基金销售培训模拟题.docx

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基金销售培训模拟题

一、单项选择题

1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（　　）。

A．市场供求关系B．上市公司经营情况　　C．市场存款利率D．基金资产净值

2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基金为（　　）。

A．套利基金B．基金中的基金　　C．保本基金D．伞型基金

3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（　　）。

A．股票大于基金且基金大于债券　　　B．股票小于基金且基金小于债券

C．股票大于基金且债券也大于基金　　D．股票小于基金且债券也小于基金

4．基金持有人与基金管理人的关系是（　　）。

A．委托人、受益人与受托人之间的关系　　B．委托人、受托人与受益人之间的关系

C．委托人与受益人、受托人之间的关系　　D．受益人与委托人、受托人之间的关系

5．（）是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。

A．公司章程B．基金合同C．招募说明书　D．托管协议

6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起（　　）个月。

A．6B．5　C．4D．3

7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（　　）。

A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应　　C．投资操作方式公开D．私募筹资

8．中国的基金监管机构不包括（　　）。

A．中国证监会及其派出机构　　B．证券交易所

C．基金行业自律组织　　　　　D．银监会

9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（　　）。

A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价

B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式

C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成

D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产

10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（　　）。

A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则

B．基金交易量可由投资者决定

C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动

D．在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位

11．开放基金的募集一般要经过（）五个步骤。

A．申请、发售、核准、备案、公告　　B．申请、备案、核准、发售、公告

C．申请、核准、发售、备案、公告　　D．申请、核准、发售、公告、备案

12．根据有关规定，在正常情况下，基金持有人大会由（　　）召集，并选择确定基金持有人大会的开会时间、地点。

A．基金管理人B．基金持有人　　C．基金托管人D．基金登记结算机构

13．我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的的募集申请必须经（　　）核准后方可发售基金份额。

A．中国保险监督管理委员会　B．中国证券监督管理委员会

C．中国人民银行　　　　　　D．中国国有资产监督管理委员会

14．投资者在代销银行、证券公司开立的用于基金业务的结算帐户是（）

A．银行帐户B．证券帐户　　　C．基本帐户D．资金帐户

15．我国开放式基金份额的申购采用（　　）。

A．已知价法B．未知价法　　C．账面价值法D．估计价值法

16．巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额（　　）的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。

A．5％B．10％C．15％D．20％

17．基金管理公司设有（　　）等风险控制机构，负责制定风险管理政策，评估、监控基金投资组合的风险，提出改进建议，在市场发生重大变化的情况下，研究、制定风险控制的办法。

A．投资决策委员会B．风险控制委员会　　C．总经理　D．董事会

18．根据有关法律规定，开放式基金是由（　　）设立。

A．基金发起人B．基金管理人　　C．基金托管人D．基金持有人

19．假设某季上证A股指数的收益率为15％，现金（债券）的收益率为3％。

基金投资政策规定，基金的股票投资比例为80％，现金（债券）的投资比例为20％，但基金在实际投资过程中股票的投资比例为75％，现金（债券）的投资比例为25％，则可以根据上式得到该基金在本季的择时效果为（　　）。

A．一0．6％B．一0．8％　　C．一0．7％D．一0．5％

20．依法募集基金，办理或者委托其它机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜等职责的基金当事人是（　　）。

A．基金持有人B．基金发起人　　C．基金托管人D．基金管理人

21．（　　）要求公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A．有效性原则　B．健全原则　　C．相互制约原则D．成本效益原则

22．基金管理公司在依法募集基金时，必须根据市场的需要，进行（），以满足投资者的需要。

A．基金产品的开发B．基金管理业务　　C．受托资产管理业务D．基金销售业务

23．（　　）是指基金管理公司与委托人签订受托投资管理合同，在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。

A．依法募集基金　B．基金管理业务　　C．受托资产管理业务D．基金销售业务

24．由于债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限越长，市场利率变动时其价格波动幅度也越（　　），债券的利率风险也越（　　）。

