基金法律法规职业道德与业务规范真题汇编5.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范真题汇编5.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范真题汇编5
基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(5)
(总分:
100.00,做题时间:
90分钟)
一、单选题(总题数:
100,分数:
100.00)
1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是______。
(分数:
1.00)
A.定期提供产品净值信息
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点
D.推介符合适用性原则的基金 √
解析:
[解析]集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务,主要包括四个方面的内容:
①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后,即不再来公司上班了,对该行为表述错误的是______。
(分数:
1.00)
A.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员,应认真履行各项义务,不得擅自离岗
B.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请
C.该员工的做法并未不妥,不牵涉到违反职业道德 √
D.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求
解析:
[解析]基金从业人员提出辞职时,应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请,并积极配合有关部门完成工作移交。
已提出辞职但尚未完成工作移交的,从业人员应认真履行各项义务,不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定,认真履行保密、竞业禁止等义务。
该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求,其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。
3.基金年度报告要披露上市基金前______名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
(分数:
1.00)
A.3
B.20
C.5
D.10 √
解析:
[解析]基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
4.基金合同所包含的重要信息不包括______。
(分数:
1.00)
A.基金的投资基本要素
B.基金的投资方向
C.基金的运作方向
D.基金的持有人结构 √
解析:
[解析]基金合同包含以下两类重要信息:
①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;②基金合同特别约定的事项,包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
5.保本基金的投资目标是______。
(分数:
1.00)
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 √
解析:
[解析]保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。
保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起______个月内进行基金募集。
(分数:
1.00)
A.3
B.12
C.6 √
D.36
解析:
[解析]基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
7.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述,错误的是______。
(分数:
1.00)
A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
B.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
C.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
D.该行为属于个人的道德风险,基金公司并不承担责任 √
解析:
[解析]该行为基金公司也应承担相应的责任。
8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途,借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的______。
(分数:
1.00)
A.1%
B.2%
C.5%
D.10% √
解析:
[解析]除中国证监会另有规定外,QDII基金不得有下列行为:
①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金,该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。
9.______原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
(分数:
1.00)
A.公正性 √
B.客观性
C.独立性
D.专业性
解析:
[解析]公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
10.下列关于基金认购与基金申购区别的表述,正确的是______。
(分数:
1.00)
A.认购通常是按未知价申请,申购通常按确定价申请
B.认购份额有封闭期,申购份额确认当日可以赎回
C.认购份额要在基金合同生效时确认,申购份额通常在T+2日之内确认 √
D.认购费一般高于申购费
解析:
[解析]基金认购与基金申购略有不同,一般区别在于:
①认购费一般低于申购费,在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠;②认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认;③认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回。
11.下列关于后台管理系统功能的说法,正确的是______。
(分数:
1.00)
A.为基金投资人提供服务的功能
B.限制在基金销售机构内部使用 √
C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
D.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能
解析:
[解析]选项A、C、D均为前台业务系统的功能。
12.分级基金按运作方式分类可分为______。
(分数:
1.00)
A.主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金
B.封闭式分级基金与开放式分级基金 √
C.合并募集和分开募集
D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金
解析:
[解析]选项A属于按投资风格进行的分类;选项C属于按募集方式进行的分类;选项D属于按是否存在母基金份额进行的分类。
13.依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人由依法设立的公司或者______担任。
(分数:
1.00)
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业 √
解析:
[解析]依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
14.公开披露的基金信息不包括______。
(分数:
1.00)
A.证券投资业绩预测 √
B.基金资产净值、基金份额净值
C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
解析:
[解析]公开披露的基金信息包括:
①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;?
