证券从业资格市场基础知识考试试题.docx

证券从业资格市场基础知识考试试题.docx

《证券从业资格市场基础知识考试试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券从业资格市场基础知识考试试题.docx（43页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

证券从业资格市场基础知识考试试题

6月证券从业资格《市场基本知识》考试试题

（总分100，考试时间120分钟）

一、单项选取题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

如下各小题所给出四个选项中，只有一项最符合题目规定。

）

1.如下关于公司财务状况分析说法，错误是（　　）。

A资产收益率视为赚钱性指标

B销售利润率视为赚钱性指标

C周转率视为安全性指标

D杠杆比率视为安全性指标

答案:

C

【解析】答案为C。

分析公司财务状况，重点在于研究公司赚钱性、安全性和流动性，普通将净资产收益率、销售利润率视为赚钱性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标。

2.自律性组织涉及证券交易所和（　　）。

A证券公司

B证券业协会

C证券信用评级机构

D会计师事务所

答案:

B

【解析】答案为B。

自律性组织涉及证券交易所和证券业协会。

证券业协会是证券业自律性组织，是社会团队法人。

证券业协会权力机构为全体会员构成会员大会。

依照国内《证券法》规定，证券公司应当加入证券业协会。

3.（　　）是一种不以公司任何资产作担保而发行债券，属于无担保证券范畴。

A信用公司债券

B不动产抵押公司债券

C保证公司债券

D收益公司债券

答案:

A

【解析】答案为A。

本题是对信用公司债券定义考查。

信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行债券，属于无担保证券范畴。

信用公司债券发行人事实上是将公司信誉作为担保。

4.从4月起，国内银行间债券市场实行准入（　　）。

A核准制

B审批制

C注册制

D备案制

答案:

D

【解析】答案为D。

4月，中华人民共和国人民银行在全国银行间债券市场实行准入备案制，进一步扩大了交易主体范畴，也活跃了债券交易内容和限度。

银行间同业市场交易类别重要涉及：

信用拆借、现券买卖、债券回购和股票抵押贷款。

5.在资我市场上占有重要地位国债是（　　）。

A短期国债

B国库券

C长期国债

D无期限国债

答案:

C

【解析】答案为C。

长期国债，普通在或以上，常被用作政府投资资金来源，在资我市场上有着重要地位。

6.普通状况下，下列证券中，（　　）是没有期限。

A封闭式基金

B股票

C国库券

D可转换公司债券

答案:

B

【解析】答案为B。

证券普通有明确还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此有关收益率需求。

股票没有期限，可以视为无期证券。

7.普通股票是最基本、最常用一种股票，其持有者享有股东（　　）。

A支配公司财产权利

B营销权

C基本权利和义务

D特种经营权

答案:

C

【解析】答案为C。

普通股票是最基本、最常用一种股票，其持有者享有股东基本权利和义务。

普通股票股利完全随公司赚钱高低而变化。

与优先股票相比，普通股票是原则股票，也是风险较大股票。

8.（　　）是股票最基本特性，它是指股票可觉得持有人带来收益特性。

A风险性

B收益性

C流动性

D参加性

答案:

B

【解析】答案为B。

股票具备如下特性：

（1）收益性；

（2）风险性；（3）流动性；（4）永久性；（5）参加性。

收益性是股票最基本特性，它是指股票可觉得持有人带来收益特性。

9.由一家或几家大银行牵头，构成十几家或几十家国际性银行在一种国家或几种国家同步承销国际债券是（　　）。

A龙债券

B外国债券

C欧洲债券

D亚洲债券

答案:

C

【解析】答案为C。

考查债券发行方式。

龙债券是指除日本以外亚洲地区发行一种以非亚洲国家和地区货币标价债券。

亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易债券。

外国债券普通由发行地所在国机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，构成十几家或几十家国际性银行在一种国家或几种国家同步承销。

10.在没有优先股条件下，普通股票每股账面价值是以公司（　　）除以发行在外普通股票股数求得。

A总股数

B总股本

C总资产

D净资产

答案:

D

【解析】答案为D。

股票账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表实际资产价值。

在没有优先股条件下，每股账面价值是以公司净资产除以发行在外普通股票股数求得。

11.相相应证券收益率被称为无风险利率证券是（　　）。

A政府债券

B政府机构债券

C中央政府债券

D中央银行发行债券

答案:

C

【解析】答案为C。

普通状况下中央政府债券不存在违约风险，因而这一类证券被视为无风险证券，相相应证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要价格指标。