A．大小B．大大　　C．小小D．小大

25．以下不属于日本公司治理结构特征的是（　　）。

A．董事会成员一般由公司内部产生，多数董事由公司各部门的行政领导人兼任，外部董事很少

B．董事会的决策权力很大

C．股东大会基本上是流于形式

D．日本的公司虽设有独立的高级监事职位，但监督的职能更多地由主办银行来执行

26．基金开设国债托管账户时所提供的债券结算自营业务印鉴卡（　　）。

A．一式一份B．一式二份　　C．一式三份D．一式四份

27．交易所资金清算的步骤有：

（1）制作清算指令；

（2）接收交易数据；（3）确认清算结果；（4）执行清算指令。

正确的排序：

是（　　）。

A．

（1）

（2）（3）（4）B．

（2）

（1）（4）（3）　　C．（4）（3）

（2）

（1）D．

（1）（3）

（2）（4）

28．我国基金的会计核算以（）为基础。

A．收付实现制B．权责发生制　　C．历史成本原则D．权益发生制

29．基金会计需要（　　）对基金资产进行估值，并对估值结果计算基金资产净值。

A．逐日B．隔日　　C．按月D．按年

30．封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，（　）。

A．由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准

B．由基金管理人与基金托管人协商决定

C．由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准

D．需经基金持有人大会决议通过

31．假定甲股票基金的平均收益率为19％，收益率标准差为35％，贝塔值为1．5，残差的标准差为4．0％；市场资产组合的各值分别为12％，15％，1．00和0％级。

样本期间的无风险收益率是6％。

则甲股票基金业绩的詹森测度是（　　）。

A．37．14％B．31．43％　　C．8．67％　D．4．00％

32．以下关于基金托管要求的说法中，正确的是（　　）。

A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开

B．基金托管人为了基金管理人的利益可以不经基金管理人授权自行运用、处分、分配基金的资产

C．基金托管人可以将受托管的基金资产委托给第三人进行托管

D．基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利

33．每家基金管理公司都由各自不同的公司标志，体现了证券投资基金市场营销的（　　）特点。

A．无形性B．专业性　　C．多样性D．易消失性

34．证券投资基金的市场营销是实现基金管理公司经营目标的基本活动，（）是基金公司实现经营目标的一线承载者。

A．公司总经理B．营销人员　　C．交易人员D．投资分析人员

35．在日本（　　）占基金销售的份额达99％。

A．直销B．证券公司　　C．银行D．投资顾问公司

36．依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（　　），是计算基金申购与赎回价格的基础。

A．基金单位资产净值B．基金单位负债净值　C．基金单位资本净值D．基金交易价格

37．配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，如果市价高于配股价的，按（　　）估值。

A．配股价　B．市价　　C．市价与配股价的差额D．每股净资产

38．按照我国有关规定，基金成立3个月后，如基金持有现金比例高于基金资产净值的（　　），超过部分不计提管理费。

A．10％B．15％C．20％D．25％

39．按照有关规定，发生的基金运作费用大于基金净值的（　　）的，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。

A．百分之一B．千分之一　　C．万分之一D．十万分之一

40．对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，暂不征收（　　）。

A．消费税B．营业税　　C．增值税D．企业所得税

41．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入，在对（　　）收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

A．个人买卖债券的差价　　　　　　　B．个人买卖股票的差价

C．基金分配中获得的企业债券差价　　D．基金分配中获得的股票红利

42．在美国，货币市场基金的收人全部是利息，通常（　　）分配一次。

A．每周B．每月　　C．每季D．每年

43．证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（　）。

A．越大　　B．不变　　C．越小　　D．不能判定

44．相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（　　）。

A．监管当局对基金投资者承担的风险负责　　B．基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”

C．基金管理人对基金投资者承担的风险负责　D．基金托管人对基金投资者承担的风险负责

45．资本市场的基础是信息披露，而信息披露的核心是信息的（　　）。

A．全面性B．真实性　　C．时效性D．公平性

46．封闭式基金资产净值由基金管理人至少每（　　）公告一次，开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（　　）天公告。

