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省一级学校标准

2016年证券从业《金融市场基础知识》真题汇编（三）

第 1 题

不属于证券服务机构的是（　　）。

∙A．审计所

∙B．投资咨询机构

∙C．会计师事务所

∙D．资产评估机构

∙参考答案：

A

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

第 2 题

发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（　　）。

∙A．公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元

∙B．最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

∙C．最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息

∙D．本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

∙参考答案：

B

发行分离交易的可转换债券应当具备以下条件：

①公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元；②最近3个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息；③最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息；④本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%，预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额。

第 3 题

封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（　　）。

∙A．60%

∙B．70%

∙C．80%

∙D．90%

∙参考答案：

D

根据《证券投资基金动作管理办法》的规定．封闭式基金的利润（收益）分配每年不得少于一次，封闭式基金年度利润（收益）分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

第 4 题

下列不属于金融期货的主要交易制度的是（　　）。

∙A．保证金制度

∙B．分散交易制度

∙C．限仓制度

∙D．大户报告制度

∙参考答案：

B

金融期货的主要交易制度有：

①集中交易制度；②标准化的期货合约和对冲机制；③保证金制度；④结算所和无负债结算制度；⑤限仓制度；⑥大户报告制度；⑦每日价格波动限制及断路器规则

第 5 题

（　　）是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从2002年7月1日起正式发布。

基点为2002年6月28日上证30指数的收盘点数3299．05点。

∙A．上证50指数

∙B．上证90指数

∙C．上证100指数

∙D．上证180指数

∙参考答案：

D

略。

第 6 题

武士债券的面值为（　　）。

∙A．美元

∙B．日元

∙C．港币

∙D．欧元

∙参考答案：

B

在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。

第 7 题

可以免纳个人所得税的是（　　）。

∙A．债券利息

∙B．红利

∙C．国债

∙D．股息

∙参考答案：

C

根据《个人所得税法》的规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

第 8 题

货币市场基金的投资对象期限为（　　）年以内。

∙A．1

∙B．2

∙C．3

∙D．4

∙参考答案：

A

货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

第 9 题

股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（　　）以上通过。

∙A．1／2

∙B．1／3

∙C．2／3

∙D．1／4

∙参考答案：

C

股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。

但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。

第 10 题

关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是（　　）。

∙A．证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展

∙B．证券市场的形成得益于股份制的发展

∙C．证券市场的形成得益于公司制的发展

∙D．证券市场的形成得益于信用制度的发展

∙参考答案：

C

证券市场从无到有，主要归因于以下三点：

（1）证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展。

（2）证券市场的形成得益于股份制的发展。

（3）证券市场的形成得益于信用制度的发展。

第 11 题

发行长期次级债务补充附属资本时。

全国性商业银行核心资本充足率不得低于（　　），其他商业银行核心资本充足率不得低于（　　）。

∙A．7%5%

∙B．10%5%

∙C．7%3%

∙D．10%3%

∙参考答案：

A

发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行核心资本充足率不得低于7%，其他商业银行核心资本充足率不得低于5%。

第 12 题

下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是（　　）。

∙A．以信息披露的权威性为中心

∙B．完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度

∙C．增强信息披露的准确性和完整性

∙D．加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度

∙参考答案：

A

证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度，增强信息披露的准确性和完整性，同时加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度。

