新型农村社会养老保险中的政府职责探究以湖北省建始县三里乡为例.docx
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新型农村社会养老保险中的政府职责探究以湖北省建始县三里乡为例
本科毕业论文
论文题目:
新型农村社会养老保险中的政府职责探究——以湖北省建始县三里乡为例
院系:
法学院
专业名称:
公共事业管理
学号:
学生姓名:
指导教师:
二O一六年五月
BACHELOR`STHESISOFHUBEI
UNIVERSITYFORNATIONALTIES
Researchonthegovernmentresponsibilityinruralsocialendowmentinsurance—inhubeiprovincejianshicoutysanlitownasanexample.
Date:
May2016
论文诚信声明
本人郑重声明:
本人所呈交的学位论文《农村社会养老保险中的政府职责探究——湖北省建始县三里乡为例》,系本人在指导教师向娟指导下,独立进行研究工作所取得的研究成果。
除文中已经标明引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。
对本文的研究做出过贡献的个人和集体,均已在文中以明确的方式说明。
本声明的法律后果由本人承担。
声明人签名:
年 月 日
摘要
根据第六次全国人口普查结果显示,我国农村人口老龄化现象已经十分严重,急需在农村建立完善的农村社会养老保险体制,这其中必须明确政府在农村社会养老保险中的职责。
农村社会养老保险已经在全国试点研究多年,通过对以往各省市农村社会养老保险的执行情况和实施结果来看,政府对于农村社会养老保险所应当承担的职能和责任不够,导致了最终的效果不太好,本文以湖北省建始县三里乡为例,通过走访和问卷调查等方法从制度设计、财政支持、法律保障、基金管理四个方面分析政府在农村社会养老保险中应履行的具体职责,为政府未来在农村社会养老保险实践中提供一定的理论和实践指导。
关键词:
社会养老保险;农村社会养老保险;政府职责
ABSTRACT
AccordingtotheresultsofthesixthnationalpopulationcensusshowsthatthephenomenonoftheruralpopulationaginginChinahasbeenveryserious,urgentneedtoestablishperfecttheruralsocialendowmentinsurancesysteminthecountryside,itmustclearlydefinetheresponsibilitiesofthegovernmentinruralsocialendowmentinsurance.Ruralsocietyendowmentinsuranceisinthenationalpilotstudyformanyyears,basedonthepreviousimplementationofruralsocialendowmentinsuranceofprovincesandcities,andimplementation,thegovernmentfunctionsandresponsibilitiesofruralsocietyendowmentinsuranceshallbearisnotenough,leadtothefinaleffectisnotverygood,inthispaperatthreemiletownshipinjianshicounty,hubeiprovinceasanexample,throughvisitandquestionnairesurveymethodsfromsystemdesign,financialsupportandlegalprotection,fundmanagementfouraspectsanalysisthegovernmentinruralsocialendowmentinsuranceshouldperformspecificduties,forthegovernmentinthefutureintheruralsocietyendowmentinsurancepracticeprovidecertaintheoreticalandpracticalguidance.
Keywords:
socialendowmentinsurance;theruralsocialendowmentinsurance;thegovernmentresponsibility
目录
摘要5
