金融市场基础知识单选题与答案解析60.docx
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金融市场基础知识单选题与答案解析60
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析60
一、单选题(共60题)
1.(2021年真题)关于债券的票面价值,下列说法中正确的是()。
A:
在债券的票面价值中,只需要规定债券的票面金额
B:
票面金额定得较小,发行成本也就较小
C:
票面金额定得较大,有利于小额投资者购买
D:
债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
【答案】:
D
【解析】:
债券的票面价值是债券票面标明的货币价值,是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。
债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑。
2.根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定,证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的,应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务,审慎进行股指期货、国债期货投资。
下列说法正确的是()。
①证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的,应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况,包括投资目的、持仓情况、损益情况等,并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容②证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的,应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况,包括投资目的、持仓情况、损益情况等,并充分说明投资股指期货、国债期货对资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的③在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况,包括投资目的、持仓情况、损益情况等,并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的④在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况,包括投资目的、持仓情况、损益情况等,并在资产管理业务年度报告中披露相应内容
A:
①③
B:
①④
C:
②③
D:
②④
【答案】:
A
【解析】:
根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定,证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的,应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务,审慎进行股指期货、国债期货投资。
证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的,应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况,包括投资目的、持仓情况、损益情况等,并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容。
在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况,包括投资目的、持仓情况、损益情况等,并在资产管理业务年度报告中披露相应内容。
3.修正的美式期权也叫作()。
Ⅰ.百慕大期权Ⅱ.大西洋期权Ⅲ.欧式期权Ⅳ.互换期权
A:
Ⅰ、Ⅳ
B:
Ⅰ、Ⅱ
C:
Ⅱ、Ⅳ
D:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】:
B
【解析】:
修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。
4.()要求证券市场不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利。
A:
公正原则
B:
公平原则
C:
公开原则
D:
透明原则
【答案】:
B
【解析】:
公平原则要求证券市场不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利。
5.下列关于我国证券公司发展历程的说法中,正确的是()。
Ⅰ.由于对证券流通与发行的中介需求日增,催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构Ⅱ.1988年,国债柜台交易正式启动Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日,上海、深圳证券交易所先后正式营业Ⅳ.我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》
A:
Ⅱ、Ⅳ
B:
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D:
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】:
C
【解析】:
题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确描述,故全选。
6.下列关于信用公司债券的说法正确的是()。
A:
所有公司都可以发行信用公司债券
B:
信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保
C:
信用公司债券不可以附有某些限制性条款
D:
信用公司债券属于有担保证券范畴
【答案】:
B
【解析】:
考查信用债券的概念。
少数大公司经营良好,信誉卓著,可发行信用公司债券。
为了保护投资者的利益,可要求信用公司债券附有某些限制性条款,如公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等。
信用公司债券属于无担保证券范畴。
7.甲公司资本公积转增资本,下列情况正确的是()。
A:
甲公司权益总量增加
B:
甲公司股东占公司的股份比例提高
C:
甲公司权益总量不变
D:
甲公司发行在外的股份总额不变
【答案】:
C
【解析】:
资本公积属于股东权益收入,转增资本属于权益内部的调动,不影响权益总额。
8.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。
货币政策主要使用的工具有()。
Ⅰ.存款准备金制度Ⅱ.再贴现政策Ⅲ.公开市场业务Ⅳ.货币借贷业务
A:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B:
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】:
A
【解析】:
中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。
货币政策主要使用的工具有存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。
