证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题5.docx
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题5
证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题5
一、单选题
(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系,证券市场的基本功能之一是为()决定价格。
A.资产
B.资本
C.价值
D.上市公司
答案:
B
[解答]证券是资本的表现形式,所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。
证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果,证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系,提供了证券的合理定价机制。
可见,证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。
2.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展业务。
A.公开市场操作
B.套期保值
C.营利性
D.投融资
答案:
A
[解答]中央银行以公开市场操作为政策手段,通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量,进行宏观调控。
3.于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。
A.国务院
B.中国证监会
C.国家发展和改革委员会
D.中国证券业协会
答案:
A
[解答]为了积极推进资本市场改革开放和稳定发展,国务院于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。
4.我国《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为。
A.记名股票或无记名股票
B.无记名股票
C.记名股票
D.优先股票
答案:
C
[解答]根据《公司法》的规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票,应当为记名股票,并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名,不得另立户名或者以代表人姓名记名。
5.公司的资产净值是全体股东的权益,决定着股票的。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
答案:
B
[解答]股票的账面价值又称股票净值或每股净资产。
在没有优先股的条件下,每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。
公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值,从会计角度等于股东权益价值。
股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响。
但是通常情况下,股票账面价值并不等于股票的市场价格。
6.股票的市场价格由股票的价值决定,但同时受许多其他因素的影响,其中最直接的影响因素是。
A.供求关系
B.每股净资产
C.公司人员结构
D.公司组织形式
答案:
A
[解答]股票的市场价格由股票的价值决定,但同时受许多其他因素的影响。
其中,供求关系是最直接的影响因素,其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
7.债券是证明关系的凭证。
A.产权
B.委托代理
C.债权债务
D.所有权
答案:
C
[解答]债券是一种有价证券,是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
8.债券票面利率又称为。
A.约定收益率
B.名义利率
C.持有期收益率
D.实际收益率
答案:
B
[解答]利率是债券票面要素中不可缺少的内容之一。
债券票面利率又称名义利率,是债券年利息与债券票面价值的比率,通常年利率用百分数表示。
9.关于股票和债券,下列说法正确的是。
A.股票是真实资本,而债券不是
B.债券是真实资本,而股票不是
C.两者都是真实资本
D.两者都是虚拟资本
答案:
D
[解答]债券和股票均属于有价证券。
债券和股票作为有价证券体系中的一员,都是虚拟资本,本身无价值,但又都是真实资本的代表。
10.以下不属于独立衍生工具的是。
A.期权合约
B.期货合约
C.债券返售条款
D.互换交易合约
答案:
C
[解答]按产品形态分类,金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入衍生工具。
其中,独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约,例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等等。
C项属于嵌入衍生工具的一种。
11.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,权证可分为。
A.认股权证和备兑权证
B.认购权证和认沽权证
C.美式权证和欧式权证
D.股权类权证和债权类权证
答案:
A
[解答]权证的分类包括:
①根据权证行权的基础资产或标的资产,分为股权类权证、债权类权证以及其他权证;②根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,分为认股权证和备兑权证;③按照持有人权利的性质不同,分为认购权证和认沽权证;④按照权证持有人行权的时间不同,分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。
12.目前我国各家商业银行推广的是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A.资产结构化理财产品B.利率结构化理财产品
C.股权结构化理财产品O.挂钩不同标的资产的理财产品
答案:
D
[解答]结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法,将若干种基础金融工具和金融衍生工具相结合设计出的新型金融产品。
例如,在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。
13.我国现行的、首次公开发行股票的定价方式是。
A.询价方式
B.协商定价方式
C.上网竞价方式
D.市价折扣方式
答案:
A
[解答]股票发行价格是指投资者认购新发行的股票时实际支付的价格。
股票发行的定价方式,可以采取协商定价方式,也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式、上网竞价方式等。
我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
14.下列关于期权交易的说法,错误的是。
A.期权又称选择权,是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础金融工具的权利
B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡
D.期权的买方承担买进或卖出的义务
答案:
D
[解答]D项,期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利,但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后,在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
15.以下不属于证券市场监管原则的是。
A.“三公”原则
B.依法监管原则
C.保护证券发行者原则
D.监督与自律相结合的原则
答案:
C
[解答]证券市场监管的原则包括:
①依法监管原则,首先要求有法可依,其次要求有法必依,加强对证券市场违法违规行为的查处力度,维护证券市场的正常秩序;②保护投资者原则,保护投资者特别是中小投资者的合法权益,让投资者树立信心,是培育和发展市场的重要环节,是证券监管机构的首要任务和宗旨;③“三公”原则,即维护证券市场的公开、公平、公正;④监督与自律相结合的原则,即在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时,也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。
16.基金市场参与主体中,在整个基金的运作中起核心作用。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金市场服务机构
答案:
B
[解答]基金管理人是基金的募集者和管理者,在整个基金的运作中起着核心作用。
基金管理人不仅负责基金的投资管理,而且还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。
