证券从业资格考试证券投资基金每日一练22.docx

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证券从业资格考试证券投资基金每日一练22

证券从业资格考试证券投资基金每日一练（2.2）

的更新。

单选：

申请基金代销业务资格的机构，负责基金代销业务的管理人员应具备从事（）年以上基金业务或（）年以上证券、金融业务的工作经验。

A.3，5

B.2，5

C.3，3

D.2，3

答案：

B

解析：

申请基金代销业务资格的机构，负责基金代销业务的管理人员要取得基金从业资格，熟悉基金业务，并具备从事2年以上基金业务或5年以上证券、金融业务的工作经验。

单选：

基金产品风险等级评价主要应依据的因素中，不应考虑的因素是（）。

A.投资范围和投资比例

B.近一年的业绩排名

C.投资方向

D.基金的历史规模和持仓比例

答案：

B

解析：

应考虑基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。

单选：

基金产品定价中，首先要考虑的因素是（）。

A.客户特性

B.基金产品的类型

C.渠道特性

D.市场环境与竞争对手状况

答案：

B

解析：

基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。

单选：

基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。

A.垂直式

B.平衡式

C.水平式

D.综合式

答案：

C

解析：

水平式为不断开发新品种，增加长度或宽度;垂直式为在大类上开发子类产品，增加深度。

单选：

基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

答案：

C

解析：

通过销售网点宣传属于营业推广。

单选：

（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。

A.一对一专人服务

B.电话服务中心

C.电子信箱

D.互联网

答案：

A

解析：

一对一专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

单选：

客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A.向基金持有人邮寄投资策略报告

B.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

C.向基金持有人解答各类疑问

D.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念

答案：

B

解析：

B选项是广告促销手段，属于基金促销手段的一种，而不是客户服务。

单选：

基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的（）。

A.讲座、推介会和座谈会

B.互联网应用

C.一对一专人服务

D.媒体应用

答案：

D

解析：

客户服务方式中媒体和宣传手册的应用是指销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向客户传达专业信息和传输正确的投资理念。

单选：

《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。

A.不同的申购资金可适用不同的申购费率

B.基金管理人以自有资金为持有人承担风险

C.在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还

D.合理预测基金的投资业绩

答案：

A

解析：

对于选择前端收费方式的投资人，基金管理人可以根据其申购金额的不同而适用不同的申购费率。

单选：

根据《证券投资基金销售适用性指导意见》，按投资人风险承受能力不同，可将投资人分为（）三种类型。

A.冲动型、理性型和保本型

B.高风险型、中风险型和低风险型

C.积极型、稳健型和保守型

D.高收入型、中收入型和低收入型

答案：

C

解析：

投资人风险承受能力主要包括保守型、稳健型和积极型。

单选：

保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了（）。

A.系统化原则

B.安全性原则

C.实用性原则

D.可靠性原则

答案：

C

解析：

《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立要维护应当遵循安全性、实用性、系统化原则。

此处所说的正是体现了实用性。

多选：

基金管理公司内部风险控制制度包含的内容有（）。

A.按规定的比例进行投资

B.坚持独立性原则

C.坚持集中交易制度

D.内部信息控制制度

答案：

ABCD

解析：

内部风险控制制度主要包括：

严格按照法律法规和基金合同规定的投资比例进行投资，不得从事规定禁止基金投资的业务;坚持独立性原则，基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产应相互独立，分账管理，公司会计和基金会计严格分开;实行集中交易制度，每笔交易都必须有书面记录并加盖时间章;加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防内部信息泄露;前台和后台部门应独立运作。

