商业银行综合业务系统操作手册.docx
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商业银行综合业务系统操作手册.docx
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商业银行综合业务系统操作手册
商业银行综合业务系统
营业窗口操作手册
商业银行
1.前言
本书是《市商业银行综合业务处理系统》操作手册的第三部分,第一部分介绍了中心机系统的操作及维护,第二部分介绍了支行后台系统的操作及维护,这一部分章节将对网点端系统的安装及使用、维护进行详细讲解。
网点端系统包括储蓄业务系统及对公业务系统,在本系统中全面实现了整合,其所包含的内容主要是版本号为2003年1月中前实现的系统功能中我行已开办的业务,对于尚未开办的业务及以后升级版本中增加的功能模块将另发操作说明。
以下各章节基本上对应于系统的各个菜单,对在使用过程中遇到的问题,可按菜单查找本书中有关章节,或查阅《市商业银行综合业务规范书》,阅读相关部分找到问题之所在,及其解决办法。
如不能解决,请和科技部或营业部联系。
2.系统特点及环境介绍
2.1系统特点说明
2.1.1核心会计
核心会计,即并帐制。
它是将银行的会计核算过程从业务处理过程提取出来,成为一个通用的会计核心,所有业务过程包括储蓄、对公、国际业务等都围绕同一个会计核心来展开。
2.1.2客户化管理
本系统改变了以往以帐号为基础,同一客户的不同帐户之间缺乏有机联系的缺点。
采用以客户信息为基础,构造客户信息管理,使同一客户的不同帐务之间关联起来。
2.1.3综合柜员制。
在并帐制的基础上,对储蓄系统和综合业务有机整合,在保留原有帐务轧平的同时,逐步将柜员以前以面向帐务为主改为面向业务为主的方式。
2.1.4多平台系统操作。
本系统营业前台运行在UNIX系统终端下。
后台辅助及中心机房管理运行在基于WINDOWS操作系统下。
2.2运行环境和主要硬件配置
2.2.1运行环境
操作系统:
SCOUnix5.0.5以上
通讯软件包:
SCOTCP/IP
2.2.2主要硬件配置
INTEL486/Pentium系统兼容机
终端:
实达510G+、国光,包括普通终端和网络终端。
打印机:
PR2系列票据打印机、STAR系列报表打印机、LQ系列打印机。
路由器、NTU、网卡等网络设备
其他设备:
密码键盘、刷卡器等。
2.3系统进入和退出
2.3.1进入
在系统提示“login:
”后,输入用户名“sybase”及口令,注册进入本系统,输入柜员代号、口令及柜员钱箱号即可:
[注]
(1)新增柜员代号由中心机房定义,一般柜员代号为“*****”,缺省口令为“888888”,操作员在首次登录后必须先修改口令,口令长度为6个字符,口令设置要遵循有关规定。
(2)新增柜员代号后,然后由管理员通过配置生成对应的文件,该操作员才能注册,否则系统提示该用户不存在。
(3)若系统提示“正在通讯”,并和中心机房联接失败,有可能是线路故障。
2.3.2退出
按ESC键或直到系统出现退出系统提示窗口,选择“0—退出”按钮。
注意:
此时尚未退出UNIX系统。
在业务间歇,要求随时退出系统
不允许有操作员未退出时就关机,这种做法将会导致错误!
