金融市场学模拟试题及答案.docx
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金融市场学模拟试题及答案.docx
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金融市场学模拟试题及答案
金融市场学模拟试题一
一、单项选择题(本大题共20小题,每题1分,共20分)
在每题列出的四个备选项中只有一个是吻合题目要求的,请将其代码填写在题后的括
号内。
错选、多项选择或未选均无分。
1.金融市场以()为交易对象。
A.实物财富B.钱币财富C.金融财富D.无形财富
2.上海黄金交易所于正式开业。
()
A.1990年12月B.1991年6月C.2001年10月D.2002年10月
3.证券交易所的组织形式中,不以盈利为目的的是()
A.企业制B.会员制C.审批制D.同意制
4.一般说来,金融工具的流动性与归还期()
A.成正比关系B.成反比关系C.成线性关系D.无确定关系
5.以下关于一般股和优先股的股东权益,不正确的选项是()
A.一般股股东享有企业的经营参加权B.优先股股东一般不享有企业的经营参加权
C.一般股股东不能够退股D.优先股股东不能够要求企业赎回股票
6.以下三种证券投资,风险从大到小排序正确的选项是()
A.股票,基金,债券B.股票,债券,基金
C.基金,股票,债券D.基金,债券,股票
7.银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是()
A.银行本票B.商业本票C.商业承兑汇票D.银行承兑汇票
8.钱币市场的主要功能是()
A.短期资本融通B.长远资本融通
C.套期保值D.谋利
9.债务人不执行合约,不按期归还本金的风险是()
A.系统风险B.非系统风险C.信誉风险D.市场风险
10.中央银行参加钱币市场的主要目的是()
A.实现钱币政策目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.获取佣金收入
11.在物价下跌的条件下,要保持实质利率不变,应把名义利率()
A.保持不变B.与实质利率对应C.调高D.调低
12.世界五大黄金市场不包括()
A.伦敦B.纽约C.东京D.香港
13.在我国,可直接进入股票市场的金融机构是()
A.证券市场B.商业银行C.政策性银行D.财务企业
14.股票刊行方式按可否经过金融中介机构销售,可分为()
A.公募刊行和私募刊行B.直接刊行和间接刊行C.场内刊行和场外刊行D.招标刊行和非招标刊行
15.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为()
A.10股B.50股C.100股D.1000股
16.特地接受佣金经纪人的再委托,代为买卖并收取必然佣金的是()
A.专业经纪人B.专家经纪人C.零股交易商D.交易厅交易商
17.我国上市债券以___交易方式为主。
()
A.现货B.期货C.期权D.回购协议
18.我外国汇汇率采用的标价法是()
A.直接标价法B.间接标价法C.美元标价法D.直接标价和间接标价法相结合
19.黄金市场按交易种类和交易方式可分为()
A.一级市场和二级市场B.直接市场和间接市场C.现货市场和期货市场D.官方市场和黑市
20.关于期权交易双方的风险,正确的选项是()
A.买方损失有限,收益无量B.卖方损失有限,收益无量C.买方收益有限,损失无量D.卖方
损失、收益均无量
二、多项选择题(本大题共5小题,每题2分,共10分)
在每题列出的五个备选项中最少有两个是吻合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择、少选或未选均无分。
21.我国钱币市场主要包括()
A.外汇市场B.商业票据市场
C.银行间同业拆借市场D.银行间债券市场E.股票市场
22.机构投资者包括()
A.保险企业B.养老基金C.投资基金D.证券企业E.银行
23.目前,我国国内外币同业拆借市场的交易币种为()
A.美元B.日元C.欧元D.港币E.英镑
24.可贴现的单据有()
A.商业本票B.商业汇票C.银行承兑汇票D.政府债券E.金融债券
25.股份企业增资的目的主要有()
A.提高自有资本比重B.保持和扩大经营
C.满足证券交易所的上市标准D.促进合作和保护经营支配权E.股东分益
三、名词讲解题(本大题共4小题,每题3分,共12分)
26.可转让大额按期存单
27.汇率
28.掉期交易
29.资本市场
四、简答题(本大题共5小题,每题6分,共30分)
30.简述金融工具的特点。
31.股票流通市场拥有哪些功能?