第 13 题

下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是（　　）。

∙A．根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准

∙B．对证券的上市交易申请行使审核权

∙C．上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权

∙D．公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权

∙参考答案：

A

《证券法》第115条第3款规定。

证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易．并报国务院证券监督管理机构备案。

A项所述错误，符合题意。

第 14 题

中证100指数以（　　）作为样本空间。

∙A．沪深300指数样本股

∙B．上证100指数样本股

∙C．沪深300工业指数样本股

∙D．中证500指数样本股

∙参考答案：

A

中证100指数以沪深300指数样本股作为样本空间。

样本数量为100只。

选样方法是根据总市值对样本空间内股票进行排名，原则上挑选排名前100名的股票组成样本。

但经专家委员会认定不宜作为样本的股票除外。

第 15 题

上海证券交易所证券的收盘价为（　　）。

∙A．当日该证券的最后一笔成交价格

∙B．当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价

∙C．当日该证券的第一笔成交价格

∙D．当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价

∙参考答案：

B

证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格。

上海证券交易所证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价。

当日无成交的．以前收盘价为当日收盘价。

第 16 题

（　　）是指一笔数额较大的证券交易．通常在机构投资者之问进行。

∙A．集中竟价交易

∙B．大宗交易

∙C．综合协议交易

∙D．固定收益平台交易

∙参考答案：

B

大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进行。

在交易所市场进行的证券单笔买卖达到交易所规定的最低限额，即可采用大宗交易方式。

第 17 题

上市公司发行股票的，其票面总额达到（　　）万元以上的，该公司应当委托承销团承销。

∙A．3000

∙B．4000

∙C．5000

∙D．6000

∙参考答案：

C

《证券法》第32条规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。

承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。

第 18 题

我国企业债券出现于（　　）年。

∙A．1982

∙B．1984

∙C．1986

∙D．1988

∙参考答案：

B

我国企业债券出现于1984年。

当时企业债券的发行并无全国统一的法规，主要是一些企业自发地向社会和企业内部集资。

第 19 题

证券市场上最重要的中介机构是（　　）。

∙A．会计师事务所

∙B．证券公司

∙C．资产评估事务所

∙D．投资咨询公司

∙参考答案：

B

证券公司是证券市场上最重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场重要的机构投资者。

此外，证券公司还通过资产管理方式。

为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。

第 20 题

集合资产管理业务的特点不包括（　　）。

∙A．集合性

∙B．分散性

∙C．投资范围有限定性和非限定性的区分

∙D．比较严格的信息披露

∙参考答案：

B

集合资产管理业务的特点有：

集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产必须托管；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。

第 21 题

在金融产品和服务零售领域中，（　　）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

∙A．合法性

∙B．适当性

∙C．合理性

∙D．原则性

∙参考答案：

B

根据国际清算银行、国际证监会组织（简称“IOSC0”）、国际保险监管协会于2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

第 22 题

沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）。

∙A．5%

∙B．8%

∙C．10%

∙D．15%

∙参考答案：

C

沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。

第 23 题

可转换债券持有人的转股权有效期通常（　　）债券期限。

∙A．等于

∙B．大于

∙C．小于

∙D．无法比较

∙参考答案：

A

可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限．债券发行条款中可以规定若于修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限．只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。

第 24 题

上海证券交易所的运作系统不包括（　　）。

∙A．综合协议交易平台

∙B．集中竞价交易系统

∙C．大宗交易系统

∙D．固定收益证券综合电子平台

∙参考答案：

A

上海证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、大宗交易系统、固定收益证券综合电子平台。

深圳证券交易所的运作系统包括集中竞价交易系统、综合协议交易平台。

第 25 题

投资者参与证券交易、承担投资风险是以（　　）为前提的。

∙A．活跃市场

∙B．获取收益

∙C．加强监管

∙D．遵守法律

∙参考答案：

B

投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。

第 26 题

我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括（　　）。

∙A．国债

∙B．公司债

∙C．地方政府债

∙D．资产证券化证券

∙参考答案：

C

我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业债和公司债．其中在证券交易所市场上市的有国债、企业债、公司债和资产证券化证券。

