中级经济师《中级金融专业》复习题集第1617篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第1617篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是()。
A、正回购
B、逆回购
C、现券买断
D、现券卖断
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【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
A
【解析】:
本题考查正回购的概念。
正回购是中央银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。
2.中国外汇交易中心采用的组织形式是( )。
A、股份制
B、社员制
C、会员制
D、轮值制
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【知识点】:
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】:
C
【解析】:
中国外汇交易中心采用的组织形式是会员制。
3.下面不是金融衍生品市场上的交易主体的是( )
A、套期保值者
B、投机者
C、套利者
D、代理人
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【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
D
【解析】:
本题考查的是金融衍生品市场。
金融衍生品市场上的交易主体包括套期保值者、投机者、套利者、经纪人。
4.下列金融机构中,能够吸收存款、发放贷款的是()。
A、投资银行
B、保险公司
C、投资基金
D、储蓄银行
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【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
D
【解析】:
本题考查存款性金融机构的相关知识。
存款性金融机构是吸收个人或机构存款,并发放贷款的金融机构。
包括:
商业银行、储蓄银行和信用合作社。
5.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预,其中,金融宏观调控的核心是()。
A、利率政策
B、货币政策
C、财政政策
D、贴现政策
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【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
B
【解析】:
本题考查金融宏观调控的相关知识。
金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体,以货币政策为核心,借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量,影响社会总需求进而实现社会总供求均衡,促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。
6.作为企业短期直接债务融资产品,超短期融资券属于( )范畴。
A、资本市场工具
B、货币市场工具
C、衍生金融工具
D、债券市场工具
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【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
B
【解析】:
本题考查超短期融资券的性质。
作为企业短期直接债务融资产品,超短期融资券属于货币市场工具范畴,产品性质与国外短期商业票据相似,具有信息披露简洁、注册效率高、发行方式高效、资金使用灵活等特点。
7.我国在2013年推出的金融衍生品是( )。
A、股指期货
B、国债期货
C、利率互换
D、债券远期
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【知识点】:
第1章>第4节>我国的金融衍生品市场
【答案】:
B
【解析】:
本题考查我国的金融衍生品市场。
2013年9月6日,国债期货正式上市交易。
所以,2013年推出的金融衍生品是国债期货,答案选B。
8.假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化,该股票的现行市场价值为69美元,该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月,执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。
假定看涨期权的成本为4美元.看跌期权的成本为3美元。
如果股票价格保持69美元不变,则该策略可获利( )美元。
A、6
B、-6
C、7
D、-7
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【知识点】:
第7章>第1节>金融期权
【答案】:
B
【解析】:
假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化,该股票的现行市场价值为69美元,该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月,执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。
假定看涨期权的成本为4美元,看跌期权的成本为3美元。
如果股票价格保持69美元不变,则该策略的成本为6美元(初始投资7美元,此时看涨期权到期价值为0,看跌期权到期价值为1美元)。
9.我国的公开市场操作中,中国人民银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券,这种交易行为称为()。
A、现券买断
B、现券卖断
C、正回购
D、逆回购
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【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
C
【解析】:
我国货币政策工具中的正回购是指中国人民银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为,是从市场收回流动性的操作,正回购到期则为向市场投放流动性的操作。
逆回购是指中国人民银行向一级交易商购买有价证券。
并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为,为向市场上投放流动性的操作,逆回购到期则为从市场收回流动性的操作。
10.管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。
该观点源于管制理论中的( )
A、经济监管论
B、公共利益论
C、社会选择论
D、特殊利益论
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【知识点】:
第9章>第3节>金融监管的理论