17.关于中外合资基金管理公司的境外股东应具备的条件,以下表述错误的是。
A.为依其所在国家或者地区法律设立,合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构
B.所在国家或地区具有完善的证券法律和监管制度,其证券监管机构已与中国证监会或中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录,并保持有效的监管合作关系
C.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
D.财务稳健,资信良好,最近5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
答案:
D
[解答]中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件:
①为依其所在国家或者地区法律设立,合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构,财务稳健,资信良好,最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚;②所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度,其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录,并保持着有效的监管合作关系;③实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币;④经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
此外,我国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构比照适用上述规定。
18.基金管理公司独立董事的人数不得少于人,且不得少于董事会人数的1/3。
A.1
B.3
C.5
D.10
答案:
B
[解答]基金管理公司应当建立健全独立董事制度,独立董事人数不得少于3人,且不得少于董事会人数的1/3。
独立董事不仅执行法律所赋予董事的一般职责,还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。
19.基金托管人的职责不包括。
A.基金投资运作的监督
B.依法募集基金
C.基金资金清算
D.基金会计复核
答案:
B
[解答]基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金投资运作监督、基金资金清算以及基金会计复核等方面。
B项属于基金管理人的职责。
20.《证券投资基金托管资格管理办法》要求托管人最近个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案:
C
[解答]《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。
如,最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;设有专门的基金托管部门;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人,并具有基金从业资格;有安全保管基金财产的条件等。
21.国内第一只上市开放式基金(LOF)是基金。
A.国投瑞银瑞福
B.南方避险增值
C.南方积极配置
D.招商安泰系列
答案:
C
[解答]2004年10月,南方基金管理公司成立了国内第一只上市开放式基金(LOF)——南方积极配置基金。
A项为国内首只结构化基金;B项为国内第一只具有保本特色的基金;D项为国内第一只系列基金。
22.根据投资目标的不同,基金可以分为。
A.契约型基金与公司型基金
B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.主动型基金和被动(指数)型基金
D.系列基金和基金中的基金
答案:
B
[解答]基金可以根据不同标准进行分类;①根据法律形式的不同,基金可以分为契约型基金与公司型基金;②根据运作方式的不同,可以将基金分为封闭式基金、开放式基金以及介于两者之间的其他运作形式的基金;③根据募集方式的不同,可以将基金分为公募基金和私募基金;④根据投资目标的不同,基金可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤根据投资理念的不同,基金可以分为主动型基金和被动(指数)型基金。
系列基金和基金中的基金均为特殊类型基金。
23.与私募基金相比,公募基金的特点在于。
A.投资风险较高
B.采取非公开方式发售
C.基金募集对象不固定
D.投资活动所受到的限制和约束少
答案:
C
[解答]根据募集方式的不同,可以将基金分为公募基金和私募基金。
公募基金主要具有如下特征:
①面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;②投资金额要求低,适宜中小投资者参与;③必须遵守基金法律法规的约束,并接受监管部门的严格监管。
24.多个基金共用一个基金合同,各子基金独立进行投资决策,投资者可以根据自己的需要转换的基金称为。
A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.共同基金
答案:
C
[解答]系列基金又称为“伞型基金”,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
25.份额净值保持在1元人民币不变的是。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.货币市场基金
答案:
D
[解答]根据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
货币市场基金每日分配收益,且份额净值保持在1元人民币不变。
26.从性质上看,可以将ETF联接基金看作是一种指数型的。
A.保本基金
B.系列基金
C.分级基金
D.基金中的基金
答案:
D
[解答]根据中国证监会的相关指引,ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的90%,其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。
从性质上看,可以将ETF联接基金看作是一种指数型的基金中的基金。
27.在我国,基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过个月。
A.3
B.4
C.5
D.6
答案:
A
[解答]基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过3个月。
28.如果基金募集失败,那么基金管理人应在基金募集期限届满后日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
A.7
B.10
C.15
D.30
答案:
D
[解答]基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担下列责任:
以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
29.T日,客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后,最早要在日才可以查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
答案:
B
[解答]销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
投资者T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
认购申请无效的,认购资金将退回到投资人资金账户。
认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
30.封闭式基金的基金份额,由申请上市交易。
A.基金托管人
B.持有基金比例超过10%的投资者
C.基金管理人
D.中国证券业协会
答案:
C
[解答]封闭式基金的基金份额,经基金管理人申请,中国证监会核准,可以在证券交易所上市交易。
31.按照规定,开放式基金的申购费率不得超过申购金额的。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
答案:
D
[解答]投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,但申购费率不得超过申购金额的5%。
32.一投资者共出资15万元申购某基金,已知该基金采取的是前端收费模式,申购费率为1%,申购当天陔基金份额净值1.1元,则该公司最终申购的份额为份。
A.133014.30
B.135013.50
C.145213.50
D.155223.30
答案:
B