3.通用操作
3.1窗口通用操作
1、本系统的所有操作大部分可用键盘右边的小键盘代替,以方便操作。
2、在本系统中,可按Esc 键,退出前一窗口。
3、本系统采用菜单结构和交易码并行的方式。
柜员办理业务可以直接输入交易码,也可以从机器主界面到子界面一层层进入,了解到每一项业务的主菜单和子菜单。
也可以在任一界面下按F4键后录入交易码,直接进入具体业务界面。
4、任何非按钮处,可按回车键或按光标键将光标移到下一焦点,也可以按`键把光标移到上一焦点、TAB键把光标移到下一焦点。
2、类别等项目输入时,系统往往提供多种选项,可按/键直接弹出菜单选择,或直接输入前几位数字。
3、对列表中的记录维护时,若记录数较多需要翻屏时,按“↓”按扭进行翻页。
4、在进行日常业务过程中,若由于权限不够系统提示需要授权时,光标往往回到窗口最上方,应将光标移到”执行”按钮处,按F9键,由高级别操作员进行授权,然后再执行。
5、功能键说明:
F4—输入交易码直接到某级菜单或窗口,如输入”321”直接进入“开存款帐户”的操作窗口
F5—屏幕刷新
F7—新旧帐号转换,老系统的帐户第一次来办理业务,在帐号处输入老帐号,按F7转为新帐号
F9—授权
6、帐号录入
一般为录入15位帐号
对于旧系统帐号,可以直接录入旧帐号,回车后由系统转换成新帐号。
对于内部帐户,可以将15位帐号全部录入,也可以只录入该帐号对应的科目(二级科目5位,三级科目7位)或业务代码(三位)及相关后缀,回车后由系统自动转换成15位帐号。
如内部帐号9001表示01支行01001钱箱现金,可以只录入“10101001”后转换成9001。
录入帐号后系统自动显示对应帐户名称,请务必认真核对,防止串户。
3.2业务通用操作
1、为对客户进行严格的管理,任何新客户在开帐户之前,必须先开客户,账户编排的规则如下:
●客户号中第1位区分个人客户、企业客户和内部客户。
数字’0’-‘4’表示个人帐号,’5’-‘8’表示对公帐号,'9'表示内部帐号。
●个人帐号、对公帐号和内部帐号均由10位客户号和5为帐号后缀组成。
●客户帐号(包括对公帐号和储蓄帐号)编码方式为:
客户号:
XXXXXXXXXX
1-88位顺序号校验位
说明1:
客户号由客户在开客户时自动生成,顺序号全行统一编排;
说明2:
一个客户号,可以在不同网点开户,帐户开户网点和客户开户网点可以不一样。
帐户的归属由帐户开户网点号确定。
●内部帐号的编码方式为:
客户号:
XXXXXXXXXX
94位所号2位币种3位业务代码
帐号后缀:
XXXXX
5位钱箱号
说明1:
内部帐号中的客户号对应一个网点在某个币种下的某种业务。
说明2:
普通内部帐号和库钱箱的内部帐号在增加新所时生成初始记录;柜员钱箱的内部帐号在增加新钱箱时生成初始记录;
说明3:
增加新币种时,系统自动增加库钱箱和柜员钱箱的内部帐号初始记录。
2、业务代码的特点
业务代码对应到唯一的科目。
科目可能根据实际业务需要而变动,但是对应的业务代码是不变的。
和科目相对应并不是说和科目一样,科目可以是3位,5位,7位,而业务代码只是3位。
内部帐户以业务代码而不是科目组成帐号,长度规范且节省。
3、定期业务和通知存款业务中要求输入存期代码。
系统用3位数字表示存期:
第1位为数字‘1’时表示以天为单位输入存期,为‘2’时表示以月为单位输入存期,为‘3’时表示以年为单位输入存期;后面两位表示相应的存期。
现系统中的存期代码共有以下几种:
代码
存期说明
000
活期
101
1天期通知存款
107
7天期通知存款
203
3个月
206
6个月
209
9个月
301
1年
302
2年
303
3年
305
5年
306
6年
308
8年
999
按实际存期,贷款用
4、在使用支票的业务窗口,号码组成为“4位批号-8位顺序号”。
对于尚未出售给客户的支票,包括支票的领用、下发、出售必须严格输入支票的批号和支票号码。
(罗马数字Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ、Ⅷ、Ⅸ、Ⅹ、Ⅺ、Ⅻ分别为阿拉伯数字1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12)。
现在默认批号为0001,可不输入批量号。