ABSTRACT6
1绪论8
1.1研究背景、意义与方法8
1.1.1研究背景8
1.1.2研究意义8
1.1.3研究方法9
1.2国内外研究现状9
1.2.1国外研究现状9
1.2.2国内研究现状10
1.3概念界定11
1.3.1社会养老保险11
1.3.2农村社会养老保险11
1.3.3政府职责12
2理论基础13
2.1社会风险管理理论13
2.2公共产品理论13
3我国农村社会养老保险实施情况分析13
3.1湖北省建始县三里乡农村社会养老保险实施情况13
3.1.1三里乡养老保险的类型13
3.1.2两种养老保险的区别14
3.1.3资金的管理运行情况14
3.1.4村民参与情况14
3.2三里乡农村社会养老保险实施情况总结15
4新型农村社会养老保险中的政府职责15
4.1制度设计15
4.1.1新农保制度的设计理念15
4.1.2新农保制度的设计原则16
4.1.3新农保制度设计的目标16
4.2政府的财政支持16
4.2.1蛋糕做大更要分好16
4.2.2财政补助考虑地区差异17
4.3法律保障17
4.3.1现行的行政规范17
4.3.2法律构建建议17
4.4基金的运行监管18
4.4.1各级政府协同配合,明确职责18
4.4.2基金运行监督18
5结语18
参考文献19
1绪论
1.1研究背景、意义与方法
1.1.1研究背景
我国一直以来以农业大国自居,农业、农村、农民问题一直以来事党和国家关注的核心问题,十八大以来更加重视三农问题的解决,然而三农问题的之一的农民问题则更是急需解决,新型农村社会养老保险则是解决农民问题首先需要关注和解决的;根据中华人民共和国中央人民政府于2011年4月28日公布的第六次全国人口普查主要数据公报得知我国农村人口老龄化现象严重,全国总人口未1370536875人,其中,60岁及以上人口为177648705人,占总人口的13.26%,65岁及以上人口为118831709人,占总人数的8.87%,城镇人口占总人数49.68%,农村人口占总人数的50.32%,以上数据足以看出我国农村已经出现了人口老龄化现象且比城镇更为严重,因此建立完善的农村社会养老保险机制有利于整个社会的和谐稳定;2009年9月4日,国务院发布新农保试点的指导意见,意见指导指出,要建立个人缴费,集体补助,政府补贴相结合,基础养老金与个人账户相结合的新型养老保险制度,到2020年之前基本上实现对全国农村适龄老人的全面覆盖;在这样的社会大背景下,必须加快建设农村社会养老保险体系,明确政府在农村社会养老保险中的具体职能和责任。
1.1.2研究意义
明确政府在农村社会化养老保险中的政府职责,不仅对于更好的建设农村社会化养老保险体系具有重要的意义,更有利于解决农村人口老龄化问题,真正实现老有所养,老有所依,老有所用;其次,也有利于推动三农问题的解决,促进社会的和谐健康发展,对于党的十八大提出的到二零二零年实现全面小康社会也具有重大意义。
1、理论意义:
目前学术界关于农村社会养老保险制度的相关研究很多,但是较多都停留在农村社会保险的具体法律法规和资金的筹集模式上,对于农民养老保险资金的上缴和最后的领取上研究较多,但是,对于政府在整个农村社会养老保险的过程中应当承担的职责的研究和关注较少,其实在农村社会养老保险体系在运转的过程中政府扮演着很重要的角色,因此,更加系统的阐述和研究政府在农村社会养老保险中职责具有十分重要的理论意义。
2、实践意义
(1)养儿防老的农村传统养老保障模式已经不能保障农村老年人的基本生活,一是因为新中国建成以来为了控制急剧上涨的人口,国家实行的计划生育政策,控制人口过快的增长,但是这导致了4-2-1甚至是8-2-1的家庭模式的普遍出现,子女必须要先完成自己孩子的养育和生活各项开支才能去赡养老人,子女负担很重,老人基本生活就更难得到保障;人口流动性加快,越来越多的农村人口来到城市务工,产生了大量的空巢老人,因此完善农村社会养老保险体系也具有重要的现实意义。
(2)农村人口占到了总人口的一半以上,现在的青壮年也将会马上步入老年化,因此完善农村社会养老保险体系,明确政府在农村社会养老保险中的职责问题是必要的。
(3)通过社会养老保险在农村实验试点多年的经验总结来看,政府职责缺失是制约农村社会养老保险发展的主要原因,农村社会养老保险的责任承担上个人、集体、政府都应该承担履行相应的责任而不应该仅仅是个人承担全部责任,政府作为制度供给人,担负着农村社会养老保险运行的主要责任,应在制度设计、财政支持、法律保障、基金管理方面承担主要职责。
1.1.3研究方法
本文主要采用文献法和调查法对农村社会养老保险中的政府职责问题进行研究和分析。
(1)文献法。
通过充分利用中国知网、维普、万方等数据库广泛收集有关国内外关于农村社会养老保险中政府职责探究的相关文献资料,在此基础上进行归纳总结。
