达到统计撕单式保险单销售情况、核销撕单式保单凭证号码的目地。
(1分)
撕单式保单录入处理规定:
(1)撕单式保单录入交易所有保险公司均可使用。
(1分)
(2)该交易一般为日终轧账前录入撕单式保单时使用。
(1分)
(3)由营业网点柜员使用录入。
(1分)
[填空题]
25简述保险续期缴费业务规定。
参考答案:
(1)缴费金额在10万元(含)至50万元(不含)之间,由综合柜员授权,50万元(含)以上由支局长授权。
(2)客户提供保单号码就可以缴纳续期保费。
(1分)
(3)交易支持现金缴费和卡折缴费。
(1分)
(4)保险费发票按顺序使用,录入的凭证印刷号应为柜员当前可用凭证的最小号。
(1分)
[填空题]
26新保承保注意要求有哪些?
参考答案:
(1)保险单、保险费发票等凭证要按重要空白凭证来管理,要求按号码顺序使用,录入的凭证印刷号应为柜员当前可用凭证的最小号。
(1分)
(2)投保金额在10万元(含)至50万元(不含)之间,由综合柜员授权,50万元(含)以上由支局长授权。
(1分)
(3)客户到网点投保,必须携带本人有效身份证件。
(1分)
(4)中国邮政代理保险系统已经实现了代理中国人寿、太平洋人寿、平安人寿和泰康人寿保险公司的新保承保业务。
(1分)
[填空题]
27简述保险系统在柜员上下班、轮休、工作调动时空白凭证的处理要求。
参考答案:
柜员上下班、轮休、工作调动时应根据打印出来的空白凭证轧账单办理交接(1分),交接双方当面清点,与实物核对无误后在交接班登记簿上进行登记并签字(1分)。
若不符,应由交班人进行查找,并报所主任(1分)。
各柜员不得留存空白凭证。
(1分)
[填空题]
28简述柜员对保险重要空白凭证的使用要求。
参考答案:
每日营业前各柜员向综合柜员请领重要空白凭证,同时将请领种类、数量及号码输入系统,使用时应按从小到大顺序,不得跳号使用,未使用的凭证不得预留个人名章、日戳或公章。
(2分)柜员临时离开必须将凭证放入抽屉并上锁。
(1分)凭证不足时由所主任或综合柜员进行调剂,不得自行与其他柜员调剂使用。
(1分)
[填空题]
29论述网点保险空白凭证管理要求。
参考答案:
各邮政代理保险网点应由综合柜员负责向县市局管理部门请领空白凭证,请领数量以不超过半个月的使用量为限。
(2分)收到县市局发来的凭证时,应及时清点,无误后登记空白凭证登记簿,并在计算机系统上进行起止号码的维护,及时通知县市局已收到凭证,空白凭证入保险柜或金库保管。
(2分)若发现不符,经双人复点后及时向上级有关部门联系,并写出书面报告。
(1分)各邮政代理保险网点之间不得自行调剂余缺,若确有需要,须由上级空白凭证管理员负责调剂。
(1分)
[填空题]
30简述邮政代理保险岗位风险防范制度。
参考答案:
邮政代理保险各岗位、各部门之间必须相互监督、相互制约(1分)。
各岗位之间应实行定期轮换制度(1分)。
邮政代理保险网点内部应定期进行工作岗位轮换,邮政代理保险网点之间柜员、综合柜员、邮政代理保险网点支局长应定期轮换,避免一人在一岗、一所长期工作可能带来的人为风险(2分)
[判断题]
31、个人客户理财业务目的就为客户富余资金提供有效的增值渠道,从而全面地提升邮政储蓄客户服务水平。
(三级)
参考答案:
对
[判断题]
32、客户开通“邮证通”业务后,资金、证券托管均在邮政储蓄。
(三级)
参考答案:
错
[判断题]
33、金融个人客户理财业务特点有综合性强、灵敏度高、涉及面广、时效性强。
(三级)
参考答案:
对
[填空题]
34客户开通“邮证通”业务后,_____托管在邮政储蓄,证券托管在证券公司。
(三级)
参考答案:
资金
[填空题]
35“邮证通”业务是指邮政储蓄系统和_____系统进行联网,推出的更高层次的邮证合作产品。
(三级)
参考答案:
证券公司
[填空题]
36理财的目的是在_____的情况下最大限度地减少风险,增加收益。
(三级)
参考答案:
收益相对不变
[填空题]
37理财是指管理_____或财务。
(三级)
参考答案:
财物
[多项选择题]
38、邮政柜员可办理()及其他相关的金融服务。
(五级、四级)
A.新保业务出单
B.代收续期保费
C.代付满期保险金
D.相关保全业务
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
39、基金分红方式分为()两种。
(五级、四级)
A.股权
B.现金分红
C.转账分红
D.再投资
参考答案:
B,D
[多项选择题]
40、客户在办理()交易时须出具中间业务交易账户开户时预留的证件。
(五级、四级)
A.资料更改
B.密码重置
C.账户信息查询
D.卡更换
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
41、个人客户办理如下()交易采用免填单方式。
(五级、四级)
A.基金认购
B.申购
C.基金转换
D.分红
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
42、客户办理现金代收业务特点有( )。
(五级、四级)
A.客户必须事先与邮政储蓄机构办理约定手续
B.直接到网点柜台办理
C.邮政储蓄网点与委托机构实时相联
D.相当于委托单位的一个延伸网点
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