A．日1B．周1　　C．周3D．月3

47．基金招募说明书中，披露产品说明书（摘要）的目的是（　　）。

A．明确基金产品定位，帮助投资者将本基金与其他基金区分开来

B．说明基金设立的依据、基金存续期间及基金类型

C．说明基金成立的条件、基金未能成立时已募集资金的处理方式

D．说明基金面临的市场风险、管理风险及其他风险

48．封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过（　　）。

A．30日B．60日　　C．90日D．120日

49．英国证券投资基金的监管模式是（　　）。

A．基金行业自律模式　　B．法律约束下的公司自律管理模式

C．政府严格管理模式　　D．政府监管与行业自律相结合模式

50．基金监管的公正原则是指（　　）。

A．要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化

B．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

C．对被监管对象给予公正待遇

D．监管部门要依法履行监管职权

51．按照基金募集方式分类，证券投资基金可分为（）。

A．私募基金和公募基金　　B．上市基金和不上市基金

C．开放式基金和封闭式基金D．契约型基金和公司型基金

52．根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于（　　）个月。

A．3B．6　　　　C．9D．12

53．有关投资基金公司的“1+1规则”是指（　　）。

A．符合条件的机构一般只能投资于两家基金管理公司，其中，控股（含相对控股）一家，参股一家

B．发起人中至少含一家基金管理公司、一家证券公司

C．发起人中至少含一家信托投资公司、一家证券公司

D．发起人中至少含一家基金管理公司、一家商业银行

54．资产组合理论的提出者是（　　）。

A．哈里•马科维兹B．威廉•夏普　　C．斯蒂芬•罗斯　D．尤金•法玛

55．1976年，针对CAPM模型所存在的不可检验性问题，罗斯提出了一种建立在更少和更合理的假设之上的资本资产定价模型（　　）。

A．风险定价模型　B．单因素模型　　　C．市场有效性模型D．套利定价模型

56．在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策，这称为（　　）。

A．永久性资产配置B．突发性资产配置　　C．战略性资产配置D．战术性资产配置

57．投资组合调整的幅度主要取决于（　　）和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。

A．交易的市场环境变化　　B．交易的成本

C．交易的风险大小　　　　D．投资者对风险和回报态度的变化

58．无风险资产的基本特点为（　　）。

A收益率为一个常数　　　　　　　B．收益的标准差为1

C．与风险资产的相关系数为零　　D．以上都不对

59．由N个证券组成的等权组合中，设每一证券的方差均等于σ2，各证券零相关，则组合方差为（　　）。

A．（N＋1）σ2　　　　B．σ2/N　　　C．Nσ2　　　　　D．N＋σ2

60．投资组合关于（　　）的阐述为基金管理的存在提供了重要的理论依据。

A．风险和收益B．投资回报的期望值　　C．分散投资　D．投资回报的方差

61．资本市场直线的斜率代表（　　）。

A．无风险收益率B．单位市场风险的风险溢价　　C．最优组合D．效用等级

62．下列关于资本市场线说法错误的是（　　）。

A．资本市场线以无风险收益率为截距

B．直线的斜率表示单位市场风险的风险溢价

C．在资本市场线上，不同投资者的不同仅表现在对风险资产的借贷比例上

D．直线的斜率被称为风险的价格

63．在有效市场假说的（　　）情形下，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。

因此试图通过分析公开信息，是不可能取得超额收益的。

A．弱式有效市场假设B．半强式有效市场假设

C．强式有效市场假设D．超强式有效市场假设

64．以下（　　）以心理学的研究成果为依据，认为投资者行为常常表现出不理性，因此会犯系统性的决策错误，而这些非理性行为和决策错误将会影响到证券的定价，投资者的实际投资决策行为往往与投资者“应该”（理性）的投资行为存在较大的不同。