由于历史原因,移植的支票数据存在号码重复的情况,系统自动为其添加了批号0002(第一张重复)0003(第二张重复)等;如输入支票号码后报找不到该支票或帐号不符等错误,可在其前面输入‘0002-’等。
5、支票批量作废:
当人行规定某一批支票停止交换后,支行将支票统一上缴到财会部,财会部清点无误后,集中作废。
系统统一将该批凭证作作废处理,包括已出售给客户尚未使用的凭证。
6、所有复核业务需换人进行操作,操作员选择录入/复核标志,然后进行记帐或复核。
对于只录入未复核的记录,系统在支行轧帐时会进行提示。
7、任何时候,若和总行主机通讯出现故障,系统报错,请退出本系统后再进入系统。
若出现故障很长时间,并且系统不报错,请关机后再进入系统。
若再次进入系统还是无法解决,请即刻和总行科技部联系。
3.3日常业务处理流程
1、开机器,进入系统。
2、做现金及凭证日初。
(请参见第三章日常柜台业务处理3.1.1钱箱定义及管理通用模块->(三)钱箱管理->1、现金有价凭证出库)同样适用于凭证领用。
3、处理具体日常业务。
(请参见第三章日常柜台业务处理中有关章节)
4、可进行换班轧帐。
5、做现金日终平帐。
(请参见第五章通用模块第四节日终处理->钱箱轧帐)
6、做柜员轧帐,可重复做。
7、网点轧帐,每天只做一次。
8、退出系统、关机。
3.4柜员管理
1、柜员编号
a.柜员由总行统一管理,也可以根据需要由支行自行管理。
b.柜员号5位,网点柜员号格式为:
##***,,##(01-09)为支行号,***为支行下柜员统一编号(000-999)。
例如02015表示02支行的第15位柜员。
2、柜员级别设置
一般柜员组—可操作储蓄业务及一般日常业务,对于超过权限的,需要主管柜员授权。
综合柜员组—可操作储蓄业务、对公业务、贷款业务。
主管柜员组—不临柜办理具体业务,只做专项授权等管理业务。
行长查询组—不临柜办理具体业务,只能做各类查询等管理业务。
中间业务用户组—只可操作各类代收付业务、有线电视收费、行政事业性代收费。
中心日终用户组—可操作中心日终。
中心机房管理组—进行机房管理,包括系统备份、系统维护等。
a.柜员密码管理
(1)柜员首次使用系统,必须首先修改自己的柜员密码。
(2)柜员要保管好自己的密码,原则上要求每个月对密码进行修改。
(3)如因密码泄露或将密码交由他人使用而造成的损失由柜员自己负责。
(4)柜员密码忘记,可向中心机房申请更换新密码。
b.柜员权限管理
(1)柜员要严格按照自己的权限进行操作和授权。
(2)不得将自己的柜员卡交由他人使用,如有特殊原因须进行书面交接。
3.5钱箱管理
在本系统中引入柜员钱箱的概念,在实行柜员制的网点,可为每个操作员设一个柜员钱箱,每个柜员在日初登录时,同时登录柜员钱箱号,便可管理本柜员钱箱的现金和凭证,主要包括:
现金/凭证的领用、现金/凭证的上缴、现金/凭证的下发、现金/凭证的回收、现金/凭证的调出、现金/凭证的调入、现金/凭证的使用等。
钱箱分库钱箱和柜员钱箱。
每个网点在定义时系统自动分配一个库钱箱,储蓄柜和出纳柜共设一个库钱箱,钱箱号为“00000”。
库钱箱是指每个营业网点的现金/凭证在分配给每个柜员后结余的库存数,而不是通常意义上的网点总库存,操作员在登录时不允许直接以库钱箱号登录,只能以柜员钱箱号登录
柜员钱箱号由5位数字组成,不允许有字母等其它字符。
支行钱箱由中心机房建立,柜员钱箱在柜员第一次登录系统注册时柜员钱箱号不输(此时此柜员钱箱不存在),要柜员注册系统做1608增加柜员钱箱后柜员才生成钱箱号。
在柜员钱箱生成后不能马上办理现金业务,需退出系统重新注册系统(此时此要输入柜员钱箱号)后才能办理现金业务。
如果一个柜员不注册钱箱,则只能做转账业务而不能做现金业务。
一个钱箱可以有多个柜员使用,一个柜员可以有多个钱箱,即柜员代号和柜员钱箱代号间没有固定的对应关系。
对于实行交接班制度的网点可以为每个柜设一个柜员钱箱,在交接双方操作员可使用同一柜员钱箱号。
3.6凭证管理
3.6.1凭证种类及使用
本系统的凭证种类包括普通存折、普通存单、大额存单、一本通存折、普通支票、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、电子同城清算补充报单、太平顺意卡、学生幼儿综合保障计划、家庭太平吉祥卡、
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