43、以下对于代理保险及基金的现金管理描述正确的是()。
(五级、四级)
A.领取千元以上现金要双人押运,万元以上要机动车辆护送
B.5万元以上现金收付应严格执行换人复核与授权制度
C.代理保险及基金业务使用不同尾箱对现金进行管理
D.会计应对出纳现金进行监督,每月逐笔勾挑银行对账单
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
44、对于基金基本业务,以下描述正确的是()。
(五级、四级)
A.基金转换是根据“转出基金代码”和“转入基金代码”进行不同基金之间份额的转换。
(五级、四级)
B.基金转托管转入指客户办理已持有基金单位从另一代销机构转入到本代销机构的行为。
(五级、四级)
C.基金业务撤办指投资人在撤消所有TA账户后,对基金交易账户进行撤消的行为
D.基金撤单是根据原交易流水号,对当日或隔日基金交易申请的撤单
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
45、客户在办理中间业务交易账户()业务时须出具账户开户时预留的经办人证件。
(五级、四级)
A.资料更改
B.挂失
C.账户信息查询
D.卡更换
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
46、机构客户中间业务交易账户开户,须保留()等资料。
(五级、四级)
A.经办人有效身份证件复印件
B.法人有效身份证件复印件
C.经办人授权书原件
D.机构证件复印件
参考答案:
A,C,D
[多项选择题]
47、个人客户可在全国范围营业网点办理中间业务交易账户类业务包括()。
(五级、四级)
A.账户信息查询
B.资料变更
C.卡更换
D.资产证明
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
48、客户可以通过()途径办理开放式基金的认购、申购、赎回等业务()。
(五级、四级)
A.经办网点
B.电话委托
C.自助终端
D.网络
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
49、以下对于基金术语解释正确的有()。
(五级、四级)
A.申购指在基金设立募集期内,客户申请购买基金单位的行为
B.分红方式是指客户获得一定的投资回报的方式
C.开放日是指客户可以进行开放式基金的申购、赎回等操作的工作日
D.开放式基金是指基金发行总额不固定,基金单位总数随时增减,客户可以在国家规定的营业场所申购或赎回基金单位的一种基金
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
50、开放式基金的特点有()。
A.没有预定存续期限
B.没有发行规模限制
C.可以上市交易
D.基金份额可以赎回
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
51、()提供保险重打单据功能。
(五级、四级)
A.中国人寿保险公司
B.中国太平洋人寿保险公司
C.泰康人寿保险公司
D.平安人寿保险公司
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
52、以下关于保险当日撤单描述正确的是()。
(五级、四级)
A.开通邮保通实时出单业务的保险公司都能提供当日撤单
B.撤单退款方式为现金
C.该交易必须由投保人持本人有效身份证件到原投保网点办理。
(五级、四级)
D.该交易必须在柜员收回原保单和发票后才能处理
参考答案:
A,C,D
[多项选择题]
53、邮政代理续期缴费的方式有( )形式。
(五级、四级)
A.实时缴费
B.批量代缴续期保险费
C.现金缴费
D.卡折缴费
参考答案:
A,B
[多项选择题]
54、按照邮政代理保险系统的人员分类,操作权限分为( )。
(五级、四级)
A.省中心
B.地市
C.市县
D.网点
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
55、邮政代理保险系统有两级权限是()。
(五级、四级)
A.省中心
B.地市
C.市县
D.网点
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
56、邮政代理保险续期缴费的方式为()。
(五级、四级)
A.年缴
B.趸缴
C.实时缴费
D.批量代缴续期保险费
参考答案:
C,D
[多项选择题]
57、中国邮政代理险系统已经实现了()保险公司的新保承保业务。
(五级、四级)
A.友邦上海
B.中国人寿
C.新华
D.平安人寿
参考答案:
B,D
[单项选择题]
58、()以上现金收付应严格执行换人复核和授权制度。
(五级、四级)
A.5万元
B.10万元
C.15万元
D.20万元
参考答案:
A
[单项选择题]
59、一个交易日可以发生()次分红方式变更。
(五级、四级)
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案:
A
[单项选择题]
60、基金撤单交易须在()办理。
(五级、四级)
A.原交易局
B.中间业务交易账户开户局
C.市县中心
D.省中心
参考答案:
A
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