32.影响黄金价格的因素有哪些?
33.简述金融衍生品的作用。
34.简述有效市场的种类。
五、论述题(本大题共2小题,每题14分,共28分)
35.试解析钱币市场主要参加者的参加目的。
36.试述全球金融市场看守模式改革的趋势。
参照答案一、1.C2.D3.B4.B5.D6.A7.A8.A9.Cl0.All.Dl2.Cl3.A
l4.Bl5.C16.Bl7.Al8.Al9.C
20.A
二、21.BCD22.ABCDE23
.ABCD24
.ABCDE25
.ABCDE
三.名词讲解
可转让大额按期存单:
是由商业银行刊行的,能够在市场上转让的存款票据。
汇率:
是外汇市场的价格,是指一国钱币兑换成另一国钱币的比率。
掉期交易:
是外汇交易者在买进
(或卖出)即期外汇的同时,卖出(或买进
)数额基真相同的远
期外汇。
资本市场:
是指特地融通限时在
1年以上的中长远资本的市场。
四.简答题30.金融工具一般拥有以下基本特点:
(1)限时性,指金融工具一般都有明
确的归还限时。
但原生金融工具的归还限时有两个极端情况,活期存款的归还限时可看作是
零,一般股票或永久性债券的归还期是无量的。
(2)流动性,指金融工具在必要时迅速转变成现金而不致受到损失的能力。
(3)风险性,指购买金融工具的本金和预定收益受到损失的可能性大小。
(4)收益性,指拥有金融工具能够带来必然的收益。
31.股票流通市场主要有以下功能:
(1)增加了投资人手中金融财富的流动性。
(2)为股票的
刊行供给了条件,把短期投资者的资本变成了企业的长远固定资本。
(3)对优化社会投资结
构起到了推动作用。
32.影响黄金价格的因素主要有:
(1)黄金作为一种商品,价格第一受供求关系的影响。
(2)世界经济周期发展趋势的影响。
(3)通货膨胀与利率比较关系的影响。
(4)外汇价格变动的影响。
(5)政治局势与事件的影响。
(6)石油价格变动的影响。
33.简述金融衍生品的作用:
一,有利于金融市场向完好市场发展(2分)二,价格发现(2
分)三,谋利功能(2分)四,风险管理(1分)
34.简述有效市场的种类。
一,弱式有效市场:
市场价格充分反响所有过去的证券价格信息。
(2分)
二,半强式有效市场:
财富价格不但反响历史信息,还反响了所有与企业证券相关的公开信息。
(2分)三,强式有效市场:
市场价格反响了相关企业的所有可得信息,使任何人不能够凭内幕信息获取超额收益的市场。
(2分)
五,论述题
35,试解析钱币市场主要参加者的参加目的。
钱币市场的参加者主要包括机构和特地从事钱币市场业务的专业人员,他们参加钱币市场的
目的各不相同:
(1)机构类参加者①中央银行,参加钱币市场的目的是经过公开市场业务,
实现钱币政策目标。
②商业银行,参加钱币市场的主要目的是为了调剂资本头寸、进行短期
资本融通。
③非银行类金融机构,主要包括投资银行、保险企业、养老基金和其他各样证券
投资基金,参加钱币市场的主要目的:
一是获取该市场上安全的投资品种,实现合理的投资
组合;二是获取投资收益;三是进行短期融资。
④政府,参加钱币市场的主要目的是筹集短
期资本,以解决财政出入过程中短期资本不足的困难。
⑤企业,参加钱币市场的主要目的是
调整流动性财富比重,获取短期投资收益。
(2)钱币市场专业人员,包括经纪人、交易商、
承销商,参加钱币市场是为了获取佣金收入或价差收入。
36,试述全球金融市场看守模式改革的趋势。
一,从分业看守向混业看守转变。
二,从机构性看守向功能性看守转变。
三,从单向看守向全面看守转变。
四,从封闭性看守向开放性看守转变。
五,合规性看守细风险性看守并重。
六,从一国看守向跨境看守转变。
金融市场学模拟试题二
一、单项选择题(本大题共20小题,每题1分,共20分)
在每题列出的四个备选项中只有一个是吻合题目要求的,请将其代码填写在题后的括
号内。
错选、多项选择或未选均无分。
1.二战前,世界上最大的黄金市场是()
A.苏黎世黄金市场B.香港黄金市场C.纽约黄金市场D.伦敦黄金市场
2.