12.如下关于国内运用国际债券市场筹集资金说法，错误是（　　）。

A财政部在国外发行债券，属于政府债券

B国内政府曾经成功在美国发行过扬基债券

C国内在国标市场发行重要债券品种仅是政府债券

D国内发行国际债券始于20世纪80年代初期

答案:

C

【解析】答案为C。

在改革开放政策领导下，为了运用国外资金，加快国内建设步伐，国内开始运用国际债券筹集资金，重要债券品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。

13.总来说，在公司组织形式更替中，最后由（　　）演变成股份公司。

A独资经营公司

B家庭型

C合伙经营公司

D个体工商户

答案:

C

【解析】答案为C。

随着商品经济发展，生产规模日渐扩大，老式独资经营方式和家族公司已经不能胜任对巨额资本规定，于是产生了合伙经营组织；随后又由单纯合伙组织逐渐演变成股份公司。

14.（　　）于1月31日发布《关于推动资我市场改革开放和稳定发展若干意见》，提出了九个方面大纲性意见，被称为“国九条”。

A国家发展和改革委员会

B国务院

C国务院证券委员会

D中华人民共和国证监会

答案:

B

【解析】答案为B。

国务院于1月31日发布《关于推动资我市场改革开放和稳定发展若干意见》，将发展中华人民共和国资我市场提高到国家战略任务高度，提出了九个方面大纲性意见，为资我市场进一步改革与发展奠定了坚实基本。

15.国内商业银行债券不涉及（　　）。

A在全国银行间发行债券市场发行金融债券

B商业银行委托信托投资公司发行信托产品

C商业银行混合资本债券

D商业银行次级债券

答案:

B

【解析】答案为B。

商业银行债券涉及：

（1）金融债券。

金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立金融机构法人在全国银行间债券市场发行、按商定还本付息有价证券；

（2）商业银行次级债券。

商业银行次级债券是指商业银行发行、本金和利息清偿顺序列于商业银行其她负债之后、先于商业银行股权资本债券；（3）混合资本债券。

国内混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行、清偿顺序位于股权资本之前但列普通债务和次级债务之后、期限在以上、发行之日起内不可赎回债券。

16.股票发行后股息率不再变动优先股票称为（　　）。

A固定赚钱优先股票

B固定利息率优先股票

C参加型优先股票

D股息率固定优先股票

答案:

D

【解析】答案为D。

所谓股息率可调节优先股票，是指股票发行后股息率可以依照状况按规定进行调节优先股票。

而发行后股息率不再变动优先股票，则称为股息率固定优先股票。

17.如下关于股票合并说法，错误是（　　）。

A股票合并是将每10股合并为1股

B股票合并常用于低价股

C股票合并是将若干股股票合并为1股

D股票合并又称并股

答案:

A

【解析】答案为A。

股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。

股票分割普通合用于高价股，并股则常用于低价股。

18.对股份有限公司而言，发行优先股票作用在于可以筹集（　　）公司股本。

A中期

B中短期

C短期

D长期稳定

答案:

D

【解析】答案为D。

优先股票存在对股份公司和投资者来说有一定意义。

一方面，对股份公司而言，发行优先股票作用在于可以筹集长期稳定公司股本，又因其股息率固定，在公司赚钱较多时可以减轻利润分派承担。

此外，优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权变化和分散。

另一方面，对投资者而言，由于优先股票股息收益稳定可靠，并且在财产清偿时也先于普通股股东，故其风险相对较小。

19.股权分置改革后公司原非流通股股份出售，应当遵循规定之一是，自改革方案实行之日起，至少在（　　）个月内不得上市交易或转让。

A24

B6

C12

D18

答案:

C

【解析】答案为C。

股权分置改革后公司原非流通股股份出售应当遵守如下规定：

自改革方案实行之日起，在12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5%以上原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

20.下列关于记名股票特点说法中，对的是（　　）。

A可以一次或分次缴纳出资

B转让相对简朴

C安全性较差

D认购时规定一次性缴纳

答案:

A

【解析】答案为A。

考查记名股票与无记名股票特点。

无记名股票有如下特点：

（1）股东权利归属股票持有人；

（2）认购股票时规定一次缴纳出资；（3）转让相对简便；（4）安全性较差。

记名股票特点有：

（1）股东权利归属于记名股东；

（2）可以一次或分次缴纳出资；（3）转让相对复杂或受限制；（4）便于挂失，相对安全。

21.股票是一种（　　）。

A债券证券

B物权证券

C综合权利证券

D设权证券

答案:

C

【解析】答案为C。

股票性质之一就是：

股票不属于物权证券，也不属于债权证券。

而是一种综合权利证券。

22.经纪类证券公司最低注册资本限额为（　　）元人民币。

A5千万

B1亿

C2亿

D3亿

答案:

A

【解析】答案为A。

经纪类证券公司在国内是指只能从事单一经纪业务证券公司。

它是国内根据分类管理原则划分证券公司一种形式。

依照《证券法》规定，设立经纪类证券公司应具备条件之一为经纪类证券公司注册资本最低限额为人民币5000万元。

经纪类证券公司普通资本实力较弱，业务规模较小。

23.股票是一种有价证券，它是（　　）签发证明股东所持股份凭证。

A合伙公司

B有限公司

C股份有限公司

D注册公司

答案:

C

【解析】答案为C。

股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发证明股东所持股份凭证。

股票实质上代表了股东对股份公司所有权。

24.当前，上市证券集中交易重要采用（　　）方式。

A净额结算

B全额结算

C定期结算

D随时结算

答案:

A

【解析】答案为A。

当前，上市证券集中交易重要采用净额结算方式，结算参加人必要按照货银对付原则规定，依照清算成果，向证券登记结算公司足额交付其应付证券和资金，并为交易行为提供交收担保。

25.可赎回优先股有两种类型：

一种是强制赎回，另一种是（　　）。

A自动赎回

B任意赎回

C变相赎回

D经常赎回

答案:

B

【解析】答案为B。

强制赎回，即股票在发行时就规定，股份公司享有赎回与否选取权；任意赎回，即股东享有与否规定股份公司赎回选取权。

26.下列不属于国内基本建设债券发行主体是（　　）。

A国务院

B国家能源投资公司

C国家原材料投资公司

D铁道部

答案:

A

【解析】答案为A。

基本建设债券不是原则化国债，由于它不是由中央政府直接发行，而是由政府所属机构发行，是一种政府机构债券。

基本建设债券一共发行了两次，发行主体是国家能源投资公司、国家原材料投资公司、铁道部等机构。

27.证券市场按照品种构造分为（　　）。

A股票市场和债券市场

B流通市场和非流通市场

C国内市场和国外市场

D发行市场和交易市场

答案:

A

【解析】答案为A。

依照有价证券品种形成构造关系，可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。

28.同一类型债券，长期债券利率比短期债券利率高，这是对（　　）补偿。

A信用风险

B利率风险

C政策风险

D购买力风险

答案:

B

【解析】答案为B。

债券期限越长，就越容易受到利率风险影响；期限越短，受到利率风险损害也许性就越小。

长期债券高利率是对利率风险补偿。

29.“一手交钱、一手交货”体现是（　　）特性。

A现货交易

B远期交易

C期货交易

D期权交易

答案:

A

【解析】答案为A。

普通可以依照交易合约订立与实际交割之间关系，将市场交易组织形态划分为三类，即现货交易、远期交易和期货交易。

其中，现货交易特性是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易。

30.世界上第一家股票交易所是（　　）。

A1773年成立于伦敦柴思胡同乔纳森咖啡馆

B16成立于荷兰阿姆斯特丹证券交易所

C15世纪意大利商业都市中证券交易

D1970年成立费城证券交易所

答案:

B

【解析】答案为B。

16，荷兰人在阿姆斯特丹成立了世界上第一家股票交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

31.无面额股票淡化了票面价值概念，但依然有（　　），它与有面额股票差别仅在体现形式上。

A面额价值

B票面价值

C内在价值

D名义价值

答案:

C

【解析】答案为C。

无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例股票。

无面额股票淡化了票面价值概念，但依然有内在价值，它与有面额股票差别仅在体现形式上。

也就是说，它们代表着股东对公司资本总额投资比例，股东享有同等股东权利。

32.当前，国内基金大某些按照（　　）比例计提基金管理费。

A2.5%

B1.5%

C1%

D0.33%

答案:

B

【解析】答案为B。

当前，国内基金大某些按照1.5%比例计提基金管理费，债券型基金管理费率普通低于1%，货币基金管理费率为0.33%。

33.国内金融债券发行主体不涉及（　　）。

A中华人民共和国进出口银行

B国家开发银行

C中华人民共和国工商银行

D中华人民共和国农业发展银行

答案:

C

【解析】答案为C。

当前，国内金融债券发行主体是政策性银行，即国家开发银行、中华人民共和国进出口银行和中华人民共和国农业发展银行。

其中，最大金融债券发行主体是国家开发银行。

34.在普通国家，社保基金分为两个层次：

其一是国家以（　　）形式征收全国性基金；其二是由公司定期向员工支付并委托基金公司管理（　　）。

A社会保障税；社会保险基金

B社会保障税；公司年金

C社会保险基金；社会保障基金

D社会保险基金；公司年金

答案:

B

【解析】答案为B。

在普通国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收全国性基金和由公司定期向员工支付并委托基金公司管理公司年金。

由于资金来源不同样，且最后用途不同样，这两种形式社保基金管理方式完全不同。

35.初次公开发行股票以（　　）方式拟定股票发行价格。

A协商定价

B询价

C合计投标询价

D上网竞价

答案:

B

【解析】答案为B。

国内《证券发行与承销管理办法》规定，初次公开发行股票以询价方式拟定股票发行价格。

36.依照产业周期理论，任何产业或行业普通都要经历（　　）个阶段。

A4

B3

C2

D1

答案:

A

【解析】答案为A。

依照产业周期理论，任何产业或行业普通都要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。

37.（　　），标志着中华人民共和国资我市场开始逐渐纳入全国统一监管框架，区域性试点推向全国，全国性市场由此开始发展。

A沪、深交易所成立

B深圳特区证券公司成立

C国务院证券管理委员会和中华人民共和国证监会成立

D中华人民共和国证监会成立

答案:

C

【解析】答案为C。

1992年10月，国务院证券管理委员会和中华人民共和国证监会成立，标志着中华人民共和国资我市场开始逐渐纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。

38.下列说法对的是（　　）。

A通货膨胀严重、物价居高不下时，公司因原材料、工资、费用、利息等各项支出增长，使得利润减少，引起股价下降

B通货膨胀严重、物价居高不下时，公司因原材料、工资、费用、利息等各项支出减少，使得利润减少，引起股价下降

C通货膨胀严重、物价居高不下时，公司因原材料、工资、费用、利息等各项支出增长，使得利润增长，引起股价上升

D通货膨胀严重、物价居高不下时，公司因原材料、工资、费用、利息等各项支出减少，使得利润增长，引起股价下降

答案:

A

【解析】答案为A。

通货膨胀对股票价格影响较复杂，它既有刺激股票市场作用，又有抑制股票市场作用。

在通货膨胀之初，公司会因产品价格提高和存货增值而增长利润，从而增长可以分派股息，并使股票价格上涨。

但是，当通货膨胀严重、物价居高不下时，公司因原材料、工资、费用、利息等各项支出增长，使得利润减少，引起股价下降。

39.储蓄国债（电子式）是指（　　）面向境内中华人民共和国公民储蓄类资金发行、以电子方式记录债权不可流通人民币债券。

A国家发改委

B财政部

C中华人民共和国人民银行

D证监会

答案:

B

【解析】答案为B。

财政部研究推出新储蓄债券品种——储蓄国债（电子式）。

这种债券是财政部面向境内中华人民共和国公民储蓄类资金发行、以电子方式记录债权不可流通人民币债券。

40.证券投资基金在国内香港地区称为（　　）。

A共同基金

B单位信托基金

C证券投资信托基金

D信托基金

答案:

B

【解析】答案为B。

各国对证券投资基金称谓不尽相似，如美国称“共同基金”，英国和国内香港地区称“单位信托基金”，日本和国内台湾地区则称“证券投资信托基金”等。

41.只能在期权到期日执行期权属于（　　）。

A看跌期权

B欧式期权

C看涨期权

D美式期权

答案:

B

【解析】答案为B。

“美式期权”可以在期权到期日及此前任何时候被执行。

“欧式期权”只能在将来某个特定期间被执行。

42.无记名股票与记名股票差别在于（　　）。

A股东权利

B股票记载方式

C转让方式

D安全性

答案:

B

【解析】答案为B。

无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名股票。

无记名股票也称不记名股票，与记名股票差别不是在股东权利等方面，而是在股票记载方式上。

43.股票及其她有价证券理论价格就是以一定（　　）计算出来将来收入现值。

A市盈率

B市净率

C现值

D必要收益率

答案:

D

【解析】答案为D。

股票及其她有价证券理论价格就是以一定必要收益率计算出来将来收入现值。

44.依照国内《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，注册资本不低于（　　）人民币，且必要为实缴货币资本。

A5亿元

B3亿元

C2亿元

D1亿元

答案:

D

【解析】答案为D。

设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：

有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定章程；注册资本不低于1亿元人民币，且必要为实缴货币资本；重要股东具备从事证券经营、证券投资征询、信托资产管理或者其她金融资产管理较好经营业绩和良好社会信誉，近来3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；获得基金从业资格人员达到法定人数；有符合规定营业场合、安全防范设施和与基金管理业务关于其她设施；有完善内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定和经国务院批准国务院证券监督管理机构规定其她条件。

45.社会保障基金资金投资范畴规定，用于银行存款和国债投资比例（　　）。

A不高于50%

B不低于50%

C不低于40%

D不低于10%

答案:

B

【解析】答案为B。

社保基金投资范畴涉及银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用级别在投资级以上公司债、金融债等有价证券，其中银行存款和国债投资比例不低于50%，公司债、金融债不高于10%，证券投资基金、股票投资比例不高于40%。

46.按证券所代表权利性质分类，下列不属于有价证券是（　　）。

A债券

B凭证证券

C股票

D商业本票

答案:

B

【解析】答案为B。

有价证券，是指标有票面金额，证明持有人有权按期获得一定收入并可自由转让和买卖所有权或债权凭证。

有价证券按其所表白财产权利不同性质，可分为三类：

商品证券、货币证券及资本证券。

商业本票是货币证券一种，属于有价证券。

凭证证券又称无价证券，是指自身不能使持有人或第三者获得一定收入证券。

47.下列关于红筹股表述，错误是（　　）。

A红筹股不属于外资股

B红筹股在中华人民共和国境内注册

C红筹股大某些股东权益来自中华人民共和国内地

D红筹股在香港上市但重要业务在中华人民共和国内地

答案:

B

【解析】答案为B。

红筹股不属于外资股。

红筹股是指在中华人民共和国境外注册、在香港上市但重要业务在中华人民共和国内地或大某些股东权益来自中华人民共和国内地股票。

48.20世纪80年代，国内曾发行具备原则格式券面国库券，这种国库券属于（　　）。

A短期债券

B实物债券

C凭证式债券

D记账式债券

答案:

B

【解析】答案为B。

实物债券是-种具备原则格式实物券面债券；凭证式债券是指外在形式是一种收款凭证，而不是债券发行人制定原则格式债券；记账式债券是指没有实物形态票券，只是电脑账户中记录债券。

49.国内股份有限公司股东大会由（　　）构成。

A全体股东

B全体职工

C全体董事

D全体监事

答案:

A

【解析】答案为A。

股东大会是股份有限公司权力机构，由全体股东构成。

50.贴现债券普通在票面上（　　），是一种折价发行债券。

A不规定利率

B规定利率

C标明折价

D不标明折价

答案:

A

【解析】答案为A。

贴现债券是期艰比较短折现债券，是指债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定折扣率，以低于债券面值价格发行，到期按面值支付本息债券。

51.下列关于利率风险描述，错误是（　　）。

A利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动也许性

B利率风险是固定收益证券重要风险，特别是债券重要风险

C债券面临利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面构成

D普通而言，优先股受利率风险影响限度比普通股要小

答案:

D

【解析】答案为D。

当利率变动时，股票价格会迅速发生反向变动，其中优先股因其股息率固定受利率风险影响较大，因此D选项错误。

52.下列关于外资股说法，错误是（　　）。

A境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购

B境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖

C公司向境外上市外资股股东支付股利及其她款项，以人民币计价和宣布，以外币支付

D红筹股不属于外资股

答案:

C

【解析】答案为C。

公司向境内上市外资股股东支付股利及其她款项，以人民币计价和宣布，以外币支付。

53.下列关于保险公司次级定期债务表述，错误是（　　）。

A是指保险公司经批准定向募集保险公司债务

B期限在5年如下（含）

C本金和利息清偿顺序列于保单责任和其她负债之后，先于保险公司股权资本

D保险公司次级债务偿还只有在保证偿还次级债务本息后偿付能力充分率不低100%前提下偿付

答案:

B

【解析】答案为B。

保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集、期限在5年以上（含5年）、本金和利息清偿顺序列于保单责任和其她负债之后、先于保险公司股权资本保险公司债务。

54.下列关于钞票股利说法，错误是（　　）。