四川省基金从业资格银行定期存款考试试题.docx

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四川省基金从业资格银行定期存款考试试题

四川省基金从业资格：

银行定期存款考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选取题（在每个小题列出四个选项中只有一种是符合题目规定，请将其代码填写在题干后括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。

A．ETF折价率为102.5%

B．ETF溢价率为102.5%

C．ETF折价率为2.5%

D．ETF溢价率为2.5%

2、在国内，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。

A．中华人民共和国证券业协会

B．中华人民共和国基金业协会

C．中华人民共和国银监会及其派出机构

D．中华人民共和国证监会及其派出机构

3、基金市场营销营销环境中，__是指只与公司关系密切、可以影响公司客户服务能力各种因素。

A．微观环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．外部环境

4、二次项法是由__于1966年提出。

A．特雷诺

B．夏普

C．詹森

D．玛泽

5、封闭式基金基金份额上市交易应当符合条件之一是基金合同期限为__年以上。

A．2

B．5

C．7

D．10

6、考察基金公司投资和研究能力要点涉及__。

A．公司投资和研究人员状况

B．公司投资和研究架构状况

C．公司投资和研究理念、办法及流程状况

D．公司信息披露状况

7、国内当前基金监管法律法规体系是以__为核心。

A．《证券投资基金法》

B．《证券投资基金运作管理办法》

C．《证券投资基金管理暂行办法》

D．《基金公司管理条例》

8、下列免征营业税收入有__。

A．非金融机构买卖基金份额差价收入

B．金融机构买卖基金差价收入

C．基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动获得收入

9、保护基金投资者合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为损害。

A．误导

B．操纵

C．欺诈

D．投资损失

10、从事基金销售人员参加由中华人民共和国证券业协会统一组织证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业允许。

A．《证券市场基本知识》

B．《证券投资基金》

C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基本知识》

11、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体

B．户外和公共交通广告

C．移动电视媒体

D．网站在线服务

12、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动确认、记账过程。

A．基金份额登记

B．基金份额存管

C．基金资金交收

D．基金资金清算

13、普通，股票分割会导致股价__。

A．上涨

B．下降

C．不变

D．上下波动

14、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系重要法律文献是__。

A．基金合同

B．基金代销合同

C．基金托管合同

D．基金招募阐明书

15、对证券投资基金特点，下列结识对的有__。

A．基金普通均有最低投资限额规定

B．是“不能将鸡蛋放在一种篮子里”理论在现实中详细运用

C．将分散资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作

D．以科学投资组合减少风险、提高收益是基金一大特点

16、中华人民共和国证监会依照__规定，受理基金代销业务资格申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格申请进行评审，作出批准与否决定。

A．《证券法》

B．《行政允许法》

C．《证券投资基金法》

D．《证券投资基金运作管理办法》

17、金融机构发行债券目涉及__。

A．筹资用于某种特殊用途

B．增长核心资本

C．提高被动负债

D．变化自身资产负债构造

18、如下四种金融产品中，__流动性较好。

A．信托产品

B．券商集共筹划

C．银行定期存款

D．证券投资基金

19、QDⅡ基金申购和赎回开放时间为__。

A．9:

30～11:

30和13:

00～15:

00

B．9:

00～11:

00和13:

00～15:

00

C．9:

30～11:

30和12:

55～14:

55

D．9:

00～11:

00和12:

55～14:

55

20、基金平均收益率两种计算办法中，算术平均收益率__几何平均收益率。

A．不大于等于

B．不不大于等于

C．不大于

D．不不大于

21、国内第一只开放式基金是__，标志着国内基金业进入一种全新发展阶段。

A．华安创新

B．富岛基金

C．南方积极配备基金

D．华安钞票富利基金

22、基金销售人员应依照__推荐基金品种，并客观简介基金风险收益特性，明确提示投资者注意投资基金风险。

A．投资者目的

B．风险承受能力

C．预期收益率

D．投资偏好

23、基金产品风险评价可通过基金产品风险级别来反映，至少涉及__。

A．无风险级别

B．低风险级别

C．中风险级别

D．高风险级别

24、如下属于基金销售操作风险有__。

A．向她人提供基金未公开信息

B．投资者开户时审核证件、资料不严导致风险

C．销售人员解决投资者申请浮现差错引起风险

D．资金清算交收失误引起风险

25、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意如下__规范。

A．基金销售重要业务环节应实行有效复核，保证重要环节业务操作精确性

B．建立科学基金产品评价体系，审慎选取所销售基金产品

C．所选取合伙服务提供商应符合监管部门资质规定

D．建立完善交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

26、依照中华人民共和国证监会关于规定，基金认（申）购费率将按__为基本收取。

A．认（申）购份额

B．净认（申）购份额

C．认（申）购金额

D．净认（申）购金额

27、考察基金经理投资哲学要点有__。

A．基金经理与否追求中长期战略市场

B．基金经理与否注重公司调研

C．基金经理与否倾向于集中投资

D．基金经理与否追求绝对收益

28、依照《证券投资基金法》，基金管理人职责终结，基金份额持有人大会应当在__个月内选任新基金管理人。

A．3

B．6

C．9

D．12

29、由于封闭式基金在证券交易所交易系统内进行竞价交易，因而其注册登记业务同上市公司股票同样，由____办理。

A：

基金公司

B：

商业银行

C：

基金管理人

D：

中华人民共和国证券登记结算公司

30、资产证券化是以特定资产组合或特定钞票流为支持，发行可交易证券一种__形式。

A．投资

B．负债

C．融资

D．资产

二、多项选取题（在每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、下列关于基金信息披露，说法不对的是__。