以下不属于证券交易所的职责的是(
)
A.供给交易场所和设施
B.拟定交易规则
C.拟定交易价格
D.宣告行情
3.
政府债券的风险主要变现为(
)
A.信誉风险B.财务风险C.经验风险D.购买力风险
4.
贴现债券的实质收益率与票面利率对照(
)
A.高
B.相等C.低
D.不确定
5.
我国证券交易所的组织形式是(
)
A.企业制
B.股份制
C.会员制
D.席位制
6.
以下市场中属于资本市场的有(
)。
A.股票市场
B.短期国库券市场
C.银行承兑汇票市场
D.大额可转让按期存
单市场
7.
以下(
)刊行方式,承销商要肩负所有刊行失败的风险。
A.代销B.余额包销C.全额包销D.中央银行包销
8.
谋利性钱币需求与利率水平之间呈(
)。
A.正相关
B.负相关C.
不相关
D.相关的不确定性
9.
股票在证券交易所挂牌买卖,称为(
)。
A.场内交易
B.场外交易C.柜台交易
D.议价市场
10.商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫
A.贴现B.承兑C.转贴现D.
11.只靠收取佣金盈利的经纪人被称为(
A.钱币中间商B.票据经纪人
()。
再贴现
)。
C.佣金经纪人
D.短期证券经纪人
12.社会公共设施的建立和保护属于(
)。
A.企业存储
B.企业投资
C.政府存储
D.政府投
资
13.
推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是(
)。
A.存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派活力制
14.
关于以金融工具形式保有财富的拥有者,
金融市场供给了低风险变现的机遇。
这体
现了金融市场的(
)功能。
A.
存储
B.
流动性C.
风险
D.
信誉
15.
银行承兑汇票的转让一般经过(
)方式进行。
A.承兑
B.贴现
C.再贴现
D.转贴现
16.
可变换债券变换为一般股,会以致企业(
)
A.财富总数增加
B.财富总数减少
C.自有资本增加
D.自有资本减少
17.
依照市场组织形式的不相同,能够将股票流通市场划分为(
)
A.刊行市场和流通市场
B.国内市场和外国市场
C.场内市场和场外市场
D.现货市场和期货市场
18.
证券交易所形成证券交易价格的方式是(
)
A.协约定价
B.拍卖
C.
招标
D.公开竞价
19.
借款人在境外市场刊行,不以刊行所在国钱币为面值的国际债券是(
)
A.欧洲债券
B.外国债券
C.扬基债券
D.武士债券
20.
投资者能够享受税收优惠的债券是(
)
A.优先股票
B.企业债券
C.政府债券
D.金融债券
二、多项选择题(本大题共5小题,每题
2分,共10
分)
在每题列出的五个备选项中最少有两个是吻合题目要求的,
请将其代码填写在题后的
括号内。
错选、多项选择、少选或未选均无分。
21.我国证券市场的基本功能是(
)
A.为证券供给流动性
B.确定证券价格
C.配置资本资源
D.变换企业经营机
制E.丰富城乡居民的投资渠道
22.伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长远资本借贷业务的交易场所,它主要包括
()
A.证券刊行市场B.伦敦证券交易所C.国际债券市场D.贴现市
场E.平行钱币市场
23.关于投资者而言,期权交易有哪些作用()
A.期权购买者的风险是必然的B.期权购买者的风险是无量大的
C.期权可用于保值D.期权交易可用于谋利E.期权交易的收益是确定的
24.直接融资工具包括()。
A.银行存款B.股票C.债券D.商业票据E.银行贷
款
25.证券市场管理的一般原则是()
A.公开、公正、公正B.制止背信C.禁止欺诈、控制市场D.保障国有财富不
受损害E.非行政干预
三、名词讲解题(本大题共4小题,每题3分,共12分)
26.转贴现
27.远期利率协议
28.财富证券化
29.间接标价法
四、简答题(本大题共5小题,每题6分,共30分)
1、影响债券票面利率的因素有哪些?