中国证监会规定应予披露的其他信息。
15.网站公示的私募基金管理人基本情况不包括______。
(分数:
1.00)
A.过往业绩 √
B.住所、联系方式、主要负责人
C.基本诚信信息
D.名称、成立时间、登记时间
解析:
[解析]网站公示的私募基金管理人基本情况包括:
私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
16.基金管理公司变更持有______以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
(分数:
1.00)
A.1%
B.5% √
C.3%
D.10%
解析:
[解析]基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
17.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近______年没有违法记录。
(分数:
1.00)
A.1
B.5
C.3 √
D.10
解析:
[解析]主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近3年没有违法记录。
18.基金份额持有人大会就审议事项做出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的______以上通过。
(分数:
1.00)
A.3/4
B.1/3
C.2/3
D.1/2 √
解析:
[解析]基金份额持有人大会就审议事项做出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。
19.如果非公开募集基金的对象累计人数超过______人,就构成了公开募集基金,应当按照公开募集基金接受监管。
(分数:
1.00)
A.50
B.200 √
C.100
D.500
解析:
[解析]如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人,就构成了公开募集基金,应当按照公开募集基金接受监管。
20.基金托管人整改后,应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收,符合有关要求后,应当自验收完毕之日起______日内解除对其采取的有关措施。
(分数:
1.00)
A.10
B.5
C.7
D.3 √
解析:
[解析]基金托管人整改后,应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收,符合有关要求后,应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
21.我国对于非公开募集基金监管的重点集中在______环节。
(分数:
1.00)
A.信息披露
B.备案
C.托管
D.募集 √
解析:
[解析]我国对于非公开募集资金监管的重点集中在募集环节。
22.下列不属于基金信息披露禁止行为的是______。
(分数:
1.00)
A.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露 √
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D.对证券投资业绩进行预测
解析:
[解析]公开披露基金信息,不得有下列行为:
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
23.连续______年没有开展基金托管业务的基金托管人,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
(分数:
1.00)
A.3 √
B.1
C.2
D.0.5
解析:
[解析]连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
24.下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法,错误的是______。
(分数:
1.00)
A.持证上岗
B.具有本科以上学历 √
C.持续学习
D.审慎开展执业活动
解析:
[解析]专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:
持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
25.基金财产可以用于______。
(分数:
1.00)
A.从事承担无限责任的投资
B.投资上市交易的股票、债券 √
C.承销证券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
解析:
[解析]基金财产应当用于下列投资:
①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
26.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起______日内作出批准或者不予批准的决定,并通知申请人。
(分数:
1.00)
A.30
B.90
C.60 √
D.180
解析:
[解析]国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定,并通知申请人。
27.净资产低于实收资本的______,或者或有负债达到净资产的______时,不得成为基金管理公司实际控制人。
(分数:
1.00)
A.30%;30%
B.60%;50%
C.50%;50% √
D.70%;30%
解析:
[解析]根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》,存在以下情形的,不得成为基金管理公司实际控制人:
①因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年;②净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%;③不能清偿到期债务。
28.基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在______个月内选任新基金托管人。
(分数:
1.00)
A.3
B.12
C.6 √
D.24
解析:
[解析]基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
29.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息,并保证所披露信息的______。
(分数:
1.00)
A.真实性、准确性和实用性
B.及时性、真实性和效益性
C.规范性、完整性和及时性
D.真实性、准确性和完整性 √
解析:
[解析]基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
30.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为,甲最佳行为是______。
(分数:
1.00)
A.无需举报违法行为,但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
B.立即向上级部门或者监管机构报告
C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 √
D.无需主动向监管机构提出违法违规线索
解析:
[解析]普通的基金从业人员,尽管不负有监督职责,但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。
一旦发现违法违规的行为,应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
31.目前,我国公募基金销售机构不包括______。
(分数:
1.00)
A.证券公司
B.信托公司 √
C.农村商业银行
D.保险公司
解析:
[解析]选项B信托公司不属于公募基金销售机构。
32.基金份额登记具有确定和变更______及其权利的法律效力,是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
(分数:
1.00)
A.基金份额持有人 √
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.基金管理人
解析:
[解析]基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力,是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
33.ETF基金T日现金差额相关内容应在______的申购、赎回清单中公告。
(分数:
1.00)
A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日 √
解析:
[解析]T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