【答案】:
C
【解析】:
本题考查社会选择论的相关观点。
社会选择论是从公共选择的角度解释政府管制的,即政府管制作为政府职能的一部分是否应该管制、对什么进行管制、如何进行管制等都属于公共选择问题。
管制制度作为产品,同样存在着供给和需求的问题;但其作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。
11.菲利普斯曲线说明了货币政策最终目标之间存在矛盾的是()。
A、经济增长与充分就业
B、经济增长与稳定物价
C、稳定物价与充分就业
D、经济增长与国际收支平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
C
【解析】:
本题考查菲利普斯曲线的相关内容。
著名经济学家菲利普斯通过研究1861一1957年近100年英国的失业率与物价变动的关系,得出了结论:
失业率与物价上涨之间,存在着一种此消彼长的关系。
由此可见,菲利普斯曲线说明稳定物价与充分就业之间存在矛盾。
12.在信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指( )。
A、消费信托财产
B、赠与信托财产
C、对信托财产设立质押
D、转让信托财产
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】:
A
【解析】:
信托财产的处分包括事实上的处分和法律上的处分。
前者是指对信托财产进行消费(包括生产和生活的消费),后者是指对信托财产进行转让。
13.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。
现在利率大幅上涨,公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用( )。
A、货币互换
B、跨期套利
C、跨市场套利
D、利率互换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
D
【解析】:
通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率,通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平,通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。
14.2010年至2012年上半年,由于国际大宗商品价格上涨,导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨,由此而引起的通货膨胀属于()通货膨胀。
A、需求拉上型
B、结构型
C、成本推进型
D、供求混合型
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查通货膨胀成因的理论分析。
通货膨胀的成因主要有:
需求拉上、成本推进、供求混合作用以及经济结构变化。
生产成本的上升必然导致物价水平的上升,从而引发通货膨胀。
生产成本上升的原因有:
(1)工会要求企业提高工人工资,导致“工资成本推进型通货膨胀”;
(2)垄断性大公司为了获得垄断利润会人为地提高产品价格,由此引起“利润推进型通货膨胀”;(3)汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升,以及石油危机、资源枯竭、环境保护政策不当等造成原材料、能源生产成本的提高。
所以,“我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨”属于成本
15.治理通货紧缩的举措中,一般不经常使用的政策措施是()。
A、减税
B、扩张性货币政策
C、加快产业结构调整
D、增加财政支出
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查治理通货紧缩的政策措施。
治理通货紧缩的政策措施包括:
(1)扩张性财政政策:
减税和增加财政支出。
减税涉及税法和税收制度的改变,不是一种经常性的调控手段,但在对付较严重的通货紧缩时也会被采用。
(2)扩张性货币政策。
(3)加快产业结构的调整。
(4)其他措施。
16.下列称为本币汇率的是( )
A、外汇汇率
B、直接标价法
C、应付标价法
D、间接标价法
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【知识点】:
第10章>第1节>汇率的概念
【答案】:
D
【解析】:
间接标价法是以外国货币表示本国货币的价格,所以可以称为本币汇率。
17.( )是商业银行最主要的资产。
A、贷款
B、存款
C、存款准备金
D、发行的债券
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【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】:
A
【解析】:
贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。
18.在国际储备结构管理中,力求降低软币的比重,提高硬币的比重,是着眼于()。
A、国际储备总量的适度
B、国际储备资产结构的优化
C、外汇储备资产结构的优化
D、外汇储备货币结构的优化
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】:
D
【解析】:
外汇储备货币结构的优化:
为了追求安全性,需要将外汇储备的货币结构与未来外汇支出的货币结构相匹配,从而在未来的外汇支出中,将不同储备货币之间的兑换降低到最低限度;为了追求盈利性,需要尽量提高储备货币中硬币的比重,降低储备货币中软币的比重。
19.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的( )。
A、稳定性
B、收益性
C、风险性
D、流动性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币层次
【答案】:
D
【解析】:
各国中央银行在确定货币供给的统计口径时,以金融资产流动性的大小作为标准,并根据自身政策目的的特点和需要,划分了货币层次。
20.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率,对于这一政策理解正确的是( )。
A、减少基础货币,从而增加货币供给量
B、使货币乘数变小,从而降低货币供给量
C、属于财政政策的一种,它对经济的影响是间接的
D、此政策的目标是抑制通货紧缩
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
B
【解析】:
中央银行上调存款准备金率,是货币政策的一种,其目的是抑制通货膨胀,它能够使货币乘数变小,从而降低货币供给量。
21.假定某商业银行原始存款为1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%,现金漏损率为5%,则派生存款总额为()万元。
A、5000
B、4000
C、4546
D、3704
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>多倍存款创造