9.()是基础证券发行人或其以外的第三人(简称发行人)发行的,约定持有人在规定期间或特定到期日,有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券,或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。
A:
期货
B:
债券
C:
互换
D:
权证
【答案】:
D
【解析】:
考查权证的定义。
10.下列属于资产证券化参与者的有()。
①发起人②承销商③受托人④特殊目的机构
A:
①②③④
B:
①②④
C:
①③④
D:
②③④
【答案】:
A
【解析】:
考查资产证券化参与者。
资产证券化参与者有:
发起人、特殊目的机构、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人。
11.下面对证券公司表述错误的是()。
A:
证券公司是证券市场的主要中介机构
B:
证券公司提供的服务具有专业性
C:
证券公司本身无法在证券市场进行投资
D:
证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务
【答案】:
C
【解析】:
考查证券公司在证券市场中的作用。
证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。
12.(2021年真题)下列关于资本的说法,错误的是()。
A:
资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金
B:
资本管理是现代风险管理的核心
C:
资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金
D:
资本对金融机构经营和发展有约束作用,资本必须覆盖风险
【答案】:
C
【解析】:
资本是市场经济的基本概念,通常的定义是金融机构自身拥有的或能永久支配、使用的资金,是金融机构从事经营活动必须注入的资金。
A正确,C错误。
金融机构是经营风险的机器,资本对金融机构经营与发展有约束作用,资本必须覆盖风险,资本的数量和结构与机构的风险管理能力有着密切的联系,资本管理是现代风险管理的核心,决定了风险管理是金融机构核心竞争力的地位。
B、D正确。
13.当投资者买入看涨期权后,如果判断失误,则损失()。
A:
期权标的资产价格
B:
协定价格
C:
无限
D:
期权费
【答案】:
D
【解析】:
交易者之所以买入看涨期权,是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。
如果判断正确,按协定价买入该项金融工具并以市价卖出,可赚取市价与行权价格之间的差额;如果判断失误,则放弃行权,仅损失期权费。
14.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于()的前提下才能偿付本息。
A:
50%
B:
100%
C:
150%
D:
200%
【答案】:
B
【解析】:
考查保险公司次级债务的偿还。
保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能偿付本息;并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时,债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。
15.选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所()的职权。
A:
理事会
B:
会员大会
C:
监察委员会
D:
专门委员会
【答案】:
B
【解析】:
选举和罢免会员理事、会员监事是会员制证券交易所会员大会的职权。
16.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场,它主要具有的特点是()。
①以外币交易为主②以居民交易为主③以金融机构批发性交易为主④交易时段桥接美洲和亚太
A:
①②③
B:
①③④
C:
①②④
D:
②③④
【答案】:
B
【解析】:
本题主要考查伦敦外汇市场的特点。
伦敦外汇市场有以下几个特点:
1.以外币交易为主2.以非居民交易为主3.以金融机构批发性交易为主4.以外汇衍生品交易为主5.交易时段桥接美洲和亚太市场
17.申请发行可交换债券,公司最近一期末的净资产额不少于人民币()
A:
100万元
B:
3000万元
C:
1亿元
D:
3亿元
【答案】:
D
【解析】:
考查可交换债券发行条件。
18.影响国债销售价格的因素有()。
Ⅰ.市场利率Ⅱ.承销商承销国债的中标成本Ⅲ.流通市场中可比国债的收益率水平Ⅳ.国债承销的手续费收入
A:
Ⅰ、Ⅱ
B:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】:
D
【解析】:
影响国债销售价格的因素有:
(1)市场利率。
(2)承销商承销国债的中标成本。
(3)流通市场中可比国债的收益率水平。
(4)国债承销的手续费收入。
(5)承销商所期望的资金回收速度。
(6)其他国债分销过程中的成本。
19.中国证监会于2007年3月23日通过的()对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。
A:
《证券市场资信评级业务管理暂行办法》
B:
《证券公司合规管理试行规定》
C:
《证券公司风险控制指标管理办法》
D:
《上市公司重大资产重组管理办法》
【答案】:
A
【解析】:
中国证监会于2007年3月23日通过的《证券市场资信评级业务管理暂行办法》对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。
20.国际短期资金流动的类型包括()。
①国际直接投资②国际间接投资③贸易资金流动④保值性资金流动
A:
①②
B:
①④
C:
①③
D:
③④
【答案】:
D
【解析】:
本题主要考查国际短期资金流动的类型。
国际短期资金流动,是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。
国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。
21.下列选项中属于金融期权基本功能的有()。
①套期保值功能②价格发现功能③投机功能④套利功能
A:
①②③
B:
①②③④
C:
②③④
D:
①③④
【答案】:
A
【解析】:
考查金融期权的基本功能。
一般认为,金融期权具有以下四个基本功能:
套期保值功能、价格发现功能、投机功能以及盈利功能。
22.证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制,保障公司信息系统安全、稳定运行,妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料,保存期限不少于()。
A:
20年
B:
10年
C:
5年
D:
3年
【答案】:
A
【解析】:
证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制,保障公司信息系统安全、稳定运行,妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料,保存期限不少于20年。
23.IOB系统的特点有()。
①做市商必须在90%以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价②做市场必须在90%以上的交易时段提供至少三个交易市场规模的双边报价③可以不参与收盘集合竞价阶段报价④必须参与收盘集合竞价阶段报价
A:
①③
B:
①④
C:
②③
D:
②④
【答案】:
A
【解析】:
本题主要考查10B系统的特点。
24.下面关于风险,说法正确的是()。
①风
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