34.基金监管从内容上未涉及到对以下______的监管。
(分数:
1.00)
A.基金机构的市场准入
B.基金机构从业人员的资格
C.基金机构从业人员的行为
D.基金投资人 √
解析:
[解析]对基金机构的监管,包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等,是基金监管的重要内容。
35.封闭式基金交易报价最小变动单位是______元人民币。
(分数:
1.00)
A.0.0001
B.0.01
C.0.001 √
D.0.1
解析:
[解析]封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币,买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍,单笔最大数量应低于100万份。
36.ETF的建仓期不超过______。
(分数:
1.00)
A.1个月
B.3个月 √
C.2个月
D.4个月
解析:
[解析]ETF建仓期不超过3个月。
37.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人申购基金成功后,基金注册登记机构在______日为投资人办理登记权益手续,投资人通常在______日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
(分数:
1.00)
A.T+3;T+7
B.T+1;T+2 √
C.T+2;T+3
D.T;T+1
解析:
[解析]投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。
38.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间______个T作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
(分数:
1.00)
A.20 √
B.7
C.10
D.3
解析:
[解析]基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
39.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满,基金份额持有人人数达到______人以上。
(分数:
1.00)
A.50
B.200 √
C.100
D.300
解析:
[解析]封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上。
40.申请募集基金应提交的主要文件不包括______。
(分数:
1.00)
A.招募说明书正式文本 √
B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书
D.基金募集申请报告
解析:
[解析]申请募集基金应提交的主要文件包括:
基金合同草案、律师事务所出具的法律意见书、基金募集申请报告、基金托管协议草案和招募说明书草案等。
41.上市开放式基金的申报价格最小变动单位为______元人民币。
(分数:
1.00)
A.0.1
B.0.001 √
C.0.01
D.0.0001
解析:
[解析]上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
42.证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每______提供一次基金份额参考净值。
(分数:
1.00)
A.1天
B.30秒
C.1分钟
D.15秒 √
解析:
[解析]证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。
43.目前,LOF的交易在______进行。
(分数:
1.00)
A.指定代销网点
B.登记结算公司
C.上海证券交易所
D.深圳证券交易所 √
解析:
[解析]目前,LOF的交易在深圳证券交易所进行。
44.下列关于LOF基金上市交易的表述,正确的是______。
(分数:
1.00)
A.LOF、基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF、在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 √
解析:
[解析]LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首目前一交易日的基金份额净值。
深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。
T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
45.投资者提交基金认购申请后,一般可于______日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
(分数:
1.00)
A..T
B.T+2 √
C.T+1
D.T+3
解析:
[解析]投资者T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
46.在销售策略方面,我国基金销售的渠道以______为主。
(分数:
1.00)
A.基金公司直销
B.银行和券商代销 √
C.独立第三方销售公司
D.互联网金融渠道
解析:
[解析]在销售策略方面,我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。
47.下列不属于基金销售机构职责规范的是______。
(分数:
1.00)
A.严格账户管理
B.签订销售协议,明确权利和义务
C.基金托管人应制定业务规则并监督实施 √
D.禁止提前发行
解析:
[解析]基金管理人应制定业务规则并监督实施。
48.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存______年。
(分数:
1.00)
A.15 √
B.5
C.10
D.3
解析:
[解析]与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
49.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存______年。
(分数:
1.00)
A.5
B.15 √
C.10
D.20
解析:
[解析]基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
50.基金销售机构办理基金销售业务,应当由基金销售机构与______签订书面销售协议,明确双方的权利和义务。
(分数:
1.00)
A.基金客户
B.基金托管人
C.基金管理人 √
D.监管机构
解析:
[解析]基金销售机构办理基金销售业务,应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议,明确双方的权利和义务。
51.在我国,传统的资产管理行业主要是______。
(分数:
1.00)
A.基金管理公司和保险公司
B.基金管理公司和信托公司 √
C.基金管理公司和银行
D.保险公司和银行
解析:
[解析]在我国,传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
52.根据基金销售适用性要求,不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是______。
(分数:
1.00)
A.销售人员能力
B.信息管理平台建设
C.持续营销能力
D.盈利能力 √
解析:
[解析]基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力,并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
53.______是金融市场上主要的资金供应者。
(分数:
1.00)
A.居民 √
B.中央银行
C.金融机构
D.政府
解析:
[解析]居民是金融市场上主要的资金供应者。
54.______是现代金融体系的两大运作载体。
(分数:
1.00)
A.期货市场和股票市场
B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.金融市场和金融服务机构 √
解析:
[解析]金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
55.金融市场的构成要素不包括______。
(分数:
1.00)
A.市场参与者
B.流通渠道 √
C.金融工具
D.金融交易的组织方式
解析:
[解析]金融市场的构成要素包括:
①市场参与者;②金融工具;③金融交易的组织方式。
56.______是金融市场上进行交易的载体。
(分数:
1.00)
A.金融工具 √
B.中央银行
C.金融机构
D.政府
解析:
[解析]金融工具是金融市场上进行交易的载体。
57
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