【答案】:
D
【解析】:
本题考查多倍存款创造。
派生存款总额=1000÷(20%+2%+5%)≈3704(万元)。
22.由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票是( )。
A、F股
B、H股
C、B股
D、A股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
D
【解析】:
本题考查A股的概念。
A股,即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
23.下列说法中,属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。
A、监管主体的盈利性
B、监管主体的自律性
C、监管主体的独立性
D、监管主体的合规性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第3节>金融监管的基本原则
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融监管的基本原则。
金融监管的基本原则包括:
监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。
24.在货币数量论的货币需求理论中,认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积特别重视货币支出的数量和速度的理论是()。
A、现金余额说
B、费雪方程式
C、剑桥方程式
D、凯恩斯的货币需求函数
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
B
【解析】:
本题考查费雪方程式货币理论的相关知识。
费雪方程式表明,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。
费雪方程式把货币需求和支出流量联系在一起,重视货币支出的数量和速度,侧重于货币流量分析;而剑桥方程式则是从货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求,重视存量占收入的比例。
25.2008年6月,国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告,其中曝光了A银行某支行用抗震救灾特别费为该行职工购买名牌运动鞋一事。
公告发布后,多家媒体对此做出了报道转载。
据悉,购置运动鞋的抗震救灾特别费为该分行核批给其支行的财务费用。
但是,个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款,对此进行严厉谴责,加重了公众的愤怒,引起巨大社会反响。
这种情形是该支行的( )。
A、信用风险
B、流动性风险
C、合规风险
D、声誉风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
D
【解析】:
本题考查声誉风险。
声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价,而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况,从而蒙受相应经济损失的可能性。
个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款,对此进行严厉谴责,加重了公众的愤怒,引起巨大社会反响,这属于D声誉风险。
26.在金融租赁公司的监管指标中,金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的()。
A、50%
B、70%
C、100%
D、150%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的风险与监管
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融租赁公司的监管要求。
金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的100%。
27.当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会选择()。
A、放弃合约
B、执行期权
C、延长期权
D、终止期权
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
B
【解析】:
本题考查看涨期权的相关知识。
对于看涨期权的买方来说,当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会行使期权,取得收益。
28.当一国国际收支出现巨额顺差时,可行的政策选择是()。
A、松的财政货币政策和本币贬值
B、松的财政货币政策和本币升值
C、紧的财政货币政策和本币贬值
D、紧的财政货币政策和本币升值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
B
【解析】:
本题考查国际收支不均衡调节的政策措施。
国际收支出现顺差时,可以采取松的财政政策、松的货币政策和本币法定升值或升值的政策。
29.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是()。
A、股票市场
B、同业拆借市场
C、商业票据市场
D、回购协议市场
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【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
A
【解析】:
本题考查资本市场的概念。
资本市场是指以期限在一年以上的金融资产为交易标的物的金融市场。
通常,资本市场主要是指债券市场和股票市场。
选项A股票市场属于资本市场,融资期限在一年以上。
选项BCD都属于货币市场。
30.中国人民银行研究构建了( ),并从2016年开始实施。
A、金融机构宏观合规评估体系
B、金融机构微观审慎评估体系
C、金融机构宏观审慎评估体系
D、金融机构微观合规评估体系
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>我国的金融风险管理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查我国的金融风险管理。
中国人民银行研究构建了金融机构宏观审慎评估体系(MPA),并从2016年开始实施。
31.关于金融期货交易的说法正确的是( )。
A、金融期货交易是一种场外交易
B、金融期货合约实际上是远期合约的标准化
C、金融期货交易加大了买方的风险
D、当金融期货合约临近到期时,其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
B
【解析】:
金融期货合约是一种在交易所交易的、用独特的结算制度进行结算的标准化合约,因此不是场外交易;金融期货合约还是一种标准化的合约,它可以说是远期合约的标准化。
32.如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨,则该国货币对其他国家货币()。