[解答]净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=150000/(1+1%)=148514.85(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=148514.85/1.1=135013.50(份)。
33.某开放式基金的管理费率为1.2%,申购费率1.3%,托管费率0.3%。
某投资者以20000元现金申购该基金,若当日基金份额净值为1.290元,则该投资者得到的基金份额是份。
A.11549.54
B.12546.54
C.15304.91
D.15546.91
答案:
C
[解答]管理费和托管费由基金资产承担。
投资者申购基金,需要缴纳的是申购费。
因此,该投资者得到的基金份额=20000/[(1+1.3%)×1.290]=15304.91(份)。
34.发生巨额赎回的情况下,基金管理人决定部分延迟赎回的,可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的前提下,对其余赎回申请延期办理。
A.4%
B.6%
C.8%
D.10%
答案:
D
[解答]出现巨额赎回申请时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况,决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。
其中,部分延期赎回是指当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。
35.开放式基金发生巨额赎回并采取部分延期赎回时,转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,并将以为基准计算赎回金额。
A.上一个开放日的基金份额净值
B.上一个开放日的基金份额总值
C.下一个开放日的基金份额净值
D.下一个开放日的基金份额总值
答案:
C
[解答]对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外,延迟至下一开放日办理。
转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
以此类推,直到全部赎回为止。
36.开放式基金份额的是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。
A.转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结
答案:
A
[解答]开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为,基金转换业务所涉及的基金,必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。
37.关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则,下列说法错误的是。
A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B.实行价格涨跌幅限制,涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行
C.买入申报数量为100份及其整数倍,不足100份的部分可以卖出
D.基金申报价格最小变动单位为0.01元
答案:
D
[解答]D项,ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元。
38.LOF转托管业务中,若持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请,如处理成功,转托管转入的基金份额一般在日起可赎回或卖出。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
答案:
B
[解答]目前,LOF基金份额的跨系统转托管需要两个交易日的时间,即持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请,如处理成功,T+2日起,转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
39.在基金管理公司中,管理基金投资的最高决策机构是。
A.股东大会
B.董事会
C.风险控制委员会
D.投资决策委员会
答案:
D
[解答]投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构,是非常设的议事机构,在遵守国家有关法律法规的前提下,拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
40.基金投资管理过程中,一般由制订投资组合具体方案。
A.研究部门
B.投资决策委员会
C.基金经理
D.交易部
答案:
C
[解答]一般而言,基金投资管理的流程包括以下环节:
①研究部门提供研究报告;②投资决策委员会决定基金总体投资计划;③基金经理制订投资组合具体方案;④交易部依据基金经理的投资指令执行交易。
41.在我国,货币市场基金的赎回资金一般在日从基金的银行存款账户划出。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
答案:
A
[解答]目前,我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户;赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出;货币市场基金的赎回资金划付更快一些,一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在划出当天到达投资者资金账户。
42.目前,我国股票型基金的认购费率通常为。
A.0
B.1%以下
C.1%-1.5%左右
D.1%~2.5%左右
答案:
C
[解答]我国股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%左右,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币市场基金一般不收取认购费。
43.下列关于基金管理费的说法,错误的是。
A.基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用
B.基金规模越大,基金管理费率越高
C.基金风险程度越高,基金管理费率越高
D.我国债券型基金的管理费率一般低于股票型基金
答案:
B
[解答]基金管理费通常与基金规模成反向关系,与风险成正向关系。
基金规模越大,风险程度越低,基金管理费率就越低。
44.我国基金销售服务费按支付。
A.日
B.周
C.月
D.季
答案:
C
[解答]我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。
45.是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。
A.股票分红
B.现金分红
C.红利再投资
D.分红配股
答案:
C
[解答]开放式基金的分红方式有现金分红方式和红利再投资两种。
其中,红利再投资是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。
46.目前,基金买卖股票按照的税率征收印花税。
A.0.1%
B.0.5%
C.1.0%
D.1.5%
答案:
A
[解答]根据现行法规的规定,从2008年4月24日起,基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。
47.基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于。
A.重大遗漏
B.虚假记载
C.不当竞争
D.误导性陈述
答案:
B
[解答]虚假记载是指基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为;误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者作出正确决策。
48.封闭式基金一般资产净值和份额净值。
A.每日公告1次
B.每周公告1次
C.每月公告1次
D.每周公告2次
答案:
B
[解答]基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同:
封闭式基金一般一周披露一次资产净值和份额净值;而开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值,开放申购、赎回后则会披露每个开放日的份额净值与份额累计净值。
49.下列各项中,约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是。
A.基金合同
B.基金代销协议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
答案:
A
[解答]基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大法定信息披露文件。
其中,基金
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