A．能有效地提高基金运作透明度

B．有助于防止利益冲突与利益输送

C．在国内具备自愿性特点

D．有助于提高证券市场效率

32、证券投资基金销售过程中，客户促成方式重要有__。

A．选取适当投资方式

B．选取适当营销时机

C．提供便利条件

D．减少客户成本

33、基金销售过程中建立客户关系最后一种环节是__。

A．客户沟通

B．客户寻找

C．拟定基金销售目的市场

D．客户促成

34、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细规定。

如近来三个会计年度年末净资产均不低于____亿元人民币。

A：

10

B：

20

C：

30

D：

40

35、金融机构（涉及银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位差价收入__营业税。

A．征收；征收

B．征收；不征收

C．不征收；征收

D．不征收；不征收

36、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等各种金融产品组合投资工具，客观上规定营销人员广泛理解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将关于知识以服务方式传递给投资者。

这体现了基金市场营销____

A：

服务性

B：

专业性

C：

持续性

D：

合用性

37、当前，国内债券型基金认购费率普通在__如下。

A．0.5%

B．1%

C．1.5%

D．2%

38、如下混合基金中投资风险最低是____

A：

偏股型基金

B：

灵活配备型基金

C：

偏债型基金

D：

股债平衡型基金

39、与银行储蓄存款相比较，基金投资风险__银行储蓄。

A．不不大于

B．不大于

C．基本接近

D．等于

40、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。

下列属于账户类业务有__。

A．交易密码修改

B．设立分红方式

C．基金转托管

D．交易账户开户

41、对基金市场营销理解对的有__。

A．市场营销以投资者需求为核心

B．基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品活动

C．市场营销涉及产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动

D．市场营销内涵依照实际状况不断变化发展

42、下列关于基金监管“三公”原则说法，不对的有__。

A．公开原则规定基金市场具备充分透明度，实现市场信息公开化

B．公信原则规定监管行为要有一定公信度

C．公正原则规定监管部门对被监管对象予以公正待遇

D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参加基金活动当事人具备完全平等权利

43、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务关于其她资料，保存期不少于__年。

A．5

B．10

C．15

D．20

44、____不能进行公开发售和宣传推广，投资金额规定较高，投资者资格和人数经常受到严格限制。

A：

收入型基金

B：

上市开放式基金

C：

公募基金

D：

私募基金

45、基金系统性风险涉及__。

A．利率风险

B．政策风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司经营风险

46、督察长由总经理提名，董事会聘请，并应当经__独立董事批准。

A．1/2

B．2/3

C．80%

D．全体

47、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审视并分析这些报告，及时发现并解决关于违规事件，保证法规有效执行，这是基金销售监管中__。

A．市场准入监管

B．寻常持续监管

C．现场检查

D．非现场检查

48、依照《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回有效性进行确认。

A．3

B．5

C．10

D．15

49、普通，经济周期变动与股价变动关系是__．

A．复苏阶段——股价低迷

B．高涨阶段——股价上涨

C．危机阶段——股价下跌

D．萧条阶段——股价回升

50、基金管理公司督察长应由__聘请。

A．基金管理公司董事会

B．基金管理公司总经理

C．基金经营所在地中华人民共和国证监会派出机构

D．中华人民共和国证监会

51、《证券投资基金销售管理办法》出台后，__开展基金代销业务成为监管机构勉励发展方向。

A．证券公司

B．证券征询机构

C．基金管理公司直销中心

D．专业基金销售公司

52、下列关于基金评级说法，不对的是__。

A．基金评级方式直观易懂

B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级

C．选取基金时，应当选取被专业机构评为五星级（最高档别）基金，可以保障将来投资本金安全

D．如果整体市场体现不佳，则评级高基金也也许发生亏损

53、债券久期综合考虑了__对债券价格影响，是一种较好利率风险衡量指标。

A．到期时间

B．债券发行主体

C．债券钞票流

D．市场利率

54、关于QDⅡ申购、赎回原则如下说法错误是__。

A．金额申购原则

B．份额赎回原则

C．未知价原则

D．价格优先原则

55、基金销售机构维护客户关系基本办法有__。

A．客户追踪

B．费率优惠

C．客户调查

D．业务跟进

56、基金销售机构浮现使用基金宣传推介材料违规情形，中华人民共和国证监会或证监局可以对直接负责基金销售机构高档管理人员和其她直接负责人员，采用__等行政监管办法。

A．监管谈话

B．出具警示函

C．暂停履行职务

D．认定为不适当担任有关职务者

57、下列关于基金税收说法，对的是__。

A．对基金管理人运用基金买卖股票差价收入，依照税法规定征收营业税

B．对基金管理人运用基金买卖债券差价收入，依照税法规定征收营业税

C．基金买卖股票按照0.1%税率征收印花税

D．对证券投资基金从证券市场中获得收入，依照税法规定征收公司所得税

58、基金管理公司发起人自公司成立____年内不得转让出资，公司原有股东新增出资、新增股东出资____年内不得转让。

A：

1，1

B：

2，1

C：

2，2

D：

1，2

59、基金销售机构应建立完备客户投诉解决体系，涉及__。

A．设立独立客户投诉受理和解决协调部门或者岗位

B．向社会发布受理客户投诉电话、信箱地址及投诉解决规则

C．精确记录客户投诉内容，为保护客户隐私，投诉电话不得录音

D．评估客户投诉风险，采用恰当办法，及时妥善解决客户投诉

60、基金在初创阶段重要投资于海外实业和债券，在类型上重要是____

A：

封闭式基金

B：

开放式基金

C：

偏股基金

D：

偏债基金