(2)调查法。
通过对镇政府相关人员,镇上群众的走访访谈收集选题的有关信息,用问卷调查收集相关选题数据,然后对收集数据进行分析和整理,最终根据数据分析得出自己的结论和推断。
1.2国内外研究现状
1.2.1国外研究现状
人口老龄化已经成为了全球大多数国家普遍面临的问题,国外许多专家学者对于社会养老保险制度和模式做了调查研究,因此,本文从国外不同农村社会养老保险模式进行了简单的分类概括。
国外社会保障制度建立的理论基础之一是福利经济学,福利经济学的代表人物是著名英国经济学家庇古(1877-1959),庇古被称为福利经济学之父,庇古的主要经济理论学观点是根据边际效应递减规律,原则是不减少穷人的绝对份额但是增加产出,或者是增加穷人的绝对份额而不减少产出,这些都代表了社会福利的增加,从这个理论出发,社会保障制度的建立和完善是增加国民福利,实现国民收入收益最大化的的需要。
庇古的福利经济学理论为福利国家的社会保障制度的建立和发展提供了理论基础和依据。
1929年-1933年,资本主义世界爆发了经济危机,英国经济学家约翰.梅纳德.凯恩斯(1883-1946)提出了国家干预经济理论并且被资本主义世界所认可并且逐渐盛行起来,凯恩斯的国家干预理论认为,政府调整国民经济收入的主要手段是社会保障和累进税,受凯恩斯国家干预理论的影响,二战以后世界大多数国家社会保障制度的建立和发展。
社会风险理论的代表人物保罗.萨缪尔森(1915-2009)认为,生活充满了不确定性和风险,人们为了规避风险将会导致社会福利得到改善。
但是市场信息的不对称所引起的逆向选择和道德风险导致市场失灵,破坏风险规避的激励机制,甚至是市场风险规避机制无法存在。
因此,必须有政府来提供强制性的保险即社会保险来代替市场,以增进社会福利。
西方社会在不同的理论依据的支持下,西方国家在农村社会建立了不同的农村社会养老保险模式,根据西方各国政府在农村社会养老保险中承担的责任,陈南旺(2006)将其大致分为“投资互助型”、“福利性”、“自我投保型”三种模式。
投资互助型的农村社会养老保险制度的主要代表国家是美国、日本和德国,投资互助型的农村养老保险模式是指养老保险和个人的收入情况以及缴费年限相关,强调国家责任,国家对社会养老保险负主要责任,但是同时个人也承担责任,个人和国家同时承担一定比例的养老基金的缴纳,当农民个人完成一定年限的养老基金的缴纳以后便可以获取相应的养老金。
福利型农村养老保险模式下全体农民都可以享受社会养老保险的待遇,具有普遍性的特征。
在这种模式下,养老金的主要来源是财政税收,通过对劳动力年限的征税,采用现收先付制的方式支付现期的个人养老金的支付,挪威、瑞典、芬兰是这种养老保险模式的主要国家代表。
自我投保型的农村养老保险模式是指完全由个人来负担养老保险基金的缴纳任务,实行完全个人累积制,国家完全不负担任何投保责任,给予适当优惠措施和相关政策,采取中央公积金的收取方式。
新加坡是自我投保型的农村社会养老保险模式的主要代表。
自我投保型的农村社会养老保险模式有其优点:
在这种模式下政府的财政负担相对较小,社会受人口老龄化的影响较低;但是这种模式下不利于社会的和谐稳定发展。
综合了解各种农村社会养老保险的模式来看,每种模式都有其利弊之分,但就其影响大小来看,世界上大多数国家都采用了投资互助型的农村社会养老保险模式。
因为投资互助型农村社会养老保险模式降低了社会矛盾,有利于社会的和谐稳定发展,较好的划分了农民个人与政府在社会养老保险中各自的权利与义务,政府必须在农村社会养老保险中负有一定的责任但是又不至于压力过大,同时也有利于激发民众的工作积极性,让民众不产生惰性心理,再者这种模式下有利于促进社会公平。
1.2.2国内研究现状
国务院于2009年9月1日颁布了《关于开展新型农村社会养老保险制度试点的指导意见》,着手建立针对农民的以“保基本”、“广覆盖”、“有弹性”、“可持续”的新型农村社会养老保险制度。
就目前农村人口老龄化的情况分析来看,加快农村社会养老保险制度的建设是势在必行的,但是制度中明确政府在农村社会养老保险中的职责也是必要的,应该要明确指出政府在农村社会化养老保险中的职能和责任,也就是政府在农村社会养老保险中充当什么角色,具体应该要做什么,怎么做的问题,关于这个问题国内已经有许多学者对政府在农村社会养老保险中的职责问题做了分析研究,总结出政府的职责主要包含四个方面:
制度设计、财政支持、法律保障、基金管理,本文接下来将从这四个方面来总结国内学者的研究情况。
(1)农村社会养老保险的制度设计
卢海元在《中国农村社会养老保险制度建立条件分析》中指出:
按照2001年我国我国人均GDP的水平测算,我国已超过欧洲国家建立农村养老保险的最高水平。