第 27 题

（　　）是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

∙A．信用公司债券

∙B．保证公司债券

∙C．可转换公司债券

∙D．附认股权证的公司债券

∙参考答案：

C

信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。

可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。

第 28 题

下列不属于上市公司增发新股的方式为（　　）。

∙A．向公众公开增发

∙B．向特定机构增发

∙C．向个人增发

∙D．向任意机构增发

∙参考答案：

D

增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。

上市公司可以向公众公开增发，也可以向特定机构或个人增发。

增发之后，公司注册资本相应增加。

第 29 题

证券交易内幕信息的知情人不包括（　　）。

∙A．发行人的董事

∙B．持有公司3%以上股份的股东

∙C．公司的实际控制人

∙D．保荐人

∙参考答案：

B

《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：

发行人的董事、监事、高级管理人员；公司的实际控制人和持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。

第 30 题

（　　）被称为“逐日盯市制度”。

∙A．集中交易制度

∙B．限仓制度

∙C．结算所实行无负债的每日结算制度

∙D．保证金制度

∙参考答案：

C

结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。

第 31 题

证券公司风险控制指标不符合有关规定．国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的．停业整顿的期限不超过（　　）。

∙A．1个月

∙B．2个月

∙C．3个月

∙D．1年

∙参考答案：

C

根据《证券公司风险处置条例》第7条的规定，证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，国务院证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿。

停业整顿的期限不超过3个月。

第 32 题

发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（　　）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

∙A．30

∙B．50

∙C．60

∙D．90

∙参考答案：

C

发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券．并在规定期限内完成发行。

第 33 题

封闭式基金的固定存续期是（　　）。

∙A．5年以上

∙B．15年以上

∙C．半年以上

∙D．无固定期限

∙参考答案：

A

封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

第 34 题

关于普通股票和优先股票的说法错误的是（　　）。

∙A．普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化

∙B．与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票

∙C．优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件

∙D．优先股票的股息率是固定的

∙参考答案：

B

在公司盈利较多时，普通股票股东可获得较高的股利收益，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后，故其承担的风险也较高。

与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。

第 35 题

如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（　　）进行信用评级。

∙A．承销人

∙B．投资人

∙C．信用增级机构

∙D．信用评级机构

∙参考答案：

D

根据有关规定，在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。

第 36 题

截至2012年1月，我国现有基金管理公司（　　）家。

管理了916只公募基金产品。

∙A．59

∙B．69

∙C．79

∙D．89

∙参考答案：

B

略。

第 37 题

预计价格上涨的投机者会建立期货（　　）。

∙A．空头

∙B．多头

∙C．对冲

∙D．交割

∙参考答案：

B

与所有有价证券交易相同，期货市场上的投机者也会利用对未来期货价格走势的预期进行投机交易。

预计价格上涨的投机者会建立期货多头，反之则建立空头。

投机者的存在对维持市场流动性具有重大意义，当然。

过度的投机必须受到限制。

第 38 题

国务院证券监督管理机构由（　　）组成。

∙A．中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构

∙B．中国银行监督管理委员会及其派出机构

∙C．中国证券监督管理委员会及其派出机构

∙D．中国证券监督管理委员会和证券交易所

∙参考答案：

C

我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。

同务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

第 39 题

送股时，将上市公司的（　　）转入股本账户。

∙A．资本

∙B．留存收益

∙C．收入

∙D．实收资本

∙参考答案：

B

送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。

送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。

第 40 题

下列债券中。

不属于根据发行主体的不同分类的是（　　）。

∙A．政府债券

∙B．附息债券

∙C．金融债券

∙D．公司债券

∙参考答案：

B

根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券。

根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息．债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券。

第 41 题

中国证券业协会正式成立于（　　）年。

∙A．1990

∙B．1991

∙C．1992

∙D．1993

∙参考答案：

B

中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、南经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。

第 42 题

下列关于债券交易方式的说法中，不正确的是（　　）。

∙A．债券交易方式包括现券买卖与回购交易两种

∙B．现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券

∙C．用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据

∙D．债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割和清算按照期货合约中规定的价格在未来某一特定时间进行的交易