A．行为金融理论B．资本资产定价模型　　C．套利定价模型D．有效市场假说

65．资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在（　　）证券与（　　）证券之间进行分配。

A．低风险、高收益；高风险、低收益　　B．高风险、低收益；低风险、低收益

C．低风险、低收益；高风险、高收益　　D．高风险、低收益；高风险、高收益

66．经批准设立的基金管理公司，应向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》之后成立。

基金管理公司自成立之日起（　　）内必须开业。

A．1个月B．2个月　　C．3个月D．6个月

67．一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是（　　）。

A．个人的生命周期　　　　　　　　B．投资者的资产负债状况

C．投资者的财务变动状况与趋势　　D．投资者的财富净值

68．资产配置过程中，假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益的方法称为（　　）。

A．积极投资法B．消极投资法　　C．历史数据法D．情景综合分析法

69．某公司股票在3年中的回报率如下：

根据历史数据法，计算该股票平均投资收益率为：

（　　）。

A．5％B．10％　　C．15％D．20％

70．假设有两种资产证券A和证券B，其期望的回报率分别为15％和10％，其权重分别为60％和40％，则根据情景综合分析法，该资产配置的期望回报率为：

（　　）。

A．11％B．12％　　C．13％D．14％

二、多项选择题

1．契约型投资基金中的三方基本当事人是（　　）。

A．基金投资者B．基金托管者　　C．基金管理者D．基金监管者

2．货币市场基金主要具有以下特征（　　）。

A．以货币市场短期融资工具为投资对象　　B．该类基金价格比较稳定

C．投资收益一般高于银行存款　　　　　　D．一般没有固定存续期限

3．从基金组织形式划分，证券投资基金可分为（　　）。

A．公司型基金B．公募基金　　C．契约型基金D．私募基金

4．下列关于基金持有人的权利义务的说法中不正确的有（　　）。

A．基金持有人有权监督基金的经营情况，获取基金业务及财务状况的资料

B．基金持有人有权取得基金清算后的剩余财产

C．基金持有人有义务就基金亏损或者终止承担无限连带责任

D．基金持有人有权出席或者委派代表出席基金持有人大会

5．下列不属于基金托管人的职责的有（　　）。

A．在任何条件下都应当执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

B．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

C．保存基金的会计账册、记录10年以上

D．出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告

6．根据我国的有关规定，基金管理公司应当具备的条件有（　　）。

A．最低实收资本为人民币1000万元　　B．有明确可行的基金管理计划

C．有合格的管理人才　　　　　　　　　D．最近三年连续盈利

7．证券投资基金的主要三个当事人是（　　）。

A．基金托管人B．基金管理人　　C．基金投资人D．基金发起人

8．有下列（　）情形之一的，封闭式基金应终止。

A．开放式基金连续20个工作日单位资产净值低于面值

B．封闭式基金合同期限届满而未延期的

C．基金份额持有人大会决定终止合同的

D．封闭式基金发行期结束后进入封闭期

9．以下关于基金合同草案的说法中，正确的是（　　）。

A．基金合同草案是是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件

B．基金合同草案是基金托管人向国务院证券监督管理机构提交的申请核准的基金合同文本

C．封闭式基金合同内容应当包括基金收益的分配原则、执行方式

D．基金合同草案在封闭式基金运作中可以被视为正式的法律文件

10．封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，（）核准，可以在证券交易所上市交易。

A．国务院证券监督管理机构　B．证券交易所

C．基金管理公司　　D．基金承销机构

11．目前我国开放式基金的认购渠道主要包括（）。

A．基金管理人的直销中心B．商业银行　　C．信托资产管理公司D．证券公司

12．开放式基金出现下列（）情形之一的，经中国证监会批准后将终止。

A．因重大违法、违规行为，被中国证监会责令终止

B．基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的

C．经基金份额持有人大会表决终止的

D．在存续期内基金持有人数量连续60个工作日达不到100人或连续60个工作日基金资产净值低于人民币5000万元

13．在基金份额认购上存在两种收费模式（）。

A．足额收费模式B．部分收费模式　　C．前端收费模式D．后端收费模式

14．个人投资者申请开立基金帐户，一般需要提供下列资料（）。

A．本人法定身份证件　　B．在基金代销银行和证券公司开设的资金帐户

C．基金从业资格证书　　D．开户申请

15．股票、债券型基金的申购、赎回原则是（）。

A．“未知价”原则B．“已知价”原则

C．“金额申购、份额赎回”原则D．“确定价”原则

16．基金管理公司治理结构是指在协调公司管理层、董事会、股东之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制，这种体制包括（　　）等内容。