2、简述可变换债券的作用。
3、场外交易有何特点?
4、简述互换和掉期的差异。
5、简述外汇市场的主要作用。
五、论述题(本大题共2小题,每题14分,共28分)
9、试述期权交易与期货交易的差异有哪些。
1、试述影响债券票面利率的因素有哪些?
参照答案二:
一,DCDAC
ABBCD
ADBBA
CCDAC
二,21,ABCD
22,ABC
23,ACD
24,BCD
25,ABCD
三,名词讲解
26.转贴现:
办理贴现业务的银行将其贴现收进的未到期票据,再向其他银行或贴现机构进
行贴现的票据转让行为,是金融机构之间相互融通资本的一种形式。
27.远期利率协议:
是买卖双方赞成从将来某一约定的时期开始的某一特准时期内按协议利
率借贷一笔数额确定、以详尽钱币表示的名义本金的协议。
28.财富证券化:
指把流动性较差的财富,如金融机构的一些长远固定利率放款或企业的应
收账款等经过商业银行或投资银行的集中及重新组合,以这些财富作抵押来刊行证券,实现相关债权的流动性。
29.间接标价法:
以必然单位的本国钱币为标准来折算应收若干单位的外国钱币的标价法,又称应收标价法。
四,简答
30、影响债券票面利率的因素有哪些?
答:
(1)、债券限时的长短;
(2)、债券的信誉级别;(3)、支付利息次数;(4)、银行同期利率水平和现行市场利率水平;(5)、投资者的接受程度;(6)、债券主管当局对债券票面利率的现行规定。
31、简述可变换债券的作用。
答:
使用可变换债券的方式将增强对投资者的吸引力;提前赎回。
另一方面,可变换债券可被刊行企业
32、场外交易有何特点?
答:
(1)、交易对象比较宽泛;
(2)、双方议定交易交割;(3)、交易方式较灵便;(4)、交易场所分别。
33、简述互换和掉期的差异。
答:
(1)、在合约与交易上的差异
掉期是外汇市场上的一种交易方式,是指对不相同限时但金额相等的同种外汇做两笔反方向的交易,它并没有实质的合约,更不是一种衍生工具。
而互换则在特地的互换市场上交易。
34、简述外汇市场的主要作用。
答:
(1)、实现购买力的国际转移。
国际经济交往的结果需要债务人向债权人进行支付,这类购买力的国际转移时经过外汇市场实现的。
(2)、为国际经济交往供给资本融通。
外汇市场作为国际金融市场的一个重要组成部分,在
买卖外汇的同时也向国际经济交易者供给了资本融通的便利,从而使国际借贷和国际投资活动能够顺利进行。
(3)、供给外汇保值和谋利的场所。
在以外币计价成交的国际经济交易中,人们对风险的态度是不相同的,由此产生了外汇保值和谋利行为。
五、论述
35、试述期权交易与期货交易的差异有哪些。
答:
(1)、权益和义务。
期货合约的双方都被赐予相应的权益和义务,除非用相反的合约抵
消,这类权益和义务在到期日必定执行,
期货的空方甚至还拥有在交割月选择在哪一天交割
的权益。
而期权合约只赐予买方权益,
卖方则无任何权益,
他只有在对方履约时进行对应买
卖标的物的义务。
特别是美式期权的买者可在约按限时内的任何时间执行权益,
也能够不能够
使这类权益;期权的卖者则须准备随时执行相应的义务。
(2)、标准化。
期货合约都是标准化的,
因为它都是在交易所中交易的,而期权合约则不一
定。
在美国,场外交易的现货期权是非标准化的,
但在交易所交易的现货期权和所有的期货
期权则是标准化的。
(3)、盈亏风险。
期货交易双方所肩负的盈亏风险都是无量的。
而期权交易卖方的损失风险
可能是无量的(看涨期权),也可能是有限的(看跌期权)