多选：

根据我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东可以是以下哪些机构（）。

A.从事证券经营的机构

B.从事信托资产管理的机构

C.从事证券投资咨询的机构

D.从事金融资产管理的机构

答案：

ABCD

解析：

基金管理公司主要股东应具备的条件包括从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融机构资产管理。

多选：

依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责包括（）。

A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

C.计算并公告基金资产净值

D.及时办理基金清算、交割事宜

答案：

AC

解析：

B、D项中出具意见，办理清算、交割都是托管人的职责。

多选：

目前，我国的基金公司可以从事的业务有（）。

A.企业年金管理

B.社保基金管理

C.特定客户资产管理

D.募集、管理公募基金

答案：

ABCD

解析：

基金管理公司的主要业务包括：

证券投资基金业务、特定客户资产管理业务、投资咨询服务、全国社会保障基金管理及企业年金管理业务、QDII业务。

其中证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理、基金运营服务。

多选：

以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（）。

A.基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长

B.开放式基金要求披露上一工作日份额净值

C.基金管理公司是一种知识密集型企业

D.基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费

答案：

BCD

解析：

基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要意义。

多选：

关于上市公司股票估值有关方法的表述中，正确的有（）。

A.上市公司的治理结构和管理层素质也是应该考虑的因素

B.对特定的价值型股票，会采用每股盈余成长率方法

C.市盈率、市净率、现金流折现、经济价值对利息、税收、折旧和摊销前利润是最常用的几种方法

D.对成长型股票，经常采用股息率方法

答案：

AC

解析：

对特定的价值型股票，会采用股息率方法。

对成长型股票，会采用每股盈余成长率方法。

多选：

同时募集投资方向分别为债券型、股票型、指数型和混合型四个特定客户资产管理产品，募集期结束后的规模分别如下，能按期设立的是（）。

A.总资产合计10000万元人民币，委托人数1人

B.总资产合计100000万元人民币，委托人数208人，其中客户最少资产100万元人民币

C.总资产合计50000万元人民币，委托人数199人，其中客户最少资产100万元人民币

D.总资产合计5000万元人民币，委托人数3人，其中客户最少资产100万元人民币

答案：

ACD

解析：

为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。

基金管理公司从事多个客户特定客户资产管理业务，单一客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过200人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元。

投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币。

多选：

基金管理公司内部控制制度由以下几部分组成（）。

A.业务操作手册

B.基本管理制度

C.部门规章

D.内部控制大纲

答案：

ABCD

解析：

公司内部控制制度是指公司为防范金融风险、保护资产的安全与完整、促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称，一般由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。

多选：

基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括（）。

A.相互制约原则

B.独立性原则

C.健全性原则

D.有效性原则

答案：

ABCD

解析：

基金管理公司内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

多选：

基金管理公司岗位分离制度包括（）。

A.基金会计与公司会计的分离

B.投资与交易的分离

C.交易与清算的分离

D.清算与核算的分离

答案：

ABC

解析：

重要业务部门和岗位应当进行物理隔离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的兼任。

判断：

ETF现金替代是指申购赎回过程中，投资者可以根据约定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。

（）

答案：

A

解析：

ETF现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。

判断：

ETF基金T日申购、赎回清单中需公告T+1日预估现金部分的相关内容。

（）

答案：

B

解析：

T日申购、赎回清单中需公告T日预估现金部分。

判断：

开放式基金申购价格以申购日交易结束后的基金份额净值为基准进行计算。

（）

答案：

A

解析：

开放式基金在申购、赎回时遵循未知价交易原则，申购、赎回价格以申、赎日结束后的基金份额净值为基准进行计算。

判断：

基金赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率越低。

（）

答案：

A

解析：

基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准。

通常来说，持有时间越长，适用的赎回费率越低。

判断：

基金销售机构可以从开放式基金资产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。

（）

答案：

B

解析：

基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费。

判断：

开放式基金巨额赎回未受理部分可延迟至下一个开放日办理，并以申请日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。

（）

答案：

B

解析：

巨额赎回中的未受理部分延迟至下一开放日办理，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

判断：

场内申购赎回ETF采用份额申购和份额赎回方式。

（）

答案：

A

解析：

ETF的申购和赎回均以份额申请。

判断：

LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记。

（）

答案：

A

解析：

LOF基金持有人将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为称为跨系统转托管。

判断：

根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。

（）

答案：

B

解析：

QDII基金申购与赎回的程序、原则、申购份额和赎回金额的确定、巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。

判断：

开放式基金的注册登记机构的主要责任是设立和维护基金份额持有人名册，根据投资者的申购、赎回进行资金清算。

（）

答案：

A

解析：

开放式基金的注册登记机构的主要职责有：

建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

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