A．公司目标的制定、实施措施的落实以及效果监控的体系结构

B．公司为控制投资风险的投资决策机构体系

C．公司为防范和化解风险而设立的内部控制系统

D．为公司管理层及董事会提供适当的激励措施使其充分利用资源，追求公司及股东的利益最大化，并实施有效监控

17．基金管理公司内部控制的总体目标为（　　）。

A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B．实现基金管理公司利润最大化

C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的完全完整，实现公司的持续、稳定、健康的发展

D．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

18．在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令。

这种交易指令具体包括（　　）等。

A．买入（卖出）何种有价证券　　B．买入（卖出）的时间和数量

C．买入（卖出）的价格控制　　　D．买入（卖出）的交易对手

19．投资决策委员会的主要职责包括（　　）和根据权限审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。

A．审批投资管理相关制度

B．确定基金投资的原则、策略、选股原则等

C．确定资金资产配置比例或比例范围

D．确定各基金经理可以自主决定投资的权限以及投资总监和投资决策委员会审批投资的权限

20．基金资产依其形态的不同划分为（　　）。

A．现金类资产B．固定资产　　C．证券类资产D．其他类资产

21．基金托管人开立国债托管账户，需提供的文件包括（　　）。

A．企业法人营业执照副本复印件（加盖单位公章）　B．组织机构代码证复印件

C．债券托管账户开户申请函　　　　　　　　　　D．债券结算自营业务印签卡

22．基金的资金清算依据交易场所不同可分为（　　）。

A．同业拆借资金清算　　　　　B．交易所交易资金清算

C．全国银行间市场资金清算　　D．场外资金清算

23．基金会计核算的权益事项包括了（　　）。

A．新股B．红股　　C．红利D．债券

24．证券投资基金市场营销的特点是（　　）•

A．无形性B．专业性　　C．多样性D．易消失性

25．市场营销系统中各个层次的人员必须通力合作以实施市场营销计划和战略。

成功的首次航营销实施取决于公司能否将（　　）、（　　）、（　　）、人力资源和企业文化五大要素组合出一个能够至此企业战略的、结合紧密的方案。

A．预算和控制B．行动方案　　C．组织结构　D．决策和奖励制度

26．根据中国证监会《证券投资基金销售活动管理暂行规定》，基金管理公司、基金代销机构不得从事下列不正当竞争行为（　　）。

A．捏造、散布虚假事实、诋毁竞争对手的商业信誉或者损害商业信誉

B．以排挤竞争对手为目的，恶意压低基金的服务收费

C．销售基金时给予中间人佣金的并且明示的

D．中国证监会规定的其他行为

27．基金资产的估值是根据相关规定确定（　　）的过程。

A．基金资产总值B．基金资产净值　　C．基金负债价值D．单位基金资产净值

28．假定你持有A和B两只股票。

第一年，股票A获得了2％的收益率而股票B获得了9％的收益率。

第二年，股票A获得了18％的收益率而股票B获得了11％的收益率。

下列不正确的有（　　）。

A．两只股票算术平均收益率相同　　B．股票A算术平均收益率

C．股票B算术平均收益率　　　　　D．以上各项均不准确

29．在我国，基金托管费是按基金资产净值的一定比例计提。

计算方法为：

H＝E*R／365，其中，H、E、R分别代表（　　）。

A．H代表每日计提的托管费　　　　B．E代表前一日的基金资产净值

C．E代表本月基金资产