,盈利风险是有限的(以期权费为
限);期权交易买方的损失风险是有限的(以期权费为限)
盈利风险可能是无量的(看涨期
权),也可能是有限的(看跌期权)。
(4)、保证金。
期货交易的买卖双方都必定缴纳保证金。
期权的买者则不用缴纳保证金,因
为他的损失不会高出他已支付的期权费,
而在交易所交易的期权卖者也要缴纳保证金,
这跟
期货交易相同。
场外交易的期权卖者可否需需要缴纳保证金则取决于当事人的意愿。
(5)、买卖般配。
期货合约的买方到期必定买入标的财富,
而期权合约的买方在到期日或到
期前则有买入(看涨期权)或卖出(看跌期权)标的财富的权益。
期货合约的卖方到期必定卖
出标的财富,而期权合约的卖方在到期日或到期前则有依照买方意愿相应卖出(看涨期权)
或买入(看跌期权)标的财富的义务。
(6)、套期保值。
运用期货进行的套期保值,在把不利风险转移出去的同时,也把有利风险转移出去。
而运用期权进行的套期保值时,只把不利风险转移出去而把有利风险留给自己。
36、试述影响债券票面利率的因素有哪些?
答:
(1)、债券限时的长短;
(2)、债券的信誉级别;(3)、支付利息次数;(4)、银行同期利率水平和现行市场利率水平;(5)、投资者的接受程度;(6)、债券主管当局对债券票面利率的现行规定。
一、【单项选择题】
1.
从大的方面看,资本供给者与资本需求者之间的融资活动有哪两种基本形式
(A)
A.直接融资和间接融资
B.
股票融资和债券融资
C.股票融资和银行贷款
D.
商业票据融资和银行贷款
2.
二战前,世界上最大的黄金市场是
(
D
)
A.苏黎世黄金市场
B.
香港黄金市场
C.纽约黄金市场
D.
伦敦黄金市场
3.
以下不属于证券交易所的职责的是
(
C
)
A.供给交易场所和设施
B.
拟定交易规则
C.拟定交易价格D.宣告行情
4.政府债券的风险主要表现为(D)
A.信誉风险
B.
财务风险
C.经营风险
D.
购买力风险
5.
贴现债券的实质收益率与票面利率对照
(A
)
A.高
B.
相等
C.
低
D.
不确定
6.
我国证券交易所的组织形式是
(C)
A.企业制
B.
股份制
C.
会员制
D.
席位制
7.
以下哪个金融市场管理机构属于民间性组织
(
C
)
A.美国证券管理委员会
B.
日本证券市场管理委员会
C.英国证券投资委员会
D.
中国证券督查管理委员会
8.可变换债券变换为一般股,会以致企业(C)
A.财富总数增加
B.
财富总数减少
C.自有资本增加
D.
自有资本减少
9.依照市场组织形式的不相同,能够将股票流通市场划分为
(C)
A.刊行市场和流通市场
B.
国内市场和外国市场
C.场内市场和场外市场
D.
现货市场和期货市场
10.在名义利率相同的情况下,复利债券的实质利息比单利债券的实质利息
(B)
A.低
B.
高C.
相同
D.
不确定
二、【多项选择题】
11.股份有限企业的一般股东拥有以下法定权益
(ABCD
)
A.经营管理参加权
B.
优先认股权
C.盈利分配权
D.
节余财富分配权
12.影响债券票面利率的因素有
(
ABC
)
A.市场利率
B.
债券限时
C.筹资者信誉级别
D.
资本使用方向
13.我国证券市场的基本功能是
(
ABCD
)
A.为证券供给流动性
B.
确定证券价格
C.配置资本资源
D.
变换企业经营体系
14.伦敦资本
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