反洗钱培训心得总结精选多篇.docx
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反洗钱培训心得总结精选多篇
反洗钱培训心得总结(精选多篇)
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反洗钱培训心得总结(精选多篇)
反洗钱培训心得总结
11月下旬参加了人行组织的反洗钱培训,主要分为工作介绍及可疑交易报告。
听完培训后感慨良多,感觉到有些内容是否应当尽早公布,以利于金融机构操作:
一、培训会上,央行领导含蓄地介绍了部分金融机构工作经验。
这是可以理解的,毕竟反洗钱工作属于机密工作,不能将所有信息透露给不相关人员。
通过含蓄地介绍,我发现部分金融机构确实很用心地在做反洗钱工作,比如反洗钱自评估工作、可疑交易报告工作均设计了很详细的流程操作。
据我了解,一家被表扬的外资银行自评估工作流程就
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写了90多页。
惭愧啊,第一年自评估工作,按照人行的宏观要求,以我的能力还真憋不出写这么多东西。
二、听完培训介绍后,又感觉不可理解。
为什么这么好的经验就不讲给你们听。
自己在做相关制度时,就感到无人可询,无从下手,只有象我国的改革工作一样,摸着石头过河。
但是,自己还没有过河,一抬头却发现人家早已过河,且过的那么的漂亮,我咋就没能想到呢?
这倒不是最可怕的,恐怖的早万一央行检查以先进的措施和方法来考量你的工作,那真的完蛋了,只要一句话就可以断送你的工作,“人家做到了,你为什么没有做到?
”就可以叫你无言以对,否定你全部工作。
三、反洗钱工作是否能够落到实处。
可疑交易防御性报告也不是说了一、两年了,今年总算引起央行重视。
但是研究央行文件发现,可疑交易报告真可以说是“猪八戒照镜子,里外不是人”。
你报多了,打你个没有质量,你漏报了。
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性质更加严重,怎么着,都有问题。
每家金融机构的海量交易,不出现问题可能吗?
四、多么希望有公共规范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他机构的先进经验,多么希望监管机构不要对反洗钱工作及其人员再下杀手……培训中曾经和其他金融人员交流,都觉得从事这项工作的风险性太大,而且吃力不讨好,内部得不到很好的支持、外部调查手段又非常有限,总感觉反洗钱工作金融机构负责不是特别合适。
五、当然,反洗钱工作也是有些好处的,比如当你发现一笔可疑交易并顺序追踪时,无论该交易是否有犯罪嫌疑,总有一种追踪成功的愉悦感。
但我希望反洗钱工作要落到实处,毕竟这项工作不象银行的其他业务,能够实实在在地看到工作效果,也不是搞一些文档、做一下工作检查就能解决问题。
我觉得,要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗钱,以及有可疑交易能够迅速发现才是反洗钱
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工作的最高境界。
反洗钱培训心得
通过此次反洗钱的培训,让我受益颇多,使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。
身为建行柜员的我,深知反洗钱的重要性。
要认真学好反洗钱的理论知识,更应该履行反洗钱的工作职责。
洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。
身为柜员,在开户和交易等服务时,严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。
他人代办业务的,同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。
以上身份证明核查正确后才可以登记办理。
如有正常理怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告上级。
在为客户办理人民币单笔5万元以
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上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
作为客户更应该保护自己,远离洗钱犯罪活动。
为了防止他人盗用你的名义从事非法活动,到金融机构办理业务时,需要配合完成以下工作:
出示你的身份证件;如实填写个人信息,如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。
不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件,个人信息的泄露可能会给你带来不小的后果。
例如,他人借用你的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。
不要出租、出借自己的账1
户、银行卡、存折、密码等;不要用自己的账户替他人办理收付款,更不要替他人提现。
确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱
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反洗钱培训心得总结
11月下旬参加了人行组织的反洗钱培训,主要分为工作介绍及可疑交易报告。
听完培训后感慨良多,感觉到有些内容是否应当尽早公布,以利于金融机构操作:
一、培训会上,央行领导含蓄地介绍了部分金融机构工作经验。
这是可以理解的,毕竟反洗钱工作属于机密工作,不能将所有信息透露给不相关人员。
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二、听完培训介绍后,又感觉不可理解。
为什么这么好的经验就不讲给你们听。
自己在做相关制度时,就感到无人可询,无从下手,只有象我国的改革工作一样,摸着石头过河。
但是,自己还没有过河,一抬头却发现人家早已过河,且过的那么的漂亮,我咋就没能想到呢?
这倒不是最可怕的,恐怖的早万一央行检查以先进的措施和方法来考量你的工作,那真的完蛋了,只要一句话就可以断送你的工作,“人家做到了,你为什么没有做到?
”就可以叫你无言以对,否定你全部工作。
三、反洗钱工作是否能够落到实处。
可疑交易防御性报告也不是说了一、两年了,今年总算引起央行重视。
但是研究央行文件发现,可疑交易报告真可以说是“猪八戒照镜子,里外不是人”。
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性质更加严重,怎么着,都有问题。
每家金融机构的海量交易,不出现问题可能吗?
四、多么希望有公共规范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他机构的先进经验,多么希望监管机构不要对反洗钱工作及其人员再下杀手……培训中曾经和其他金融人员交流,都觉得从事这项工作的风险性太大,而且吃力不讨好,内部得不到很好的支持、外部调查手段又非常有限,总感觉反洗钱工作金融机构负责不是特别合适。
五、当然,反洗钱工作也是有些好处的,比如当你发现一笔可疑交易并顺序追踪时,无论该交易是否有犯罪嫌疑,总有一种追踪成功的愉悦感。
但我希望反洗钱工作要落到实处,毕竟这项工作不象银行的其他业务,能够实实在在地看到工作效果,也不是搞一些文档、做一下工作检查就能解决问题。
我觉得,要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗钱,以及有可疑交易能够迅速发现才是反洗钱
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通过此次反洗钱的培训,让我受益颇多,使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。
身为建行柜员的我,深知反洗钱的重要性。
要认真学好反洗钱的理论知识,更应该履行反洗钱的工作职责。
洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。
身为柜员,在开户和交易等服务时,严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。
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