∙参考答案：

A

上市债券的交易方式大致有债券现货交易、债券回购交易、债券期货交易。

现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券。

用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。

债券期货交易是一批交易双方成交以后，交割和清算按照期货合约中规定的价格在未来某一特定时间进行的交易。

目前深、沪证券交易所均不开通债券期货交易。

第 43 题

下列不属于有价证券的是（　　）。

∙A．商品证券

∙B．货币证券

∙C．资本证券

∙D．凭证证券

∙参考答案：

D

有价证券按其所表明的财产权利的不同性质，可分为三类：

商品证券、货币证券及资本证

券。

无价证券又称凭证证券，是指具有证券的某一特定功能，但不能作为财产使用的书面凭证。

由于这类证券不能流通，所以不存在流通价值和价格。

第 44 题

股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是。

自改革方案实施之日起，在（　　）个月内不得上市交易或转让。

∙A．11

∙B．14

∙C．12

∙D．18

∙参考答案：

C

股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：

自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

第 45 题

关于证券投资基金作用的说法中，错误的是（　　）。

∙A．基金为中小投资者拓宽了投资渠道

∙B．基金的发展有利于证券市场的稳定

∙C．起到了丰富和活跃证券市场的作用

∙D．缩小了证券市场的交易规模

∙参考答案：

D

证券投资基金的作用主要有：

①基金为中小投资者拓宽了投资渠道。

②有利于证券市场的稳定和发展。

第一，基金的发展有利于证券市场的稳定。

第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模．起到，丰富和活跃证券市场的作用。

随着基金的发展壮大．它已成为推动证券市场发展的重要动力。

第 46 题

申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币（　　）万元。

∙A．1000

∙B．2000

∙C．3000

∙D．5000

∙参考答案：

B

略。

第 47 题

记名股票的特点不包括（　　）。

∙A．股东权利归属于记名股东

∙B．可以一次或分次缴纳出资

∙C．转让相对复杂或受限制

∙D．安全性较差

∙参考答案：

D

记名股票有如下特点：

①股东权利归属于记名股东；②可以一次或分次缴纳出资；③转让相对复杂或受限制；④便于挂失，相对安全。

第 48 题

1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取（　　）形式。

∙A．记账式国债

∙B．储蓄国债（电子式）

∙C．凭证式国债

∙D．特别国债

∙参考答案：

C

1997年亚洲金融危机爆发后，我国出现有效需求不足和通货紧缩的现象．在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债。

这一时期的国债主要采取凭证式国债形式。

第 49 题

下列不属于政府债券的特点的是（　　）。

∙A．信用好

∙B．市场属性差

∙C．发行量大

∙D．竞争力强

∙参考答案：

B

政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好。

第 50 题

（　　）是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

∙A．社保基金

∙B．企业年金

∙C．证券投资基金

∙D．社会公益基金

∙参考答案：

C

证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理。

基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

第 51 题

2006年新修订的《证券法》的特点有（　　）。

Ⅰ．进一步完善了证券公司设立制度

Ⅱ．对证券公司实行按地点分类监管

Ⅲ．建立以净资本为核心的监管指标体系

Ⅳ．确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度

∙A．ⅠⅡⅣ

∙B．ⅠⅢⅣ

∙C．ⅡⅢⅣ

∙D．ⅠⅡⅢⅣ

∙参考答案：

B

2006年1月1日新修订的《证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定；对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类；建立以净资本为核心的监管指标体系；确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度；增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高级管理人员的监管措施，明确了法律责任。

第 52 题

公司经营状况的好坏，可以从（　　）来分析。

Ⅰ．公司治理水平Ⅱ．公司管理层质量

Ⅲ．公司规模Ⅳ．公司合并

∙A．ⅠⅡⅣ

∙B．ⅠⅡⅢⅣ

∙C．ⅡⅢⅣ

∙D．ⅠⅡ

∙参考答案：

A

股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。

公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：

公司治理水平与管理层质量；公司竞争力；财务状况；公司改组或合并。