因此,建立农村社会养老保险制度的经济条件基本成熟;由于GDP和财政收入的不断增长、农民的参保意识不断增强、国家对三农问题的高度关注等因素的作用使得建立农村社会养老保险制度的战略条件基本具备。
郑功成在《中国社会保障制度变迁与评估》中提出:
不能以政府对农村居民没有承诺为借口来拒绝来建立相应的社会保障制度。
(2)财政支持
陆解芬的《论政府在农村社会养老保险体系构建中的作用》中提出:
政府在农村社会养老保险中负有重要的财政责任,一项社会政策的执行,需要人力、物力、财力的支持,其中,财力是最重要的。
龙梦洁通过对全国各省市面板数据的实证分析的基础上,以数据更加直观的表明了农村社会养老保险中的政府的财政支持的必要性。
(3)法律保障
何新荣通过对于农村社会养老保险的立法方面的研究发现到目前为止,我国还没有一部系统的从整体上规范农村社会养老保险的相关法律法规,国务院颁布的各项条例也没有专门针对农村社会养老保险的条例。
由此可以看出,政府必须针对农村社会养老保险颁布专门的系统的法律法规,从立法层面来规范农村社会养老保险的运行过程,承担必要的法律保障责任。
(4)基金管理
郑功成在《社会保障概论》中提出政府必须要对农村社会养老保险基金建立专门的基金运行和管理机构,并且对于基金的使用进行监督和管理;同时,必须要保证基金的增值,要把蛋糕做大做好,让农民个人在未来能够获取到更多的养老金。
1.3概念界定
1.3.1社会养老保险
关于社会养老保险的定义国内外有许多种,但是其核心内涵都是一样的。
[1]概括来讲,社会养老保险是政府为解决劳动者在达到法定退休年龄,或因为年老丧失劳动能力退出劳动岗位后的基本生活,依法强制推行的一种社会保险制度。
1.3.2农村社会养老保险
[2]农村社会养老保险是社会养老保险的一个重要组成部分,是国家针对非城镇人员建立的、在其老年丧失劳动能力时,给予物质帮助的一种社会保险制度。
1.3.3政府职责
学术界把政府职责又称之为行政职责,美国行政伦理学家库珀按政府的责任形态分为主观职责和客观职责,主观职责是指行政人员的自觉性和自主性,它根植于我们自己对于忠诚、良知以及认同的信仰。
客观职责是指由法律规定的,以及上级交代的客观的应付的义务。
美国行政管理学家斯塔林认为,政府职责或行政职责所涵盖的基本价值在于:
(1)回应,即政府应对民众要求作出反应,并采取积极措施解决问题。
(2)弹性,即政策在形成和执行中,政府不能忽略不同群体,不同区域差异性。
(3)谨慎,即政府行为应当谨慎,有效率和有效能。
(4)正当程序,即政府行为应当受到法律约束。
(5)约束,一个组织必须为做错的事承担责任。
(6)诚实。
国内学术界,张成福教授认为,政府职责意味着政府组织及其公职人员履行在社会中的职能和义务,即法律和社会所要求的社会义务。
通过对于国内外学术界关于政府职责的解释,本文认为,政府职责应当是政府在处理社会政治经济事务中应当承担的责任和义务。
本文中农村社会养老保险中的政府职能探究中的政府责任是指政府在农村社会养老保险的发布、实施运行,监督管理的过程中应当承担和履行的职能和责任。
2理论基础
2.1社会风险管理理论
[1]社会风险管理是指由协助个人、家庭和社区管理收入风险的公共措施组成,旨在减少脆弱性,提高消费平滑性,促进经济增长的同时以参与方式增强公平性,减少低收入家庭消费和收入的脆弱性。
农村社会养老保险就是一种社会风险的转移,是被保人通过购买养老保险将风险转移给保险单位,由保险单位来承担这一风险,通过农村社会养老保险可以有效的转移农村老龄化风险。
2.2公共产品理论
养老保险具有信息不对称、短视、外部性的特征,具有非排他性和非竞争性的特点,因此农村社会养老保险属于纯公共产品,会受到外部市场失灵的影响,因此,需要政府运用其权威性、强制性和不可违抗性的行政权力去强制参与农村社会养老保险的实施和运行的整个过程。
3我国农村社会养老保险实施情况分析
2009年6月24日,国务院作出在全国10%的县(市、区)开展新型农村社会养老保险试点决定。
9月1日,国务院颁布《指导意见》,新农保试点工作正式开始。
经过一段时间的试点工作,新农保随后在全国正式施行。
湖北省建始县三里乡积极响应国家政策于2010年开始在全乡范围内进行新型农村社会养老保险的宣传和收缴工作。
3.1湖北省建始县三里乡农村社会养老保险实施情况
3.1.1三里乡养老保险的类型
三里乡于2010年开始进行新型农村社会养老保险工作,并于2015年开始着手进行了由政府人社部主办的企业灵活就业养老保险工作,前者主要是针对于三里乡所有农民最基本的社会养老保险,让所有人都能够交的起享受的起的养老保险。
访谈1
采访者:
现在三里乡的新型农村社会养老保险有哪些?