A、升值
B、贬值
C、升水
D、贴水
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【知识点】:
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】:
B
【解析】:
本题考查汇率的决定与变动。
贬值是指在外汇市场上,一定量的一国货币只能兑换到比以前更少的外汇,相应是外汇汇率上涨。
33.经中国证监会批准经营证券自营的证券公司从事证券自营业务,其注册资本金要求不低于()。
A、1000万人民币
B、5000万人民币
C、1亿人民币
D、3亿人民币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>自营证券投资、私募股权和风险投资
【答案】:
C
【解析】:
本题考查自营证券投资的知识。
注册资本金不低于1亿人民币、净资本不低于5000万人民币,并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。
34.下列各项中,可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。
A、提高法定存款准备金率
B、降低利率
C、降低再贷款、再贴现率
D、公开市场上买入政府债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查治理通货膨胀的货币政策。
治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。
紧缩性的货币政策措施主要包括:
(1)提高法定存款准备金率;
(2)提高再贷款、再贴现率;(3)在公开市场上卖出政府债券;(4)直接提高利率。
35.关于证券私募发行的优点表述不正确的是()。
A、简化了发行手续
B、节省发行费用
C、较少受到法律法规约束
D、发行价格和交易价格会比较高
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
D
【解析】:
私募发行的发行价格和交易价格可能会比较低,不利于筹资者。
36.我国在金融风险管理的技术层面,集中推出了系统的内部控制措施是在( )管理上。
A、信用率风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>我国的金融风险管理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查我国金融风险管理的主要举措。
在操作风险管理上,集中推出了系统的内部控制措施。
37.我国回购协议市场的银行间回购利率是( )。
A、市场利率
B、官方利率
C、长期利率
D、法定利率
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【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查我国回购协议市场。
银行间回购利率已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准,为货币政策的决策提供了重要依据,在利率市场化进程中扮演重要角色。
38.出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务。
这种租赁形式是( )。
A、融资租赁
B、经营租赁
C、使用租赁
D、权益租赁
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】:
B
【解析】:
本题考查经营租赁的概念。
经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。
又称为服务性租赁。
39.直接金融市场与间接金融市场的差别在于( )。
A、是否有中介机构参与
B、中介机构的交易规模
C、中介机构在交易中的活跃程度
D、中介机构在交易中的地位和性质
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的类型
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融市场的类型。
直接金融市场与间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与,而在于中介机构在交易中的地位和性质。
40.根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例()
A、不应低于60%
B、不应低于25%
C、不应低于-10%
D、不应低于0.6%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查流动性比例的知识。
流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。
二、多选题
1.中央银行作为银行的银行,其主要履行的职责有()。
A、垄断货币发行
B、集中保管存款准备金
C、充当最后贷款人
D、组织全国银行间的清算业务
E、代理国库
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
B,C,D
【解析】:
本题考查中央银行作为银行的银行的职责。
中央银行作为银行的银行,主要职能是:
集中保管存款准备金、充当最后贷款人、组织全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务。
2.下列属于金融债券的有( )。
A、财务公司债券
B、证券公司债券
C、短期融资券
D、中期票据
E、资产支持证券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
A,B,E
【解析】:
金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、财务公司债券、证券公司债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、保险公司次级债务、资产支持证券等。
3.按照不同的标准,可以将金融机构划分为不同的类型。
金融机构的类型主要有( )。
A、直接金融机构与间接金融机构
B、存款性金融机构与非存款性金融机构
C、银行与非银行金融机构
D、政策性金融机构与商业性金融机构
E、国有金融机构和非国有金融机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构的类型
【答案】:
A,C,D
【解析】:
按照不同的标准,可以将金融机构划分为不同的类型。
金融机构的类型主要有:
直接金融机构与间接金融机构、银行与非银行金融机构、政策性金融机构与商业性金融机构,按照金融机构所经营金融业务的基本特征及其发展趋势,金融机构可以分为存款性金融机构、投资性金融机构、契约性金融机构和政策性金融机构。
4.在银行业监管的方法中,现场检查内容一般包括()。
A、充分性检查
B、合规性检查
C、适宜性检查
D、有效性检查
E、风险
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 1617