刘所长:
现在三里乡主要有两种新农保,第一种是最基本的每个村民每年只需要缴纳100元养老金的新型农民养老保险,这种养老保险最低可以每年交100,最高不超过1500,缴满15年;第二种是2015年才开展的企业灵活就业养老保险58000,这是人社部统一管理的,,也是交15年,每年缴纳4000多元,缴满就可以拿。
3.1.2两种养老保险的区别
新型农村养老保险是最基本的养老保障,它费用低,可以保证每一位村民都能按时缴纳,在其承受范围之内,但是企业灵活就业养老保险主要针对的是在外务工人员,无地农民在当地企业上班人员,这类人员可以缴纳58000,并且以后可以比前者享受更高的养老金,但是如果当地村民他并不是在外务工人员或是无地在当时村民,他也想缴纳这种养老保险,只要他有这种经济能力同样也可以购买。
访谈2:
采访者:
两种农村新型养老保险模式有何异同?
刘所长:
这两种养老保险模式本质上没啥子区别,他们都属于政府管理,归人社局管,我觉得只是缴费的多少不同后期享受不同,简单点儿说就是等级不同,你付出得多肯定后面收入就高。
你看嘛,这其实国家就充分的考虑到了不同收入层次的人的感受嘛,既保证了所有村民都能买上养老保险,又满足了其他人的一些需求。
3.1.3资金的管理运行情况
资金有建始县地税局统一收取,由政府社保局统一管理,保证资金的增值。
具体的资金运行监督管理情况还不太清楚,当地在收取资金时并没有专门的机构进行监督和管理,国家也还没有系统的法律法规进行说明和规范。
访谈3:
采访者:
这些资金最后去哪儿了,怎么运行的呢?
资金的运转有没有专门的部门进行监督和管理呢?
或者说有没有专门的法律法规进行规范呢?
刘局:
资金我们只知道最后是地税局收了,到了社保局手里,反正就是政府收了,政府在运转这些资金,保证资金增值,能够按时发放养老金,至于资金具体怎么运行的我们不晓得,
还有法律法规也还没得硬是说那么专门针对新型农村社会养老保险的。
3.1.4村民参与情况
三里乡村民现在年满40岁的村民全部都缴纳了100元/年基本新型农村养老保险,并且国家对于年满60岁的老年有优待,年满60岁的老年人可以不用缴纳100元/年的养老保险,可以按月直接领取,60岁~70岁每月领取70元,80岁每月领取120元,90岁每月领取220元;三里乡村民对于国家这项政策十分支持,但是老人也提出每月养老金不够太少,并不能满足当前生活开支,前几年可以,但是近几年已经不能满足其基本生活开支。
另一种58000的养老保险模式参保人只有部分人员,但是对于有经济条件的村民来说无疑是一种不错的选择,目前三里乡已经有40%的村民参与了此种新型农村养老保险。
访谈4:
采访者:
奶奶您儿好啊,您儿看着好精神哦!
我想问您儿一些问题,就是,您儿觉得现在政府搞得新型农村养老保险怎么样啊?
付奶奶:
国家现在政策好,我们老年不会像以前劳动不得了就只能挨饿等死咯,现在我一个月可以拿70块钱,以前够用,但是现在么子都涨价,电费也贵现在还是不够用哦,想国家再提高点儿就好了!
采访者:
您觉得现在58000的养老保险怎么样啊?
杨女士:
我觉得挺好的啊,我们现在在外头打工,也不稳定,更不可能打一辈子工,所以有这个养老保险我们老哒就不怕哒,而且我们现在打工每年交4000多也觉得承受得了。
3.2三里乡农村社会养老保险实施情况总结
1,、国家和政府,应当要加强新型农村社会养老保险的立法工作,形成系统完善的法律监管体系;因为目前国家任然没有一部专门针对新型农村社会养老保险的法律,所以增加了新型农村社会养老保险实施过程中的困难,无法找到相关法律规范,缺乏法律保障。
2、政府加大对于新型农村社会养老保险的资金投入,提高政府补贴;政府应当根据当地整体的社会经济发展状况、村民人均消费情况来确定新型农村社会养老保险的投入,同时应该逐年变化提升,他应该是一个动态变化的,而不应该单已年龄作为分界线。
3、加大对于基金的运行监督,政府应当在一定时间对于整个养老金的运行管理情况进行公布,让村民了解养老金的运行情况;另外,政府应当把养老金的蛋糕做大,让村民能够在现在和未来
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